總結是對過去一定時期的工作、學習或思想情況進行回顧、分析，并做出客觀評價的書面材料，它有助于我們尋找工作和事物發展的規律，從而掌握并運用這些規律，是時候寫一份總結了。總結書寫有哪些要求呢？我們怎樣才能寫好一篇總結呢？以下是小編精心整理的總結范文，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

銀行個人金融業務工作總結篇一

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銀行個人金融部工作總結范文一

在全行員工忙碌緊張的工作中又臨近歲尾。年終是最繁忙的時候，同時也是我們心里最塌實的時候。因為回首這一年的工作，我們會計出納部的每一名員工都有自已的收獲，都沒有碌碌無為、荒度時間。盡管職位分工不同，但大家都在盡最大努力為行里的發展做出貢獻。時間如梭，轉眼間又將跨過一個年度之坎，為了總結經驗，發揚成績，克服不足，現將今年的工作做如下簡要回顧和總結：

今年我在財務部從事出納工作，主要負責現金收付，票據印章管理，開具發票和銀行間的結算業務，剛剛開始工作時我簡單的認為出納工作好像很簡單，不過是點點鈔票，填填支票，跑跑銀行等事務性工作，但是當我真正投入工作，我才知道我對出納工作的認識和了解是錯誤的，出納工作不僅責任重大，而且有不少學問和技術問題，需要理論與實踐相結合才能掌握.在平時的工作中我能嚴格遵守財務規章制度，嚴格執行現金管理和結算制度，做到日清月結，定期向會計核對現金與帳目，發現現金金額不符，做到及時匯報及時處理，根據會計提供的憑證及時發放工資和其它應發放的經費，堅持財務手續，嚴格審核有關原始單據，不符要求的一律不付款，嚴格保管有關印章，

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空白支票，空白收據，庫存現金的完整及安全，及時掌握銀行存款余額 ，不簽發空頭支票和遠期支票，月末關帳后盤點現金流量及銀行存款明細，并認真裝訂當月原始憑證，每月及時傳遞銀行原始單據和各收付單據，配合會計做好各項帳務處理及各地市資金下撥款，嚴格控制專款專用和銀行帳戶的使用.

以上是我今年工作以來的一些體會和認識，也是我在工作中將理論轉化為實踐的一個過程，在以后的工作中我將加強學習和掌握財務各項政策法規和業務知識，不斷提高自己的業務水平，加強財務安全意識，維護個人安全和公司的利益不受到損失，做好自己的本職工作，和公司全體員工一起共同發展，新的一年意味著新的起點、新的機遇、新的挑戰，我決心再接再厲，更上一層樓。回顧一年的工作，自己感到仍有不少不足之處：

以上是我的個人工作總結，向全行領導及員工作以匯報。這一年中的所有成績都只代表過去，所有教訓和不足我們每個人都牢記在心，努力改進。工作是日復一日的，看似反復枯燥，但我們相信“點點滴滴，造就不凡”。有今天的積累，就有明天的輝煌。

銀行個人金融部工作總結范文二

轉眼間從進入xx銀行那時算起已經滿了第二年。兩年時間說長不長，說短也不短。時間讓我對于xx銀行有了更加深入的了解，也讓我通過自身的學習、領導和同

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事的教育幫助，提升自己的業務技能，更加勝任自己從事過和正在從事的崗位工作。

最近這一年，我作為一名xx銀行員工，親身感受了xx銀行股改給我們的日常工作、生活帶來各方面的巨大變化如經濟增加值、關鍵績效考核指標等概念的引入，使經營部門的經營理念真正從過去只注重量的擴張轉變為注重質的提升，以及由此帶來的崗位分工和收入分配的顯著變化。各種規章制度的出臺，對于我們xx銀行“規范經營”提出了許多更為明確和細化的要求，工作中注重細節管理、精細化管理，針對違法違規行為，也有了的預防和懲戒措施，特別是行內開展的“違法違規行為專項整治活動”向我們再一次地敲響了警鐘工作不僅要做得“好”、“快”還要“合法”、“合規”，不僅要懂得“亡羊補牢”，重要的還在于“未雨綢繆”。

20xx年末，我報名并經行內的擇優選聘有幸被調動至xx地審批組擔任合規性審查崗工作。從南區支行理財中心的個貸綜合崗轉到原先從未接觸過的以公司類信貸和個人大額信貸業務為主的審批組合規性審查崗，這個跨度不可謂不大。但領導的教育關心、同事的幫助指導和我個人的自學努力下，通過閱讀相關書籍、解讀文件規章，我很快渡過了起初的不適應，迅速地融入到現在的崗位角色中。從20xx年初至20xx年7月末，我總計完成了109筆公司類貸款、3筆公司類授信業務的合規性審查工作，合計金額47435.262xxxx元;完成了67筆公司類信用等級評定的合規性審查，其中銀行個人金融部工作總結級29筆、a級34筆、bbb級4筆;完成332筆個人類貸款的接收、

