計劃是指為了實現特定目標而制定的一系列有條理的行動步驟。我們在制定計劃時需要考慮到各種因素的影響，并保持靈活性和適應性。下面是小編帶來的優秀計劃范文，希望大家能夠喜歡!

銀行反洗錢工作計劃篇一

為了全面推進農村信用社反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動，純潔社會風氣，預防和杜絕洗錢行為在xx縣農村信用社系統內發生案件，確保信用社信用支付的穩定。為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，針對我縣農信社的實際情況，對20xx年度反洗錢工作做出如下安排：

按照反洗錢方面有關法律、法規，聯系實際建立反洗錢考核、獎懲激勵約束機制，將反洗錢工作同績效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責任人薪金收入掛鉤，調動反洗錢工作的積極性，充分發揮員工自身的潛能。

為進一步理順反洗錢組織架構，逐步形成自上而下的統一管理體系，20xx年xx縣農聯社擬按照省聯社有關文件要求，重新整合反洗錢管理部門，將目前設在監察稽核部的反洗錢辦公室歸口合規部或財務會計部負責，并報有關部門備案。一是分管合規工作的聯社領導必須同時分管反洗錢工作;擬設立反洗錢報告員專崗，同時配備懂政策、懂法規、懂業務、懂管理的人員負責轄內的反洗錢管理工作，提高反洗錢隊伍的專業水平。

聯社將反洗錢業務培訓作為法律法規學習的一項重要內容，并納入全員業務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組統一部署、分級落實，并繼續針對不同崗位、不同業務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業務培訓，形成全轄聯動的反洗錢培訓、宣傳良好局面。計劃在20xx年5月份聯社將召開全轄農信社反洗錢工作會議暨業務培訓。會議內容主要是總結、研究、交流反洗錢工作情況、學習當前國內反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風險的控制和預防是農信社風險管理的重要內容。保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性，并將培訓內容、操作技術和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。

每年11月是人民銀行規定的反洗錢宣傳月，屆時我社將統一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，每個基層社做到設點發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺一線人員也要做好發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。

加強稽核檢查，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護航。計劃在20xx年1月份對各營業網點反洗錢工作情況進行一次檢查，對以前檢查的存在問題整改情況進行跟蹤;20xx年4月份對轄內信用社部進行一次反洗錢工作專項檢查，特別是要將帳戶管理、現金支付和票據業務結合起來，對臨柜人員操作反洗錢業務程序進行認真檢查，發現問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發生，履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟繁榮。

銀行反洗錢工作計劃篇二

第二十三條 ^v^反^v^行政主管部門或者其省一級派出機構發現可疑交易活動，需要調查核實的，可以向金融機構進行調查，金融機構應當予以配合，如實提供有關文件和資料。

調查可疑交易活動時，調查人員不得少于二人，并出示合法證件和^v^反^v^行政主管部門或者其省一級派出機構出具的調查通知書。調查人員少于二人或者未出示合法證件和調查通知書的，金融機構有權拒絕調查。

第二十四條 調查可疑交易活動，可以詢問金融機構有關人員，要求其說明情況。

詢問應當制作詢問筆錄。詢問筆錄應當交被詢問人核對。記載有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正。被詢問人確認筆錄無誤后，應當簽名或者蓋章；調查人員也應當在筆錄上簽名。

第二十五條 調查中需要進一步核查的，經^v^反^v^行政主管部門或者其省一級派出機構的負責人批準，可以查閱、復制被調查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料；對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存。

調查人員封存文件、資料，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列清單一式二份，由調查人員和在場的金融機構工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構，一份附卷備查。

第二十六條 經調查仍不能排除^v^嫌疑的，應當立即向有管轄權的偵查機關報案。客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經^v^反^v^行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結措施。

偵查機關接到報案后，對已依照前款規定臨時凍結的資金，應當及時決定是否繼續凍結。偵查機關認為需要繼續凍結的，依照刑事訴訟法的規定采取凍結措施；認為不需要繼續凍結的，應當立即通知^v^反^v^行政主管部門，^v^反^v^行政主管部門應當立即通知金融機構解除凍結。

臨時凍結不得超過四十八小時。金融機構在按照^v^反^v^行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后四十八小時內，未接到偵查機關繼續凍結通知的，應當立即解除凍結。

