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客戶調查管理文案篇一

一．客戶關系管理的定義及作用

客戶關系管理的定義

客戶關系管理包含內容

① 客戶信息管理

這里需要把企業內部各部門、各員工接觸客戶所獲得的資料集中起來統一管理。其中包括對客戶類型的各種劃分、客戶的基本信息、客戶聯系人信息。企業營銷人員進行跟蹤的記錄客戶的狀態以及合同信息等。② 市場營銷管理

這里需要制訂市場推廣計劃，對各渠道接觸的客戶進行記錄、分類，還要提供對予潛在客戶的管理。此外還要對市場各種活動進行評價。這里著重在一對一的微觀營銷上。

③ 銷售管理

④ 服務管理與客戶關懷

客戶調查管理文案篇二

管理調研報告

2020年4月19日

盛天集團客戶關系文檔僅供參考

盛天集團

客戶關系管理調研報告

2020年4月19日

4月9日

調研目的1．認識什么是客戶關系管理。2.認識客戶關系管理的意義。3.認識客戶關系管理的思路。

調研內容

1．客觀和全面介紹企業客戶關系管理的做法。2．分析和評價該企業客戶關系管理做法的得與失。3．為該企業的客戶關系管理提出改進意見或思路。

調研意義

1.了解企業的客戶關系管理。 2.分析企業的客戶關系管理。

3.明確企業客戶關系管理中的優缺點，并找出相關改進缺點

2020年4月19日的方法。

盛天集團發展概況

盛天集團來自福建，是一家以房地產開發、商業運營為主營業務，集鋼材貿易、混凝土生產銷售、物業管理服務等為一體的綜合性企業集團。

盛天對誠信的堅守外化成企業對產品品質、服務品質的不渝追求，無論是地產還是其它經營活動中，始終以誠信為準則，狠抓質量，精益求精。最終演化出蘊涵獨特太極精神的“誠信成就大業，品質決定品牌”企業口號，一、企業客戶關系管理發展狀況

2020年4月19日

1.客戶關系管理簡介以及企業目標客戶概況

客戶關系管理是經過采用信息技術，使企業的市場營銷、銷售管理、客戶服務和支持等經營流程信息化，實現客戶資源有效利用的一套應用軟件系統，其核心思想是“以客戶為中心”，提高客戶滿意度，改進客戶關系，從而提高企業的競爭力。

企業目標客戶以年齡25-55歲為主，工作以在大中型公司、外資企業的白領階層以及個體經濟戶為主，主要圍繞自主購買和投資置業兩個方面開展客戶管理工作。2.企業獲取客戶的做法

（1）體驗式營銷，推行不同戶型不同風格的樣板房，滿足不同消費者的需求，為顧客提供印象深刻的體驗歷程。

（2）發行期刊，對各期活動進行報道，以及對某個項目全方位的展示，從房地產項目的質量、外觀、環境等方面呈現出盛天集團對客戶的真誠。讓消費者能從多方面了解。

（3）開展活動，泳裝派對、花展、寵物攝影等等活動，除了邀請業主，還會面向廣大市民，邀請各界人士體驗盛天集團為消費者打造的一個“家”的感覺。

（4）廣告推廣，企業制作了很多經典的廣告宣傳，給予消費者更加形象的了解。

2020年4月19日

除了以上的做法，還有海報宣傳，宣傳單的發放，產品展示會等等一系列的宣傳手段，貼近大眾人民的生活，讓消費者能明白了解以及發現“美”，從而產生購買的想法。3.新老客戶關系管理的做法

（1）為構建和諧文化，關注新老客戶的健康生活，盛天集團以太極的精神為載體開展了一系列的太極培訓班，并建立了太極俱樂部，同時開展了文藝晚會，以此來促進客戶關系的發展。

（2）開展各種特色活動來豐富廣大業主的生活，提升社區的和諧文化，創造不一樣的社區生活。

（3）對于新老客戶在企業特別周年紀念或者特別節日給予一定的祝愿以及小禮物的饋贈。

二、客戶關系管理在企業中發揮的作用

1.盛天集團對客戶關系管理的運用，使得企業更加便利的提供合乎客戶需要的產品和服務，提醒客戶服務要求并可獲知客戶選購了其它產品。

2．經過更有效的方法來管理客戶關系，在企業內部實現信息和資源的共享，從而降低企業運營成本，為客戶提供更經濟、快捷、周到的產品和服務，保持和吸引更多的客戶，最終達到企業利潤最大化。

