總結是寫給人看的，條理不清，人們就看不下去，即使看了也不知其所以然，這樣就達不到總結的目的。優秀的總結都具備一些什么特點呢？又該怎么寫呢？下面是小編為大家帶來的總結書優秀范文，希望大家可以喜歡。
銀行風險管理部員工工作總結篇一
進入**銀行半年多時間來，在領導和前輩的關心照顧下，本人抱著謙虛好學的態度努力工作，積極學習業務知識、掌握操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領導交辦的其他工作。本人是剛畢業的理科本科學生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰，這個過程不僅是專業的換位，更是一種思考方式和學習方法的換位，在綜合統計崗位上，領導和前輩的關心指導使本人認識到，嚴謹的態度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準確的統計數據和最高的工作效率。也正是銀行業這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學習機會，在**優良的成長環境下使我能夠養成在每一天的工作生活中不斷學習和獲取新的知識，努力了解銀行業、金融業的運行規律，把所學所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。
風險管理部是負責**支行全面風險管理政策的落實，監測、評價和控制的綜合管理部門，是風險和內控的日常管理職責部門。本人任職的綜合統計崗，主要負責對本行信貸資產風險狀況和風險分類的統計、分析和管理;負責全行信貸數據動態管理、分析。
在實際工作中，本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對，對實際發生的信貸業務明細進行動態掌控、分析和管理，以便于及時準確的獲得各項信貸統計數據;對**支行運行的老信貸系統進行維護和管理，對各部辦錄入的數據及報表進行統計及分析;提供**行各項信貸資產數據及明細，完成四級分類和五級分類的統計工作和分析工作;月度為行領導以及計財處、公司部、個金部提供同業經營情況的詳細數據;月度、季度、，獨立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數據報表。此外，我行新設了信息安全員一崗，本人即任風險管理部信息安全員，負責部門電腦網絡信息安全的維護。正是由于以上的認識，本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學習業務知識，嚴謹認真的完成了本職的統計工作，做到了及時、準確、完整的反映**支行信貸業務情況。認真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護并建立了安全員日志。努力地養成著良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的認識到良好的工作習慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導今后還將繼續努力。
風險管理部綜合統計崗是一個需要責任心與耐心的崗位，通過半年多的學習和實踐，我堅信能勝任崗位并做出成績;在今后的工作中，我也將繼續努力，成為更優秀的**一員。
銀行風險管理部工作總結范文二：
通過半年多的學習和實踐，風險管理部綜合統計崗是一個需要責任心與耐心的崗位。堅信能勝任崗位并做出成績；今后的工作中，也將繼續努力，成為更優秀的一員。
年8月參加工作，自己系銀行支行員工。任職風險管理部綜合統計崗。
受到領導和各位前輩多方面的關心和照顧，自己參與工作半年多時間來。工作上亦受到無微不至的指導，協助我快速的勝任崗位。
監測、評價和控制的綜合管理部門，風險管理部是負責支行全面風險管理政策的落實。風險和內控的日常管理職責部門。自己任職的綜合統計崗，主要負責對本行信貸資產風險狀況和風險分類的統計、分析和管理；負責全行信貸數據動態管理、分析。
自己主要完成以下幾個方面的信貸手工臺帳的錄入與核對，實際工作中。對實際發生的信貸業務明細進行動態掌控、分析和管理，以便于及時準確的獲得各項信貸統計數據；對支行運行的老信貸系統進行維護和管理，對各部辦錄入的數據及報表進行統計及分析；提供行各項信貸資產數據及明細，完成四級分類和五級分類的統計工作和分析工作；月度為行領導以及計財處、公司部、個金部提供同業經營情況的詳細數據；月度、季度、，獨立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數據報表。此外，行新設了信息平安員一崗，自己即任風險管理部信息平安員，負責部門電腦網絡信息平安的維護。
領導和前輩的關心照顧下，進入銀行半年多時間來。自己抱著謙虛好學的態度努力工作，積極學習業務知識、掌握操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領導交辦的其他工作。自己是剛畢業的理科本科學生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰，這個過程不只是專業的換位，更是一種思考方式和學習方法的換位，綜合統計崗位上，領導和前輩的關心指導使本人認識到嚴謹的態度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才干獲得最準確的統計數據和最高的工作效率。也正是銀行業這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學習機會，優良的生長環境下使我能夠養成在每一天的工作生活中不時學習和獲取新的知識，努力了解銀行業、金融業的運行規律，把所學所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。
