在撰寫心得體會時，個人需要真實客觀地反映自己的思考和感受，具體詳細地描述所經歷的事物，結合自身的經驗和知識進行分析和評價，注意語言的準確性和流暢性。那么我們寫心得體會要注意的內容有什么呢？下面我幫大家找尋并整理了一些優秀的心得體會范文，我們一起來了解一下吧。

參觀證券公司心得體會篇一

恒泰證券公司是我國領先的證券經紀公司之一，近日我有幸參觀了該公司，并且對其經營模式和企業文化留下了深刻的印象。在參觀過程中，我對恒泰證券公司的現代化設施、專業化服務以及開放的工作環境有了更為詳細的了解。以下將分別從公司文化、服務意識、創新科技、市場前景和個人感悟五個方面，進行具體闡述。

首先，恒泰證券公司的企業文化給我留下了深刻的印象。公司秉承“誠信、專業、創新、服務”的核心價值觀，鼓勵員工銳意進取、勇于創新。在參觀過程中，我看到員工們心態積極，工作態度端正。他們注重團隊合作，尊重每個人的價值，形成了一種和諧的內部文化氛圍。此外，公司還重視員工的培訓和發展，為員工提供了廣闊的發展空間，塑造了一個有激情、有責任感的團隊。

其次，恒泰證券公司的服務意識給我留下了深刻的印象。該公司致力于為客戶提供全方位的投資咨詢服務，以滿足客戶對股票、基金、期貨等投資產品的需求。在參觀過程中，我了解到公司建立了專業化的客戶服務團隊，并且通過多種渠道與客戶保持密切聯系，及時了解客戶需求，并為客戶提供個性化的投資建議。恒泰證券公司注重客戶體驗，不斷創新服務方式，在滿足客戶需求的同時，提高了客戶滿意度。

第三，恒泰證券公司在科技創新方面做得十分出色。公司積極引進和應用新技術、新模式，不斷提升自身的市場競爭力。在參觀過程中，我了解到恒泰證券公司擁有先進的信息化系統，通過互聯網和移動終端為客戶提供便捷的交易和查詢服務，并且還建有專業的研究團隊，利用大數據和人工智能等技術進行市場分析和預測，為客戶提供準確的投資建議。這種科技創新的力量使得恒泰證券公司在行業內保持了領先地位。

第四，恒泰證券公司所處的證券市場前景廣闊。作為中國證券市場的重要參與者，恒泰證券公司積極適應市場變化，不斷推動市場發展。中國證券市場的改革和開放將為證券行業帶來更大的機遇和挑戰。恒泰證券公司積極把握市場機遇，不斷創新服務模式，擴大業務范圍，提升市場份額。同時，公司注重合規經營，提高風險控制能力，確保公司的穩定發展。

最后，參觀恒泰證券公司給我帶來了很多啟發和感悟。通過參觀，我深刻認識到一個企業的成功離不開良好的企業文化、高度專業化的服務意識和創新科技的應用。恒泰證券公司的發展壯大，離不開全體員工的辛勤付出和團隊的協作精神。作為一名學生，我也深感個人的素質和能力的重要性。我要不斷學習進取，提高自身的專業水平和服務意識，為將來也能夠成為一名優秀的證券從業人員做好準備。

總之，參觀恒泰證券公司讓我深受啟發和感動。我深刻認識到一個企業的成功與否，不僅僅取決于其經營模式和發展前景，更取決于其核心價值觀和企業文化。正是這些優秀的企業文化賦予了恒泰證券公司強大的凝聚力和競爭力。我相信，在恒泰證券公司的推動下，中國的證券市場一定會更加繁榮發展。

參觀證券公司心得體會篇二

二月二十號，來到山西大同證券開始我的實習生活。 “大同證券公司”，是中國證券史上最早成立的34家證券公司之一。1991年5月10日，人總行準予公司重新登記，名稱變更為“大同證券公司”。1996年9月獲人總行重新登記為專業證券公司，名稱仍為“大同證券公司”。20xx年1月，公司增資擴股方案得到中國證監會證監機構字[20xx]20號文《關于核準大同證券公司增資改制的批復》批準，名稱規范為“大同證券經紀有限責任公司”，注冊資本為人民幣一億元。目前，公司為上海證券交易所、深圳證券交易所、中國證券業協會、中國國債協會會員，擁有13個上交所席位和5個深交所席位，在全國擁有10家證券營業部和11家證券服務部。公司營業網點遍布北京、上海、深圳、河北、河南、內蒙古、云南和山西省內各地市。為投資者提供網上、電話、手機等多種交易平臺和境內外證券行情揭示系統。與工行、農行、建行、民生、華夏、交通等銀行開通了客戶資金第三方存管業務。公司擁有實力雄厚的研究團隊和一批資深分析師，適時推出“新股申購、拋售策略”、“行業、個股深度研究報告”、“投資策略報告”、“熱點分析”及每日盤中“一對一短信”等特色服務。經營宗旨是：誠信立業、穩健經營、規范發展、求實創新 。業務范圍有：證券代理買賣;代理登記開戶;證券投資咨詢;開放式基金代銷;中國證監會批準其他業務。