2020年4月19日

3.實現與客戶更好的溝通，更好的了解客戶的需求，以此對產品服務不斷的改進和提高，不斷培養客戶的滿意度。

三、盛天集團在客戶關系管理中存在的問題

1.企業對于客戶細分，沒有采取到位的市場活動，客戶資料的分析度不夠就會影響對客戶的管理。

2.對于企業內部，內部員工對于客戶關系管理的意識不強，對于客戶不能提供個性化、具有企業特色的服務。

3.對于客戶，企業應該給予更多的關懷度，除了活動開展，應該讓客戶在日常生活中也能感受到企業給予的關心。

四、對于企業客戶關系管理的改進意見

1．細分客戶，對于不同的客戶采取不同的活動，完善客戶資料，充分把握客戶的情況，以此把握客戶。

2.對企業內部的客戶關系管理工作進行強化，增強員工意識，同時企業應有效的為客戶提供個性化服務，提高客戶的滿意度。

3.增強客戶關懷，提高客戶的忠誠度，與客戶建立一中長期的、穩固的合作信任、互利互惠的關系。

2020年4月19日

4．為客戶提供更好的信息、產品和服務，同時企業根據客戶的構成和需求制定相應市場營銷策略，在客戶和企業之間創造雙贏的效果。

5.有效利用客戶關系管理，降低企業成本，優化對客戶的產品服務。

五、調研總結

在當今競爭如此激烈的社會環境之下，商業環境中的激烈競爭變得特別突出，如何在競爭中屹立不倒，企業唯有不斷的提升自身的價值來適應這個社會的需要，才能使自己立于不敗之地，市場的需求使得企業運用客戶關系管理，形成以“客戶為中心”的體制，盛天集團應更好的形成具有個性化服務的客戶關系管理機制，才能在競爭中更好的發展。

2020年4月19日

客戶調查管理文案篇三

一、調查目的

為了加強與顧客的溝通，了解我司是否能滿足客戶的需要并對客戶滿意度進行信息調查回饋，以解決顧客遇到的問題，努力滿足顧客的需要，并在此基礎上持續改進，從而提升客戶對公司的滿意度，完善公司的整體形象。

二、調查方法

此次調查采用問卷法，分為高層問卷和一般問卷兩種，通過各片區負責人向自己負責片區內的客戶發放問卷，客戶填好問卷并簽字蓋章后，回傳至業務員，最后由企管部統一收回。選擇客戶的標準為所有在駐客戶，即截止至發放問卷時，所有在駐客戶。

三、問卷設計

此次調查問卷共分為兩種，一種的調查對象為高層客戶，另一種為一般員工客戶。

針對一般員工客戶的調查問卷一共有19項，分為入駐前服務、入駐中服務、入駐后服務和其他需要改善地方四個方面內容。其中，入駐前服務包括銷售人員專業知識與解決問題能力、銷售人員服務態度；入駐中服務包括裝修方案落實及協調滿意度、保潔與貨梯使用等安排及時性、員工行為規范、xxx滿意度；入駐后服務包括維修人員專業技術、溝通便捷程度、對客戶信息處理速度、對客戶信息處理結果、增值服務的滿意度、員工餐的滿意度、寫字樓的辦公環境；其他需要改善地方包括大廈宣傳與推廣、品牌、維修、服務、溝通等。

兩種問卷中的每個可選項均有4個選項，來選擇滿意程度，很滿意與滿意算作滿意，其他算作不滿意，并計算滿意率。

四、調查問卷分析

此次客戶滿意度調查，截止目前共收回高層客戶問卷24份，一般員工客戶問卷19份，有7名高層客戶和6名一般員工客戶因為各種原因未能參與調查。據此分析，調查中的絕大部分客戶對于我們還是滿意的，但是也有部分客戶對于我們不太滿意。上表反映出絕大部分一般員工客戶對于我們還是滿意的，但是還有一部分的一般員工客戶對于我們不太滿意，除此之外，我們也在一些問題上讓一少部分一般員工客戶很不滿意。

1.服務

在高層客戶的調查問卷中有兩項服務滿意度調查，其中對服務創新意識的滿意度為，對持續改進服務的滿意度為。從總體上看，大多數客戶對我們的持續改進服務還是滿意的，但也有的客戶對我們的持續改進服務還不滿意，這個比例不是很小，說明我們還存在問題，有較大的提升空間，而在服務創新意識上我們只有的高層客戶感覺到滿意，有的高層用戶都感到不滿意，這說明我們在服務創新意識上還有很多的缺點需要克服，有很多工作需要改進。這說明了我們在銷售人員專業知識、解決問題能力上讓客戶較為滿意，應該繼續保持；并且在銷售人員服務態度上我們給客戶的印象也不錯，滿意度達到了，但是還是有客戶不滿意，我們應該從中找到問題并予以解決，爭取做到最好。而我們的增值服務不是很令人滿意，其中天燦的郭老師認為沒享受過這些服務，我們需要及時改進。而員工餐的滿意度只達到，有14人覺得一般，這說明在這個問題上我們存在很多問題，需要制定詳細的方案，必要時候可以提高成本從而達到讓客戶滿意的效果。

