無論是身處學校還是步入社會，大家都嘗試過寫作吧，借助寫作也可以提高我們的語言組織能力。范文書寫有哪些要求呢？我們怎樣才能寫好一篇范文呢？下面是小編幫大家整理的優質范文，僅供參考，大家一起來看看吧。

風險防范先進事跡材料篇一

部門姓名得分

一、單選題（總分20分，每題1分）

1、銀監會針對各類案件的特點、成因，先后提出了防范操作風險的“十三條意見”，明確了案件治理的“六個重點環節”，推行了強化內控管理的“十個（）”，制定了建立案件治理長效機制的“十項措施”。

a．制度建設b．機制建設c．聯動建設d．文化建設

2、全國銀行業案件專項治理工作的總體要求是，標本兼治、查防結合、（）、提高案件防范能力。

a．加快發展b．加強內控c．強化落實d．加強教育

3、根據《商業銀行操作風險管理指引》，操作風險包含下列哪種風險？（）

a．市場風險b．策略風險c．法律風險d．聲譽風險

4、下列哪項不屬于防范操作風險內控“十個配套與聯動”。（）

a．完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯動

b．查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設的配套與聯動

c．激勵員工揭發舉報與員工薪酬制度的配套與聯動

d．重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯動

5、下列哪項不屬于操作風險防范“十三條”所列明的監管要求范圍？（）

a．不得為從事非法集資活動的企業提供開立賬戶、辦理結算、提供貸款等便利條件

b．建立和實施基層主管輪崗和強制性休假制度，并確保這一安排納入人事管理制度

c．嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅決執行

d．加強未達賬項和差錯處理的環節控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開

6、下列做法不符合監管要求的一項是（）。

a．嚴禁行內辭退、辭職人員或社會上的“中間人”代客辦理業務

b．加強對可能發生的賬外經營的監控，當日出單要核對，機器打印的出單要全部核對

c．對重要崗位和重點部位的監控錄像，每天要由專人負責定時查看

d．對開戶手續不符合規定的，一般不予辦理，但重點客戶、大型客戶等特殊情況除外

7、下列哪類人不屬于案件專項治理工作須排查的“九種人”？（）

a．有“黃賭毒”行為的b．個人或家庭經商辦企業的c．小額資金購買彩票的d．無故不能正常上班或經常曠工的8、下列哪項不屬于案件查處中必須堅持的“三個必須”？（）

a．不管涉及哪一級，案件必須查清b．不管案件涉及金額多少，都必須嚴查

c．不管涉案人員是誰，犯錯必須處理d．只要違規，不管是否案發都必須追究

9、我國銀行業第一個關于操作風險管理的規范性文件是（）。

a．商業銀行操作風險管理指引b．關于加大防范操作風險工作力度的通知

c．商業銀行資本充足率管理辦法d．巴塞爾新資本協議

10、銀行工作人員違反法律、行政法規規定，向關系人以外的其他人發放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑。該款刑法規定的罪名是（）。