在實習過程中，我感受到公司“以人為本”的管理思想，始終把顧客的需要放在第一位，這是作為一間公司逐漸形成了良好的企業文化。通過這段時間的學習，從無知到認知，漸漸的我了解到這個全新的專業，讓我深刻的體會到學習的過程是最美的，在整個實習過程中，我每天都有很多的新的體會。

這次實習主要有：熟悉證券開戶流程以及臨時情況的處理方法，對開戶時應注意的一些基本的情況進行了解。熟悉資本市場的發展情況和證券交易的相關內容。熟悉k線理論的實際操作。熟悉基金的相關內容。整理實習過程中記錄的資料。查閱相關資料進行實習的總結。

2、填寫開戶資料并與證券營業部簽訂《證券買賣委托合同》;

3、證券營業部為投資者開設資金賬戶 ;

4、辦理開通證券營業部銀證轉賬;

機構開戶的流程和個人差不多，只是要提供的證件和添的合同不一樣。

前臺另一個主要的工作就是柜臺服務。例如：客戶需要在柜臺辦理各種業務，如轉托管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置銀證轉帳的開通和取消等等。在整個前臺工作的過程中，我們一大部分的時間要用在指導客戶填寫辦理各種業務的表單并復印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。同時也跟著老員工習怎樣和客戶交流，并及時了解客戶的需求。

2、把理清整理過的客戶資料，按順序裝入客戶檔案袋，然后寸到檔案柜子里; 3、有時間我們要把當天產生的自然人注冊表和身份證的復印件表掃描到各個業務科目目錄下，然后統一發往總部。

整理客戶資料在實習中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程，需要細心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找，所以工作人員對我們進行認真的指導。

在整個工作的過程中，我們也提供簡單的咨詢服務，和客戶進行溝通。經過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據我們的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。但更重要的是我們要多發現問題，多學習證券知識。由于平時在校學習比較少關注股市，更準確的說是對證券市場了解的并不多，因此也比較少運用些股票軟件進行分析。在實習期間，工作相對較少的時候，我們比較關注股市動態。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對一些各股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的認識。 第二周我們是在理財團隊，開始并不知道理財團隊具體是做什么的，以為是直接接受客戶的委托進行具體的理財項目，以滿足客戶的要求。進到這個部門在老師的帶領下，我們才知道部門的宗旨是從基本面和技術面上對股市進行分析，以便給客戶一些投資上的建議。當然我們作為初學者不能給投資者進行分析，不過我們能在股市方面開始有了些自己的認識，加上老師們的講解，股市這個原本對于我們來說很神秘的市場開始變得清晰化。我們知道了股市要受到宏觀經濟消息的影響，分析股票時要對這只股票的公司進行了解，還要對行業的發展有所看法，一些公司發生的大事都能影響股票的價格。這也就是常說的基本面。此外，從日線圖，k線圖等方面分析就是屬于技術指標了。不過這只能給股票的購買者一些參考，具體的選股以及合適時機就要自己琢磨了。當然我們也還沒有學到那么精通的地步，因為那些前輩都是通過很長的時間自己總結分析得到些自己對股票的思路和見解。我們畢竟還是處于最初接觸股市的狀態，還有很多需要學習。 在理財團隊實習期間，老師每天在晨會后都會給我們開個小會，聽取一下部門其他人員對晨會消息面的理解，我想這個小會給了我們一個很好的工作開始。可以讓我們這些新來的人知道今天會有哪些板塊可能漲跌，這樣就便于我們有目的性的關注某個行業。在下午收市的時候老師還會給我嗎開個總結的小會，總結一天股市的變化，給第二天的開市做一些預期。這樣我們經常可以聽到一些股市中的專業術語，對股市也有更多的了解。

公司在每天下午四點還對新進人員進行培訓，在一些我們不太熟悉，或者需要注意的方面給我們強化訓練。畢竟我們還在校園生活中，職場的要點我本站們還有很多都還不了解，還有很多我們要去學習，這是其他公司很難提供的培訓，這也讓我感覺到公司以職員為重的理念，公司進步，職員也一同進步。