2.管理

在管理上，我們在高層調查問卷中主要設置的項目是客戶信息處理速度，其中滿意的高層客戶占。信息處理的速度一般，218鈕云超入駐后庫房問題協調慢，解決問題效率低，這說明我們在信息處理速度這個問題上有很大欠缺，我們應該把問題弄清楚，并進行妥當解決，合理地提高效率，從而贏得客戶的口碑，取得客戶的認同。

在一般員工客戶的調查問卷中，對裝修方案落實及協的調滿意度為，對保潔和貨梯使用等安排及時性的滿意度為，對員工行為規范的滿意度為，對xxx的滿意度為，對溝通便捷程度的滿意度為，對客戶信息處理速度的滿意度為，對客戶信息處理結果的滿意度為。

由上表圖可以看出，7個調查項的平均滿意率為，這說明絕大部分客戶對于我公司的服務還是滿意的，像裝修方案落實及協調、員工行為規范、xxx滿意度、溝通便捷程度這幾項目前我們做的比較好，但是218王熙客戶入住時協調庫房的時間較慢，解決問題的渠道溝通不暢。而像保潔和貨梯使用等安排及時性、對客戶信息處理速度、對客戶信息處理結果這幾項相對的滿意率比較低，其中天燦郭老師明確指出這項服務跟他們的關系不大，指出了我們的問題所在，我們應當削減不必要的項目來提高工作效率。

3．硬件

在高層客戶的調查問卷中的停車情況調查如下：

上表說明我們大廈的停車情況依然是一個問題，滿意率僅僅有，并且有4人很不滿意認為9點之后停車位太少，我們可以對停車場針對客戶提的建議進行重新規劃，從而達到讓客戶滿意的結果。

硬件方面，一般員工的調查問卷中，維修人員專業技術的滿意率為，寫字樓的辦公環境的滿意率為。

客戶調查管理文案篇四

附件7

調 查 報 告

一、借款人基本情況：

xxx，成立于xx年xx月，注冊地址：xxx;經營范圍為xxx;企業性質：xx;注冊資本：xx萬元；其中xxx出資xx萬元；法人代表：xxx;人員xx名，其中：管理人員xx名；公司設置股東會、董事會和監事會，董事會向股東會負責，監事會負檢查監督作用。公司設立經營管理機構，負責日常經營管理工作，設總經理1名，副經理2名。該企業貸款無逾期、無欠息。截止xx年xx月末，該企業資產xx萬元，負債xx萬元，其中在xx銀行貸款xx萬元，所有者權益xx萬元。

該企業生產布局分為xx生產區和xx生產區，已通過了河北省環境保護廳的驗證（冀環驗【200x】xx號文），同時具備河北省安全生產監督管理局下發的安全生產許可證（冀wh安許證字【200x】xx號）。

二、借款人資金需求情況：

需求分析：（1）該公司20x9年可生產入庫產品xx噸，生產成本為xx萬元。（2）20x8年的流動資金周轉次數為xx次，周轉天數為xx天。（3）該公司20x9年x月份流動資產占用資金xx萬元。

申請資金額度及期限：鑒于以上情況，該公司為正常生產特向xx銀行申請為一年期的流動資金借款xx萬元。還款來源情況：該公司計劃用銷售收入及利潤歸還借款，20x9年該公司預計實現銷售收入xx萬元，利潤總額xx萬元。

三、反擔保情況：

該企業擬用自己的土地使用權和房產作抵押，其中土地（出讓）面積為xx平方米，評估價值xx萬元（約合每畝xx萬元）；房產包括辦公樓、車間及鋪房等，共xx平方米，評估價值為xx萬元；總清算值為xx萬元。存貨質押：物品名稱、數量、金額、變現能力、清算價值以及其它股本形式等。