a．集資詐騙罪b．高利轉貸罪c．違法發放貸款罪d．貸款詐騙罪1

11、“kyc”原則的中文含義是（）。

a．了解你的業務b．了解你的客戶業務單據c．了解你的客戶業務

d．了解你的客戶

12、案件防控長效機制的良性循環應當是（）。

a．排查－整改－提高－再排查b．制度－執行－檢查－修訂制度

c．制度－執行－反饋－檢查－修訂制度d．制度－排查方案－整改－修訂制度－執行

13、商業銀行經營管理，尤其是設立新的機構或開辦新的業務，均應體現（）的要求。

a．制度先行于業務 b．內控優先c．發展是根本，管理是保障d．合規人人有責

14、“三個辦法，一個指引”指（）。

a．固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、并購貸款管理暫行辦法、項目融資業務指引

b．固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、授信盡職指引

c．固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、項目融資業務指引

d．貸款通則、固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、項目融資業務指引

15、國家反洗錢行政主管部門是（）。

a．中國人民銀行b．公安部c．中國工商銀行d．中國證券管理委員會

16、根據《反洗錢法》規定，以下說法正確的是（）。

a．金融機構可根據自身需要決定是否設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作

b．金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份

c．客戶由他人代理辦理業務的，如代理人有授權委托書的，則不必對代理人的身份進行核對、登記

d．金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息及時銷毀

17、農村商業銀行和農村合作銀行均以（）為經營原則，實行自主經營，自擔風險，自負盈虧，自我約束。

a．效益性、安全性、流動性b．效益性c．安全性d．流動性

18、下列符合銀行業從業人員“守法合規”要求的做法包括（）。

a．遵守法律法規b．遵守行業自律規范

c．遵守所在機構的規章制度d．以上皆是

19、銀行員工不得利用職權和工作便利接受或索要任何可能會被視為商業賄賂的（）。

a．禮品b．禮金c．招待d．以上皆是

20、根據《刑法》的有關規定，以下哪一項不是金融詐騙的違法行為？（）

a．編造引進資金的理由從銀行貸款b．上市公司董事長變更，沒有進行披露

c．自制信用卡從銀行提款機提款d．提供不完整的財務報表，以獲取銀行貸款

二、多選題 （總分30分，每題1.5分。選少、選多、不選均不得分。）

1、下列關于銀行業的描述正確的有（）

a、高風險行業b、經營風險、管控風險、承擔風險損失c、獲取風險收益

d、風險管理能力是銀行的核心競爭力

2、屬于銀行三大主要風險的是（）

a、聲譽風險b、國家風險c、法律風險d、信用風險

e、市場風險f、操作風險g、流動性風險 h、戰略風險

3、以下哪些行為明顯不妥，有可能會對銀行業從業人員及所在機構產生不利影響？（）

a．某銀行業務人員在為客戶提供服務的過程中，發現該客戶提供的業務申請材料有部分是假造的，但是為了做成業務，該業務員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經由第三方代其申請，以規避法律約束