第三周公司安排一名職員向我們介紹基金的相關內容。

基金具有利益共享、風險共擔、組合投資和專業管理的特點。基金是間接的投資產品，它的風險適當收益較高。基金主要有以下三個當事人：投資者、基金管理公司和基金托管公司。基金的投資者就是基金的受益人，基金的管理者使用基金的資金進行投資，主要有銀行的投資銀行等，基金托管公司負責管理基金所籌集的資金，主要是各國有商業銀行。基金按照運作方式劃分可以分為開放式和封閉式基金。開放式基金的規模是變動的，時間可長可短，一般在一級市場交易。封閉式基金的規模固定，時間固定，可以轉讓但不能賣，一般在二級市場進行。按組織形式分分為契約型和公司型。契約型主要通過簽定合約來運作基金，公司型則是組成基金公司來運作。按投資目標不同分為股票型、基金型、債券型、貨幣型和混合型。如果把資金的60%-80% 投資于股票則稱之為股票型，如果資金的大部分投資于基金則稱為基金型，同理可知什么是貨幣型和債券型，而混合型則是多種投資方式并存的基金。這幾種基金的風險和收益依次遞減。按投資的方向分可分為成長型、收益型和平衡型。成長型追求的是未來收益，收益型追求的是當前收益，平衡型則處于二者之間。按投資理念分為主動型、被動型和指數型。按募集的方式分為公募基金和私募基金。按資金的用途和來源分為在舉基金和離岸基金。基金募集必須提前6個月上報證監會，在被批準后產生產品并上報，基金的募集時間大概為三個月。基金要3-6月才會建滿倉，因此基金可以用于測算股票的走勢。基金募集的費用包括認購費(1%-1.2%)、申購費(1.5%)和贖回費(0.5%)，其中贖回費會隨持有年限的增加而減少。

通過本次的實習我對對證券市場的有了更深一步的認識。在我國證券市場仍然是一個有待完善和不斷發展的市場，它在我國有很大的發展空間同時也存在許多有待解決的問題。證券市場是一個收益較快的市場同時也是一個高風險的市場，我們在投資證券市場時要抱著小心謹慎的態度。在此次實習中我對證券公司基本業務也有所了解。

實習也是一個認識社會，認識職場很好的途徑，特別是對于我們這些還在校園中的學生們來說。在這個過程中一定要虛心學習，多聽，多看，多想，多做，畢竟很多我們都還是不懂的。大同證券給了我們這么好的一個學習平臺，讓我們可以在公司各個不同的部門學習知識，我們就要充分利用好這得來不易的資源，好好學習。

參觀證券公司心得體會篇三

近日，我參觀了恒泰證券公司，親身體驗了這家領先的證券公司的運作和氛圍。通過這次參觀，我深深感受到了恒泰證券的專業化運營和員工的敬業精神。下面，我將詳細介紹這次參觀的過程和我的體會。

第一段：參觀前的準備

首先，我提前了解了恒泰證券公司的概況和業務范圍。我了解到恒泰證券是一家在中國擁有廣泛業務網絡和較高知名度的綜合性證券公司，其業務涵蓋了股票、債券、期貨、基金等方面。我還瀏覽了企業官網和媒體報道，對恒泰證券的發展歷程和市場表現有了初步了解。這些準備為我參觀時的理解和觀察提供了基礎。

第二段：參觀過程的描述

在參觀當天，我們被安排參觀了恒泰證券的總部辦公樓。進入大廈后，首先映入眼簾的是整潔明亮的大廳和接待臺。工作人員熱情地接待了我們，并引導我們坐在舒適的休息區進行簡短的講解。在講解中，工作人員介紹了公司的規模和業務特點，并講述了恒泰證券的企業文化和價值觀。隨后，我們被帶領參觀了公司的各個部門和工作區域。不同部門之間的協作和緊密合作給我留下了深刻印象。員工們在小組間交流合作，氛圍融洽而井然有序。通過對公司內部設施和運營流程的觀察，我深入了解了恒泰證券在市場競爭中所取得的成績和優勢。

第三段：對員工素質的贊賞

參觀過程中，我對恒泰證券公司的員工素質表示贊賞。無論是接待我們的前臺人員還是在各個部門工作的員工，都展現出高度的專業素養和敬業精神。他們熱情友好地與我們交流，并詳細解答了我們的問題。在員工辦公區域，我發現員工們座無虛席，獲得了公司領導的充分信任和支持。這種積極向上的工作態度讓我深感恒泰證券對員工的培養和激勵有著清晰而有效的體系。