四、企業財務狀況

截止20x9年x月x日，企業財務狀況為：

（一）資產xx萬元，其中：貨幣資金xx萬元；應收帳款xx萬元（xx企業xx萬元）；其它應收款xx萬元（xx借款xx萬元）；存貨 1

xx萬元；長期投資xx萬元，主要是對xx投資xx萬元；固定資產原值xx萬元，凈值xx萬元；在建工程xx萬元；無形資產xx萬元，其構成是土地使用權xx萬元。

（二）負債xx萬元。其中：短期借款xx萬元（xx銀行xx萬元）；長期借款xx萬元（xx銀行xx萬元）；長期應付款xx萬元。

（三）所有者權益xx萬元。其中：實收資本xx萬元；資本公積xx萬元；盈余公積余額為xx萬元；未分配利潤xx萬元。

（四）財務指標分析：

1、償債能力分析：資產負債率為xx%；流動比率為xx%；速動比率為xx%;現金比率為xx%。（以上指標應與去年同期進行比較分析，下同）

2、營運能力分析：總資產周轉率為xx%；應收帳款周轉率為xx次；存貨周轉率為xx次。

3、盈利能力分析：營業毛利率為xx%；營業利潤率為xx%；總資產報酬率為xx%。

4、現金流量分析：20x9年度現金凈流量為xx萬元。其中經營動的現金凈流量為xx萬元；投資活動的現金凈流量為xx萬元；籌資活動的現金凈流量為xx萬元。

分析上述財務指標，我們認為該公司具備一定的盈利能力，償債能力較強；由于尚未進行大規模的生產，我們暫時無法對該公司的營運能力進行較為客觀評價。

五、生產經營情況分析

（一）產品銷售市場分析：xx產品，以其xx特點，深受人們的青睞，xx產品等方面都有了很大的市場。特別是該公司的xx產品，很受客戶喜愛，市場占有率逐年提高，市場前景非常樂觀。

（二）銷售產品的價格、銷售渠道等情況。該企業產品種類繁多，平均單位售價在xx元左右；該企業主要市場在xx一帶；該企業注重質量管理，目前已通過xx質量管理體系認證，在市場上具有良好的口碑。

（三）行業及產品的競爭分析。該企業在xx地方是較大（小）的xx企業，在本行業中屬于大（中、小）型的xx生產企業，公司在xx技術和產品質量是最好（較差）的。（公司擁有自己的自營進出口權，出口規模逐年擴大，到xx年自營銷售額已經達到xx萬元，xx年達到xx萬元。）公司的競爭對手是xx公司，該公司的規模與xx公司相似，但其管理水平較高（相對落后），產品成本偏高，競爭能力相對薄弱。

（四）主要客戶情況：主要客戶有：xx公司合作年限為xx年，年采購量為xx萬元。（上游客戶分析、上游客戶分析）客戶主要有：xx公司合作年限xx年，年采購量為xx萬元等。

（五）效益情況： 20x6年產量xx噸，產值xx萬元，銷售收入xx萬元，利潤總額xx萬元；20x7年產量xx噸，產值xx萬元，銷售收入xx萬元，利潤總額xx萬元；20x8年產量xx噸，產值xx萬元，銷售收入xx萬元，利潤總額xx萬元；20x9年x月末，實現利潤總額xx萬元，預計全年產量xx噸，產值xx萬元，銷售收入xx萬元，利潤總額xx萬元。

六、風險分析

（一）宏觀及行業狀況、是否禁止或限入行業：該公司所處行業為勞動力密集行業，可安排大量勞動力，解決許多人的就業問題，是國家鼓勵發展和重點扶持企業，該公司被評為xx企業。（根據企業情況作出客觀分析）

（二）企業規模及競爭能力：該企業在xx地方是最大的xx企業，在本行業中屬于xx型的xx企業，具有規模優勢。

（三）該企業下游客戶多為xx企業，目前受xx因素影響，資金回籠較慢，流動性較差，因而造成流動資金不足。

（四）特別注意風險點和控制點，說明反擔保措施落實過程中應注意的問題。

七、調查意見：

綜上所述，該企業經營正常，效益較好，經我部綜合評議，建議為該企業提供擔保，擔保額度為xx萬元人民幣，期限1年。（或綜上所述，鑒于該企業財務數據不實，反擔保物不足值，為控制風險對該企業申請的擔保業務不予支持。）

調查人：

年月日

客戶調查管理文案篇五

摘 要 互動教學模式是高職思政課教學中極為普遍的現象，也是教學中師生交流的主要形式。結合教學實踐，課題組通過對高職思政課互動模式中的“問題教學法”進行調查，對高職思政課教學中存在的問題成因及其解決對策進行分析和探討。

