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銀行貸款業務經理崗位職責 貸款公司總經理崗位職責篇一

銀行客戶經理崗位職責 篇1: 銀行各種客戶經理工作職責銀行行長分很多級別，各級別要負責的事也不一樣，從下往上說: 1、網點支行行長: 主要負責網點個人、對公業務的管理、營銷，員工管理等，其中行長以抓營銷為主，一般副行長管理具體業務。

2、支行行長: 指省市級分行下的支行或二級分行，行長有業務分工，個金、綜合、公司、個貸、電子銀行等等，一把手是總管，對各副行長進行業務轉授權。

3、分行行長: 一把手總管，授權各副行長主管各項業務，授權個支行行長管理權限。4、總行行長: 同上，以此類推就行了。對公客戶經理、高級客戶經理 工作職責: 1、負責為客戶提供存款、貸款、國際結算、代收代付等產品和服務，推動與客戶在各 項業務上的深度合作;2、根據銀行發展戰略，培養優質客戶及開拓新客戶，確保完成銀行分配的各項業務經營指標;3、撰寫授信報告及定期審查客戶之授信條件，以保證信貸質素;4、負責開展與母公司對口部門和各分支機構的業務聯動工作。對私客戶經理、零售客戶經理: 工作職責: 1、2、3、4、負責為客戶提供存款、貸款、代銷基金、國債、保險等理財產品和服務; 為個人客戶提供各種財務分析或投資建議，銷售理財計劃及投資性產品;負責拓展個人客戶、推動與客戶在各項業務上的深度合作，確保個人業務經營目標的完成;對個人信貸業務進行調查、初審，確保資料真實、完整、合規，防范信貸風險;根據部門的安排管理零售業務區域團隊，完成既定的經營目標。外資銀行的客戶經理(對私): 工作職責: 1、高端客戶關系維護;2、制定和運作個人購房貸款方案;3、制定和推薦個人理財規劃方案;4、基金、保險、境外理財產品以及結構化理財產品的推薦和銷售。產品經理: 工作職責: 負責組織(或參與)銀行某一金融產品或產品線的創新設計、生產營銷、管理服務和應用實施工作的營銷人員。主要負責從環境分析、產品策劃、產品設計開發到產品營銷、推廣、維護、改進和市場效果評價的全過程管理和服務支撐工作。人員配置: 零售客戶經理: 在主要商業區附近的二級支行或代理網點配備1名專職零售客戶經理。其他二級支行的零售客戶經理原則上由網點人員兼職。零售客戶經理隸屬二級支行或代理網點管理。對公客戶經理: 每個開辦對公業務的網點至少配備1名對公客戶經理。對公客戶經理隸屬二級支行管理。信貸客戶經理: 可根據信貸業務開辦情況，每增設一個營業部至少增加3名信貸客戶經理。信貸客戶經理原則上配備在縣支行和開辦貸款業務的二級支行。理財經理: 按所屬網點大客戶數量配備專兼職理財經理。大堂經理: 營業面積在200?以上、地理位置優越、交易量較大的網點可配備專職大堂經理1人。其他網點原則上配備兼職大堂經理。產品經理: 產品經理歸屬各業務部門管理。在省分行配備公司產品經理2名、零售產品經理2名、信貸產品經理1名。在市分行暫各設個人、對公、信貸產品經理1人，由各業務部門業務管理崗兼職。

篇2: 銀行客戶經理基本崗位職責標準``銀行客戶經理基本崗位職責標準`` 1、加強市場研究分析，掌握市場變化，為領導決策提供詳實的參考依據。2、負責對各支行上報的重點項目進度跟蹤、落實，按季進行通報。3、在銀行從事個人客戶開發、客戶管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作。

4、在銀行網點識別并引導客戶、挖掘優質客戶資源、推介銷售金融產品、提供業務咨詢和服務。

5、對現有的客戶，客戶經理與之保持經常的聯系，而對潛在的客戶，客戶經理要積極地去開發。

6、負責組織(或參與)銀行某一金融產品或產品線的創新設計、生產營銷、管理服務和應用實施工作的營銷人員。

7、負責銀行客戶關系的建立和維護; 8、負責完成相應銀行產品和服務的銷售指標;9、負責售前和售后的協調工作;10、負責與合作銀行各相關機構建立并保持良好的合作關系;1 1、負責參與與銀行業務有關的會議與談判以及事務協調;1 2、負責收集用戶信息，及時向產品開發部門提供建議;1 3、負責配合或組織公司其他部門及成員完成銀行產品項目的接入 和實施;1 4、負責草擬、簽訂相關的合同、協議等工作 商業銀行目前經營的主要收入來源是公司客戶的存貸利差和中間業務收入，所以與公司客戶打交道的客戶經理是否符合競爭的需要就是衡量銀行業務開展順利的標準。一般來說，商業銀行客戶經理應該具備如下幾點基本要求。首先，客戶經理須具備全天候、全方位的展業思維。其中全天候指不論在什么時間(包括在工作時間以外)，客戶經理都要有良好的客戶發掘意識;全方位是指客戶經理能對客戶提供全面的銀行金融產品服務。其次，客戶經理須擁有適當的推銷技巧。如某客戶經理參加某課程并不是為了學習知識，他也許對所學知識一點興趣都沒有，而純粹是為了推銷業務。但當他剛加入學習班時，還不能暴露自己的真實身份，先用自己的名片，待打成一片后找到營銷對象(fact finding)后再用銀行名片。最后，客戶經理要會把握營銷時機。過早進入營銷階段不但不會提高成功率，反而容易暴露意圖造成在與客戶談判過程中處于不利的局面，同時會成為其他 商業銀行客戶經理營銷時候的比較基矗 下面，我們通過香港的h銀行客戶經理的職責闡述，希望對國內商業銀行有所借鑒。銀聯信分析: 香港商業銀行客戶經理職責(一)客戶需求調查與研究 一般主要由銀行調研部門負責市場研究，但客戶經理可以不斷提供行業動態信息(如其他銀行搶生意的花招、推出的新產品等)并反映客戶實際需求。由于有時某銀行推出新的公司業務產品時不會大肆宣傳，怕其他銀行學了其招數(如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告)。當然，要提高客戶經理提供信息的積極性，就需要在考核中統籌考慮客戶經理這方面的成績。