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送審、下發決策意見工作，合計金額6463.47xxxx元。較好地完成了本崗位的工作任務要求。

xx地審批組屬于行內審批部門，面對的都是行內的經營部門，受理審批xx銀行信貸經營部門報送的各類信貸業務。因此，樹立內部客戶理念，把經營部門作為我們所服務的客戶，為客戶提供優質、高效、規范的服務，是我作為一名審批組合規性審查人員最基本的要求。在日常業務中，我總是盡自己的最大努力幫助經營部門工作，耐心解答他們對于審批中存在的各種疑問，并時常通過各種合規、有效的渠道與他們進行溝通，了解經營部門的現實情況和問題，及時向領導、專審進行匯報，盡可能幫助解決審批與經營由于信息不對稱造成的矛盾，為行領導與專審的有效決策提供依據，實現xx銀行利益的最 大化。

xx地審批組是行內一個日常工作量較大、工作較為繁忙的一個部門。如何提高工作效率，更好地完成工作要求，是我經常思考的問題。我在工作中發現，大量工作時間都是消耗在一些相對機械的簡單重復勞動中，如在合規性審查工作中對申報單位一些財務指標的驗算，計算比較簡單，但要檢查多個單位的多個財務指標也要花費合規性審查人員相當多的時間和精力。我通過自學，運用我們常用的execl電子表格軟件中的公式與函數編制了一張表格，只需要將企業的資產負債表、現金流量表中的有關數據填入表格，相應的各年度財務指標如資產負債率、流動比、速動比、利潤率、本息保障倍數、抵押率、擔保率等數據就能自動計算生成，極大地方便了工作、提高了效率。我

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還把這張表格與周圍的同事、經營部門的同事共享，力求大家都能更高效的工作。我還將部門內部許多相關的報表進行了關聯共享，相互取得所需數據，消除了很多重復勞動，也使許多數據更為精確;把一些常用表單進行了優化，本著簡單、易用的設計，在規定的位置錄入數據，電腦就能自動生成相應的規范頁面供使用了。此外，我在許多工作流程的細節上想點子、找方法，在符合有關規章制度的前提下簡化流程、提高效率，更好地完成工作要求。

審批組的工作，是一項全面而細致的工作，需要對全行的各項業務都有深入的了解。加強對各類文件和制度的學習，是我履崗最基本的要求;積極參加行內、部門內組織的各種定期不定期的專題培訓和例會、學習會，則是對我業務素質的全面提高。在xx地分行與xx地人壽保險公司共同舉辦的“盈向未來”客戶經理培訓班上，我學到了不少營銷的技巧、與人溝通的方式，明白了團隊協作的至關重要;在由xx地分行組織、省分行有關部門領導與相關業務人員講解的“xx銀行優勢產品與營銷”培訓班上，我對于xx銀行的各類信貸業務有了明確而充分的認識，知道了哪些是應該重點向客戶推薦的，哪些是正在開發并著力推廣的，以及如何辦理，有何優勢與不足;在省分行組織的由總行資深貸款審批人講解的全省專職貸款審批人培訓班上，我對于原先工作中一直存在的一些難點、盲點都有了一些全新的理解，如對于企業集團應該在哪些地方加強關注，對于一個企業的財務報表要從多個方面進行分析解讀，從一些表面的績優或是績差中發現企業的真實狀況，合理判斷，認識到自己的工作與崗位的重要性與任務的

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艱巨性需要通過我們扎實有效的工作來當好“xx銀行資產的看門人”。除此之外，每當有新的有關行內發文，我也認真參加部門內的例會和學習 會，學習文件精神，在工作中落到實處。特別是有時還請來行內相關部門人員現場講解業務中的疑難點，更是我學習的好時機。

學習制度、理解制度、在制度的要求下辦事，掌握全方位的知識，了解政策變化、行業風險，才能在審批組崗位上成為一名合格的職業人。 在做好本職工作之余，我作為xx地分行系統團委的宣傳委員，參加了團委組織的多項活動。將行內員工特別是廣大青年團員的美文佳作、學習心得推薦給大家，是我與另幾位團刊《青年風采》的小編們共同努力的方向。我組織搜集各類優秀的稿件，對原稿進行合適的排版、美化，套上精美的插畫與底紋，最后上掛網站上與大家一同分享，得到了廣大團員的好評。其中大量佳作被省分行《西湖周刊》選取上掛，為全省的xx銀行系統所了解。系統團委組織的“規范化陽光服務演示”，我積極參與了多份演示文稿的編寫工作，提出的一些建議與意見也為領導與同事認同和采納。

時代在變、環境在變，銀行的工作也時時變化著，每天都有新的東西出現、新的情況發生，這都需要我跟著形勢而改變。學習新的知識，掌握新的技巧，適應周圍環境的變化，提高自己的履崗能力，把自己培養成為一個業務全面的xx銀行員工，更好地規劃自己的職業生涯，使我所努力的目標。當然，在一些細節的處理和操作上我還存在一定的欠缺，我會在今后的工作、學習中磨練自己，在領導和同事

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的指導幫助中提高自己，發揚長處，彌補不足。

銀行個人金融部工作總結范文三

20xx年是我負責工作的第3年，在領導的關心和同事的大力幫助下，本人順利完成年度工作任務，現將履職情況匯報如下：

做為一名總行員工，服務的好壞直接關系到總行形象。在日常工作中，我注重對服務意識的培養，將人性化服務、親情化服務融入到工作的點點滴滴中，扎實有效地踐行“以客戶為中心”的理念，想支行與客戶所想，急支行與客戶所急，高效率、高水平地為支行服務。