第四段：對企業文化的感悟

參觀恒泰證券公司，我對它強大的企業文化留下了深刻的印象。企業文化被巧妙地融入到公司的方方面面。員工的行為和態度都受到嚴格的規范，彰顯了公司文化的核心價值觀，如誠信、專業和創新。我注意到，公司大樓的墻上懸掛著公司的口號，如“穩健運作，創造價值”，鼓勵員工追求卓越和創新。這種企業文化的浸透使得員工對公司的認同感和歸屬感加強，也為公司的長期發展奠定了基礎。

第五段：總結感受與展望

通過參觀恒泰證券公司，我對證券行業和大型企業的運作有了更深入的了解。恒泰證券作為一家具有競爭力的綜合性證券公司，秉持著規范、穩健的經營理念，提供專業、高效的服務。我對恒泰證券未來的發展前景充滿信心。同時，我也深切體會到了專業素養和企業文化對一個企業的重要性。只有有高素質的員工和明確的企業文化，企業才能在激烈市場競爭中立于不敗之地。這次參觀讓我對自己未來的職業規劃有了更清晰的思考，我將努力提高自己的專業素養，為自己的未來做好充分準備。

綜上所述，參觀恒泰證券公司的經歷給我留下了深刻的印象。恒泰證券公司擁有優秀的員工和強大的企業文化，成為了一家在市場上具有競爭力的綜合性證券公司。我相信，恒泰證券在未來的發展中會繼續取得更大的成就。

參觀證券公司心得體會篇四

7月21號，來到大連華泰證券開始我的實習生活。雖然還只有一周，不過在實習過程中，我可以感受到公司以人為本的管理思想，始終把顧客的需要放在第一位，這是作為一間公司逐漸形成了良好的企業文化，也就是說，公司已采編經具備了足夠的親和力和一個良好的工作環境。通過這段時間的學習，從無知到認知，漸漸的我了解到這個全新的專業，讓我深刻的體會到學習的過程是最美的，在整個實習過程中，我每天都有很多的新的體會。

我們的實習是分三個部分的，分組進行，每組4個人。我們組按從理財團隊到綜合柜臺部，再到運行部的順序，像各個擊破一樣掌握不同的部門工作職責。

第一周我們是在理財團隊，開始并不知道理財團隊具體是做什么的，以為是直接接受客戶的委托進行具體的理財項目，以滿足客戶的要求。進到這個部門在杜老師的帶領下，在劉波哥哥和王生陽哥哥的幫助下，我們才知道部門的宗旨是從基本面和技術面上對股市進行分析，以便給客戶一些投資上的建議。當然我們作為初學者不能給投資者進行分析，不過我們能在股市方面開始有了些自己的認識，加上老師們的講解，股市這個原本對于我們來說很神秘的市場開始變得清晰化。我們知道了股市要受到宏觀經濟消息的影響，分析股票時要對這只股票的公司進行了解，還要對行業的發展有所看法，一些公司發生的大事都能影響股票的價格。這也就是常說的基本面。此外，從日線圖，k線圖等方面分析就是屬于技術指標了。不過這只能給股票的購買者一些參考，具體的選股以及合適時機就要自己琢磨了。當然我們也還沒有學到那么精通的地步，因為那些前輩都是通過很長的時間自己總結分析得到些自己對股票的思路和見解。用前輩的話說，股票是門美麗的藝術，藝術不是所有的人都能理解透徹的。我們畢竟還是處于最初接觸股市的狀態，還有很多需要學習。

在理財團隊實習期間，杜老師每天在晨會后都會給我們開個小會，聽取一下部門其他人員對晨會消息面的理解，我想這個小會給了我們一個很好的工作開始。可以讓我們這些新來的人知道今天會有哪些板塊可能漲跌，這樣就便于我們有目的性的關注某個行業。在下午收市的時候杜老師還會給我嗎開個總結的小會，總結一天股市的變化，給第二天的開市做一些預期。這樣我們經常可以聽到一些股市中的專業術語，對股市也有的了解。

公司在每天下午四點還對新進人員進行培訓，在一些我們不太熟悉，或者需要注意的方面給我們強化訓練。畢竟我們還在校園生活中，職場的要點我們還有很多都還不了解，還有很多我們要去學習，這是其他公司很難提供的培訓，這也讓我感覺到公司以職員為重的理念，公司進步，職員也一同進步。