自己在過去的半年時間里努力向各位前輩學習業務知識，正是由于以上的認識。嚴謹認真的完成了本職的統計工作，做到及時、準確、完整的反映支行信貸業務情況。認真的完成了信息平安員的工作，做好了信息平安的日常維護并建立了平安員日志。努力地養成著良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使自己越來越深刻的認識到良好的工作習慣是互通的特別是工作的條理性上，受到各位前輩的指導今后還將繼續努力。
銀行風險管理部工作總結范文三：
本人系**銀行**支行員工2015年8月參加工任職風險管部綜合統計崗。在本人參加工半年多時間來受到領導和各位前輩多方面的關心和照顧在工上亦受到了無微不至的指導幫助我快速的勝任崗位。
風險管部是負責**支行全面風險管政策的落實監測、評價和控制的綜合管部門是風險和內控的日常管職責部門。本人任職的綜合統計崗主要負責對本行信貸資產風險狀況和風險分類的統計、分析和管；負責全行信貸數據動態管、分析。
在實際工中本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入核對對實際發生的信貸業務明細進行動態掌控、分析和管以便于及時準確的獲得各項信貸統計數據；對**支行運行的老信貸系統進行維護和管對各部辦錄入的數據及報表進行統計及分析；提供**行各項信貸資產數據及明細完成四級分類和五級分類的統計工和分析工；月度為行領導以及計財處、公司部、個金部提供同業經營情況的詳細數據；月度、季度、獨立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數據報表。此外我行新設了信息安全員一崗本人即任風險管部信息安全員負責部門電腦網絡信息安全的維護。
進入**銀行半年多時間來在領導和前輩的關心照顧下本人抱著謙虛好學的態度努力工積極學習業務知識、掌握操技能、適應工崗位基本能較好的完成本職工和領導交辦的其他工。本人是剛畢業的科本科學生踏上工崗位接觸全新的銀行工面臨著全新的挑戰個過程不僅是專業的換位更是一種思考方式和學習方法的換位在綜合統計崗位上領導和前輩的關心指導使本人認識到嚴謹的態度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考才能獲得最準確的統計數據和最高的工效率。也正是銀行業種對我而言全新的工提供給我一個全新的學習機會在**優良的成長環境下使我能夠養成在每一天的工生活中不斷學習和獲取新的知識努力了解銀行業、金融業的運行規律把所學所悟的點點滴滴運用到實際工崗位工中。正是由于以上的認識本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學習業務知識嚴謹認真的完成了本職的統計工做到了及時、準確、完的反映**支行信貸業務情況。認真的完成了信息安全員的工做好了信息安全的日常維護并建立了安全員日志。努力地養成著良好的工習慣和工方法近來的工使本人越來越深刻的認識到良好的工習慣是互通的特別是在工的條性上受到各位前輩的指導今后還將繼續努力。
風險管部綜合統計崗是一個需要責任心耐心的崗位通過半年多的學習和實踐我堅信能勝任崗位并做出成績；在今后的工中我也將繼續努力成為更優秀的**一員
銀行風險管理部工作總結范文四：
200×年我部認真貫徹落實市聯社提出的指導思想，圍繞工作目標，按照統一部署，轉變觀念，理清思路，突出重點，履職盡責，不斷提高執行力，較好地完成了風險管理目標任務。現將總結如下：
一、抓住“七個”環節，切實履職盡責，加強風險管理。
（一）抓住風險識別，努力提高風險識別能力。
一是制定和完善了《非信貸資產風險分類實施方案》《非信貸資產風險分類實施細則》《信貸資產風險分類日常管理辦法》《信貸資產風險分類操作流程》四個風險識別辦法，細化了風險識別標準，使風險識別更具操作性，減少了風險分類的人為誤差。二是加強了風險識別能力的培訓，組織區縣聯社分管領導、信貸人員和財務人員參加銀監會的非信貸資產分類培訓；與銀監局共同組織了貸款五級分類偏離度檢查培訓；并組織舉辦了“信貸專管員研修培訓班”，對大額貸款專管員進行了貸后管理與風險預警的技能培訓,并整理、下發了大額貸款專管員全套培訓講義，供區縣聯社參考；三次培訓共計×××人參加，提高了風險識別能力。三是現場指導部分行社準確識別貸款風險，確保風險分類做實做準。今年我部深入××××聯社對貸款風險分類的準確性、真實性進行了調研、指導，現場指出風險分類不準的貸款和存在的主要問題，并指導正確識別貸款風險的方法和分類應把握的要點，有效的提高了基層人員風險識別能力。
（二）抓住風險量化，按時保質完成非信貸資產分類工作。
在時間緊、任務重、基礎差、要求高、人員少、工作量大、情況陌生的情況下，我部獨立組織實施了全市農信社非信貸資產的分類工作，在歷時近三個月的時間里，我部打破常規，加強計劃，提高效率，按照銀監部門的統一部署，積極建機構、謀方案、定辦法、搞培訓、抓指導、謹認定、勤檢查，采取“六步工作法”，在規定的時間內，確保了分類工作的有序開展，較好的完成了非信貸資產分類工作。同時，我部還具體牽頭并指導了市聯社開展非信貸資產風險分類。通過對××家行社分類工作的驗收來看，偏離度都控制在0.5%以內，確保了分類質量。同時，為保證非信貸資產風險分類工作連續性，持續、真實反映非信貸資產風險狀況，制定了《非信貸資產風險分類日常管理辦法》。
（三）抓住風險監測，堅持適時、動態監控信貸資產遷徙變化。
首先我們建立了貸款遷徙變化月報分析制度、報備咨詢貸后管理報告分析制度、房地產貸款季度分析制度，通過按月對3個監測報表、報告的統計分析，重點對不良貸款遷徙變化進行動態監測,對每個聯社貸款占用行態和重點行業進行變化分析，及時了解變化趨勢。并根據監測發現的問題下發了《風險提示書》。其次是按時完成了銀監局布置的關聯企業圖譜剖析任務，建立了《主城區公司類大額貸款信息庫》，印發到城區聯社參考，為防止多頭貸款提供了重要信息。特別是對籌建合行和商行期間更是實時監測，隨時掌握遷徙變化，為擬組建合行、商行和風險防范提供準確的信息和依據。