1、發掘客戶的有效途徑

(1)現有客戶推薦。如法式銀行要求現有客戶每年提供5個客戶(但不強求)。(2)親友及同事推薦。特別是個人銀行業務，如 信用卡業務。(3)再拜訪不活躍客戶。這樣做的好處是發展客戶的速度較快。

(4)報章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經理每天早上看報半小時，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶經理每天做所負責行業的剪報，以免客戶經理浪費時間只看娛樂專欄。如發現某間公司一年后要上市，可以先打公司總機問清財務老總姓名和傳真號碼，然后傳真一個簡短致函及相關銀行業務簡介過去。待1-2個小時后再打電話詢問是否收到傳真，并由此打開話頭，最后可以要求面見，這樣做一般效果不錯。

(5)上市公司名錄。(6)行業性公司名錄/專業人士名錄。(7)展覽會/講座/交流活動。主要是互相交換名片，并交談幾句，了解情況，以決定是否作進一步的跟進。(8)社團/社區組織及其活動。(9)其它渠道。如通知行、現有客戶的顧客——供應商及其他經營伙伴等。(10)cld call(陌生拜訪)。對初入道客戶經理較適用。香港有個形象的說法叫“洗樓”，即先準備好致貴公司的一封信、業務簡介等資料，然后從一層大樓的最高層開始，一層層往下逐個拜訪。當然，這樣做的成功率較低，但如果堅持并做出經驗來了，仍會有不小的斬獲。二、具體金融服務 作為一位客戶經理除了注重放款和存款業務外，還須有全方位的業務發展策略，盡量為銀行帶來各類收入。現在的趨勢是: 交叉式銷售;擴大收費業務比例，特別是美資銀行的中間業務收費收入高達40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由于收費收入基本無風險，且不受資本充足率限制，銀行想盡辦法做代理收費業務，已成銀行業的發展方向;“一站式”服務，包括 房地產放款業務、工商貸款、貿易融資、存款業務、企業咨詢服務，還可以與個人金融部合作為企業經營者提供私人銀行和零售銀行業務服務。

三、

1、先選出大戶及重點戶，排隊探訪。

2、較頻繁地以電話方式與客戶的財務部/會計部聯系。

3、適當宴請客戶，尤其是存款大戶，在香港，宴請客戶是實報實銷，但要進行額度控制。宴請結束后客戶經理要寫一個簡單的報告，說明與誰吃飯，關系如何、宴請目的等內容。

4、積極肩負起溝通橋梁的作用，協調各部門關系，為客戶解決操 作上的困難。

5、適當地運用通融權限。每個客戶經理都有各不相同的通融權限，層次越高，通融權限越大，但不能讓客戶知道銀行客戶經理有通融權限，更不能讓客戶知道這個通融權有多大。客戶經理對通融權的使用也要富有技巧性，如即使馬上就能答復客戶的通融權，也不能立即同意，最好讓客戶感到客戶經理是經過千方百計爭取才把客戶的通融要求解決的，否則通融在客戶看來沒有什么價值，這叫“美麗的謊言”。一般來講，在香港，客戶90%的通融要求可以在客戶經理區域中心負責人處得以解決，對總部的沖擊相對較校

6、介紹各部門業務負責同事予客戶認識。

7、主動向客戶提供實用而又客觀的資訊(注意保密原則)。 8、禮節性接觸。

9、小禮物。如客戶開新公司、小孩結婚等，可以送給客戶一些小禮物。但小禮物一定要實用，質量較好，有銀行標志在上面。

四、授信申請 客戶經理在客戶提出授信申請時的角色是: 1、資料準備+撰寫授信申請書+解答提問 優點: 更容易反映客戶的實際資信;省時;培養客戶經理之分析能力。缺點: 可能分析欠缺客觀(如隱惡揚善，刻意不知道);攤薄推廣業務時間。2、資料準備+解答提問 授信申請書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接面對客戶。花旗銀行采用該模式，這是目前客戶經理角色的發展方向。優點: 內容更為客觀;客戶經理有更多時間推廣業務。缺點: 需要較多時間讓撰寫員了解客戶實際的情況;提高客戶經理分析能力的速度較慢;不是一條龍服務，與客戶的關系不夠密切，整個辦理時間較長。

五、貸款監控 若貸款監控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現，客戶經理是需要承擔部份責任的。其中突擊探訪非常重要。如有的客戶經理通過突擊探訪發現一個做遠期信用證貼現的大客戶工作時間辦公室無人上班，打電話卻有人接，推測該公司可能有問題，通過發

提單到船公司證實提單是假的，從而及時采取預防措施避免了一場大的損失。六、提供訊息 客戶經理時常向客戶提供各類資訊有時也非常重要。包括一些行業信息、銀行產品信息、企業經營管理的分析，提供一些企業經營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。