b．某銀行業務人員發現其經辦的某筆業務是為了逃避監管規定或規避法律、法規禁止性規定，于是按照內部流程進行了必要的報告

c．某銀行業務人員出于私情向家人提供規避監管規定的意見和建議，并利用其所在機構的資源為這些行為提供方便

d．某銀行客戶經理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實的申請材料，以順利提交審核

4、銀行員工下列哪幾種行為被監管部門所禁止？（）

a．銀行員工個人卡（賬）與企業賬戶發生資金往來

b．銀行員工為親屬和朋友代開賬戶

c．銀行員工為客戶墊款、提取現金、購匯

d．在工作時間為企業代處理賬務，在營業場所為企業保管賬冊、票據印鑒、密碼等

5、銀行全面風險管理的五大體系包括（）

a、組織體系 b、崗位職責體系 c、業務和管理流程體系

d、工具體系 e、考評獎懲體系

6、我國銀行管理實踐中，關于操作風險成因分類說法正確的有（）

a、人員風險 b、內部欺詐 c、實體資產的損壞 d、流程風險

e、it系統及技術風險 f、外部事件風險

7、下列哪些屬于“一案四問責”的內容？（）

a．對案發當事人問責b．對相關制約人問責

c．對內部督察責任人問責d．對領導責任人進行問責

8、下列哪些屬于案件防控的“五條防線”內容？（）

a．在明確崗位職責、操作規范的基礎上，建立崗位自我約束防線

b．按照職責分離、相互制約的原則，建立嚴密的業務流程監督防線

c．健全風險、合規、稽核部門，全面推行會計主管委派制度，建立監督檢查防線

d．強化業務管理部門的輔導、檢查職責，建立業務條線監督防線

e．提升管理技術手段和系統支持，逐步建立覆蓋所有業務、所有部門的it系統技術防線

9、銀行內部控制的目標是（）

a、確保國家法律規定和銀行內部規章制度的貫徹執行

b、確保銀行發展戰略和經營目標的全面實施和充分實現。

c、確保風險管理體系的有效性

d、確保業務紀律、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整。

e、確保投資者利益最大化

10、銀行業從業人員的下述哪些行為明顯違反了有關信息保密的規定。（）

a．向與業務無關人或其他組織，包括向其所在機構同事透露客戶的個人信息

b．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息

c．不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據、憑證、開戶申請書或交易指令

d．將客戶信息用于未經客戶許可的其他目的11、銀行內部控制的五大要素包括（）

a、內部控制環境 b、風險識別與評估 c、內部控制措施

d、信息交流與反饋 e、監督評價與糾正 f、考核激勵與懲罰

12、以下關于商業銀行辦理業務的禁止性規定，說法正確的是（）。

a．商業銀行辦理委托收款結算業務，應按照規定的期限兌現，收付入賬，不得壓單或壓票

b．任何個人不得將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲

c．商業銀行應當在公告的營業時間內營業，不得擅自停止營業或者縮短營業時間

d．商業銀行辦理業務，提供服務，按照規定不得收取手續費

13、員工行為管理的主要內容包括（）

a、堅持從嚴治行，對違規違紀行為果斷進行處理，堅決鏟除違規土壤。

b、加強對員工行為的關注。制定員工異常行為排查管理辦法，通過“聽、看、談、報、防、查”等方式提高排查效果。

c、加強對員工日常行為的管理。建立重點員工關注檔案，進行跟蹤管理。做好員工工作時間之外的行為監督。

d、增強員工的自我保護意識。

e、加強員工的自我學習

14、良好的職業操守包括（）

a、誠實信用 b、守法合規 c、專業勝任 d、勤勉盡職

e、保守秘密 f、公平競爭 g、抵制違規

15、銀行業員工發現下列哪些情況，須第一時間向部門經理或上級主管部門報告？（）

a．案件和案件隱患b．風險事件c．重大內控漏洞d．員工行為失范

16、案件防控長效機制建設要求在公司治理方面實施以下內容（）

a、規范公司治理機制。b、完善風險管理構架 c、強化業務流程管理、d、推進合規文化建設。

17、案件防控長效機制建設要求在內部控制機制方面實施以下內容（）

a、完善內控制度建設 b、落實“四項制度”

c、加強重點環節控制d、持續內控制度評價

e、強化崗位流程制約

18、中小金融機構在制定責任追究制度時應把握以下原則（）

a、自查從寬、他查從嚴 b、盡職免責、失職重罰

c、教育懲罰相結合 d、處理要公平

19、中小金融機構的案件責任追究應遵循以下原則（）

a、教育懲罰相結合 b、一案四問責 c、上追兩級

d、依據要充分 e、處理要公平f、處理輕重要適度

20、案件防控工作日常開展情況，主要包括以下哪些方面？（）

a．案件防控工作組織推動和采取防控措施的情況 b．風險自查自評和排查工作情況

c．主動排查情況及成 d．發案銀行業金融機構落實整改措施和問責情況

三、判斷題（總分20分，每題1分。正確的打“√”，錯誤的打“x”）

1、風險是必然存在的，體現了銀行風險的客觀性特征。（）

2、銀行全面風險管理的方法要求在采取一系列全新的風險管理技術的同時建立全員風險管理文化。（）

3、操作風險是銀行“開門即來”的最古老的風險，其所具有的不對稱性特點表明其是一種不會帶來收益的純粹風險。（）

4、中國銀監會全新監管理念主要是指“管法人、管風險、管內控、提高透明度。（）

5、銀行內部控制是指銀行為了實現經營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行事前防范，事中控制、事后監督和糾正的動態過程和機制。（）