（四）抓住風險控制，強化風險管理的制度防范。
今年以來,我部先后制定和轉發了《關于進一步防范化解農村合作金融機構客戶集中度風險的通知》《關于轉發繼續深入貫徹國家宏觀調控政策切實加強房地產貸款管理有關文件的通知》《轉發中國銀監會辦公廳關于合作金融機構發放高耗能高污染和產能過剩行業貸款風險提示的通知》等風險管理文件8個，制定并組織實施了《××市農村信用社200×年合規文化建設實施方案》。同時，還加強了咨詢貸款的法律審查，堅持在法律審查合格的前提下，才同意授權信貸控管。
（五）抓住風險考核，促進“三降兩防一落實”。
在調查研究、認真分析、反復測算的基礎上，我部制定了《不良資產監測和考核辦法》和《非信貸資產風險分類驗收和考核辦法》等“三降”的考核目標和辦法，及時指導區縣聯社采取多種措施防范和化解不良資產，努力推動各項化解不良資產的政策落實，促進了不良貸款余額、占比和抵貸資產的持續“三降”，防止了不良貸款反彈和貸款形態的向下遷徙。到年末，按五級分類口徑統計，不良貸款余額為×××億元，較年初下降××億元；不良貸款占比為××%，比年初下降×個百分點；抵貸資產余額為× 億元，比年初下降億元，提前完成了三年“三降”目標任務。同時，為防止區縣行社為增加經濟利潤不真實反映不良貸款，我們在充分調研和廣泛征求意見的基礎上制定并下發了《信貸資產質量真實性檢查方案》，將貸款風險分類做為年終真實性檢查的重要內容，要求各行社在12月份認真自查，真實反映貸款風險分類形態。
（六）抓住風險排查，及時風險預警。一是深入××、××聯社進行專題風險狀況排查，基本掌握了風險狀況，向聯社領導呈報了《風險管理預警信息》簡報，并提出了化解××聯社信用風險的方案；二是深入××、××、××聯社對“×××”相關聯的房地產貸款風險狀況進行了風險排查，基本掌握了“×××”項目的風險狀況，及時發出了風險預警；三是深入××聯社對×××項目進行了風險排查，向××聯社發出了風險預警；四是按季對各聯社上報市聯社咨詢的貸款份、億元貸后管理季報進行風險排查，向聯社領導和咨詢會成員呈送了前三個季度 ××戶企業××億元貸款的風險狀況報告；五是按照銀監局關于“銀行信貸風險監測系統”的要求，做好系統報表數據的收集、整理、上報工作，對上述風險狀況，我部均提出了針對性的風險化解建議。
（七）抓住風險化解，盡力弱化信用風險。
一是全面清理全轄訴訟案件，分解積案消化任務。我部擬定了處置積案的方案，對全市農信社現有借款合同未結訴訟案件進行了清理，摸清了全轄積案的基本情況，全市信用社共有未結訴訟案件×××件，涉及訴訟標的×××億元，目前在審理中標的××億元，待執行標的××億元、正在執行標的×××億元。其中500萬元以上的案件××件，訴訟標的×××億元，占總標的的××%，500萬元以下的案件×××件，訴訟標的××億元，占總標的的××%。通過匯總分析，我部對今年積案消化向各行社分解了任務，并向各行社下發了《關于加快對未結訴訟案件消化處置的通知》。
二是抓好重點案件分類處置與協調。對國資委掛名1000萬元以上的×××件案件，我部逐個提取相關案件資料，了解案件進程，與相關聯社共同分析處置的可能性并制定相關措施，今年，共完成處置×××公司等 ××件案件，執行完債權 ××萬元。對××聯社訴××公司、××聯社執行××公司等疑難案件，加強與國資委溝通，邀請國資委法規處召開案件分析會，多次到國資委匯報情況,對逐個案件作現場分析，商討對策，并專題上報，通過國資委與相關法院的協調，已收到顯著效果。
三是加強對抵債資產處置的指導與管理。年初，我部對全市農信社的抵債資產進行了統計摸底，建立了全市抵債資產明細臺帳，分別到××等十個抵債資產額較大的聯社進行了實地調研，召集了××家聯社召開了抵債資產處置分析會，對相關聯社處置抵債資產的個案進行了分析并提出了建議，在此基礎上，督促了各行社加快處置抵債資產的進度，我部審查了相關行社上報的件、金額萬元抵債資產請示，并上報市聯社咨委會審議其處置方案。同時，規范了抵債資產的處置程序，我部審查了對各行社上報處置抵債資產的方案，督促各聯社嚴格按照抵債資產管理的相關政策執行，嚴防暗箱操作的道德風險。
四是對“×××”系列貸款采取了歸戶管理，收到了很好的效果，貸款風險得到了有效化解和控制。
五是建立法律顧問制度，防范法律風險。我部積極向聯社領導建議建立市聯社法律顧問制度，得到領導的大力支持，我部起草并向市聯社報送了《關于對聘請常年法律顧問的篩選推薦意見書》，市聯社依據意見篩選并聘請×××師事務所作常年法律顧問。起草并與×××事務所簽訂了《法律顧問服務合同》，具體細化了法律顧問的工作內容，提出了農信社實施《物權法》相關問題的建議。今年來，法律顧問提供了日常法律咨詢服務，共起草法律事務文書份，審查各部門提交的對外簽訂的合同份，法律顧問還參與了疑難案件的處置分析和個人信貸產品的審查及合同的起草等工作；五是較好的解決了一些復雜的風險化解難題。
二、堅持“以防為主、服務經營”的原則，努力做好咨委會日常性、事務性的管理工作。在人手少、事務雜、工作多、要求高、程序多、時間緊的情況下，我部一方面不斷增加審貸力量，由過去一人審貸增加到四人審貸；另一方面，要求大家加強學習，增強技能，勤奮加班，急經營所急，想基層所想，努力提高執行力。市聯社規定我部審貸時間為5個工作日，我部為了服務經營、服務基層，沒有一個材料因效率原因超過5個工作日，沒有因主觀原因積壓一個基層的上報材料，其中80%的材料都是在三個工作日內完成的，有不少材料的初審有效工作日只有一天，特別是一些個案貸款，我們積極、提前與前臺合署審貸，在不到一個工作日就完成了初審材料。如針對信貸控管實施過程中不合理的集權，我部積極向領導反映，使區縣聯社貸款權限與信貸控管權限同步，提高了信貸控管效率。
銀行風險管理部員工工作總結篇二
ⅹⅹ年銀行管理部工作總結
今年以來，全行認真貫徹落實總省行年初全行工作會議精神，圍繞“打造優秀大型上市銀行”奮斗目標，以實施新資本協議為主線，不斷加強風險管理體系建設，風險管理狀況總體向好。