篇3: 銀行客戶經理的工作職責介紹銀行客戶經理的工作職責介紹 一零售客戶經理指在銀行從事個人客戶開發、客戶管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作的人員。在商貿市場附近的二級支行或代理網點配備1名專職零售客戶經理。其他二級支行的零售客戶經理原則上由網點人員兼職。零售客戶經理隸屬二級支行或代理網點管理。二對公客戶經理是指具備相應任職資格和能力從事××銀行對公客戶關系管理、營銷方案策劃與實施為行政企事業單位、同業等客戶提供存款、支付結算、代收代付等金融服務的營銷人員。人員配備每個開辦對公業務的網點至少配備1名對公客戶經理。對公客戶經理隸屬二級支行管理。三信貸客戶經理指在××銀行從事信貸客戶開發、客戶管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作的人員。人員配備可根據信貸業務開辦情況每增設一個營業部至少增加3名信貸客戶經理。信貸客戶經理原則上配備在縣支行和開辦貸款業務的二級支行。四理財經理是指具備相應任職資格和能力從事××銀行個人客戶關系管理、營銷方案策劃與實施為個人客戶提供各種財務分析、規劃或投資建議、銷售理財計劃及投資性產品的營銷人員。主要從事代銷基金、國債、保險、本外幣理財產品、第三方存管等產品銷售工作。人員配備 按折算后的所屬網點大客戶數量配備專兼職理財經理。五大堂經理指在××銀行網點識別并引導客戶、挖掘優質客戶資源、推介銷售金融產品、提供業務咨詢和服務的營銷人員。人員配備營業面積在200?以上、地理位置優越、交易量較大的網點可配備專職大堂經理1人。其他網點原則上配備兼職大堂經理。六產品經理是指負責組織或參與銀行某一金融產品或產品線的創新設計、生產營銷、管理服務和應用實施工作的營銷人員。主要負責從環境分析、產品策劃、產品設計開發到產品營銷、推廣、維護、改進和市場效果評價的全過程管理和服務支撐工作。人員配備產品經理歸屬各業務部門管理。在省分行配備公司產品經理2名、零售產品經理2名、信貸產品經理1名。市分行暫各設個人、對公、信貸產品經理1人由各業務部門業務管理崗兼職。篇4: 銀行理財中心客戶經理助理崗位職責銀行理財中心客戶經理助理崗位職責(一)崗位職責 針對資深客戶經理或者業務量很大的高級客戶經理，從提高工作效率考慮，單人或多人可以配置客戶經理助理，其職責包括: 1、協助客戶經理與客戶聯絡 2、幫助客戶經理安排工作日程 3、幫助客戶經理接待優質客戶

4、協助客戶經理完成日常文書工作，包括客戶信息管理、撰寫理財報告、文檔管理等

5、幫助客戶辦理各類業務 1 前提是配置客戶經理助理后，客戶經理可以有更多的時間與客戶交流，提升銷售業績和客戶服務質量，其收益超過聘任客戶經理助理產生的各種成本

6、幫助客戶經理組織和安排營銷活動 (二)崗位要求

1、大學以上學歷或相當工作經驗，在經常與客 戶 接 觸的 環 境中 一 至兩 年 的 工作 經歷，有銷售經驗者優先。具備銷售技巧和較強的服務意識，體察客戶的敏感性。具有良好的溝通及問題解決能力，能夠對各種事務進行管理，組織和運作。有團隊精神

2、獲得銀行相關專業上崗證書。工作認真負責，作風正派，具備良好職業操守，熟悉會計、出納、個金、銀行卡、信貸、銀證、基金等業務，掌握我行的產品和服務知識/ 信息以及各項規章制度，對他行產品 有一定了解

3、具備較強的口頭表達、寫作等與客戶溝通的能力和人際技巧 4、能夠操作相應應用系統，熟練使用各類辦公軟件

5、處于 見習期的 客 戶經 理 可以 擔任 客戶經理助理 篇5: 銀行客戶經理相關工作崗位職責銀行客戶經理相關工作崗位職責 一1: 銀行客戶經理職責 客戶經理既是銀行與客戶關系的代表，又是銀行對外業務的代表。其職責是開場，全面了解客戶需求并向其營銷產品、爭攬業務，同時協調和組織全行各有關專部門及機構為客戶提供全方位的金融服務，在主動防范金融風險的前提下，建立和保持與客戶的長期密切聯系。

2.客戶經理的職責

(1)聯系客戶 客戶經理是全權代表銀行與客戶聯系的“大使”，客戶有金融需求只需找客戶經理，客戶經理應積極主動并經常地與客戶保持聯系，發現客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”(ne-stp)服務。

(2)開發客戶 對現有的客戶，客戶經理與之保持經常的聯系，而對潛在的客戶，客戶經理要積極地去開發。這里包括兩層含義，一是客戶現在還不是我行的客戶，墮待開發; 二是客戶雖然現在是我行的客戶，但客戶自己末發現某些金融需求，急待引導。

(3)營銷產品 根據銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，對市場進行深入研究，并提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃;在與客戶的交往中，客戶經理要積極推銷銀行產品。另外還要善于發現客戶的業務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。對客戶的新需求，要及時向有關部門報告，探索為其開發專用產品的可能性。客戶經理營銷產品的手段主要有:廠為宣傳金融產品，面向重點客戶宣傳金融產品，市場公關和產品推銷。

(4)內部協調 客戶經理是銀行對外服務的中心，每一客戶經理都是銀行伸向客戶的友好之手。因此，客戶經理 握住 的每筆業務都是銀行的財富，需要所有相關部門的全力協助，客戶經理有責任發揮協調中心的作用，引導客戶的每一筆業務在銀行中順暢、準確地完成。客戶經理搞好內部協調主要有以下四個方面:(1)前臺業務窗口與二線業務部門之間的協調;(2)各專業部門之間的協調;(3)上下級部門之間的協調;(4)經營資源分配的協調。內部協調可以采用建立專門工作小組、健全一體化服務體系、及時反饋相關信息等方式進行。