在實習過程中還認識一些朋友，每天我們一起工作，一起下班，自然也成為了好朋友，這也就讓我學會了怎么在公司里與同事相處。這也是一筆寶貴的財富。

實習是一個認識社會，認識職場很好的途徑，特別是對于我們這些還在校園中的學生們來說。在這個過程中一定要虛心學習，多聽，多看，多想，多做，畢竟很多我們都還是不懂的。華泰證券給了我們這么好的一個學習的平臺，讓我們可以在公司各個不同的部門學習知識，我們就要充分利用好這得來不易的資源，好好學習。剛過去的`一周讓我對理財團隊開始有了全面的認識，這一周要在柜臺部學習與客戶直接交流的方法，這又是一個完全不同的職位，我們同樣會更認真的去學習。

參觀證券公司心得體會篇五

在當今經濟全球化的背景下，證券市場的發展日益重要。為了加深對證券市場的了解，我們學校組織了一次參觀當地一家知名證券公司的活動。我們參觀了該公司的交易大廳、分析部門和軟件開發部門。通過這次參觀，我對證券公司的內部運作有了更深入的了解，也收獲了很多寶貴的心得體會。

第二段：對交易大廳的體會

首先，參觀了交易大廳，這是證券公司最重要的部門之一。進入大廳后，我被眼前的景象所震撼。大廳內高聳的電子屏幕上不斷滾動著各種證券產品的信息，交易員們忙碌地操作鍵盤，交易指數在不斷變化。我看到了交易員們的職業素養和專業知識的重要性。他們需要迅速而準確地對市場的變化做出反應，并決策買賣。在交易大廳的參觀讓我更加深入地了解了證券市場的快節奏和競爭激烈的特點。

第三段：對分析部門的體會

隨后，我們參觀了證券公司的分析部門。分析師們通過對公司業績、市場趨勢和宏觀經濟等因素進行綜合分析，提供給客戶投資建議。我注意到分析師們使用了大量的數據和專業工具進行分析，以輔助其決策，這令我深感投資分析的復雜性和重要性。同時，我還了解到了投資決策需要結合客戶的風險偏好和投資目標來制定，這讓我明白了投資并非只是簡單地買賣股票，而是需要深入調研和分析的科學活動。

第四段：對軟件開發部門的體會

參觀了軟件開發部門后，我對技術在證券市場中的作用有了更為深刻的認識。軟件開發部門的工作人員利用他們的專業技能和創新能力，開發出了許多智能投資工具和交易系統，為交易員和客戶提供便利。例如，他們開發的交易軟件不僅能夠幫助交易員實時監測市場動態，還能通過算法交易進行快速高效的買賣操作。這些技術工具的使用讓我意識到信息技術在證券市場中的重要性和發展前景。

第五段：對參觀的總結和自我啟發

通過這次參觀，我深刻認識到證券市場不僅需要專業的交易員和分析師，還需要具備創新能力和技術儲備的軟件開發人員。只有三個部門的密切合作，才能使證券公司在激烈的市場競爭中立于不敗之地。同時，這次參觀也讓我對證券市場的興趣進一步加深，我決定在今后的學習中更加努力，提升自己的專業知識和技能。我希望將來能夠成為一名優秀的投資分析師或者軟件開發人員，為證券市場的發展做出自己的貢獻。

總結：參觀了證券公司后，我對證券市場的了解更加深入，也對自己未來的發展方向有了更清晰的認識。通過這次參觀，我認識到證券市場的運作需要交易員、分析師和軟件開發人員的密切合作。這次參觀不僅開闊了我的眼界，也激發了我對金融行業的熱情，使我更加堅定了未來投身證券市場的決心。

參觀證券公司心得體會篇六

面臨畢業，這次的實習對我有很大的意義。首先，畢業生面臨尋找工作的壓力，為了在即將到來的社會工作中能夠盡快適應，必須掌握更多的實踐知識和社會經驗，而這次的實習就提供了一個的機會;其次，大學三年以來，這次是自己學找實習工作，也能從側面反映什么樣的工作更適合自己，為自己定下所找工作性質，也能借大學最后一學期好好學習自己所欠缺的知識，為將來的工作打下基礎。其次初步認識社會，進一步了解證券投資與管理的相關知識，把從學校學到的理論知識與實際工作聯系起來。通過本次實習在以后從業打下堅實的基礎，利于以后職業生涯的發展。

二、公司簡介

國元證券股份有限公司是由原安徽省國際信托投資公司和原安徽省信托投資公司作為主發起人，于__年10月成立。20__年10月30日以股權分置改革為契機，公司借殼“北京化二”成功在深圳證券交易所上市，注冊資本近20億元。

公司經營范圍：證券經紀;證券投資咨詢;與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問;證券承銷與保薦等業務。自__年成立以來，連續九年在全國證券市場經紀業務行業排名第一，多次榮獲年度“中國內地經紀業務機構”、“中國內地債券承銷機構”、“影響力投行”等殊榮。