截至12月末，全行不良貸款余額25.48億元（剔除審慎反映不良貸款1.16億元），較年初下降了4.11億元，不良貸款占比2.95%，較年初下降0.99個百分點。其中“三農”不良余額控制在8.17億元（剔除審慎反映不良貸款0.54億元），計劃控制符合總行要求，順利實現雙降。全行信貸資產減值準備余額（不含卡透支）35.34億元，較年初減少0.41億元。撥備覆蓋率132.67%，較年初提高11.87個百分點，剔除審慎反映不良貸款后的考核覆蓋率136.12%，較年初提高15.32個百分點。風險抵補能力進一步提高。
一、認真貫徹落實總省行工作部署，積極推進全面風險管理體系建設工作
（一）認真安排部署全年工作。根據總行要求及我行實際，及時分解下達了全行不良貸款及三農不良貸款余額下降計劃，制定下發全省農行《ⅹⅹ年風險管理工作要點》，對ⅹⅹ年風險管理的各項重點工作進行了詳細部署，明確了對三大風險的管控措施和工作要求。要求各行做好分類減值、信用評級、限額管理、風險報告、風險評估等日常工作；切實加強政府平臺、房地產、產能過剩行業和“三農”貸款風險管理，嚴防大案要案和重大操作風險事件的發生，全面提升風險管理基礎水平。
（二）推進風險合規經理派駐工作。今年以來，為貫徹落實《中國農業銀行全面風險管理體系建設綱要》和《ⅹⅹ年風險管理工作要點》,根據總行安排，一是認真組織，按期完成了對風險合規經理派駐現狀、履職效果、經驗交流等工作地調研和匯報。二是按照《關于派駐風險經理管理子系統后續功能上線運行的通知》要求，嚴格按照系統上線推廣的時間和工作要求，認真組織派駐風險合規經理，做好日常工作日志、檢查工作單的錄入和填報工作。三是為進一步加強對派駐風險合規經理的管理，根據總省行相關制度，結合各二級分行一年多來的工作實踐，在充分調研和征求意見的基礎上，制定下發了全省統一的《中國農業銀行陜西省分行風險合規經理考核管理辦法》。要求各行要高度重視對風險合規經理的綜合考評和管理工作，不斷推進風險合規經理的職責落實和職能發揮，確保基層行風險合規管理工作的有序、有效開展。四是正式下發了《關于進一步加強派駐風險合規經理管理工作的通知》，明確了風險合規經理的人員補充時限、履職、待遇落實和考核管理等方面的存在問題，統一和推進了全省派駐風險經理管理工作。五是根據總行風險管理大檢查陜甘檢查組對我行風險合規經理派駐工作存在問題的整改要求，督促各二級分行嚴格按照總省行對風險合規經理派駐工作的相關要求，做好整改工作。
（三）認真開展業務培訓，積極推廣新系統上線。根據總行要求，先后組織和開展了風險經理子系統、新客戶評級系統、新12級分類系統、新客戶風險統計系統等4系統的上線測試及推廣工作。5月末，為確保新的分類系統推廣工作順利進行，在省行培訓學校舉辦了關于新的12級分類系統進行了上線前測試培訓，就風險監測、水平評價等風險管理的相關理論知識進行了解讀。各二級分行風險管理部（信貸管理部）負責人、分類業務骨干、派駐風險合規經理以及省行相關部門，合計80余人參加了本次培訓。
二、積極履行部門職責，認真做好風險管理各項工作
（一）認真開展各項監測分析和報告工作，發揮好風險“總閘門”作用
1、按月開展對全行全面風險狀況的監測、分析和報告。積極主動開展風險監測工作，堅持獨立的風險判斷，全面、準確、及時地揭示和報告風險，落實風險管理責任和工作機制，有效識別和計量風險，及時向行領導提交分析報告，并提出針對性建議，為全行業務經營分析會提供重要決策信息，促進全行風險管理水平進一步提升。
2、加強對重點領域的風險防范。一是認真組織和指導各級行填報各類風險監測報表，及時處理發現問題。二是結合實際，選擇轄內重點行業的重點客戶，進行重點監測，在深入分析風險狀況的基礎上，提出切實可行的風險防控措施，防止信用風險升級。按照總行要求，我行選取了代表水泥行業的千陽縣支行作為全國10個監測點之一，建立“支行—省行—總行”的風險信息傳遞渠道，充分發揮了派駐風險合規經理作用，提高了信息傳遞的效率和質量，及時提供行業風險動態。三是根據總行要求，按期對轄內公路行業和房地產行業風險狀況進行分析，指導各級行強化信用風險監測、分析和預警，并對高風險平臺提示的各類風險信息進行核實，按季上報風險處臵情況，以確保風險監測管理工作的有效持續開展。
3、加大不良貸款結構管控力度。一是按照總行《關于進一步加強貸款風險分類管理的通知》，對轄內存量貸款進行全面、深入的風險排查，充分利用總行配套政策，認真選擇客戶與項目，真實反映貸款形態，確保完成調控目標任務。對ⅹⅹ年9月1日至12月31日期間新認定的不良貸款按月填報《新認定不良貸款情況統計表》，及時上報總行。二是按照總行《關于對ⅹⅹ年末不良貸款余額預測的通知》、《關于開展信貸資產質量管控工作專題調研的通知》以及省行
行長會議精神，安排專人對轄內信貸資產質量管控情況開展調研，對ⅹⅹ年不良貸款余額和“三農”不良貸款余額進行了預測、分解，并提出管控責任和追究措施，并形成報告上報總行。三是根據總行《關于開展可疑、損失類貸款處臵情況調查的通知要求》，安排專人對全行159戶、金額19.76億元的可疑、損失類法人客戶相關情況進行了調查，填寫《法人客戶不良貸款基本情況表》，并將129戶逾期不良企業貸款未采取訴訟清收的原因逐戶說明，形成報告上報總行。四是多次專項二級分行主管行長及部門經理會議，認真傳達總省行風險管理工作會議精神，對不良貸款控制計劃及總行相關政策進行了詳細解讀，并督促各行嚴格落實，按時完成下達的任務。
4、推進操作風險管理信息系統應用，強化對全行重點業務領域的監測和防控。一是按日查詢、審核、修改操作風險事件（事項）上報情況，并及時提示相關行；按月對基層關鍵崗位人員超期任職、被訴案件、柜員自辦業務及大額交易差錯等情況進行重點監測和分析，不斷強化操作風險管控力度，提高全行操作風險管理水平；二是及時下發了《謹防不法分子在自助銀行冒充大堂經理行騙》、《關注和防范人人貸風險》、《嚴防我行信貸資金流入民間借貸市場引發風險》、《關于防范不法分子利用我行營業、辦公場所行騙的風險提示》、《轉發中國銀監會辦公廳關于偽造存款證實書騙取銀行客戶資金案件風險提示的通知》、《轉發銀監會辦公廳關于任嘯等人利用偽造增值稅發票虛構交易背景從多家商業銀行巨額貼現案件通報的通知》、《轉發銀監會辦公廳關于銀行柜臺業務風險的通知》等風險提示，要求各級行加強員工防范意識教育和營業場所及自助設備的檢查、巡查力度，嚴格落實相關信貸管理制度，防范貸款、票據業務的調查、審查、審批以及貸后管理等環節的操作風險。對已經發生的操作風險事件（案件），要妥善處理，防止聲譽風險蔓延。