3.客戶經理的素質要求合格的客戶經理必須具備良好的社會交際和組織協調能力，具有時間管理和團隊精神的現代管理意識，性格上要熱情開朗，負有責任感，并且要熟悉各種金融產品的功能和具有較強的市場研究和客戶開發的管理經驗。 初、中級客戶經理應具備以下條件:(1)品德素質。應具有較強的責任心和事業心，嚴守銀行與客戶的秘密。(2)營銷技能。能夠對市場細分、市場定位、營銷手段等方面進行綜合運用。(3)知識全面。對金融、營銷、法律等知識有較深的了解，熟悉銀行各方面業務。

(4)分析能力。能了解自己工作范圍的各方面情況，能夠對客戶進行綜合分析，對客戶風險有較強的預見力。

(5)籌劃能力。工作目標明確實際，計劃方案切實可行，預算安排精確有效，工作日程井然有序。(6)協調能力。善于表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層保持良好的工作關系，團隊協作精神強。

4.客戶經理的工作內容

(1)訪問。對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。(2)細分客戶。確立目標市場和潛在客戶。(3)風險管理。有效監測和控制客戶風險。

(4)客戶關系管理。保持與客戶的聯系和調動客戶的資源。(5)客戶分析與評價。對客戶進行各方面的分析與評價。(6)溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系。(7)談判。與客戶進行業務談判。(8)辦理業務。代客戶在銀行辦理各種業務。

5.客戶經理與外勤人員的區別

(1)與外勤人員相比，客戶經理具有很強的綜合性 綜合性主要體現在服務對象、客戶金融需求、職業的技能以及營銷手段上。客戶經理作為商業銀行一攬子金融產品的營銷員，負責拓展客戶市場、受理和采集客戶需求、營銷金融產品、協調并組織行內有關機構或部門為客戶提供全方位、多功能、多層次的優質金融服務。

(2)與外勤人員相比，客戶經理具有更強的服務性 更強的服務性主要體現在全新的客戶服務理念、全方位的客戶服務內容以及現代化的服務手段上。商業銀行通過客戶經理的服務展示商業銀行的經營理念和市場魅力，服務性是商業銀行客戶經理的重要特征之一。

(3)與外勤人員相比，客戶經理具有較強的開拓意識 開拓性主要體現在客戶市場的開拓及金融產品營銷的開拓。

(4)與外勤人員相比，客戶經理具有比重更大的知識含量 商業銀行的客戶經理在客戶管理中應該掌握并能夠運用現代管理科學理論與知識，對客戶進行認識和分析，要掌握不同行業、不同客戶的相關知識，根據營銷和客戶的需要，對客戶進行知識管理。

二: 香港商業銀行客戶經理職責 商業銀行目前經營的主要收入來源是公司客戶的存貸利差和中間業務收入，所以與公司客戶打交道的客戶經理是否符合競爭的需要就是衡量銀行業務開展順利的標準。一般來說，商業銀行客戶經理應該具備如下幾點基本要求。首先，客戶經理須具備全天候、全方位的展業思維。其中全天候指不論在什么時間(包括在工作時間以外)，客戶經理都要有良好的客戶發掘意識;全方位是指客戶經理能對客戶提供全面的銀行金融產品服務。其次，客戶經理須擁有適當的推銷技巧。如某客戶經理參加某課程并不是為了學習知識，他也許對所學知識一點興趣都沒有，而純粹是為了推銷業務。但當他剛加入學習班時，還不能暴露自己的真實身份，先用自己的名片，待打成一片后找到營銷對象(fact finding)后再用銀行名片。最后，客戶經理要會把握營銷時機。過早進入營銷階段不但不會提高成功率，反而容易暴露意圖造成在與客戶談判過程中處于不利的局面，同時會成為其他商業銀行客戶經理營銷時候的比較基礎。下

面，我們通過香港的h銀行客戶經理的職責闡述，希望對國內商業銀行有所借鑒。銀聯信分析: 香港商業銀行客戶經理職責 一、業務拓展

(一)客戶需求調查與研究一般主要由銀行調研部門負責市場研究，但客戶經理可以不斷提供行業動態信息(如其他銀行搶生意的花招、推出的新產品等)并反映客戶實際需求。由于有時某銀行推出新的公司業務產品時不會大肆宣傳，怕其他銀行學了其招數(如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告)。當然，要提高客戶經理提供信息的積極性，就需要在考核中統籌考慮客戶經理這方面的成績。

(二)客戶選擇與分析 1、發掘客戶的有效途徑

(1)現有客戶推薦。如法式銀行要求現有客戶每年提供5個客戶(但不強求)。(2)親友及同事推薦。特別是個人銀行業務，如信用卡業務。(3)再拜訪不活躍客戶。這樣做的好處是發展客戶的速度較快。

(4)報章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經理每天早上看報半小時，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶經理每天做所負責行業的剪報，以免客戶經理浪費時間只看娛樂專欄。如發現某間公司一年后要上市，可以先打公司總機問清財務老總姓名和傳真號碼，然后傳真一個簡短致函及相關銀行業務簡介過去。待1-2個小時后再打電話詢問是否收到傳真，并由此打開話頭，最后可以要求面見，這樣做一般效果不錯。

(5)上市公司名錄。(6)行業性公司名錄/專業人士名錄。(7)展覽會/講座/交流活動。主要是互相交換名片，并交談幾句，了解情況，以決定是否作進一步的跟進。(8)社團/社區組織及其活動。(9)其它渠道。如通知行、現有客戶的顧客——供應商及其他經營伙伴等。(10)cld call(陌生拜訪)。對初入道客戶經理較適用。香港有個形象的說法叫“洗樓”，即先準備好致貴公司的一封信、業務簡介等資料，然后從一層大樓的最高層開始，一層層往下逐個拜訪。當然，這樣做的成功率較低，但如果堅持并做出經驗來了，仍會有不小的斬獲。