- end -

銀行反洗錢工作計劃篇三

為進一步提高全社會對反洗錢工作的認識，普及反洗錢知識，營造有利于反洗錢工作的外部環境，加大對洗錢風險的防范和打擊力度，宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義，結合我行的實際情況，制訂我行20xx年度反洗錢宣傳工作計劃：

通過開展反洗錢宣傳活動，發揮金融機構反洗錢作用，提高金融機構反洗錢人員的業務素質，增強金融機構反洗錢意識和履行反洗錢義務的自覺性，起到防范洗錢風險，維護金融穩定的作用；加強金融機構之間的溝通協調，為進一步優化反洗錢工作營造良好的外部環境；增強市民反洗錢意識，使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心，讓他們懂得反洗錢是每個公民應盡的責任和義務。

（一）反洗錢相關法律法規：包括《反洗錢法》、《金融機構交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等。

（二）反洗錢基本常識：包括什么是洗錢，洗錢犯罪手段有哪些，客戶身份識別應具備什么條件等。

（三）洗錢犯罪的社會危害性，對社會、機構和個人會產生哪些不良影響。

（四）宣傳橫幅：“預防洗錢犯罪，營造和諧社會”、“維護金融秩序，遏制洗錢犯罪”、“打擊洗錢、人人有責”。

根據每年中國人民銀行的具體安排組織反洗錢宣傳活動1—2次。如中國人民銀行沒有組織由我行自行安排在每年3—10月份進行宣傳。

2、宣傳折頁和板報。宣傳折頁應詳盡地闡釋社會公眾應該了解的反洗錢知識，宣傳折頁應放置在網點柜臺前，方便客戶了解反洗錢知識；各營業網點定期更換宣傳板報內容，宣傳總部下發的宣傳板報內容。

3、開展網點柜面宣傳。要求各網點營業廳通過電子宣傳屏24小時不間斷宣傳反洗錢口號；各網點在營業廳外懸掛宣傳橫幅、營業廳內張貼宣傳標語及板報。

對反洗錢宣傳活動進行總結，主要總結前些階段宣傳工作的經驗與成果，找尋工作中存在的問題和不足，并提出改進意見和建議，為今后反洗錢宣傳工作的進一步開展作好準備。

銀行反洗錢工作計劃篇四

一、深入學習反^v^相關政策法規、執行會議的精神。

首先，大力提高思想認識，堅決貫徹^v^《保險案件責任追究指導意見》和人保財險總公司的相關規定，將反^v^工作作為領導干部的責任追究的重要內容，加強各級高管人員反^v^任職審查，結合實際，對反^v^工作中所存在的各種問題，及時糾正改進;其次，我公司先后對各類反^v^會議的有關精神及時向各部門進行了認真傳達，并就相關的法律、法規及監管要求進行深入學習，將法律、法規同日常業務緊密地結合起來，加大宣傳，要求結合業務流程，嚴格執行。

二、完善反^v^內控制度，貫徹落實監管規定。

作內控制度》，并在承保、理賠、財務等各業務環節中嚴格執行相關規定。

三、積極開展合規自查。

為確保反^v^工作的順利進行，我公司按省公司要求公司內部進行合規風險內控管理自查，對各支公司、各部門在日常管理中的各個方面、各個環節進行深入的分析與監測，做到早發現早整改。力爭在反^v^工作方面做到嚴謹認真、合規合法、安全高效。

銀行反洗錢工作計劃篇五

___業務培訓班和市分行舉辦的科學發展觀教育、員工行為守則知識等各類培訓班的學習。通過各種形式的學習，我基本掌握了搞好本職工作和其他崗位工作應具備的基本知識，不斷提高運用理論解決問題的能力，為更好地適應新形勢下工作的發展打下了堅實的基礎，自己的___協調能力、判斷分析能力、宏觀駕馭能力等都有了很大提高。

三、努力盡職盡責。我始終堅持認真履行崗位職責，努力完成各項工作任務，無論崗位如何變換，我都干一行、愛一行、專一行。在___部工作期間，我虛心學習，認真鉆研，扎實完成領導交辦的各項工作任務。一是___。二是___。三是___。在___室工作期間，我努力適應新崗位對自己的要求，與同事一起共同發揮好___“四大職能”。一是全身心投入到抗震救災各項工作中，___。二是___。三是___。四是___。五是___。六是___。五是___。工作中我努力做到“三勤”：一是手勤。___。二是腦勤。___。三是嘴勤。___。