5、不斷加強對市場風險的管控工作。一是嚴格按照《中國農業銀行市場風險監測報告管理辦法（試行）》部門職責分工及風險監測報告的相關要求，以利率及匯率風險為重點，按季進行市場風險監測分析。二是轉發了《中國農業銀行ⅹⅹ年資金交易投資和市場風險管理政策》，進一步規范了市場風險基礎管理工作。三是根據總行通知要求，及時將陜西分行代客衍生交易墊款情況上報總行。
6、做好國別風險的監測與管理工作。根據總行《中國農業銀行國別風險管理辦法（試行）》的要求，組織開展了《國別風險敞口統計表》的填報工作，并明確了部門職責分工和填報要求，按時全面地完成了填報工作。
7、不斷加強對全行非信貸資產的監測管理。按月組織非信貸542報表、非信貸不良資產變動情況表等報表的編報和審核工作，并按季向銀監局報送《非信貸資產質量分析報告》，對全行非信貸資產的風險狀況進行客觀全面的反映。
（二）以信用風險為核心，積極組織開展日常風險預警及防控工作
一是為發現重大信用風險事件,有效識別、預警行業性風險, 及時下發風險提示,認真分析信貸企業風險變動趨勢, 預警和報告重大信用風險事件，防范化解信用風險。針對今年5月轄內信貸企業被省環境違法通報的風險信號，為防范風險隱患加大，向寶雞、漢中分行下發了2期《風險提示》，要求相關二級分行加強風險管理，排查風險隱患，防范事實風險的發生，將風險事件的發展情況，進行持續監測和管理，及時上報省行；二是積極開展房地產貸款壓力測試，確保我行信貸資產風險平穩。為衡量我行房地產貸款風險狀況，根據《中國農業銀行壓力測試管理辦法》（試行），一季度對我行大額房地產貸款進行了壓力測試，測試在宏觀調控、外部市場環境變化和內部經營
壓力下，借款人能夠承擔沖擊的能力，以充分評估平臺貸款和房地產的風險狀況，并根據不同風險情況采取有效的緩釋措施，切實防范風險；三是加強了對超限行業的貸款限額管控。按照總行限額管理要求，及時向二級分行轉發了《中國農業銀行行業信貸風險限額管理辦法》和《中國農業銀行ⅹⅹ年行業限額管理意見》，針對總行對房地產限額實施指令性計劃，要求各行認真落實房地產貸款限額管理要求，認真做好行業限額執行情況的監測與分析；四是根據總行《關于房地產開發貸款項目銷售情況風險排查的通知》要求，安排專人對涉及我行的25戶住房開發貸款和商業用房開發貸款的風險情況進行的核查，并將風險核查情況上報總行。
（三）認真開展風險分類及減值測試工作
1、嚴格執行分類制度和管理，提升分類基礎管理水平。一是按季做好信貸資產分類和貸時分類工作。要求轄內各行嚴格按照信貸資產管理制度做好季度風險分類工作和貸時分類，其中對納入十二級分類管理的信貸資產通過十二級分類系統完成十二級分類工作，納入五級分類管理的信貸資產按照流程完成五級分類工作，確保分類結果動態、客觀、合理，力促分類無偏離或將偏離度控制在合理范圍內。二是完成了農戶貸款分類偏差的整改。cms在線檢查發現部分農戶小額貸款分類形態出現偏差，及時將相關情況請示總行軟開，并按總行下發的解決方法，要求相關行在c3系統進行了操作，目前農戶小額貸款形態偏差問題已經整改。三是要求各行嚴格總行《關于加強信貸資產風險分類審核工作的通知》要求，加強對分類審核人員工作質量的檢查和考核力度，督促相關人員規范操作、把握審核重點，審慎客觀地評價信貸資產質量。要通過規范操作、考核及問責等方式強化派駐風險經理在分類審核環節的把關責任，切實發揮派駐風險經理在分類工作中的基礎作用。
2、認真核查分類在線監測風險線索。根據總行風險分類在線監測發現問題，結合我行實際，每5日開展一次在線核查，對風險事項易發環節重點監測。今年以來，多次下發了《關于逾期貸款在正常、關注形態的風險提示》、《關于調整客戶風險分類形態的通知》、《關于貸款風險分類在線監測情況的通知》、《關于貸款風險分類工作提醒的通知》等風險提示94份，涉及10個二級分行、341個客戶、貸款金額39.69億元。要求各行高度關注業務經營中出現的風險與問題，對涉及客戶及貸款認真開展風險核查，對違反分類制度、分類測評不審慎等問題立即整改。進一步規范了貸款風險分類管理，真實反映貸款質量和客戶風險分類形態，促進存量貸款風險隱患的有效化解，切實降低信貸資產損失。
3、建立風險分類直接干預機制，加大省行直接認定力度。對總省行下發風險貸款清單，采取跟蹤相關貸款的風險處臵進展的措施，督促相關行積極行動，準確認定。下發了《關于貸款風險分類監測情況的通報》，對各行核查后風險反映仍不充分、分類整改不及時、風險化解無效果、未履行還款計劃的貸款，將繼續加大對分類形態的糾偏力度，實施直接分類予以糾正，并納入各行分類偏離度考核。
4、認真開展新信貸資產十二級分類系統上線推廣工作。一是按時保質地完成了新系統上線測試工作。成立了由韓楨副行長任組長，風險管理部、內控合規部、公司業務部等11個部門負責人為成員的領導小組，制定了《陜西分行法人客戶信貸資產十二級分類系統測試方案》，組織各二級分行認真開展了各項測試和匯報工作，按期完成了相關數據的清理、補錄、轉授權等工作。二是實現了新系統上線工作的穩步推進。落實專人負責解答測試中遇到的系統及業務問題，認真分析測試結果與原分類情況差異、因系統問題導致無法完成分類等情況，密切關注新系統上線對我行資產風險狀況的影響，及時形成分
析報告上報總行，確保了新系統上線后各項工作平穩過渡，按時保質地完成本次上線推廣任務。