二、具體金融服務作為一位客戶經理除了注重放款和存款業務外，還須有全方位的業務發展策略，盡量為銀行帶來各類收入。 現在的趨勢是: 交叉式銷售;擴大收費業務比例，特別是美資銀行的中間業務收費收入高達40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由于收費收入基本無風險，且不受資本充足率限制，銀行想盡辦法做代理收費業務，已成銀行業的發展方向;“一站式”服務，包括房地產放款業務、工商貸款、貿易融資、存款業務、企業咨詢服務，還可以與個人金融部合作為企業經營者提供私人銀行和零售銀行業務服務。

三、加強關系

1、先選出大戶及重點戶，排隊探訪。

2、較頻繁地以電話方式與客戶的財務部/會計部聯系。 3、適當宴請客戶，尤其是存款大戶，在香港，宴請客戶是實報實銷，但要進行額度控制。宴請結束后客戶經理要寫一個簡單的報告，說明與誰吃飯，關系如何、宴請目的等內容。

4、積極肩負起溝通橋梁的作用，協調各部門關系，為客戶解決操作上的困難。

5、適當地運用通融權限。每個客戶經理都有各不相同的通融權限，層次越高，通融權限越大，但不能讓客戶知道銀行客戶經理有通融權限，更不能讓客戶知道這個通融權有多大。客戶經理對通融權的使用也要富有技巧性，如即使馬上就能答復客戶的通融權，也不能立即同意，最好讓客戶感到客戶經理是經過千方百計爭取才把客戶的通融要求解決的，否則通融在客戶看來沒有什么價值，這叫“美麗的謊言”。一般來講，在香港，客戶90%的通融要求可以在客戶經理區域中心負責人處得以解決，對總部的沖擊相對較小。

6、介紹各部門業務負責同事予客戶認識。

7、主動向客戶提供實用而又客觀的資訊(注意保密原則)。 8、禮節性接觸。

9、小禮物。如客戶開新公司、小孩結婚等，可以送給客戶一些小 禮物。但小禮物一定要實用，質量較好，有銀行標志在上面。四、授信申請客戶經理在客戶提出授信申請時的角色是: 1、資料準備+撰寫授信申請書+解答提問 優點: 更容易反映客戶的實際資信;省時;培養客戶經理之分析能力。缺點: 可能分析欠缺客觀(如隱惡揚善，刻意不知道);攤薄推廣業務時間。2、資料準備+解答提問 授信申請書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接面對客戶。花旗銀行采用該模式，這是目前客戶經理角色的發展方向。優點: 內容更為客觀;客戶經理有更多時間推廣業務。缺點: 需要較多時間讓撰寫員了解客戶實際的情況;提高客戶經理分析能力的速度較慢;不是一條龍服務，與客戶的關系不夠密切，整個辦理時間較長。

五、貸款監控 若貸款監控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現，客戶經理是需要承擔部份責任的。其中突擊探訪非常重要。如有的客戶經理通過突擊探訪發現一個做遠期信用證貼現的大客戶工作時間辦公室無人上班，打電話卻有人接，推測該公司可能有問題，通過發提單到船公司證實提單是假的，從而及時采取預防措施避免了一場大的損失。

六、提供訊息 客戶經理時常向客戶提供各類資訊有時也非常重要。包括一些行業信息、銀行產品信息、企業經營管理的分析，提供一些企業經營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。

篇3: 銀行客戶經理崗位職責

1(銀行客戶經理崗位設置 當前銀行客戶經理素質參差不齊，不能完全滿足市場需要，這就要求銀行在進行人員設置時要遵循以下原則，使其更好地為客戶服務。?競爭上崗。由于對客戶經理素質要求較高，必須通過競聘的方式使大量優秀人才脫穎而出(才能保證客戶經

理工作的質量和效率。?分級設立。按工作能力和業績把客戶經理分為若干等級，不同等級的客戶經理負責不同層次的客戶和享有不同權力和待遇。?合理搭配。對客戶經理資源進行統一調配，根據各客戶經理不同專業特長，結合實際情況，對現有存量客戶進行合理搭配。同時劃定新客戶的范圍，避免營銷內耗。?績效掛鉤。利益分配向一線傾斜，責任考核到人，按勞取酬，計算到人，將客戶經理收入與其業績直接掛鉤。?常規稽核，離崗審計。在客戶經理擁有作為銀行全權代表權利的情況下，為保障客戶和銀行的利益，防止濫用權力，必須建立相關的監督檢查機制。2(銀行客戶經理職責 銀行客戶經理的任務是拓寬銀行客戶的范圍和提高客戶質量，是銀行與其客戶進行聯系的窗口(其戰略性作用是確保銀行業務和客戶需求之間實現最佳的結合，以提高客戶的忠誠度，并增加銀行利潤。客戶經理的具體職責在不同的銀行有所不同，這取決于每家銀行的客戶管理戰略。銀行客戶經理的職責一般包括:(1)負擔各戶的取貴 根據客戶需求，與客戶探討業務合作方案，有效地組織客戶與銀行產品部門之間的業務交流(把客戶的需求與銀行的產品有機結合起來。(主動尋找客戶，通過各種渠道勺客戶建立業務聯系。?向客戶營銷、推介銀行的產品和服務。?負責做好產品售后服務工作，及時發現雙方合作中出現的問題，及時算根客戶的動態信息，對客戶的經營狀況進行動態監控并及時提出建議報告。(一旦銀行與客戶發生業務關系，客戶經理負責客戶的日常管理，積極協助產品作業部門為客戶提供服務。(研究客戶的現實情況和未來發展，發掘客戶對銀行產品的潛在需求，井根據客戶的需求與客戶探討業務合作方案。?定期拜訪客戶，維系與客戶的良好關系。根據客戶現有業務量來發展和可能帶來的綜合業務收益，定期進行價值判斷。

