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融資融券交易基本知識培訓 融資融券交易的規則篇一

融資融券交易，即證券信用交易，是指投資者向證券公司提供擔保物，借入資金買入上市證券或借入上市證券并賣出的行為。下面是小編為大家整理的融資融券交易基本知識，歡迎大家閱讀瀏覽。

融資融券交易，即證券信用交易，是指投資者向證券公司提供擔保物，借入資金買入上市證券或借入上市證券并賣出的行為。融資融券交易分為融資交易與融券交易。

融資融券交易與普通證券交易相比，在許多方面有較大的區別。

與普通證券交易相比，融資融券交易除具有普通證券交易所有風險以外，還具有其特有的風險，主要有以下幾個方面：

1、 投資虧損放大的風險。由于融資融券本身特有的放大效應，一旦投資者的投資策略

出現失誤，將承受更大的損失;同時，投資者還將承擔融資利息、融券費用等，其交易成本比普通證券交易更高。

2、 強制平倉的風險。投資者在從事融資融券交易期間，如果出現合同約定的強制平倉

情形而被證券公司強制平倉，可能會給投資者造成經濟損失，并且會影響投資者的信用記錄。

3、 交易成本增加的風險。投資者在從事融資融券交易期間，如果人民銀行規定的同期

金融機構貸款基準利率調高，證券公司將相應調高融資利率或融券費率，投資者將面臨融資融券成本增加的風險。

4、 被追索的風險。投資者在從事融資融券交易期間，如果其信用賬戶中的資產被全部

平倉后仍不足以清償所負債務，證券公司將對其普通賬戶內的資產進行處置實現債權。如仍不足以清償債務的，證券公司還會行使進一步的債權追索權。

在融資融券交易中，投資者和證券公司之間具有特定的財產信托關系，投資者為委托人，證券公司為受托人，投資者以其信用賬戶中的保證金、融資買入的全部證券、融券賣出所得全部資金以及上述資金、證券所生孽息等，整體作為對證券公司融資融券債務的擔保，由證券公司名義持有，證券公司享有信托財產的擔保權益，投資者享有信托財產的收益權。

根據《證券公司融資融券業務試點管理辦法》，只有取得證監會融資融券業務試點許可的證券公司，方可開展融資融券業務試點。

投資者開展融資融券業務，須滿足以下基本條件：

1、符合法律法規規定，允許開立證券賬戶的個人或法人;

2、交易結算資金已納入第三方存管;

3、在證券公司開立賬戶時間6個月(含)以上;

4、個人投資者證券資產規模20萬元(含)以上，機構投資者證券資產規模20萬元(含)以上;

5、對證券公司不存在到期未償還債務;

6、監管部門及證券公司規定的其他條件。

投資者需要到證券營業部臨柜提交申請，并按要求提供征信資料。

根據我公司規定，投資者提交的征信資料由必須提交和可選擇性提交兩類組成。

必須提交的征信資料是投資者在申請融資融券業務資格時必須提交的材料，包括：

1、個人投資者必須提交的征信資料

(1)投資者填寫的《融資融券業務申請表(個人)》;

(2)本人有效身份證明文件原件;

(3)普通證券賬戶卡原件;

(4)投資者在申請日臨柜打印的普通證券賬戶對賬單;

(5)投資者填寫的《投資者風險承受能力調查表》;

(6)投資者填寫的《融資融券業務知識測試問卷》。

2、機構投資者必須提交的征信資料

(1)投資者填寫的《融資融券業務申請表(機構)》;

(2)普通證券賬戶卡原件;

(3)營業執照副本原件及加蓋公章的`復印件;

(4)組織機構代碼證書原件及加蓋公章的復印件;

(5)稅務登記證原件及加蓋企業公章的復印件;

(6)法定代表人授權委托書;

(7)法定代表人身份證明書、法定代表人的有效身份證明文件原件;

(8)授權代理人的有效身份證明文件、簽字樣本;

(9)投資者在申請日臨柜打印的普通證券賬戶對賬單;

(10)投資者填寫的《融資融券業務知識測試問卷》;

(11)經具備資格的中介機構審計的最近一期財務報告。

提供符合下列要求的可選擇性提交資料，有助于提高投資者的信用評級：

1、個人投資者可選擇性提交的征信資料

注：投資者提供的征信資料開具日期距申請開戶日期間隔不得超過兩個月。

2、機構投資者可選擇性提交的征信資料

(1)經具備資格的中介機構審計的最近三年財務報告;

(2)外部信用評級報告;

(3)中國人民銀行征信中心機構信用記錄。

授信額度是指證券公司根據投資者資信狀況、擔保物價值、市場情況及自身財務安排等因素，授予投資者可融入資金或證券的最大限額。證券公司會根據投資者資質情況的變化及時調整授信額度;投資者也可根據自身需求，申請增加或者減少授信額度。

我公司授信額度分為融資融券授信額度、融資授信額度、融券授信額度。

在開展融資融券交易前還應做好以下準備工作：

1、簽署《融資融券業務合同書》和《融資融券交易風險揭示書》。

2、開立信用證券賬戶、信用資金賬戶。

3、辦理銀行第三方存管業務。