重點學習了《反洗錢法規匯編》、《個人金融業務營銷手冊》和內控管理制度等內容。同時，對照工作找差距、找問題，抓執行、抓落實督促員工不折不扣嚴格執行，從防范操作風險入手狠抓制度落實，逐步使管理工作向規范化方向邁進。一是注重引導員工風險意識,防控操作風險。如三季度在領導的指導下重點加大對授權人員和柜員的監控力度，對廣電支行、江南支行召開專題風險會議，下發風險提示，強化柜員風險防范意識;二是注重引導培養員工風險意識。有計劃有步驟地選擇《營業室經理日志》推薦到《心橋》，制定《20xx年季度柜員考核表》，以目標為導向，促使員工成長。

20xx年是轉型的一年，我樹立了“營銷無小事”的觀念，堅持拓展與維護并重，留心客戶的需求，留心客戶的每一句話，深度挖掘客戶價值，順利完成了總行下達

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的儲蓄存款任務

一是注重員工愛崗熱情和工作能力的提高。持續開展“營業室員工輪崗體驗”活動，此舉得到行領導的大力支持，充分肯定為我行在加強案件專項治理，完善內部控制機制上的有力舉措。二是注重溝通反饋控制行為偏差。適時與支行溝通會出差錯、工作量、銀企對賬、業務授權等情況，有的放矢進行會計輔導。

一是學習不夠。時代在變、環境在變，銀行的工作也時時變化著，每每都有新的東西出現、新的情況發生，面對這種嚴峻的挑戰，還缺乏一點學習的緊迫感和自覺性。二是對一些業務還不夠精通。掌握新的理論基礎、專業知識、工作方法以適應我行的發展，這都需要我跟著形勢而改變，提高自己的履崗能力，把自己培養成為一個業務全面的銀行員工。

在今后的工作中，我將發揚成績，克服不足，朝著以下幾個方面努力：1、加強學習，我將堅持不懈的努力學習行里的新業務知識，并用于實踐，以更好的適應我行發展的需要。2、努力提高工作效率和質量，積極配合領導和同事們把工作做得更好。 看了“銀行個人金融部工作總結”的人還看了 1.銀行個人金融部實習個人總結 2.銀行綜合辦公室工作總結6篇 3.銀行個人工作總結范文2016 3篇 4.銀行個人工作總結3篇

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銀行個人金融業務工作總結篇二

銀行個人金融部信息核查20xx年個人工作總結

20xx年，我行搶抓機遇，加快發展，多項指標創造了里程碑式的記錄，在總行各項綜合考核中穩居第2位,其中個人貸款余額突破600億，新增市場份額位居同業第一；這一年，在各級領導的正確指導和各位同事的關心、愛護下，我較好的完成了日常的信息核查工作，為全轄零售貸款業務的良好發展，盡了自己的微薄之力。現將全年工作情況匯報如下：

初次核查存在問題的業務共計166筆，檢查有誤率為0.836%，發現的疑點已逐一及時地向經辦機構或客戶經理提示進行核驗反饋，并要求通過notes反饋結果，留存《信息核查情況反饋表》，在經經辦行再次確認無重大虛假、異常情況下方可放款。

經過近三年時間的試行摸索，總行將舊版的核查工作流程進行了適當調整，簡化核查步驟，提高核查比例，強調核查制度的執行落實和監控反饋。在明確工作任務之后，我適時地提高了工作效率，進一步精細化信息核查流程，積極配合盡職、審批和放款人員做好零售各環節工作，有效地保證所核查貸款的真實性和準確性。

作為一名青年黨員，我積極響應省行黨委號召，結合自身實際，認真參與了“學習貫徹十七屆四中全會精神”的活動。在

心得體會

我還擔負起日常團隊交通費報銷等后勤工作，努力做好團隊管理的“勤務兵”。同時，作為個人金融部團支部副書記，我組織部內廣大青年團員，積極配合省行團委協同本部黨委，開展了問卷調查、全員讀書、五四90周年慶祝、“建設系統內一流分行”研討、紅色之旅沂蒙行、“建國大業”觀后感征文等一系列活動。

雖然現在日常工作已經上手，但自身還存在很多問題。1.工作不夠細致，質量與效率沒有達到良好的統一20xx年年初，信息核查工作從10%抽查提升到100%全面核查，業務量急劇猛增，并整個年度逐月遞增，在工作量上明顯感覺吃不消，特別當幾項任務同時需要完成的時候，因為過于追求速度從而忽略了質量，很多小細節上都有所欠缺，與同為信息核查員的同事在責任心和工作態度上都有一定差距。2.缺乏一線經驗，在各方面的溝通上缺乏技巧性。從入行起，我就一直從事信息核查工作，很多東西還都停留在理論基礎上，缺乏一線工作的實際經驗。

銀行個人金融業務工作總結篇三

銀行個人金融部信息核查2010年個人工作總結

2010年，我行搶抓機遇，加快發展，多項指標創造了里程碑式的記錄，在總行各項綜合考核中穩居第2位,其中個人貸款余額突破600億，新增市場份額位居同業第一；這一年，在各級領導的正確指導和各位同事的關心、愛護下，我較好的完成了日常的信息核查工作，為全轄零售貸款業務的良好發