(2)負擔保村的取音 客戶經理是銀行的耳目。銀行依靠客戶經理的技能來判斷客戶的需求，分析客戶成功的可能性，并使銀行了解潛在的風險*銀行同樣依靠客戶經理的能力，以便將產品和服務銷售給現有和未來的客戶。?調查客戶需求，分析市場形勢，主持或參與金

融產品和服務的創新活動。(收集客戶的各種信息。包括技術信息、生產信息、銷售信息、管理資源信息、行業和產品市場信息等‘對收集到的信息進行整理，以此為基礎建立并管理客戶檔案。(撰寫關于客戶或行業的綜合評價報告及營銷分析報告，供業務決策及營銷控制部門參考*(根據銀行與客戶合作方案寫出業務建議報告和營銷風險控制報告。(對銀行風險控制部門、相關產品作業部門和綜合宙理部門提出的問題或要求，及時做出回答或提交。?客戶經理具有客戶調查、客戶初步評價、產品方案設計、業務建議和客戶管理的職責。但不具有向客戶提供何種產品與服務的決策權，該決策權屬于銀行風險控制部門和業務決策部門。?擁有客戶調查權和業務建議權，需對提交的各種信息、客戶材料、業務建議和工作報告的真實性、有效性負責。(負責貸款及其他授信業務的前期調查和后期管理，采取必要措施防范、控制和化解業務風險。(承擔并完成規定指標以上的存款、結算、貸款、客戶開發、貸款質量和貸款收息等項任務。(處理或協助相關部門處理與客戶有關的業務糾紛。篇6: 華夏銀行成都分行對公客戶經理工作職責銀行對公客戶經理助理要學哪些知識 如果你是大學畢業銀行工作對你來說應該不成問題因為我也是專業不對口進入銀行工作的。要看你從事的是什么崗位。如果是客戶經理助理的話不知道你是什么銀行應該股份制吧為什么還有客戶經理助理這個崗位一般銀行客戶經理的設置分兩種一種是獨立客戶經理一種是ab角客戶經理就是分小組的一個人管外一個人管內一般國有銀行現在大都實行第一種制度股份制銀行多實行第二種制度。如果你們銀行實行第二種制度的話我想你應該是所謂的b角了就是a角營銷進來的客戶你要維護好比如說申報授信和貸款整理檔案資料等等。如果要成為真正的客戶經理要關心幾個方面 一就是溝通客戶經理的本質就是營銷一定要會溝通會與陌生人打交道要向老客戶經理學習與客戶談判的技巧比如利率怎么定怎么調查企業等等與客戶溝通問問題不能太直要講究技巧。二就是業務知識。建議你要認真學習你們的信貸業務手冊一般的業務一定懂否則和客戶談判會出笑話的。三就是會計這是客戶經理必不可少的知識一定要從報表中能看出企業的一些情況雖然當今大多企業報表都有水份首先你

申報貸款和授信就必須分析財務報表你首先要從報表說服審批人 最后就是建議你從基礎業務做起從我們銀行來看進來的大學生直接從事客戶經理的后來的發展后勁都不大因為整個銀行業務太多尤其是運行方面的你要想真正成為業務專家會計、儲蓄及一些個人銀行方面的知識也是必須懂一點的因為你也要向一些對公客戶的老總們介紹你們銀行的卡、理財啊等個銀業務。還有就是風險知識技術含量最高的應該是項目評估如果你什么時候能夠獨立完成項目評估了說明你的銀行業務已經差不多學成了。說的比較雜都是自己一個字一個字打出來的我也是大學畢業進入銀行如今已經第六個年頭了感慨比較多但愿對你有用。銀行客戶經理的工作職責 銀行客戶經理分好幾類不知你說的是哪種當然這幾類客戶經理都可以交叉銷售產品不是太局限于既定的范圍 一零售客戶經理指在××銀行從事個人客戶開發、客戶管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作的人員。在商貿市場附近的二級支行或代理網點配備1名專職零售客戶經理。其他二級支行的零售客戶經理原則上由網點人員兼職。零售客戶經理隸屬二級支行或代理網點管理。二對公客戶經理是指具備相應任職資格和能力從事××銀行對公客戶關系管理、營銷方案策劃與實施為行政企事業單位、同業等客戶提供存款、支付結算、代收代付等金融服務的營銷人員。人員配備每個開辦對公業務的網點至少配備1名對公客戶經理。對公客戶經理隸屬二級支行管理。三信貸客戶經理指在××銀行從事信貸客戶開發、客戶管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作的人員。人員配備可根據信貸業務開辦情況每增設一個營業部至少增加3名信貸客戶經理。信貸客戶經理原則上配備在縣支行和開辦貸款業務的二級支行。四理財經理是指具備相應任職資格和能力從事××銀行個人客戶關系管理、營銷方案策劃與實施為個人客戶提供各種財務分析、規劃或投資建議、銷售理財計劃及投資性產品的營銷人員。主要從事代銷基金、國債、保險、本外幣理財產品、第三方存管等產品銷售工作。人員配備 按折算后的所屬網點大客戶數量配備專兼職理財經理。五大堂經理指在××銀行網點識別并引導客戶、挖掘優質客戶資源、推介銷售金融產品、提供業務咨詢和服務的營銷人員。人員配備營業面積在200?以上、地理位置優越、交易量較大 的網點可配備專職大堂經理1人。其他網點原則上配備兼職大堂經理。六產品經理是指負責組織或參與銀行某一金融產品或產品線的創新設計、生產營銷、管理服務和應用實施工作的營銷人員。主要負責從環境分析、產品策劃、產品設計開發到產品營銷、推廣、維護、改進和市場效果評價的全過程管理和服務支撐工作。人員配備產品經理歸屬各業務部門管理。在省分行配備公司產品經理2名、零售產品經理2名、信貸產品經理1名。市分行暫各設個人、對公、信貸產品經理1人由各業務部門業務管理崗兼職。銀行客戶經理職責 客戶經理既是銀行與客戶關系的代表又是銀行對外業務的代表。其職責是開場全面了解客戶需求并向其營銷產品、爭攬業務同時協調和組織全行各有關專部門及機構為客戶提供全方位的金融服務在主動防范金融風險的前提下建立和保持與客戶的長期密切聯系。