6、內部控制制度五大要素中內部控制措施是內部控制制度的核心和中樞。（）

7、內控措施的“四眼原則”可理解為一筆業務需有兩人經辦。（）

8、“內控優先、制度先行”，“開辦一項業務，出臺一項制度、建立一項流程”表明制度與流程在保障內控制度的執行方面所具有的不可或缺的作用。（）

9、中小金融機構并不缺少制度，真正缺少的是對制度的執行。究其根源，是因為沒有形成嚴格的、令行禁止的合規習慣和約束，欠缺自覺合規的文化環境。（）

10、案件防控長效機制的核心在于規范化、制度化、常態化。（）

11、銀行業中小金融機構科學薪酬分配制度的核心是業績，業績決定員工的職級調整、績效工資的分配。（）

12、《農村中小金融機構案件責任追究指導意見》中的“直接責任人是指對形成案件風險引發不良后果起直接作用的違紀違規人員。（）

13、中小法人金融機構對案件防控治理承擔首要責任的是董事長（理事長）。（）

14、單位提交開戶申請資料，銀行審核相關證件無誤后即可為其開立賬戶并啟用。（）

15、在特殊情形下，銀行客戶經理可代理客戶進行對公賬戶的的開戶并轉交其印鑒卡。（）

16、執行存款實名制只要客戶提交了真實的身份證件即可為其開戶。（）

17、銀行經辦人員或客戶經理獲客戶書面委托授權后，可代其向銀行購買重要空白憑證。（）

18、規范的對帳制度包括：嚴格設立記賬、對賬崗位，執行雙人對賬，換人對賬等對賬風險防控措施，嚴防“一手清”。（）

19、對公客戶對賬一年至少組織一次。（）

20、銀行自身的行政公章及法定代表人印章必須分開保管并實行平行交接。（）

三、論述題（30分）

1、簡述我行關于員工從業禁止若干規定（15分）

2、請結合銀行實際，談談應如何做好案件防控工作。（15分）

風險防范先進事跡材料篇二

案件風險防控學習體會

根據總行案件防控培訓工作實施方案要求，我支行認真學習文件精神，積極討論，結合自身崗位實際情況，認真查找不足，通過這一階段的學習，我們對案件防控的重要性有了更深的理解。

近年來，銀行各類金融案件屢屢發生，從今年初的淮安盱眙農村合作銀行十里營支行錢箱被搶案到江西鄱陽9400萬元財政專戶資金被套取案，到近日爆出啟東信用社員工從事高利貸卻因資金鏈斷裂而自殺事件，形形色色的案件頻頻發生。盡管形式各異，但總結原因只有一點，就是是由于各項風險防控制度落實不到位，主要反映在以下問題：

一、員工對風險防控認識不到位。

不是沒有好的規章制度，總行每過一段時間就會下發關于案件防控的文件供各基層網點學習。《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》、《銀監會王華慶書記在2011年銀行案件防控和安全保衛工作會議上的講話》、２０１１年江蘇省農村中小金融機構案件防控工作實施意見》、《全省農村信用社２０１１年案件防控治理指導意見》這些文件時刻提醒著案件風險防控的重要性和持久性。但是，很多員工習慣了信用社往日松散的工作方式，原則性差，缺乏對案件風險防控規范化、制度化的認識，對案件治理的重要性認識不足。片面的重視眼前效益，忽視潛在風險，視思想教育為形式、為空談，對總行文件照本宣科，認為思想教育無意義，人情大于制度，對個別人員違規行為視而不見，甚至同流合污，久而久之，員工思想道德水準、法律法

規觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，缺乏正確的人生觀、價值觀引導，受社會不良風氣影響，經不起金錢、物欲的誘惑，染上黃賭毒等惡習，“千里之堤潰于蟻穴”，最總走上犯罪的到路。一旦走錯，既損害了銀行的形象，更毀了自己的前程。

二、監督檢查執行不夠

信用社扎根農村，社會情況復雜，點多、面廣、線長、客觀上難以全面實施有效的監督檢查。缺乏對風險的研究分析，不能準確把握風險點，頭痛醫頭，腳痛醫腳，具有很大的隨意性。檢查方式單

一、手段落后。同時監督檢查人員有的責任心差，原則性不強，監督檢查圖形式，走過場，該發現的問題沒有及時發現，發現的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發現了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發生重大經濟案件。

作為一名普通員工,我覺得不僅盡職盡責,安份守紀,保質保量地做好每一天的工作,還應該具有敏銳的觀察力,智慧的頭腦,在工作中和一起共事的同事共同堅持制度,嚴格按照各項規章制度辦事,才能有效地抑制案件發生。加強政治思想和職業道德教育學習，樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。風控中心的設立加大了對內控制度執行的管理力度,對手工填制存單,轉帳業務,大額現金存取,操作員密碼設置更換,沖帳抹帳,數據恢復,重空領用,使用,銷號,重空交接,日終資料的打印等都作了新的規定.新的規章制度涉及了日常業務的方方面面,對我們的工作也提出了更高的要求.作為一線柜員我將會