展，盡了自己的微薄之力。現將全年工作情況匯報如下：

2010年，按照總行統一部署，結合我行實際情況，信息核查工作與相比，做出重大調整：

2010年全年本地區信息核查貸款完成總計19856筆，其中個人住房貸款14270筆（含一手房7021筆、二手房7249筆），個人汽車消費貸款5586筆。初次核查存在問題的業務共計166筆，檢查有誤率為0.836%，發現的疑點已逐一及時地向經辦機構或客戶經理提示進行核驗反饋，并要求通過notes反饋結果，留存《信息核查情況反饋表》，在經經辦行再次確認無重大虛假、異常情況下方可放款。

個人貸款客戶信息核查制度作為零售貸款集中審批運作模式下的重要配套制度之一，在保證客戶申請信息的真實性和防范虛假貸款及貸款詐騙方面發揮著重要作用。經過近三年時間的試行摸索，總行將舊版的核查工作流程進行了適當調整，簡化核查步驟，提高核查比例，強調核查制度的執行落實和監控反饋。在明確工作任務之后，我適時地提高了工作效率，進一步精細化信息核查流程，積極配合盡職、審批和放款人員做好零售各環節工作，有效地保證所核查貸款的真實性和準確性。

2010年，我深刻領會行長各個季度工作講話精神，積極參與關于金融危機下的新零售貸款政策變革的討論，認真學習總經理室提出的“四點體會十個要求”，不斷更新知識，在反思中取得進步。作為一名青年黨員，我積極響應省行黨委號召，結合自身實際，認真參與了“學習貫徹十七屆四中全會精神”的活動。在心得體會中，把學習貫徹十七屆四中全會精神同我行開展“鍛造五種作風、強化五種意識和樹立發展四觀”教育活動相結合；同貫徹落實我行“2010-2012年發展戰略規劃”相結合；將個人目標統一到為實現我行“百年歷史、百億利潤”“建設系統內一流分行”的戰略目標上。我所在的團隊經常利用工作間歇組織各種形式的學習、培訓活動，我行各項政策以及與業務相關的金融、法律知識，由團隊主管及有所專長的同事主講，部門內部刊物《每周一學》、《信息周報》都是我們的必修課；另外，今年我以優異的成績通過了行內組織的資金業務產品經理任職資格考試，并利用半年的業余時間參加了afp金融理財師的培訓，并于11月份順利通過認證資格考試，為日后更好地為客戶服務打下堅實的基礎。通過上述各種方式的學習，大大提高了自身的素質，不僅利于做好本職工作，更通過學習我認識到了自己在知識方面的缺陷，督促我繼續不斷學習不斷完善。

2010年，我基本完成了各級領導下達的各項任務，與消費信貸中心各團隊密切協作、積極配合，并協助中心秘書做好系統各項維護工作和零售評審會會前準備及會后簽報統計工作。我還擔負起日常團隊交通費報銷等后勤工作，努力做好團隊管理的“勤務兵”。同時，作為個人金融部團支部副書記，我組織部內廣大青年團員，積極配合省行團委協同本部黨委，開展了問卷調查、全員讀書、五四90周年慶祝、“建設系統內一流分行”研討、紅色之旅沂蒙行、“建國大業”觀后感征文等一系列活動。

2010年是我入行以來的第三個年頭，我非常珍惜在個人金融部工作的機會，因為個金部站在市場的前沿，每天都能在第一時間掌握市場動態。雖然現在日常工作已經上手，但自身還存在很多問題。

2010年年初，信息核查工作從10%抽查提升到100%全面核查，業務量急劇猛增，并整個年度逐月遞增，在工作量上明顯感覺吃不消，特別當幾項任務同時需要完成的時候，因為過于追求速度從而忽略了質量，很多小細節上都有所欠缺，與同為信息核查員的同事在責任心和工作態度上都有一定差距。

從入行起，我就一直從事信息核查工作，很多東西還都停留在理論基礎上，缺乏一線工作的實際經驗。在與客戶交流聯系中，不能及時正確地回答客戶所提出的各種與貸款相關的問題；由于對相關業務政策了解不夠全面，理解得不夠透徹，造成在與經辦

行協調溝通中，明顯和盡職、審批人員的在業務把握上存在一定差距，不能做到良好的換位思考，經常過于直接，缺乏技巧性。

“得客戶者得天下”，客戶是銀行賴以生存和發展的基石。加強客戶關系的管理，是我行業務可持續發展的重中之重。要從以產品為中心

，轉變到以客戶為中心，這是對傳統觀念和流程的一次革命。怎樣做到以客戶為中心呢？我認為就是“急客戶所急，想客戶所想”。積極與客戶做到良好的溝通，就能實現維護客戶、拓展客戶的目標，在信息核查崗位上更是如此。客戶選擇在銀行貸款，當貸款進入審批流程，信息核查就成為銀行與客戶溝通的第一座橋梁。良好的溝通技巧，能拉近銀行與客戶的距離，增添客戶對銀行的信任，更好地與銀行配合以完善貸款信息，提高審批及放款的效率，讓客戶對銀行的服務更加滿意，從而形成一種良性循環。2011年被喻為我行戰略意義上的“個金年”，是我行轉型時期的關鍵之年。而我所在的信息核查崗位并將應對新的挑戰，我們會積極申請增添錄音電話來作為完善工作質量的一把利器，更好地為零售貸款集中審批而保駕護航。