2.客戶經理的職責 1聯系客戶 客戶經理是全權代表銀行與客戶聯系的“大使”客戶有金融需求只需找客戶經理客戶經理應積極主動并經常地與客戶保持聯系發現客戶的需求引導客戶的需求并及時給予滿足為客戶提供“一站式”ne-stp服務。2開發客戶 對現有的客戶客戶經理與之保持經常的聯系而對潛在的客戶客戶經理要積極地去開發。這里包括兩層含義

一是客戶現在還不是我行的客戶墮待開發

二是客戶雖然現在是我行的客戶但客戶自己末發現某些金融需求急待引導。 3營銷產品 根據銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求對市場進行深入研究并提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃在與客戶的交往中客戶經理要積極推銷銀行產品。另外還要善于發現客戶的業務需求有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。對客戶的新需求要及時向有關部門報告探索為其開發專用產品的可能性。客戶經理營銷產品的手段主要有:廠為宣傳金融產品面向重點客戶宣傳金融產品市場公關和產品推銷。4內部協調 客戶經理是銀行對外服務的中心每一客戶經理都是銀行伸向客戶的友好之手。因此客戶經理握住的每筆業務都是銀行的財富需要所有相關部門的全力協助客戶經理有責任發揮協調中心的作用引導客戶的每一筆業務在銀行中順暢、準確地完成。客戶經理搞好內部協調主要有以下

四個方面 1前臺業務窗口與二線業務部門之間的協調 2各專業部門之間的協調 3上下級部門之間的協調 4經營資源分配的協調。內部協調可以采用建立專門工作小組、健全一體化服務體系、及時反饋相關信息等方式進行。

3.客戶經理的素質要求 合格的客戶經理必須具備良好的社會交際和組織協調能力具有時間管理和團隊精神的現代管理意識性格上要熱情開朗負有責任感并且要熟悉各種金融產品的功能和具有較強的市場研究和客戶開發的管理經驗。初、中級客戶經理應具備以下條件 1品德素質。應具有較強的責任心和事業心嚴守銀行與客戶的秘密。2營銷技能。能夠對市場細分、市場定位、營銷手段等方面進行綜合運用。3知識全面。對金融、營銷、法律等知識有較深的了解熟悉銀行各方面業務。4分析能力。能了解自己工作范圍的各方面情況能夠對客戶進行綜合分析對客戶風險有較強的預見力。5籌劃能力。工作目標明確實際計劃方案切實可行預算安排精確有效工作日程井然有序。6協調能力。善于表達自己的觀點和看法與銀行管理層和業務層保持良好的工作關系團隊協作精神強。

4.客戶經理的工作內容 1訪問。對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。2細分客戶。確立目標市場和潛在客戶。3風險管理。有效監測和控制客戶風險。4客戶關系管理。保持與客戶的聯系和調動客戶的資源。5客戶分析與評價。對客戶進行各方面的分析與評價。6溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系。7談判。與客戶進行業務談判。8辦理業務。代客戶在銀行辦理各種業務。

5.客戶經理與外勤人員的區別 1與外勤人員相比客戶經理具有很強的綜合性 綜合性主要體現在服務對象、客戶金融需求、職業的技能以及營銷手段上。客戶經理作為商業銀行一攬子金融產品的營銷員負責拓展客戶市場、受理和采集客戶需求、營銷金融產品、協調并組織行內有關機構或部門為客戶提供全方位、多功能、多層次的優質金融服務。2與外勤人員相比客戶經理具有更強的服務性 更強的服務性主要體現在全新的客戶服務理念、全方位的客戶服務內容以及現代化的服務手段上。商業銀行通過客戶經理的服務展示商業銀行的經營理念和市場魅力服務性是商業銀行客戶經理的重要特征之一。3與

外勤人員相比客戶經理具有較強的開拓意識 開拓性主要體現在客戶市場的開拓及金融產品營銷的開拓。4與外勤人員相比客戶經理具有比重更大的知識含量 商業銀行的客戶經理在客戶管理中應該掌握并能夠運用現代管理科學理論與知識對客戶進行認識和分析要掌握不同行業、不同客戶的相關知識根據營銷和客戶的需要對客戶進行知識管理。

銀行貸款業務經理崗位職責 貸款公司總經理崗位職責篇二

銀行前臺經理崗位職責【篇1：前臺主管崗位職責】

前臺主管崗位職責

1、進行每天的前臺各個班次交接會，提供每日的預計到店情況、新的運作程序、需特別注意的客人、酒店新的促銷策略、培訓計劃及其他相關事項，以確保前臺員工在每個班次上班前能得到新的信息。 2、主管前臺各個班次的運作，保證客人在前臺得到滿意的服務，在前臺提供一個熱情友好的服務環境。

3、處理所有的團隊及散客的房間分配，保證所有的客人能按照他們的預訂要求得到應的房間。

4、高效率地處理客人的需求，特別是對房間及房價的問詢，在讓客人滿意的情況下，最高房價地售出房間。能協助前臺員工做出決定及調解任何和客人的爭端。

5、精通前臺的業務操作程序，在check-in check-out高峰期，能將客人服務到位。

6、準時核查前臺各項工作的完成情況，確保各個班次在工作結束時所有工作得到準確無誤的完成。（r/c的錄入電腦、及公安系統的錄入。負責保證所有的相關客人信息均按酒店要求錄入電腦，并用正確的方法及時將記錄發送給當地主管公安部門）