國元太原營業部成立于20__年3月，位于新建南路127號，營業面積1200平米。營業部秉承“誠信為本?規范運作?客戶至上?優質高效”的經營理念竭誠為三晉客戶提供全方位個性化的服務。

三、實習過程

(一)崗前培訓

培訓內容主要包括：證券基礎知識的培訓;理財投資分析;營銷培訓;法律法規以及銀行駐點經驗等等。比如在基礎知識培訓過程中主要溫習所學的知識，對股票，基金，債券更為具體了解，同時穿插了一些分析以及講師的營銷經驗，使之幫助我們在營銷過程中對客戶講解證券具有較強的專業術語，從而取得客戶的信賴等。

(二)咨詢崗

熟悉開戶相關業務。開戶柜臺包括開立股東戶、資金戶，具體操作主要要求仔細，保證客戶信息的真實完整，避免操作失誤。咨詢柜臺主要是接電話，回答來電客戶咨詢的問題，專業知識要求很高。維護柜臺主要是對于那些老客戶，比如開通網上交易，打印交割單，補充資料等等。在咨詢崗我主要是做整理客戶資料，這項工作要求工作人員有耐心，認真。必須要認真核對客戶信息，確保客戶的資料正確，完整主要是來我營業部開戶的客戶，必須客戶本人持身份證親自到營業部，這中間注意事項主要是復印身份證，親自簽名，當場拍照以及在填寫信息過程中保證客戶信息準確完整，同時為客戶講解風險和相關提示以及提示客戶及時把三方連好。

(三)客戶經理崗

作為一個實習期間的客戶經理每天行基本業務的學習，接銀行的客戶群，了解客戶的投資意向以及風險承受能力，通過自己所學的專業知識和對所了解的市場信息為其講解現在市場行情和經濟運行趨勢，進而實現客戶的挖掘和開發。比如，通過問題式詢問客戶，從中得出客戶屬于保守型，穩健型還是激進型客戶，可以據此給予客戶推薦不同的投資品種，針對保守型客戶可以建議買國債，銀行存款等;穩健性客戶可以買保本型基金，貨幣型基金等;對于激進型客戶可以買股票，股票型基金等。

四、實習總結及體會

(一)證券公司應該加強證券經紀人的分工與合作

(1)明確定位與分工。證券公司應定位在交易支持、專業培訓到信息咨詢等多方面，并以此來支持與配合證券經紀人;而將展業等逐步由證券經紀人逐步取代。

證券經紀人應準確定位于有專長、有特色的專業技術服務，加強新業務的拓展，尤其在為客戶提供合理財富管理方面。在專業化分工的業務流程中，證券經紀人承擔前端的客戶開發、理財方案制作和平時的日常服務損等。在市場開發中，證券經紀人應借鑒國外先進經驗，采用市場導向型的開發模式，力爭在傳統中求創新，充分尊重并理解客戶需求，提供量身定做的個性化服務。

證券公司與證券經紀人通過準確的市場定位與合理的專業分工，兩者形成一種既聯系緊密又相互獨立、相互制約的關系。證券公司與證券經紀人兩者良性互動，共同推動證券市場的繁榮。

(2)信息技術與資源共享。加強證券經紀人與證券公司的合作是一項系統工程，涉及到證券產業發展水平。證券公司應該適當考慮開放電子信息平臺權限，讓經紀人主動參與到客戶的維護當中去。

(二)客戶經理應該擴寬營銷思路，把握未來的營銷趨勢

客戶不再主動踏入公司的大門，而是需要客戶經理來挖掘潛在的客戶群。這時就是客戶經理實現自我價值的時候——營銷。對于客戶經理來說，一定要不斷的更新自己的頭腦，否則就會落伍，跟不上客戶的需求所在。現在的客戶不僅僅只是滿足于前臺禮貌的服務，更希望有后續跟進的服務，例如，有價值的新聞短信，而不是僅僅只有每天的大盤走勢和成交量;再如，客戶經理對客戶操作思路的引導，進而建立正確的投資理念，而不是為了自己當前的蠅頭小利讓客戶頻繁操作，只有設身處地的為客戶著想才能獲得最忠誠的客戶群。

證券公司要向理財方向發展，這是今后的必然趨勢，客戶需要的不僅僅是單一的股票、債券、基金而需要一種適合自己收入水平和風險承受能力的個性化的理財。無論是富人還是窮人都需要把自己有限的資源進行整合，然后創造價值，使其化。在現在的證券公司中，理財只能是客戶經理的私人行為，只有建立在與客戶之間充分的信任和了解的基礎上，客戶經理根據情況為客戶指定理財規劃，進行各種金融資產和固定資產的配置，達到客戶收益化。所以，客戶經理首要要做的就是充實自己，不論是在證券公司能接觸到的金融產品，還是駐點銀行的理財產品，更需要了解保險公司的保單品種及適合人群。