5、認真開展信貸資產減值測試工作。一是轉發了總行《關于做好ⅹⅹ年貸款風險分類與減值測試工作的通知》,要求各行要高度重視，嚴格按照制度規定，認真開展信貸資產減值測試工作。進一步明確了派駐風險合規經理在分類、減值工作中的職能，充分發揮分類和減值工作在風險管理中的積極作用。二是按照總行相關制度要求，按月認真組織對全行法人不良貸款的dcf減值測試及全轄支行機構的法人客戶正常、關注貸款及個人客戶貸款的mm測試，嚴格落實各項工作要求，加強對測試結果的審核，認真開展后評價工作，穩步提高撥備覆蓋水平。減值測試及預計負債工作結束后，堅持按期對測試情況進行專題分析，針對性的提出風險管理意見及建議，促進全行撥備工作的科學有效開展。
（四）認真組織開展操作風險評估及事件收集工作
1、積極開展兩項評估的后續整改工作。根據總行《關于印發<銀行卡及電子渠道業務專項風險評估報告>的通知》和《關于印發<全行信息科技風險評估報告>的通知》要求，組織對兩項評估工作風險隱患的整改計劃和方案落實檢查工作。一是按照總行要求，認真組織相關部門，落實整改工作，并及時上報風險隱患整改落實報告。二是借案件排查之機，檢查兩項評估的落實整改情況，進一步督促各行完成整改計劃落實工作。
2、認真組織信息科技風險監控工作。根據總行《關于做好一級分行信息科技風險監控工作的通知》要求，我行成立了信息科技風險監控領導小組，下設辦公室在風險管理部。積極組織風險、內控、安全保衛和信息技術管理等部門，按季、年對一級分行信息科技人員、機房、網絡、重要信息系統、操作系統、安全及應急等方面監控要點，開展了現場檢查和評價工作，并將檢查和評價情況上報總行。
3、做好全行清算中心風險評估工作。4月-5月，根據總行《關于對全行清算中心開展風險評估的通知》要求，及時制定《中國農業銀行陜西分行清算中心風險評估工作實施方案》，成立由黨委副書記副行長韓楨為組長，風險管理、運營管理等七個部門負責人為成員的領導小組，下設辦公室在風險管理部，由各成員單位抽調業務骨干組成辦公室工作小組。先后積極組織各二級分行和省行本部清算中心開展了自查評估、現場評估以及風險隱患的研討會議等相關工作，針對發現問題、隱患，認真分析，提出整改計劃及建議，并認真撰寫總結報告，簽報行領導及相關部門審議后，上報總行。
4、認真開展外包業務風險評估工作。9月-11月，根據總行《關于開展ⅹⅹ年下半年專項風險評估工作的通知》要求，及時下發了《陜西分行外包業務風險評估工作實施方案》，成立了外包業務領導小組及工作小組，在組織各行自查評估的基礎上，對省行機關、省行營業部和咸陽分行進行了現場評估。通過全省自查、現場評估、專項座談研討、風險管理委員會審議,全面評估和分析了當前外包業務的風險管理狀況,共梳理匯總出涉及制度、人員、系統和風險管理等方面的各類風險隱患15項,針對存在問題及隱患, 多角度、系統性地提出了明確的管理和整改意見，進一步建立健全了風險管理機制,促進和優化了業務地快速發展。
5、操作風險事件收集工作。為全面準確積累操作風險損失數據，加快操作風險高級計量法建設，提高風險隱患的識別能力，根據總行工作部署，省行就操作風險事件收集工作進行了統一安排。目前，操作風險事件收集工作已基本結束，共收集08年以來的操作風險事件（或近似操作風險事件）107件。其中，ⅹⅹ年37件、ⅹⅹ年34件、ⅹⅹ年23件、ⅹⅹ年13件, 從時間和數量上來看，我行操作風險事件數量呈逐年下降趨勢，操作風險管理水平總體向好。
（五）認真組織實施風險水平評價工作
按照總行要求和結合我行實際，認真做好轄內風險水平評價工作。一是為進一步提高風險水平評價工作的適用性，更加科學、準確地評價全行風險狀況，引導各行提高風險管理水平。制定下發了《中國農業銀行陜西省分行風險水平評價實施細則》，風險水平評價制度的深化，強化了考核政策引導，確保了各項風險防控措施的有效落實和風險防控目標的順利實現；二是定期開展風險水平評價工作，按照《中國農業銀行陜西省分行風險水平評價實施細則》要求，我部按季度對轄內各二級分行的風險管理水平進行考核后進行通報，并將考核結果按比例計入綜合績效考評，同時向總行上報我行風險水平評價的基礎數據和自評結果；三是為進一步提高風險水平評價工作質量，發揮其在綜合績效考核、風險管理工作指引等方面的重要作用，對風險水平評價實施細則的實施情況進行調研，認真研究評價結果，分析風險管理工作中存在的問題，并有針對性的提出工作建議和要求，督促二級分行積極改進風險管理水平。
（六）認真做好新評級體系試點及正式上線推廣工作
根據總行評級試點及上線工作安排，積極組織相關部門做好本次16級新評級體系試點及上線推廣工作，為我行評級工作作出應有的貢獻。一是根據總行《中國農業銀行非零售內部評級體系試點方案》，制定了《陜西分行非零售內部評級體系試點實施方案》，并根據總行提供的我行客戶ⅹⅹ9級和16級的測試結果進行數據分析，及時將新評級體系對我行經營產生的影響、存在的問題、意見及建議反饋總行。二是根據評級體系試點工作安排，先后組織和參加了評級相關的制度進行梳理、非零售內部評級體系2次試點培訓和評級制度集
中修訂等工作。我行共梳理出評級相關制度84項，其中總行制定的80項，我行制定的4項（信貸3項、績效1項）。認真向總行反饋我行評級試點工作中遇到的問題，并提出有建設性的意見和建議。三是根據總行統一安排，為全面實施16級內部評級體系，及時指導二級分行開展評級體系上線工作，對轄內客戶評級情況進行在線監測，對發現的客戶未評級、敞口選擇錯誤、評級結果登記錯誤等問題及時通知各相關分行進行整改。四是做好新舊體系切換影響的分析。為充分反映新評級體系對我行經營管理的影響，及時將評級成果在全行業務經營和風險管理中加以推廣應用,對新舊評級體系切換情況進行了專題研究,通過對評級結果變化、制度調整和計量升級的分析，提出了具有針對性的管理建議。
（七）認真履行風險管理委員會辦公室職責
今年以來，風險管理委員會辦公室組織召開了4次省行風險管理委員會會議。審議討論了陜西分行銀行卡和電子渠道業務、信息科技專項風險評估工作報告、陜西分行外包業務專項風險評估報告及對風險事件、隱患的完善和整改意見，明確了各相關部門的整改任務和職責；對西安鐵路局西安北站、寶雞冀東水泥提供上門服務、漢中市寧強縣政務服務中心設立延伸柜臺業務等準入審批事項進行了審議和投票表決，并對上報行及部門提出了具體的風險控制意見。