作為新人，最渴望的是能全面學習各項業務，也希望能盡自身所能為部門發展貢獻自己的力量。經過兩年多的工作和學習，我感覺自己的進步突飛猛進，特別是在跟其他團隊協調工作和日常交流中受益匪淺。輪崗制度以干代學，能夠在最短的時間內掌握業務。只有具備了較強的業務水平，才能更好地為客戶服務，為我行“百年歷史、百億利潤”的戰略目標更多地貢獻自己的一份力。希望領導能推進貫徹輪崗制度，使我們新人都能有機會熟悉我部的各項業務。

由于我的資歷尚淺，對業務和市場的認識有限，希望領導和各位同事予以批評指正。謝謝！

銀行個人金融業務工作總結篇四

銀行個人金融工作總結

銀行個人金融工作總結怎么寫?下面是為你整理銀行個人金融工作總結，希望對你有幫助。

時光如白駒過隙，201x年的日歷一頁一頁悄然翻過，自20xx年成為光榮的信合職工以來，不知不覺我已走過了三年的成長歷程，現將過去一年學習工作情況總結如下：

在單位領導和部門同事的關心幫助下，經過近兩年來的鍛煉和實踐，工作能力和工作經驗都有了明顯提高，同時也逐漸熟悉適應了自己的工作崗位。從事的工作崗位為綜合干事崗，主要的工作內容有員工日常工作就餐聯絡，員工每月通訊繳費確認，宣傳材料制作聯絡，簡報編寫，全區工作會議會務工作以及辦公室綜合干事工作等。(一)注重學習提高思想認識。我通過不斷學習，參加單位組織的“三比一創”主題競賽活動，學習實踐科學發展觀等活動，以不斷提高思想認識為目的，加強個人道德修養。落實到具體工作中，我注重在以下幾方面對自己嚴格要求。一是恪盡職守，樹立高度的責任心。二是注重學習相關規章制度，樹立正確的職業操守。三是培養團隊精神，提升協調合作能力。四是加強溝通交流，構建和諧的工作氛圍。 (二)發揮特長提高工作效率。從參加工作開始，我就提醒自己要注重理論和實踐緊密結合對工作能力提高的重要性。學習方面，每一次聯社組織的集體學習和專業培訓的機會都給我帶來很多收獲，在與老師傅一起共事的過程中我吸取了寶貴工作經驗，實踐方面，工作的成功和失敗都會帶來寶貴的經驗教訓，一次次的積累使我的實際動手能力、處理問題能力有了很大提高。此外，我盡量在工作中把自己的所學特長發揮出來，提高了工作的效率。

辦公室工作有很強的綜合性，牽一發動全身，具體工作一旦發生失誤或者是工作不到位，對單位的整體工作都會產生不良影響。比如，后勤做不好，職工無法正常就餐，通訊費沒有按時交納，信息傳達沒有準確及時到位，都會影響到各部門工作的正常開展。因此，在工作過程中，我時刻提醒自己做到周全細致，善于應對處理突發狀況，避免產生疏漏和錯誤，確保順利完成任務。但我必須清醒的認識到，在這方面我依然存在很多不足，今后，我一定要提高重視，爭取不斷改善。 二、個人金融部工作情況

過去的一年對我來說意義重大。201x年8月底，根據聯社部門調整，我由綜合管理部調至新成立的個人金融部，擔任客戶經理職務，崗位角色和工作內容都發生了巨大轉變，使我在充滿期待的同時，也感受到了肩上的重任。

201x年，在銀行的正確領導下，我加強學習，端正工作態度，切實按照銀行的工作要求，在自身工作崗位上認真努力工作，真誠服務客戶，較好地完成自己的工作任務，取得了一定的成績。現將201x年工作情況具體總結如下：

201x年，我作為一線前臺柜員，把工作任務定為兩方面，一是做好前臺柜員工作，二是積極銷售銀行理財產品。在前臺柜員工作中，我做到認真、細致，合規合法，基本實現零違規零差錯;在銷售銀行理財產品中，我積極宣傳，努力推薦，共銷售銀行理財產品萬元，其中：基金萬元，保險萬元，銀行卡萬元。

我在工作中始終樹立客戶第一思想，在做好一線前臺柜員工作的同時，不忘積極銷售銀行理財產品，做到以客戶為中心拓展銀行理財產品空間。為爭取新老客戶購買銀行理財產品，我急客戶之所急，想客戶之所想，用細節打動新客戶，用真情維護老客戶，取得了較好的工作成效。在服務老客戶的過程中，我用心細致，引入關系營銷，讓老客戶對我們銀行的服務和產品保持足夠的信心和好感，鞏固老客戶的忠誠度，鼓勵老客戶持續購買，使老客戶始終和銀行保持信息協調的一致性，實現銀行與客戶的雙贏。我還利用老客戶的關系介紹新客戶，以老客戶為鏈條來帶動新客戶，以此擴大銀行理財產品銷售量，使自己既完成銀行的理財產品銷售任務，又促進銀行經濟效益的提高。