與此同時，要在證券公司里生存下去，必須要有自己的一套生存法寶，要不然遲早會被淘汰出局的。所以必須要有扎實的專業基礎知識和純熟的業務技能。比如說現在傭金戰激烈的時代，我們必須靠自己比別人更專業來贏取客戶的信賴,這樣我們需要非常專業的知識和業務技能。同時，在證券公司工作我們必須保持著不斷學習的習慣。我們公司每天下午舉行講課，從最基礎股票債券基金到技術分析的k線形態等。因為證券行業的所有東西都可以說是不確定的，很多的東西都是在不斷變化，所以要保持不斷的學習習慣，才能更加的值得客戶的認可，同時使自己更能適合以后時代發展的步伐。

參觀證券公司心得體會篇七

第一段：引言（200字）

前不久，我有幸參觀了恒泰證券公司，并深受其積極向上的企業文化和專業化的經營管理所震撼。在參觀過程中，我親身感受到了這家公司在金融行業中的領先地位和不斷努力追求卓越的精神。從配備先進的技術設施到高效的工作流程，我對恒泰公司的管理模式和企業文化產生了濃厚興趣。

第二段：專業的團隊精神（200字）

在參觀過程中，我與許多來自不同部門的員工進行了交流。他們無論是在動作上還是言語上都顯示出非常專業和高效的特質。他們熱情地向我介紹了公司發展歷程和業務范圍，并對我提出的問題做出了詳細的解答。他們的專業知識和嚴謹的工作態度讓我深受啟發，也讓我對自己在專業領域的學習和發展有了新的認識。

第三段：注重創新和技術（200字）

在參觀過程中，我注意到恒泰證券公司非常注重創新和技術的應用。公司配備了一流的技術設施和先進的交易系統，為客戶提供全面的金融服務。員工們通過不斷學習和創新，努力保持公司在行業中的先進地位。這種注重創新的精神深深打動了我，也讓我明白到在現代社會，掌握先進的技術和不斷學習是非常重要的。

第四段：人性化管理和企業文化（200字）

恒泰證券公司注重員工的個人發展和人性化管理。公司提供良好的培訓機會和職業發展通道，鼓勵員工積極進取，不斷提升自己。此外，公司還重視員工的生活質量，提供靈活的工作制度和積極的工作氛圍。這種人性化的管理方式為員工提供了更好的工作體驗，也讓員工感受到公司對他們的關心和尊重。

第五段：結束語（200字）

參觀恒泰證券公司讓我受益匪淺。我深刻感受到了這家公司的專業化和創新能力，以及對員工的關心和尊重。作為一名學生，這次參觀讓我對未來的職業規劃產生了新的思考。我希望能夠在未來的工作中，借鑒恒泰公司的經驗和理念，不斷努力學習和提升自己，成為一個專業、有愛心并且具有創新能力的人。感謝恒泰證券公司給我提供了這次寶貴的參觀機會，我將永遠銘記于心。

參觀證券公司心得體會篇八

今年暑假，經過重重關卡簡歷篩選，面試考核，我很榮幸被華泰證券股份有限公司錄取為暑期實習生，分配到公司旗下最大、歷史最悠久的、也在公司的作為標桿性的營業部，今年暑假，經過重重關卡簡歷篩選，面試考核，我很榮幸被華泰證券股份有限公司錄取為暑期實習生，分配到公司旗下最大、歷史最悠久的、也在公司的作為標桿性的營業部止馬營營業部進行了為期一個月的實習。在這短短4個星期多的實習生活，自然是收獲頗豐，不僅對證券公司的日常工作流程有了實地的、細致的了解，更重要的是結識了一批有十幾年的證券從業經驗的專業人士，在與長輩們和同齡人的交流中以及自己的實習期間的耳濡目染和親身體會，我對于證券行業有了一些頗深的認識。另外，這次實習經歷也讓我感覺到了自己今后事業發展的方向，也明確了自己當前的不足，以及自己需要在學校為未來做些什么。

感謝面試我的人力資源總監李總，謝謝您給了我這次實習的機會;感謝營業部總經理馬總，謝謝您對我們實習生的大力支持和鼓勵;感謝實習生團隊帶頭人季總，謝謝您每天晨會上對我們工作的細致指導和尊尊教誨，特別感謝我的指導老師張總，謝謝您對我的關心，和不厭其煩地解答我奇奇怪怪的問題的耐心，您的解答讓我對證券行業有了更深層次的認識，您的言行和工作態度讓我無形中也懂得了許多簡單而深刻的道理。還有有幸一起實習的伙伴們，和你們交流和學習，并肩作戰的時光很充實，很快樂!