慎、工作要勤奮。始終把耐得平淡、舍得付出、默默無聞作為自己的準則；始終把增強服務意識作為一切工作的基礎，團結同志、誠實待人；始終把作風建設的重點放在嚴謹、細致、扎實、求實上，腳踏實地、埋頭苦干；始終堅持以“認認真真履行職責，扎扎實實搞好工作”為信條；始終保持一名青年員工的蓬勃朝氣、昂揚銳氣和浩然正氣。

二、努力提升素質。為不斷提高思想政治素質，提高學識水平和綜合素質，我堅持做“學習型”員工，一方面從金融經濟報刊雜志上汲取“營養”，充實和豐富自己的知識結構；一方面認真學習有關文件、學習業務新知識、學習計算機運用、學習法律法規等，堅持向書本學、向實踐學、向同事學、向基層學。利用業余時間學習了《新會計準則》、《公文寫作實務》等有關書籍。參加了理財專業班的學習，取得了國家勞動和社會保障部的“三級理財規劃師證書”。考試取得了職稱計算機四個模塊的證書。參加了省分行舉辦的___業務培訓班和市分行舉辦的科學發展觀教育、員工行為守則知識等各類培訓班的學習。通過各種形式的學習，我基本掌握了搞好本職工作和其他崗位工作應具備的基本知識，不斷提高運用理論解決問題的能力，為更好地適應新形勢下工作的發展打下了堅實的基礎，自己的___協調能力、判斷分析能力、宏觀駕馭能力等都有了很大提高。

是全身心投入到抗震救災各項工作中，___。二是___。三是___。四是___。五是___。六是___。五是___。工作中我努力做到“三勤”：一是手勤。___。二是腦勤。___。三是嘴勤。___。

四、努力遵章守紀。我時刻牢記自己是一名___員，時刻堅持全心全意為人民服務的宗旨，時刻提醒自己率先垂范、起好模范帶頭作用是作為分理處負責人的職責所在。工作與生活中，遵紀守法，作風正派，求真務實，堅持原則；敢于講真話、辦實事；顧全大局、服從管理、任勞任怨；從不計較個人得失，從未出現違規違制現象。

銀行反洗錢工作計劃篇六

為了預防和杜絕洗錢行為在我行發生，確保我行支付結算的穩定。全面推進我行反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動，純潔社會風氣為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，現針對我行的實際情況，成立了反洗錢領導工作小組，由主任王佳碧任組長，徐禹昆、高燦、陳武為成員，系統的對2018年度反洗錢工作做出如下安排：

按照我行反洗錢內控制度的要求，做好日常工作，定期報告，嚴格帳戶管理，加強柜面監督。

指導監督對公業務中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作，柜面人員每日按時對交易數據進行數據補錄以及對案例篩查。同時設立了反洗錢報告員專崗負責每日的反洗錢系統的操作，按時向上級部門報送反洗錢有關月報，季報、年報的報表。

將反洗錢業務培訓作為法律法規學習的一項重要內容，并納入全員業務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組統一部署、分級落實，并繼續針對不同崗位、不同業務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業務培訓，宣傳良好局面。

2018年我行將在反洗錢宣傳月開展宣傳活動，屆時我行將懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，做到設點發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺人員也要做好發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。

強稽核檢查，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護航。定期對反洗錢工作進行檢查，特別是要將帳戶管理、現金支付和票據業務結合起來，對臨柜人員操作反洗錢業務程序進行認真檢查，發現問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發生，履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟繁榮。

會議內容主要是總結、交流反洗錢工作情況、學習當前

國內反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風險的控制和預防是我行風險管理的重要內容。保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性，并將培訓內容、操作技術和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。

銀行反洗錢工作計劃篇七

為了預防和杜絕洗錢行為在我行發生，確保我行支付結算的穩定。全面推進我行反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動，純潔社會風氣為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，現針對我行的實際情況，成立了反洗錢領導工作小組，由主任許正任組長，趙龍龍、代定軍為成員，系統的對20xx年度反洗錢工作做出如下安排：

按照我行反洗錢內控制度的要求，做好日常工作，定期報告，嚴格帳戶管理，加強柜面監督。

指導監督對公業務中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作，柜面人員每日按時對交易數據進行數據補錄以及對案例篩查。同時設立了反洗錢報告員專崗負責每日的反洗錢系統的操作，按時向上級部門報送反洗錢有關月報，季報。年報的報表。