認真執行聯社制定的各項規章制度,按規定程序辦理業務每次一筆業務, 在自己的工作崗位上多出成效，多創佳績，為促進信用社的各項工作健康發展做出自己的貢獻。

案件風險防控學習體會

近一時期，商業銀行不斷發生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情 節惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構對操作風險的識別與控制 能力不能適應業務發展的問題突出，根據總行案件防控培訓工作實施方案要求，我認真學習了總行文件，經過一段的學習現將本人的心得體會淺淡如下：案件的發生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性。無論哪個案件的發生，最直接收到損害的就是國家和 社會，國家蒙受了直接的經濟損失，而案件的發生，引發社會對銀行的不信任感，造成了嚴 重的后果。給單位業務開展也帶來嚴重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務的銀行經常 出現案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務嗎？答案是毋庸置疑的。

案件的 發生，使客戶懷疑我們誠信經營和服務水平，斷送了自己美好前途和職業理想。作為一名金融工作從業者，我們都有著更好的前途和 發展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開這個 超期蓬勃的行業，甚至是牢獄之苦。那么我們數年數十年的努力，將毀于一旦，而自己的職 業理想，也會在頃刻之間化為烏有。給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當事人帶來追悔莫及的后果，還 給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團聚的痛

苦，至少，是失去了一份穩定的收入來源。懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發生，我覺得主要應該從以下幾個 方面著手： 首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業價值觀和職業道德感，把自己 所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內心做到自己絕不涉及案件。其次，在容易引發案件的環節多家注意。在我們平時工作中有些環節很容易引發案件 如：在信貸方面，貸款授權授信管理、向關聯企業多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業的 對賬制度；會計業務的相互分離、相互制約；業務處理“一手清”現象；印、證、押管理； 會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。最后，同事之間，相互監督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事 的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。通過這次活動，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確 今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。

辛豐支行潘宏志

風險防范先進事跡材料篇三

睢縣農村信用合作聯社案件風險防控考試試題

（考試時間90分鐘，滿分100分）

一、填空（總分30分，每空2分）

1.流動性風險是指銀行無力為（）和()提供融資或變現資產而造成損失或資不抵債的風險。

2.銀行全面風險管理過程包括()()()()()

3.《巴塞爾新資本協議》為商業銀行提供了()()()三種風險經濟資本計量方法。

4.風險的基本構成要素（）（）（）5.銀行自身的行政公章及法定代表人印章必須（）并實行（）

二、多選題（總分20分，每題2分.選多、選少、不選均不得分。）

1、下列關于銀行業的描述正確的有（）

a．高風險行業b經營風險、管控風險、承擔風險損失c獲取風險收益d風險管理能力是銀行的核心競爭力

2、屬于銀行三大主要風險的是（）a聲譽風險 b國家風險 c法律風險 d信用風險e市場風險 f操作風險 g流動性風險 h戰略風險

3、銀行全面風險管理的五大體系包括（）a組織體系 b崗位職責體系 c業務和管理流程體系 d工具體系 e考評獎懲體系

弟1頁/（共6頁）

4、目前中小金融機構在公司治理方面存在的主要問題有（）a股權結構不合理扭曲經營行為b產權主體缺位造成內部人控制 c缺乏可持續發展的經營戰略d風險控制、經營能力普遍不強

5、銀行內部控制的目標是（）

a確保國家法律規定和銀行內部規章制度的貫徹執行 b確保銀行發展戰略和經營目標的全面實施和充分實現 c確保風險管理體系的有效性

d確保業務紀律、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整 e確保投資者利益最大化

6、良好內部控制機制的一般特征包括（）a有效性b審慎性c全面性d及時性 e獨立性 f邏輯性

7、銀行內部控制的五大要素包括（）a內部控制環境 b風險識別與評估 c內部控制措施 d信息交流與反饋 e監督評價與糾正 f考核激勵與懲罰

8、員工行為管理的主要內容包括（）

a堅持從嚴治行，對違規違紀行為果斷進行處理，堅決鏟除違規土壤 b加強對員工行為的關注，制定員工異常行為排查管理方法，通過“聽、看、談、報、防、查”等方式提高排查效果