關鍵詞 高職思政課 互動教學模式 問題教學法 調查報告

中圖分類號：g41 文獻標識碼：a

思想政治理論課（以下簡稱思政課）是對高職生進行思想政治教育的主渠道主陣地，不僅肩負著對高職生進行系統的馬克思主義理論的重要任務，同時還承擔著幫助高職生樹立正確的人生觀、世界觀和價值觀的重要使命。當前，雖然思政課進行了一系列全面而深入的改革，也取得了一定的成效，但仍然存在著實效性不強、硬性灌輸過多、情感互動較少、教育方法單一等問題，使得高職學生難以在接受愛國主義教育的過程中產生強烈的情感體驗，影響教學效果。本課題組以高職院校思政課互動教學模式中“問題教學法”為調查對象，對思政課教學中存在的問題成因及其解決對策進行分析和探討。

1 高職思政課互動教學模式的重要性

高職思政課教學方法通常分為兩種，一種是注入式；另一種是互動式。在思政課傳統的教學過程中，最經常用的是以教師為主、教師講學生聽的注入式模式，它是一種單向溝通的教學模式，在教學過程中，教師始終是知識的灌輸者，學生則是接受知識的容器，是處于被動地位的服從者，這種教學片面強調教師的傳授作用，忽視了學生的主體作用和對他們進行分析問題、解決問題能力的培養。①而互動教學模式是指課堂教學過程中，改變過去由教師“一言堂”課、學生被動接聽的單一知識傳遞方式，通過加強師生之間多種感官的充分互動交流，引導學生動手操作、動眼觀察、動口表達、動耳感知、動腦思維，從而促進師生情感和諧和學生認知水平提高的一種新型教學模式。

互動教學模式主要有問題教學法、討論教學法、案例教學法、實踐教學法、多媒體教學法等，這些教學法的共同點是充分體現課堂教學互動的特點。這一教學模式要求教師在教學過程中突出學生主體地位，給學生以學習的主動權，使學生成為教學活動中心，要求學生主動參與、主動探索、主動思考、主動實踐，在教學過程中積極開展師生互動、生生互動和人境互動，從而不斷提高學生的認知水平和發展能力，增強思政課課堂教學效果。

2 高職思政課問題教學法介紹及調查分析

問題教學法介紹

問題教學法屬于互動式教學方法，是區別于傳統注入式教學方法的一種現代教學方法。教師在充分研究課堂教學目標的基礎上，分析新知識與學生已有的知識和經驗的相關程度，綜合教學目的和學生已有的知識結構，創設問題情景，力爭做到所設問題能引起學生的興趣。問題能適應不同水平的學生，并具有一定的挑戰性。同時，也可以讓學生帶著問題來上課，即學生在預習或在學習過程中提出自己的疑惑，由教師引導其他同學來解答和辯論，共同探討，形成比較一致的看法，最后由教師給予點評。學生要帶著問題來上課，課前必然要主動閱讀、思考、生疑、提問，因而這種問題教學法能讓學生的閱讀能力、思維能力，以及發現問題、提出問題和解決問題的能力都得到提高。②當學生提出某一問題，或回答某一問題得到教師和同學的肯定時，會有成功的喜悅，形成一種情感體驗，提升思政課教學效果。

問題教學法調查報告分析

在2012-2013上學年，課題組對湖北生物科技職業學院2012級部分班級所上的《思想道德修養與法律基礎》課程中所使用的“問題教學法”進行了調查和統計，現將調查進行數據匯總分析（表1）。

調查數據問題分析：

（1）問題設置難度適中偏易。從問題設置來看課本知識目標和能力目標考察為29次，約占比例為，這部分問題較容易；而綜合素質及拓展能力考察問題為23次，約占比例為，這部分問題需要學生主動參與其中，思維含量較大。問題設置較容易是因為所教對象為高職大一學生，其高中知識相關基礎較差，容易問題較能調動其興趣，難度較大問題較難喚起學生的思維。由此可見，問題教學法中，問題的難易度應存在一定平衡系數，所教學生其知識基礎較好，則加大難度加大問題數量，學生較差則減低系數。

（2）教師對課堂提問褒多貶少。從調查來看教師對學生回答鼓勵稱贊及鼓勵學生提出和回答問題較多，褒獎35次，約占比例為；中性點評15次，約占比例，兩者相加約為，而批評誘導式啟發只有2次，約占比例為。從這些數據來看，教師在教學中對學生回答進行褒獎，充分地調動了學生學習的主動性和積極性，也照顧了其自尊心。但從實際課堂中看，由于提問回答過于順利地得到教師的褒獎，學生對問題有些不加思索，隨口作答，也限制了其思維的廣度和深度，弱化了教師的引導。教育心理學揭示學生在主動參與教學過程中，思維遭遇到撞擊或部分否定時，能激發學習的積極性和主動性。