將反洗錢業務培訓作為法律法規學習的一項重要內容，并納入全員業務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組統一部署、分級落實，并繼續針對不同崗位、不同業務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業務培訓，宣傳良好局面。

今年我行將在反洗錢宣傳月開展宣傳活動，屆時我行將懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，做到設點發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺人員也要做好發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。

強稽核檢查，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護航。定期對反洗錢工作進行檢查，特別是要將帳戶管理、現金支付和票據業務結合起來，對臨柜人員操作反洗錢業務程序進行認真檢查，發現問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發生，履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟繁榮。

會議內容主要是總結、交流反洗錢工作情況、學習當前國內反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風險的控制和預防是我行風險管理的重要內容。保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性，并將培訓內容、操作技術和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。

花瓶子分社

二0xx年一月一日

為了全面推進農村信用社反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動，純潔社會風氣，預防和杜絕洗錢行為在xx縣農村信用社系統內發生案件，確保信用社信用支付的穩定。為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，針對我縣農信社的實際情況，對20xx年度反洗錢工作做出如下安排：

按照反洗錢方面有關法律、法規，聯系實際建立反洗錢考核、獎懲激勵約束機制，將反洗錢工作同績效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責任人薪金收入掛鉤，調動反洗錢工作的積極性，充分發揮員工自身的潛能。

為進一步理順反洗錢組織架構，逐步形成自上而下的統一管理體系，20xx年xx縣農聯社擬按照省聯社有關文件要求，重新整合反洗錢管理部門，將目前設在監察稽核部的反洗錢辦公室歸口合規部或財務會計部負責，并報有關部門備案。一是分管合規工作的聯社領導必須同時分管反洗錢工作;擬設立反洗錢報告員專崗，同時配備懂政策、懂法規、懂業務、懂管理的人員負責轄內的反洗錢管理工作，提高反洗錢隊伍的專業水平。

聯社將反洗錢業務培訓作為法律法規學習的一項重要內容，并納入全員業務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組統一部署、分級落實，并繼續針對不同崗位、不同業務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業務培訓，形成全轄聯動的反洗錢培訓、宣傳良好局面。計劃在20xx年5月份聯社將召開全轄農信社反洗錢工作會議暨業務培訓。會議內容主要是總結、研究、交流反洗錢工作情況、學習當前國內反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風險的控制和預防是農信社風險管理的重要內容。保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性，并將培訓內容、操作技術和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。

每年11月是人民銀行規定的反洗錢宣傳月，屆時我社將統一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，每個基層社做到設點發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺一線人員也要做好發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。

加強稽核檢查，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護航。計劃在20xx年1月份對各營業網點反洗錢工作情況進行一次檢查，對以前檢查的存在問題整改情況進行跟蹤;20xx年4月份對轄內信用社部進行一次反洗錢工作專項檢查，特別是要將帳戶管理、現金支付和票據業務結合起來，對臨柜人員操作反洗錢業務程序進行認真檢查，發現問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發生，履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟繁榮。

為進一步提高全社會對反洗錢工作的認識，普及反洗錢知識，營造有利于反洗錢工作的外部環境，加大對洗錢風險的防范和打擊力度，宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義，結合我行的實際情況，制訂我行20xx年度反洗錢宣傳工作計劃：

通過開展反洗錢宣傳活動，發揮金融機構反洗錢作用，提高金融機構反洗錢人員的業務素質，增強金融機構反洗錢意識和履行反洗錢義務的自覺性，起到防范洗錢風險，維護金融穩定的作用；加強金融機構之間的溝通協調，為進一步優化反洗錢工作營造良好的外部環境；增強市民反洗錢意識，使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心，讓他們懂得反洗錢是每個公民應盡的責任和義務。

（一）反洗錢相關法律法規：包括《反洗錢法》、《金融機構交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等。

（二）反洗錢基本常識：包括什么是洗錢，洗錢犯罪手段有哪些，客戶身份識別應具備什么條件等。

（三）洗錢犯罪的社會危害性，對社會、機構和個人會產生哪些不良影響。

（四）宣傳橫幅：“預防洗錢犯罪，營造和諧社會”、“維護金融秩序，遏制洗錢犯罪”、“打擊洗錢、人人有責”。

根據每年中國人民銀行的具體安排組織反洗錢宣傳活動1—2次。如中國人民銀行沒有組織由我行自行安排在每年3—10月份進行宣傳。

2、宣傳折頁和板報。宣傳折頁應詳盡地闡釋社會公眾應該了解的反洗錢知識，宣傳折頁應放置在網點柜臺前，方便客戶了解反洗錢知識；各營業網點定期更換宣傳板報內容，宣傳總部下發的宣傳板報內容。