c加強對員工日常行為的管理，建立重點員工關注檔案，進行跟蹤管理，做好員工工作時間之外的行為監督。d增強員工的自我保護意識

弟2頁/（共6頁）

e加強員工的自我學習

9、良好的職業操守包括（）

a誠實信用b守法合規c專業勝任 d勤勉盡職

e保守秘密 f公平競爭 g抵制違規

10、中小金融機構的案件責任追究應遵循以下原則（）a教育懲罰相結合b一案四問責c上追兩級

d依據要充分e處理要公平f處理輕重要適度

三、

1、合同文本的填寫應當符合哪些要求？

2、貸款收歸環節的風險表現形式主要有哪些？

第3頁/共6頁

四、案例分析題（總分30分）z縣農村信用聯社k分社員工冒名貸款案 案件基本情況 2006年，z縣農村信用聯社在開展案件專項治理自查工作中，發現所轄k分社主任劉某和信貸員姚某與社會人員毛某、羅某等人內外勾結，在2002年1月至2005年9月，通過假冒名方式發放農戶小額信用貸款187筆，騙取信用社貸款資金145萬元。（注：k分社處于偏僻地區，長期以來一直是3人社）請結合法律法規及省聯社相關制度，分析案件形成原因，提出防范措施，并作點評。第4頁/共6頁

弟5頁/（共6頁）弟6頁/（共6頁）

風險防范先進事跡材料篇四

案件風險防控

心得體會

1、在嚴控案件風險的高壓態勢下，全行上下必須認識到，基礎管理水平和風險防控能力的提高是一項長期的工作，案件防控是一項長期的任務，必須將其納入日常管理，天天防，天天講，時刻保持清醒頭腦，時刻保持警鐘長鳴，時刻關注風險隱患。要在抓基礎管理、抓整改、抓執行力、抓問責、抓長效機制建設、抓安全穩定上下功夫，切實做好案件防控工作。

2、在全行扎實組織開展“嚴格履職、防控案件、打擊違規操作行為風暴”活動。認真貫徹省分行要求，出臺相應舉措，著力解決有章不循、不盡職履責、管理不到位等問題。一是紀檢監察部牽頭，風險管理部等配合，出臺開展活動的實施細則，明確各管理部門職責，盡快行動起來。細化業務部門流程中的風險，各經營部門出臺禁止性規定和風險點防范提示，在全行樹立營造明職責、剎違規、保發展的觀念和氛圍。二是實行案件風險情況通報制度，由紀檢監察部牽頭，及時整理

總結

3、各行處“一把手”要進一步提高案件防控工作第一責任人的意識，認識到防范案件風險與發展業務同等重要，既要抓業務發展也要抓風險防范，兩手都要抓、兩手都要硬。要認真履行職責，管好自己的人，看好自己的門。

4、會計主管（柜員主管）要履職好案件防控“第一道防線”的職責。應該始終規范操作，忠于職守，嚴格管理，認真負責。要堅持不懈、不折不扣在抓好各項基本制度的落實，把每一項制度都落實到每一個環節和每一名柜員，做到令行禁止。要利用晨會、例會等各種時機，組織柜員開展不同形式的學習，提高柜員的風險意識和各種操作技能，引導柜員切實遵章守紀，合規操作。

5、要嚴格管理，嚴肅執紀。對于發現的有章不循，違規操作等事件，不論是否會造成損失，一律依據違規事實嚴肅處理相關責任人。堅決杜絕因為人情、同情等因素弱化規定嚴肅性的現象。案件風險出現后，各級領導人員、部門和相關人員都要認真履行職責，積極主動地做好相關工作，不能互相推諉，如因不盡職導致影響擴大、損失加重，相關人員同樣要承擔責任。

6、要嚴格落實省分行近期下金融業務柜面操作禁止性規定，并按要求切實做好風險隱患的排查。

7、要把人防作為案件防控的重點，加大基層員工安防形勢教育，加強典型案例成因分析的再教育，提高全行員工防控能力，通過增加保安的配備，加大營業柜臺外圍安全環境的建設與維護。同時，要高度重視技防工作，針對工作流程中風險防范的關鍵點和難點，向上級行提出技防的相關需求，通過增加系統自動提示、自動核對等功能，彌補人防、物防的不足，形成良好的人防、物防和技防聯動管理體系。