7、負責培訓前臺員工，督導其儀容儀表等在任何時候均符合酒店的相關規定。必要時提供忠告及跟催解決。對前臺所有員工的儀容儀表工作紀律微笑服務禮貌用語及工作效率負責。

8、掌管及確保各項付款方式正確無誤，如銀行卡按金授權公司帳等。減少酒店不必要的財務風險。

9、負責前臺設施設備的保養，確保在需要時所有的物品均能正常良好運轉。 10、每周檢查待結賬目5505、待退賬目5506的賬目情況，并向fom匯報。

11、每月5日前提交上月工作報告及工作計劃 12、每月20日前提交下月的排班表。

【篇2：銀行大堂經理的崗位職責】

銀行大堂經理的崗位職責和必備素質 銀行大堂經理的重要作用主要表現在建立和維護客戶關系上,如接待引導客戶、解答客戶咨詢、了解客戶特殊需求、注意目標客戶、留意客戶交易習慣、滿足重點客戶特殊需求、處理客戶不滿以及為客戶辦理離柜業務等。

具體而言，大堂經理的崗位職責包括如下內容：

（一）服務管理。嚴格按照規定，協助網點負責人對本網點的優 質服務情況進行管理和督導，及時糾正違反規范化服務標準的現象。

（二）迎送客戶。熱情、文明地對進出網點的客戶迎來送往，從 客戶進門時起，大堂經理應主動迎接客戶，詢問客戶需求，對客戶進 行相應的業務引導。

（三）業務咨詢。熱情、誠懇、耐心、準確地解答客戶的業務咨 詢。

（四）差別服務。識別高、低端客戶，為優質客戶提供貴賓服務，為一般客戶提供基礎服務。

（五）產品推介。根據客戶需求，主動客觀地向客戶推介、營銷 我行先進、方便、快捷的金融產品和交易方式、方法，為其當好理財 參謀。

（六）低柜服務。有條件的營業網點依據個人客戶提供的有關證 明資料，辦理個人客戶的凍結、解凍和掛失、解掛等非現金業務。

（七）收集信息。利用大堂服務陣地，廣泛收集市場信息和客戶 信息，充分挖掘重點客戶資源，記錄重點客戶服務信息，用適當的方 式與重點客戶建立長期穩定的關系。

（八）調解爭議。快速妥善地處理客戶提出的批評性意見，避免 客戶與柜員發生直接爭執，化解矛盾，減少客戶投訴。對客戶意見和 有效投訴的處理結果在規定時間內及時回復。

（九）維持秩序。保持整潔的衛生環境；負責對網點的標識、利 率牌、宣傳牌、告示牌、機具、意見簿、宣傳資料、便民設施等整齊 擺放和維護；維持正常的營業秩序，提醒客戶遵守“一米線”，根據 柜面客戶排隊現象，及時進行疏導，減少客戶等候時間；密切關注營 業場所動態，發現異常情況及時報告，維護銀行和客戶的資金及人身 安全。

（十）工作要求。大堂經理必須站立接待客戶（可坐下與客戶談 業務），做到眼勤、口勤、手勤、腿勤，穿梭服務于客戶之間；要記 載好工作日志（履行基本職責情況）和客戶資源信息簿（重點客戶情 況）；因故請假，各行應安排稱職人員頂替，不得空崗。

（十一）定期報告。定期歸納分析市場信息、客戶信息、客戶 需求及客戶對本網點產品營銷、優質服務等方面的意見，提出改進的 建議，以書面形式每月向主管行長和網點負責人報告一次（遇重大問 題隨時報告）。對大堂經理反映的問題，行領導和網點負責人應及時 研究，并采取有針對性的措施加以解決。

優秀的銀行大堂經理最重要的素質：

＊要有很高的工作熱情

＊愛崗敬業要熟練掌握各種業務 ＊要有親和力

＊具備一定的工作能力

＊處理應急事件的能力

＊要懂得業務知識

＊必須具備一定的文化修養

＊要有一定的內涵

＊知識面要廣

＊最關鍵的是要懂得理解客戶的需求

＊要有調節內外的能力

＊處理好柜員于各個部門之間的矛盾

＊處理好客戶與柜員之間的矛盾

＊要把柜臺矛盾在第一時間處理到位

＊要有一定的與客戶溝通的能力。客戶就是人為你就應該有問必 答。他的需求你就應該給于解決。

【篇3：銀行的公司業務部各崗位職責模板】

中國郵政儲蓄銀行昆明市分行公司業務部崗位職責 中國郵政儲蓄銀行昆明市分行公司業務部崗位職責 中國郵政儲蓄銀行昆明市分行公司業務部崗位職責

銀行貸款業務經理崗位職責 貸款公司總經理崗位職責篇三

貸款-客戶經理 崗位職責：

1、按照經營目標，積極拓展市場，尋找客戶，完成公司規定的業績目標；

2、負責對受理的貸款業務進行申請受理、貸前調查工作，對受理、調查的貸款業務的合法性、合理性、真實性和完整性負責；

3、負責對審批后的信貸業務同客戶簽訂借款合同和擔保合同；

4、負責貸款的發放與收回并按期收回利息；

5、負責對客戶進行貸后管理以及不良貸款、應收利息、信貸退出的落實和清收；

6、負責貸款風險分類的基礎工作以及相關信貸報表的統計分析和上報；

7、按月收集和整理企業客戶財務報表和相關資料；

8、負責與財務管理部之間貸款檔案資料的傳遞交接工作；

9、完成領導交辦的其他工作任務。

任職資格

1、30—45周歲，大專及以上學歷，金融相關專業優先；

2、3年以上相關工作經驗，有國內領先小額貸款公司、擔保、銀行同業部等企業從業背景優先考慮；

3、過往業績出色；

4、有豐富的客戶資源及社會資源，能夠迅速帶領團隊形成有效人力；

5、具有良好的職業操守，無不良從業記錄。