在日常一線前臺柜員工作中，我以實事求是、求真務實的精神，以誠信履約，誠實待客為客戶提供貼近的服務，提高對客戶的吸引力;把真情融入對客戶的一言一行之中，堅持以人為本，以客為尊，一切為客戶著想，切實在服務過程中多一點微笑、多一份理解、多一些熱情;做到服務從微笑開始，始終給客戶明亮的笑容，真誠把客戶視為朋友，用心服務，為客戶排憂解難;始終堅持以客戶為中心，堅持把客戶利益作為第一考慮，真心真意展示我行優質服務形象，做到真誠服務關愛無限，為不同客戶提供增值服務與貼心關懷，提高客戶的忠誠度。

201x年，我切實按照銀行的要求，認真做好一線前臺柜員工作，積極銷售銀行理財產品，完成了任務，取得較好成績，服務態度與組織紀律性明顯提高。我要在取得成績的基礎上，繼續加強學習，提高工作業務技能和服務水平，更加刻苦勤奮，更加認真努力，做好自己的本職工作，創造優良工作業績，為銀行的又好又好發展，做出自己應有的努力與貢獻。

銀行個人金融業務工作總結篇五

個人金融部工作總結

——個人存款。截至12月末，個人存款余額.億元，較年初增加.億元，增量居系統內第位,完成省行年度計劃的.%，計劃完成率居系統內第位，較上年提高個位次。個人存款增量市場份額.%，居第1位，較上年下降.個百分點。

——個人貸款。截至12月末，個人住房貸款余額 萬元，較年初增加 萬元，同比多增 萬元，完成省行年度計劃的 %，居系統內 位；同業占比 %，居第 位。 全行非住房個人貸款余額xx萬元，累計發放xx萬元,同比多發放xx萬元，較年初增加xx萬元，同比多增加xx萬元。增量居系統內第x位，完成省行年度計劃的xx%，計劃完成率居第x位，同比提高x個位次。

——惠農卡及農戶小額貸款。截至12月末，全行共累計發放惠農卡 張，較年初增加 張，增量居全省第 位，完成省行計劃 %，計劃完成率居全省第 位；授信戶數 戶，較年初增加 戶，增量居全省第 位，完成省行計劃 %，計劃完成率居全省第 位；小額農戶貸款余額 萬元，較年初增加 萬元，增量居全省第 位，完成省行計劃 %，計劃完成率居全省第 位。

——理財及個人中間業務。截至12月末，全行基金認申購金額為 億元，完成省行年度計劃的 %，系統內計劃完成率由年初的第 位提高到第 位。基金銷售同業占比 ％，居第 位，較去年提高 個位次。代銷國債 期金額 萬元。銷售“本利豐” 期金額 萬元。實現個人業務中間收入為 萬元。新增二星級(含)以上客戶 戶，完成省行年度計劃的 %，計劃完成率居系統內

第 位。發放優先服務貴賓卡6000張。銷售“傳世之寶”實物黃金 公斤，金額 萬元，實現銷售收入 萬元 。

——網點優化整合工作有條不紊行進中，網點文明標準服務導入完美收官。截至10月中旬，文明標準服務已在全市200個營業網點導入完畢，從環境到人員、從硬件到軟件，都發生了煥然一新的變化。截至12月末，全行網點裝修。。。。。。

2009年，經全行個人業務戰線全體同仁的辛勤努力，個人零售業務穩步健康發展，為全行的穩健經營夯實基礎。

我行結合往年情況，采取早動手、早謀劃，對一季度工作進行詳細籌劃，各支行亦相繼召開專門會議，對基層網點員工明確激勵政策及考核力度，適時調動員工積極性。全行上下認識到從元旦到春節前夕，是城鄉居民收入兌現、年獎派發和資金回籠的主要階段。通過舉辦客戶樂于參與的春天行動抽獎活動、送“福”活動等等 ，輔以真情回饋，點面結合，維持良好的銀客關系；同時抓住年前的資金流動特點，依托網點轉型的平臺，借助借記卡、惠農卡、網上銀行、2

消息服務、電話銀行、手機銀行以及我行合作商戶等渠道和功能載體，積極做好儲源挖掘，助推業務增長

優質個人客戶是我行個人金融業務經營的戰略資源。截至12月末，全行二星級以上客戶占比 ，存款占比 ，由此可見，對優質客戶的維護工作做得是否到位關系到我行的業務發展和利潤創造，只要抓住優質客戶，就能穩定個人存款的基礎。因此，從年初市行就深入實施“抓優質客戶、促成長型客戶、爭潛力客戶”的客戶結構調整策略，依托個人優質客戶管理系統，指導各支行對星級客戶實施分層營銷，堅持以經濟貢獻作為客戶價值衡量的標準，集中優勢資源，匹配相應層次的客戶經理。強化對三星級以上客戶的個性化服務及金融產品綜合營銷力度，提高客戶資金的留存率。同時為進一步增強對我行優質客戶的增值服務，市行向轄內優質客戶免費贈送優先辦理業務專用卡（簡稱貴賓卡），為客戶提供方便服務，對維系客戶，市場營銷起到不可替代的積極作用。并在全市所有精品網點均開通貴賓服務窗口，并配備業務素質高的柜員， 3