3 完善高職思想政治理論課問題教學法的幾點建議

（1）預設的教學問題內容應具有典型性，提問的形式具有多樣性，語言精確、目標明確、指向性清晰而且問題設計有一定的思維空間、有很好的誘導性和難度，這樣才能拓寬學生的思路，不斷激發他們解決問題的積極性、主動性和創造性。③

（2）注重對學生回答后的點評的褒貶方式使用。學生作答后不宜全部褒獎，可先褒后貶，事先在問題中設置陷阱，引誘其上當型等多種提問方式結合語言的變化啟發學生思維，例如在《思想道德修養與法律基礎》第六章中設置“干得好還是嫁得好？”的問題，首先引導學生質疑，使得部分學生認為幸福的人生只需要具備良好的職業能力，但通過課堂討論，教師批評誘導式點評，讓學生認識到除了應具備自食其力的職業能力，也應該“嫁得好”， “嫁得好”不應只看到物質上的財富，也應看到嫁的人的品質、忠誠等。這個案例中讓學生主動提出問題，學生之間互相提問，使問題來自學生，又通過學生解決，真正把提出問題和解決問題的權利還給了學生。

（3）問題教學中所選擇的案例一定要有典型性和時代性。通過案例分析傳授思想政治理論知識，必須精心篩選具有代表性、針對性、時代性并且能揭示矛盾、反映問題的典型實例；要培養學生主動提出并解決問題的意識和習慣，因此，在教學中案例的設置要注重鼓勵學生主動提出并解決問題，這樣做一開始有一定的難度，需要教師循序漸進，由易到難地引導。

以上高職思政課互動教學模式調查報告是課題組為了改善高職思政課教學效果，對教學方法進行的一次總結，是對近年來思政課互動式教學模式中“問題教學法”的總結，僅僅是本課題組的一管之見。俗話說，“因材施教”，任何一種教學方法都不能適用于所有學生，有其長必有其短，“問題教學法”也是如此，但只要根據教學對象用之得法，因材施教，一定能提升高職思政課的教學效果。

① 徐常賓.高職思想政治理論課課堂教學考核方式創新探索.教育與職業，總第678期.

② 崔義成.以問題為中心的師生互動教學模式.十堰職業技術學院學報，2011（4）.

③ 陳彩娟.大班環境下多維互動教學模式的建立與實施.黑龍江高教研究，2008（11）.

參考文獻

[1] 楊杰.思想政治理論課教學方法研究[m].湖北：湖北人民出版社，2007.

[2] 李資源.高校思想政治理論課新課程體系研究[m].湖北：湖北人民出版社，2009.

客戶調查管理文案篇六

客戶調查報告()

第一篇：客戶調查報告 附件7 調 查 報 告

一、借款人基本情況：

xxx，成立于xx年xx月，注冊地址：xxx;經營范圍為xxx;企業性質：xx;注冊資本：xx萬元；其中xxx出資xx萬元；法人代表：xxx;人員xx名，其中：管理人員xx名；公司設置股東會、董事會和監事會，董事會向股東會負責，監事會負檢查監督作用。公司設立經營管理機構，負責日常經營管理工作，設總經理1名，副經理2名。該企業貸款無逾期、無欠息。截止xx年xx月末，該企業資產xx萬元，負債xx萬元，其中在xx銀行貸款xx萬元，所有者權益xx萬元。該企業生產布局分為xx生產區和xx生產區，已通過了河北省環境保護廳的驗證（冀環驗【200x】xx號文），同時具備河北省安全生產監督管理局下發的安全生產許可證（冀wh安許證字【200x】xx號）。二、借款人資金需求情況：

需求分析：（1）該公司20x9年可生產入庫產品xx噸，生產成本為xx萬元。（2）20x8年的流動資金周轉次數為xx次，周轉天數為xx天。（3）該公司20x9年x月份流動資產占用資金xx萬元。申請資金額度及期限：鑒于以上情況，該公司為正常生產特向xx銀行申請為一年期的流動資金借款xx萬元。還款來源情況：該公司計劃用銷售收入及利潤歸還借款，20x9年該公司預計實現銷售收入xx萬元，利潤總額xx萬元。三、反擔保情況：