華泰證券股份有限公司前身為xx省證券公司，1991年5月26日在南京正式開業。華泰證券是中國證監會首批批準的綜合類券商，是全國最早獲得創新試點資格的券商之一。xx年年7月，華泰證券在券商首次分類評級中被中國證監會評定為a類a級券商，20xx年7月被評定為a類aa級，成為全國十家獲此評級的券商之一。華泰證券旗下擁有南方基金、友邦華泰基金、聯合證券、長城偉業期貨、華泰金融控股有限公司和華泰紫金投資有限責任公司，同時是xx銀行的第二大股東，已基本形成集證券、基金、期貨和直接投資為一體的、國際化的證券控股集團雛形。

以客戶服務為中心、以客戶需求為導向、以客戶滿意為目的是華泰證券堅持的服務理念。華泰證券擁有證券經紀服務、資產管理服務、投資銀行服務、固定收益服務和直接投資服務為基本架構的完善的專業證券服務體系，以及研究咨詢、信息技術和風險管理等強有力的服務支持體系。xx年年，華泰證券在高效、誠信、穩健、創新核心價值觀的基礎上，明確提出了做最具責任感的理財專家的品牌精神，得到了市場和社會各界的廣泛認同。華泰證券的市場地位和品牌影響力不斷提升，正在成長為具有核心服務優勢和較強市場競爭能力的綜合金融服務提供商。

首先是投簡歷，記得我是到截止日期那天才看到的招聘信息，本以為最后一天沒希望了，后來還是在鵬鵬哥哥的鼓勵下鼓起了勇氣，凡事得勇于去嘗試，才會讓自己不后悔!

面試還算順利，也結識了好幾位一同去面試的南大同學。李總的和藹、淡定、親和力給了我很輕松的面試氛圍。相信我充滿概括力的總結和層次清晰的分析，一定給他留下了不錯的印象。他總是給人一種謙和的感覺。我想人力資源總監都會是這種處世風格的吧。因為他的工作是和人打交道，協調好各種不同職位上的人的關系，讓最適合的人到最適合他的崗位上。他以極具親和力的姿態和員工相處，了解他們的特點，進行適當的調配，讓人力資源發揮最大的效率。另外和他的交流中發現他對公司原則毫不退讓的堅持，他的措辭可以相當地無懈可擊和圓滿，沒有任何竄空子的余地，似乎外交官的風范，他對公司立場和利益的堅決捍衛以及在細節上的靈活、人性化的處理，可見其素質之高，真讓人深深敬佩!

值得談的是季總，作為客戶經理，他每天和各種各樣個性的客戶打交道，幫他們處理各式各樣奇奇怪怪的問題，還要管理我們這群不太懂事的實習生，可謂工作繁瑣至極，但他總能處理地井井有條，他有幾乎讓每一個怒氣沖沖的客戶到他那談完之后，笑瞇瞇、樂呵呵的回去的本事。他很注意說話的語氣、措辭和分寸，并且很有自己的風格，他說一句話同一個意思，不同的語氣可能把人說得發彪，也可能說得舒舒服服的，說話是一門藝術。

而且，在每天的晨會上，他總能為我們覺得枯燥的工作注入鮮活的動力。說實話，在實習中，每天開晨會，對客戶做電話營銷及回訪，賬戶清理，做創業板開戶，前臺支持終于體會到現實中日常工作的單調和枯燥。其實，真實的工作就是這樣，沒有每天所謂的新鮮。比如，公交車司機會幾十年如一日地在同一條線路上，繞著一圈又一圈，只是每天旅客不同罷了;商場的售貨員每天也在同一個小柜臺前穿著同樣的服裝，說著同樣的話，一年又一年;中國移動客戶服務中心的小姐們每天都只是坐在電話機前回答著已經被問過上千遍的問題，只是聲音不同罷了但你得在其中找到樂趣，摸索做得更有趣，更有效率的、更好的方法，季總如是說，比如，在賬戶清理的同時，看著那一頁頁發黃的客戶檔案，從明細程度和法文規范的變化，都能體會到中國證券行業的滄桑巨變，中國證券行業市場的逐步健全過程，窺斑見豹。再比如，準備一個記事本，開會時記筆記，有客戶打電話來，記錄好，將一天要做的事，條理清晰地記錄下來。好記性不如爛筆頭。如雷貫耳!