專門為貴賓客戶提供服務。

年初組織各行開展了代發工資業務調查摸底，指導各行積極搶抓源頭資金和間隙資金，在全市作了針對性的工作部署。

一是定期匯制各支行個人存款通報表、市場占有率情況表和全市營業網點增量排名表，加強對個存款的監測和調度。結合不同階段的工作需要，及時召開個人業務調度會議，分析業務發展中存在的問題，安排部署個人業務工作。二是深入基層調研，掌握第一手資料。對于各區域內客戶資源、增存熱點及時幫助支行把握，協同擬定措施，共同展開營銷，有效切入市場，批量吸吶個人客戶，加快吸儲增存速度。密切跟蹤各類臨時性、集中性資金投放劃撥信息，有針對性營銷代收代付產品和代客理財產品，競爭性拓展各類代理項目的機遇存款。對于階段性增存“低迷期”和增勢較差的基層網點，由市行直接會同支行 4

進行了解存在的困難和問題，逐一研究制定具體的幫促方案。

今年以來，編發《個人業務信息交流》28期，市行采編我部簡報一期，同時，對全市個人業務發展較快的支行，及時總結經驗做法，由市行采編簡報，如棲霞支行基金簡報、毓璜頂支行黃金簡報，并轉發全市網點學習借鑒。

銀行個人金融業務工作總結篇六

銀行個人金融業務工作總結

今年以來，全行個人金融業務認真貫徹落實省、市行工作要求，注重儲蓄業務的基礎地位，積極拓展理財業務市場，不斷創新銷售方式，加快推進營銷渠道和隊伍建設，個人金融業務呈現了良好的發展勢頭。

回顧20××年，在外部經營形勢復雜多變的情況下，全行上下堅定信心，扎實工作，全行各項業務經營保持快速健康發展，特別個人金融業務為全行的業務發展作出了較大的貢獻，個人金融業務各項指標呈現快速發展態勢。

今年以來，全行始終將儲蓄存款作為重中之重工作來抓，把存款增量同業爭先進位作為考核存款工作成效的基本標準，在全行扎實開展旺季儲蓄存款競賽、批量營銷競賽、代發工資專項競賽等系列營銷活動，加強個金與公司部門的捆綁營銷，抓住市場信息，制定項目攻關計劃，實現批量業務拓展日常化。同時，深化儲蓄存款和理財業務的互動發展，大力營銷靈通快線、第三方存管、存貸通等優勢產品，實現客戶資金在我行的封閉運作。全年，銷售全口徑個人金融資產額44935萬元,同比增加20482萬元，同比增幅為83.8%。其中：儲蓄存款增加17380萬元，在08年較快發展基礎上保持一定幅度增長，同比多增964萬元；銷售基金14079萬元，同比增幅為289%；銷售人民幣理財產品10355萬元，同比增幅為588%；銷售保險3121萬元，同比增幅為7.1%。

堅持抓住住房開發貸款龍頭，關注

1 全縣土地拍賣信息，加強與國土、規劃、建設等部門聯系，在對全縣20多個項目篩選基礎上，重點營銷××、××項目，通過省行審批額度1.74億元，開發貸款較年初凈增13900萬元。在個人貸款的發展上，始終堅持以客戶為中心，以市場為導向的經營宗旨，調整充實營銷力量，優化勞動組合，提高工作效率，實施限時服務。對重點房地產開發項目和重點市場，行領導帶隊營銷，實現營銷儲備一批、評估報批一批、發放見效一批的梯次發展。同時，抓住房地產市場回暖的機遇，組成營銷小分隊，深入到各地房地產開發公司、開發樓盤、專業市場，營銷開發貸款、個人住房貸款、個人消費和個人經營等貸款業務，主動出擊，營銷優質客戶。全行各項個人貸款比年初增加12839萬元，比××年多增12480萬元，其中個人住房貸款增加12093萬元、個人消費（含經營貸款）增加2746萬元，個人信貸業務增長額占全行年度增量82%，余額占比較年初上升4.5個百分點。年度增量四行占比第

為確保個人中間業務收入的快速提升，全行一方面繼續加大個人結算業務收入的營銷，在全行開展“開卡送好禮，牛年新驚喜”牡丹卡營銷活動，并以信用卡分期付款業務帶動客戶持卡需求，有效激勵持卡人刷卡消費，促進銀行卡消費額、發卡量雙提升，全年發放牡丹靈通卡17828張，年費收入達到79.5萬元、個人結算業務收入達到370萬元,同比分別增加28.5和107萬元，信用卡分期付款業務在啟動慢的情況下，全年實現收入30萬元，其中四季度實現收入23萬元。另一方面加強對優質客戶的維護，積極運用靈通快線、貨幣基金、第三方存管、存貸通等優勢產品

2 競爭和維護客戶，做大客戶“資金池”。為激發網點柜員和客戶經理營銷保險、基金等產品的積極性，將“直通式考核”和“銷售產品兌換獎品”全部兌現到員工，激發了員工的銷售熱情。全年實現個人中間業務收入645萬元，同比凈增316萬元，特別是四季度實現收入200萬元，為全行利潤目標順利達成貢獻作出重要支撐。

為做好優質客戶維護工作，根據市分行貴賓理財中心考核辦法，落實行長、分管行長、網點主任和客戶經理的日常對中高端客戶的維護責任，并將中高端客戶的拓展、建檔等指標納入網點主任和客戶經理積分考核。通過贈送禮品、舉辦理財沙龍、健康增值服務等活動開展高端客戶的維護工作。11月末，全行個人中高端戶數量達到5191戶，比年初增加916戶，中高端客戶資產達到68625萬元，占全行資產總額的64.6%。當年新增私人銀行客戶4戶、新增存款4506萬元。