該企業擬用自己的土地使用權和房產作抵押，其中土地（出讓）面積為xx平方米，評估價值xx萬元（約合每畝xx萬元）；房產包括辦公樓、車間及鋪房等，共xx平方米，評估價值為xx萬元；總清算值為xx萬元。存貨質押：物品名稱、數量、金額、變現能力、清算價值以及其它股本形式等。四、企業財務狀況

截止20x9年x月x日，企業財務狀況為：

（一）資產xx萬元，其中：貨幣資金xx萬元；應收帳款xx萬元（xx企業xx萬元）；其它應收款xx萬元（xx借款xx萬元）；存貨 1 xx萬元；長期投資xx萬元，主要是對xx投資xx萬元；固定資產原值xx萬元，凈值xx萬元；在建工程xx萬元；無形資產xx萬元，其構成是土地使用權xx萬元。

（二）負債xx萬元。其中：短期借款xx萬元（xx銀行xx萬元）；長期借款xx萬元（xx銀行xx萬元）；長期應付款xx萬元。（三）所有者權益xx萬元。其中：實收資本xx萬元；資本公積xx萬元；盈余公積余額為xx萬元；未分配利潤xx萬元。（四）財務指標分析：

1、償債能力分析：資產負債率為xx%；流動比率為xx%；速動比率為xx%;現金比率為xx%。（以上指標應與去年同期進行比較分析，下同）

2、營運能力分析：總資產周轉率為xx%；應收帳款周轉率為xx次；存貨周轉率為xx次。

3、盈利能力分析：營業毛利率為xx%；營業利潤率為xx%；總資產報酬率為xx%。

4、現金流量分析：20x9年度現金凈流量為xx萬元。其中經營動的現金凈流量為xx萬元；投資活動的現金凈流量為xx萬元；籌資活動的現金凈流量為xx萬元。

分析上述財務指標，我們認為該公司具備一定的盈利能力，償債能力較強；由于尚未進行大規模的生產，我們暫時無法對該公司的營運能力進行較為客觀評價。五、生產經營情況分析

（一）產品銷售市場分析：xx產品，以其xx特點，深受人們的青睞，xx產品等方面都有了很大的市場。特別是該公司的xx產品，很受客戶喜愛，市場占有率逐年提高，市場前景非常樂觀。

（二）銷售產品的價格、銷售渠道等情況。該企業產品種類繁多，平均單位售價在xx元左右；該企業主要市場在xx一帶；該企業注重質量管理，目前已通過xx質量管理體系認證，在市場上具有良好的口碑。

（三）行業及產品的競爭分析。該企業在xx地方是較大（小）的xx企業，在本行業中屬于大（中、小）型的xx生產企業，公司在 xx技術和產品質量是最好（較差）的。（公司擁有自己的自營進出口權，出口規模逐年擴大，到xx年自營銷售額已經達到xx萬元，xx年達到xx萬元。）公司的競爭對手是xx公司，該公司的規模與xx公司相似，但其管理水平較高（相對落后），產品成本偏高，競爭能力相對薄弱。

（四）主要客戶情況：主要客戶有：xx公司合作年限為xx年，年采購量為xx萬元。（上游客戶分析、上游客戶分析）客戶主要有：xx公司合作年限xx年，年采購量為xx萬元等。

（五）效益情況： 20x6年產量xx噸，產值xx萬元，銷售收入xx萬元，利潤總額xx萬元；20x7年產量xx噸，產值xx萬元，銷售收入xx萬元，利潤總額xx萬元；20x8年產量xx噸，產值xx萬元，銷售收入xx萬元，利潤總額xx萬元；20x9年x月末，實現利潤總額xx萬元，預計全年產量xx噸，產值xx萬元，銷售收入xx萬元，利潤總額xx萬元。六、風險分析

（一）宏觀及行業狀況、是否禁止或限入行業：該公司所處行業為勞動力密集行業，可安排大量勞動力，解決許多人的就業問題，是國家鼓勵發展和重點扶持企業，該公司被評為xx企業。（根據企業情況作出客觀分析）

（二）企業規模及競爭能力：該企業在xx地方是最大的xx企業，在本行業中屬于xx型的xx企業，具有規模優勢。

（三）該企業下游客戶多為xx企業，目前受xx因素影響，資金回籠較慢，流動性較差，因而造成流動資金不足。（四）特別注意風險點和控制點，說明反擔保措施落實過程中應注意的問題。七、調查意見：

綜上所述，該企業經營正常，效益較好，經我部綜合評議，建議為該企業提供擔保，擔保額度為xx萬元人民幣，期限1年。（或綜上所述，鑒于該企業財務數據不實，反擔保物不足值，為控制風險對該企業申請的擔保業務不予支持。）調查人： 年月日