（八）認真履行“三農”風險管理中心職責
為全面落實“三農”業務服務到位、風險可控、發展可持續的工作要求，一是在ⅹⅹ年實施三農信貸產品停復牌的基礎上，針對轄內三農業務風險狀況，及時下發了《關于進一步做好三農信貸產品停復牌管理工作的通知》，嚴格按照要求，建立有效工作機制，繼續抓好三農信貸產品停復牌管理的落實；二是按月對 “三農”信貸產品進行風險監測，并及時匯總分析全行三農信貸產品的風險控制情況，及
時向二級分行提示三農信貸產品的風險情況；三是進一步提高停復牌制度的適用性。為更有針對性的開展三農風險管控工作，認真研究根據經營行提出的停復牌相關問題，及時對制度做出調整，明確了停復牌管理的經營機構以及停牌后新增優質貸款的介入問題，有效地促進了業務發展與風險管理的關系。三是積極指導村鎮銀行完成了對風險管理相關制度的完善和改進，并按季對村鎮銀行的風險管理狀況進行監測，密切關注其信用風險、操作風險和流動性風險的變化情況，審核其監管報表，撰寫報告及時報總行。
三、其他相關工作
（一）根據外部監管要求，認真推進相關管理工作。
一是按季報送全行風險狀況報告。為配合銀監局非現場監管的針對性和有效性要求，按季向銀監局報送我行資產質量報告、經營與內部控制情況報告，全面真實反映我行日常經營狀況和內部控制以及各類資產質量風險狀況等；二是根據《中國銀監會關于加強融資平臺貸款風險管理的指導意見的通知》、《中國銀監會關于ⅹⅹ年二季度重點風險防范工作的通知》、《關于加強閑置土地信貸風險防范和管理有關事項的通知》等通知的要求，加強對政府投融資平臺監管和閑置土地客戶的預警提示工作，進一步規范融資平臺貸款擔保管理和房地產企業風險的應對、化解工作，確保我行貸款資金安全；三是根據陜西省銀行業協會《陜西省銀行業“逃廢銀行債務機構”名單管理實施辦法》和《關于報送逃廢銀行債務機構名單的通知》，組織在全行范圍內開展報送逃廢銀行債務機構名單工作，并將相關情況報送銀行協會。四是按照總行《轉發〈中國銀監會關于ⅹⅹ年大型銀行監管工作的意見〉的通知》要求，為全面反映我行在績效考核、合規建設、市場準入、信用風險緩釋、改善金融服務等方面監管工作的貫徹落實情況，組織省行相關部門和各二級分行認真落實監管要求，并將轄內情
況報送總行。五是積極配合德勤審閱工作，認真開展風險分類檢查。全年先后5次配合德勤審計組，累計對我行475戶、1793億元的信貸樣本進行了現場和非現場的審計，對審計發現問題，要求相關行高度關注德勤審計提出的貸款風險點，采取完善手續、補充擔保、退出收回等措施進行風險化解，并組織相關部門和貸款所在行及時與德勤審閱人員進行溝通，確保了審閱工作的順利完成。
（二）認真開展信貸資產核查、檢查及整改工作。
一是認真排查ⅹⅹ年以來新形成不良的核查工作。按照總行《關于對ⅹⅹ年以來新放貸款形成不良的法人客戶進行清查整改的通知》要求，我行對轄內ⅹⅹ年新發放形成不良的貸款進行了逐筆排查，深入分析了不良貸款形成的原因，撰寫報告參加總行座談會；二是配合開展信貸大檢查。為落實銀監會ⅹⅹ年大型銀行監管工作會議精神，防范和糾正六項違規行為，強化合規管理，按照總、省行安排，我部組織人員參加省行信貸大檢查，對省行營業部信貸業務進行了為期十天的現場檢查；三是根據總行《關于ⅹⅹ年全行信貸業務檢查發現問題整改情況的通報》，配合業務部門，督導相關分行對未完成整改的個人生產經營貸款采取切實可行的整改措施，加大整改力度；四是根據總行《關于對ⅹⅹ年當年發放當年形成不良貸款進行調查的通知》，要求各二級分行對轄內ⅹⅹ年新發放當年形成不良的貸款進行了逐筆排查，深入分析了不良貸款形成的原因，并將整改方案上報總行。五是根據總行《關于開展風險管理綜合大檢查的通知》要求，我行全面組織開展了風險管理綜合大檢查自查及接受總行現場檢查等工作。檢查結束后，要求各級行、各相關部門認真做好發現問題的后續整改工作，落實責任，督辦糾改，正確處理好業務發展和風險控制的關系，嚴防大案、要案和重大風險事件的發生，全面提升風險管理基礎水平。
（三）做好客戶風險應用平臺管理工作
一是按照總行要求，根據轄內各行風險客戶系統運行情況，總結風險信息運用工作存在的問題與建議，按季撰寫《陜西分行風險客戶信息運用季度總結報告》，并及時上報總行。同時，對高風險平臺提示的各類風險信息進行核實，按季上報風險處臵情況。二是按照總行統計部門要求，按月維護客戶風險統計系統，上報大額授信客戶數據異常變化分析表，并對客戶風險統計數據進行清理核查，同時反饋需銀監會集中清理客戶信息。
（四）做好部門配合工作
一是配合省行內控合規部做好審計工作。根據總行審計局西安分局對韓楨副行長審計工作的安排，積極配合省行內控合規部，認真填寫了審計期內不良貸款新增客戶清單、不良貸款統計表（五級分類）、ⅹⅹ新增不良貸款統計表，以及ⅹⅹ年新增不良貸款專項審計前問卷等工作，并及時和審計人員溝通，確保了審計工作的真實反映和順利開展。二是配合做好總行和省行季度內控評價相關指標整理填報。根據《提供各分行內部控制評價相關指標的通知》及調閱清單要求，積極配合省行內控合規部，提供調閱資料，并整理和填報內部控制評價風險管理相關指標，為我行內部控制評價工作發揮應有作用。三是根據省行相關部門的通知要求，配合做好總行及陜西銀監局關于黨風廉政建設責任落實和深化“內控和案防制度執行年”活動的檢查工作。
今后,我們將進一步適應形勢,按照總省行各項工作部署及會議精神,正確處理業務發展與風險防范的關系,以信用風險為核心、操作風險為重點,充分利用各種風險管理工具,結合存在問題及不足,扎實抓好各項工作地落實,全面提高我行風險管理水平，進一步保障我行各項業務經營工作健康有序發展。
銀行風險管理部員工工作總結篇三
銀行風險管理部工作總結
本人系**銀行**支行員工，2005年8月參加工作，任職風險管理部綜合統計崗。
在本人參加工作半年多時間來，受到領導和各位前輩多方面的關心和