成績取得來之不易，存款問題也不容忽視。

二是持續發展的后勁不足，如儲蓄存款在一季度排名第二的情況下，

三是基礎工作和基礎性產品不夠扎實，如客戶維護工作不夠系統和持續，維護的質量不高；靈通卡的發卡量，我行不僅排名第四，且占比很低，也影響了其它關聯業務的發展。

表現在：一是較多指標的網均數在系統內排名靠后；二是大多數網點習慣于傳統的被動營銷方式，發展新業務、拓展新客戶的意識和能力較弱，在一項新產品推出時，

3 不少網點會出現零銷售或較低的銷售水平，三是產品交叉銷售意識不強柜員或客戶經理在向客戶營銷產品時，往往是就產品賣產品，交叉營銷意識不強。

雖然我行對大型商貿市場的部分客戶提供了部分金融服務，但工作遠遠沒有到位，表現在：對各類商貿缺乏針對性的產品包裝和組合營銷方案，對市場的營銷缺乏整體的規劃和措施，同時，對個體經營者的融資需求，一直缺少對應和有效的信貸政策支撐，因此，沒有真正將我行的業務產品滲透到大市場、個體經營者之中。

少數網點對中高端客戶維護工作仍然不重視，思想上仍存在偏差，極少數網點主任對支行決策布置落實不到位，執行力有待進一步提升。

當季新增儲蓄存款33920萬元、日均16960萬元，季末增量四行占比確保第二；信用卡新增發卡2000張、代理保險銷售1800萬元；個人貸款凈增7000萬元，季末增量四行占比確保第一。市行專業考核確保前三。杜絕案件和重大經營事故的發生。

(一)搶抓機遇，促進個金業務再上新臺階

今年，我國經濟已經企穩回升，預計今后一段時期我國經濟仍將保持平穩較快發展，隨著城鄉居民收入水平的不斷提高，居民投資理財需求也將進一步擴大，這為個金業務發展提供了巨大的市場空間和機遇，全行一定要從可持續發展的戰略高度認識和定位個金業務。增 4 強機遇意識和緊迫感，要主動出擊、大力競爭，花大力氣提高我行的市場份額。支行將加大個金指標問責力度，確保提升市場位次和份額。

結合本地區實際，要重點抓住以下幾個方面：一是優質代發工資市場的營銷。確保20××年把代發工資滲透率提高至10%。二是批量儲蓄的營銷。主要包括拆遷補償款、企業改制安置費、社保資金、企業年金、公務用卡等。三是大型專業市場的營銷。明年要成功競爭專業市場3個，投放個人經營貸款1億元。四是個人住房市場營銷。明年要營銷兩個以上的開發項目，確保每個項目實現按揭貸款目標。五是個人理財市場營銷。20××年，個人理財產品銷售額要達到1億元。在重點做好以上五類市場拓展的同時，還要加強第三方存管市場、個人外匯業務市場、私人銀行業務市場的拓展，不斷提高客戶滿意度。

20××年是總行確定的“服務××年”，我們要充分發揮貴賓理財中心在人員、環境、流程等方面的優勢，以專業的客戶經理團隊、溫馨私密的服務環境、高效流暢的服務流程來提高客戶的滿意度，打造服務品牌。繼續實施“客戶服務精細化項目”，建立營業網點、客戶經理服務檢查工作機制，促進服務管理的常態化。

要配足配強網點的營銷人員，充實客戶經理隊伍。成立由對公、對私、個貸客戶經理組成的專業團隊，負責集群類市場的調研分析、上門營銷、維護管理，保證我行集群式營銷模式的有效實施。對網點管理人員強化經營管理、市場營銷、隊伍建設、風控管理等方面理論

5 與實務培訓；對客戶經理強化金融理財師資格、市場環境、營銷技能、資產配置、客戶關系管理與產品功能培訓。通過系統化、專業化的培訓來提高營銷隊伍的業務素質和實戰能力。

在風險防范上，我們要警鐘長鳴，全行要注重對客戶經理行為動態管理，要定期召開個人客戶經理行為動態分析會，全面、及時了解和掌握個人客戶經理的日常行為動態，切實加強對個人客戶經理的教育、管理，常敲警鐘，防微杜漸，筑牢思想道德防線，防范案件的發生。要加強對個人理財業務和各項產品銷售的合規性管理，做好客戶風險評估、產品風險揭示、業務憑證管理、人員業務培訓等項工作。積極探索建立客戶回訪制度，對重點業務、重點客戶進行回訪，對個人客戶經理的工作進行評價和監督，防止客戶的理的道德風險和操作風險。要將期房按揭后續抵押、違約貸款、不良貸款和檔案管理作為個人貸款風險管理重點。加強合作機構準入管理，堅持落實雙人見客、面談面簽、實地看房、換手操作等制度，按項目建立期房抵押登記臺賬，聯合開發企業加大兩證及他項權證催辦力度，不斷提升期房抵押辦證率。完善貸后管理，明確職責，加強日常監測督導力度及頻度，加快違約及不良貸款的清收處置進度，提升貸后管理工作質量，為個人金融業務的持續健康發展提供良好的經營環境。

個人金融業務部

20××年12月31日

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