第二篇：個貸客戶調查報告 業務經理車貸（融資）申請報告 一、客戶的口碑 客戶名稱： 電話：

人際關系： 好□ 良好□ 一般□ 差□ 品德： 好□ 良好□ 一般□ 差□ 第一感覺： 好□ 良好□ 一般□ 差□ 社會背景： 從事行業： 二、客戶的具體情況 職務：職稱：專業資格： 學歷：從業經驗年 其它補充：

三、客戶購車用途及按揭情況描述 車型：數量：臺單價：萬元總價：萬元 首付金額：貸款金額：

擔保手續費：貸款額抵押公證費：萬元 保證金：保險費用（年）： gps費用: 萬元調查費用: 四、客戶的個人資產情況（動產、不動產是否全款購買，是否對第三方進行抵押，債權債務）動產（是否對第三方進行抵押）： 不動產（是否對第三方進行抵押）： 債權債務描述： 其它：

五、客戶提供抵押的清單描述 動產： 不動產：、六、客戶與掛靠公司的關系，客戶如何掛戶、運營，能否有保證運營的合同資源: 七、當地行業環境。客戶是否有能力參與 八、第三方擔保的具體描述。（資產狀況）

九、對客戶貸款的綜合評價（可操作性、風險點的評價）十、當地辦理抵押情況、抵押公證的要求

申請人保證上述資料的真實可靠，保證車輛抵押公證在車到客戶所在地一個月內辦理完畢。申請人： 年月

第三篇：大學生對銀行aa＋級以上客戶的調查報告

調查提綱 一、調查對象：

*深圳發展銀行**支行會計經理 *深圳發展銀行**支行客戶經理

二、調查時間：2014年1月1日至3月1日 三、調查內容：

1、aa＋級以上客戶基本情況

2、aa＋級以上客戶使用我行金融產品情況 3、我行金融產品使用上顯現出來的問題

四、調查體會

為了加強我行業務的整合營銷，推進我行業務營銷中的組合變型，提高客戶在我行的業務量。為我行建議：

一是大力普及推廣新產品、新業務知識，樹立新老業務、新老產品整合營銷的觀念，提高客戶經理和營銷人員對新產品、新業務的熟悉程度，為新業務新產品營銷創造良好的知識基礎。

二是充分挖掘企業的潛在需求，加強新產品、新業務宣傳與營銷力度，不斷擴大客戶對我行新業務新產品的認可程度、接受程度與交易量。 三是加大對優質客戶服務力度，簡化業務流程，開啟“綠色通道”，開展高效、快捷的特色服務，增強我行新業務新產品的競爭能力。四是強化業務激勵，提高對中間業務、非融資性高回報業務的獎勵標準，調動客戶經理營銷新業務新產品的積極性，極大地推動我行新業務新產品的營銷，擴大我行新業務新產品的市場占有率，優化我行利潤增長渠道，提高我行經營效益。

關于深圳發展銀行**支行aa＋級以上客戶調查報告 1、aa 級以上客戶基本情況

總行下發的調查表中，涉及我行aa 級以上客戶共有96戶，實際具有調查意義的客戶共有77戶。其它19戶客戶沒有相關數據，一是只辦理了貼現業務，之后并未發生其它業務，共有5戶；二是曾經在我行發生過業務往來，在貸款歸還之后，斷絕業務往來的，共有5戶；三是未在我行辦理業務，但有擔保的，有1戶；四是擬新增貸款而新進行的信用評級，但還沒有新增貸款的，有1戶。據不完全統計,這77戶客戶，9月末實際存款余額億元，實際貸款余額億元，分別占我行公司客戶存貸款余額的和。其中，存款最多的前10名客戶分別是長安股份、華邦制藥、長安鈴木、重鋼、公路運輸公司、西南政法大學、龍湖地產、國際復合材料、康明斯和重百，存款余額為億元，占77戶客戶存款總額6成；流動資金貸款最大的前10名客戶分別為重鋼股份、華邦制藥、煙草工業、國際復合材料、隆鑫控股、**日報社、重啤和博賽礦業（集團），共有流動資金貸款億元，占全部aa 級以上客戶貸款總額的4成；項目貸款最多的前10名客戶為重鋼、公路運輸公司、川維、藥友、**日報社、覃家崗塑料制品有限公司、紅旗缸蓋、博賽礦業、華孚冶金和華能珞璜發電有限公司，項目貸款余額為億元，占77戶項目貸款總額的成。截止2014年9月末，我行共向77戶客戶授信億元。2、aa 級以上客戶使用我行金融產品情況