照顧，在工作上亦受到了無微不至的指導，幫助我快速的勝任崗位。風險管理部是負責**支行全面風險管理政策的落實，監測、評價和控制的綜合管理部門，是風險和內控的日常管理職責部門。本人任職的綜合統計崗，主要負責對本行信貸資產風險狀況和風險分類的統計、分析和管理；負責全行信貸數據動態管理、分析。
在實際工作中，本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對，對實際發生的信貸業務明細進行動態掌控、分析和管理，以便于及時準確的獲得各項信貸統計數據；對**支行運行的老信貸系統進行維護和管理，對各部辦錄入的數據及報表進行統計及分析；提供**行各項信貸資產數據及明細，完成四級分類和五級分類的統計工作和分析工作；月度為行領導以及計財處、公司部、個金部提供同業經營情況的詳細數據；月度、季度、，獨立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數據報表。此外，我行新設了信息安全員一崗，本人即任風險管理部信息安全員，負責部門電腦網絡信息安全的維護。
進入**銀行半年多時間來，在領導和前輩的關心照顧下，本人抱著謙虛好學的態度努力工作，積極學習業務知識、掌握操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領導交辦的其他工作。本人是剛畢業的理科本科學生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰，這個過程不僅是專業的換位，更是一種思考方式和學習方法的換位，在綜合統計崗位上，領導和前輩的關心指導使本人認識到，嚴謹的態度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準確的統計數據和最高的工作效率。也正是銀行業這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學習機會，在**優良的成長環境下使我能夠養成在每一天的工作生活中不斷學習和獲取新的知識，努力了解銀行業、金融業的運行規律，把所學所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。
正是由于以上的認識，本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學習業務知識，嚴謹認真的完成了本職的統計工作，做到了及時、準確、完整的反映**支行信貸業務情況。認真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護并建立了安全員日志。努力地養成著良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的認識到良好的工作習慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導今后還將繼續努力。
風險管理部綜合統計崗是一個需要責任心與耐心的崗位，通過半年多的學習和實踐，我堅信能勝任崗位并做出成績；在今后的工作中，我也將繼續努力，成為更優秀的**一員。
銀行風險管理部員工工作總結篇四
銀行風險管理部工作總結
為全面了解銀行的風險管理情況，切實提高本行的風險水平，增強識別，計量，檢測和控制風險的能力，為本行實行全面風險管理夯實基礎，銀行成立以來，我部門主要做了以下工作，現將風險管理部近段工作做一個簡要的總結：
一、建章立制，搭建架構
首先，根據銀監部門的監管要求，結合xx銀行發展的需要，我部門通過學習借鑒、摸索，現已草擬不良貸款管理、責任追究、內部控制、風險管理等方面等十六項基本制度，正在進一步完善，部分文件正在審閱下發中。其次，全行已經初步明確了各級的風險管理架構和職責，并且在本行成立之初就設置了風險管理部，專司從事風險管理工作，現有人員3人。
二、摸清家底，夯實基礎
銀行成立之后，我部門在領導的安排下，通過一系列的自查、檢查對我行的資產質量和資產管理情況進行了深入的檢查，為以后各項工作的順利開展夯實了基礎，為領導的決策提供了一句。一是重視基礎工作，造具清冊。對全行到、逾期貸款及新增不良貸款、大額貸款、不良資產及抵貸資產進行了摸底造冊，將表內外不良貸款臺帳整合，明細造冊。二是加強檢查監督，摸清底子。根據省聯社文件要求不熟完成了勝訴未執行涉政不良貸款清收工作和信貸違規十條的自查工作；組織開展全行信貸風險排查，對全行新放貸款、不良貸款、抵質押、保證擔保情況、假冒名貸款、貸款新規及支付落實情況、關聯貸款進行了全面風險排查；完成省聯社風險管理工作專項督查的準備工作；下發抵押品清理的通知。三是創新動態管理，風險提示。每月初對各支行到逾期貸款和新增不良貸款進行了風險提示，并督促管理和清收工作。
三、當好助手，籌備改革
為了本行改革的順利進行，我部門承接了改革的很多基礎性工作，主要是招牌噴繪布、網點銅牌，屋頂發光字的制作安裝，現已基本完工。
下一步，我部門將從以下幾個方面開展工作：
一、進一步完善部門制度，下發不良貸款責任追究、風險經理等方面的文件，以便有章可循。
二、加強對不良貸款的管理。一是不良貸款臺帳管理系統數據規范到各支行統一上報，加強管理。二是將全行不良貸款建立臺帳，明確包收責任人和管理責任人，指定清收計劃。三是借抵押品清理的機會，督促各支行澄清不良貸款抵押品情況，特別是不良和股金購買不良貸款的抵押品，要求建立臺帳、制定處置計劃，加大處置力度。同時對已經出現的可能出現風險的隱形不良貸款的抵押品要及早處置或采取保全措施，防范風險。四是各支行要對每月到逾期貸款及新增不良貸款書面說明情況，分析形成原因，落實處置措施。
三、加強與各職能部門之間的聯動，通過全面的業務檢查發現風險，對風險進行提示，促進各項業務的健康發展。
四、組織開展風險管理知識培訓，提高全員風險意識，為建立全面風險管理長效機制打下良好基礎。
五、建議
建議總行召集財務、信貸、風險管理等相關部門就因網點整合造成不良貸款賬務與資料分離，不良貸款管理與催收較為混亂現象進行統一規范。