3、開展網點柜面宣傳。要求各網點營業廳通過電子宣傳屏24小時不間斷宣傳反洗錢口號；各網點在營業廳外懸掛宣傳橫幅、營業廳內張貼宣傳標語及板報。

對反洗錢宣傳活動進行總結，主要總結前些階段宣傳工作的經驗與成果，找尋工作中存在的問題和不足，并提出改進意見和建議，為今后反洗錢宣傳工作的進一步開展作好準備。

為建立健全反洗錢培訓機制，提高反洗錢業務人員的素質，增強員工分析判斷能力，切實掌握反洗錢實際操作和實戰經驗。

勵志

培訓工作計劃

把反洗錢培訓工作列入年度經營管理中，擺上重要議事日程。培訓工作要注重實效，不走形式、不走過場，對參訓人員進行必要的考核。

1、“一法四令”；

2、聯網核查公民身份信息系統知識；

3、《反洗錢工作指引和管理體制及崗位責任制》等相關制度；

4、現金和賬戶管理知識；

5、反洗錢客戶風險等級劃分。

1、20xx年6月：反洗錢法律法規；

2、20xx年9月：內控制度、風險等級劃分和相關反洗錢的知識。

每期培訓半天，人員50—60人，共6期3天。

銀行反洗錢工作計劃篇八

自開展反xxx工作以來,xx銀行在人民銀行和行領導的大力支持、幫助下,認真貫徹執行《反xxx法》,根據《xxx反xxx法》、《金融機構反xxx規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關法律規定和xx銀行的各項規章制度,在培訓和宣傳相結合的同時不斷提升xx銀行員工對反xxx工作的認識,切實履行反xxx業務,進一步完善工作機制,強化對各項業務的監管,努力提高反xxx工作水平.

一、精心構建完善領導組織體系,為做好反xxx工作奠定基礎.

為切實保證反xxx各項工作順利開展,成立了以行長為組長,主管行長為副組長,各部門負責人為成員的反xxx工作領導小組,設立反xxx工作領導辦公室,領導全行的反xxx工作,還指定專人負責此項工作,確定職能部門具體負責反xxx工作,各支行相應成立了由支行行長為組長的反xxx領導小組,構建了一個較為完善的反xxx組織體系.根據人行的工作要求,結合xx銀行的實際情況,制定了反xxx內控制度,為更好地完成反xxx工作提供了組織保障.

二、整章建制,健全和完善內控機制,為反xxx工作提供制度支持.

建立健全反xxx的相關制度,一是制定并下發了《xx銀行客戶風險等級劃分工作安排》《xx銀行反xxx業務制度匯編》.二是進一步明確各分支行內部各環節的工作流程,從一線臨柜人員發現、分析、報告可疑支付交易,到領導審核,再到分支行反xxx領導小組向上級行有關部門報告,都要明確時間限制和工作責任,層層落實第一責任人負責制,最大限度地提高反xxx工作效率.三是要按照內控優先的原則,切實加強內部控制制度的建設和落實,嚴格按照“業務創新,科技支撐”的有關要求,強調內部控制制度的優先制定原則,將反xxx工作系統化、制度化、可控化、規范化.

三、嚴格培訓,加強學習,為反xxx工作順利開展提供人員保障.

為增強對反xxx工作的認識和順利開展,xx銀行從以下幾方面著手進行:

1、深刻領悟反xxx工作的重要性.提高管理人員特別是分支行會計主管的覺悟和反xxx知識的積累,為反xxx工作的順利開展,做好準備.

2、建立了支行反xxx培訓登記簿專門用于登記反xxx內容的培訓記錄.同時邀請有關專業人員來行進行專題培訓,近三年來自主培訓及結合外聘人員培訓共計30場次接受培訓人員近600人次.

3、認真選配工作人員.在工作中,要求分支行將一些文化程度較高、業務能力強、熟悉反xxx法等方面知識的機構人員安排到反xxx工作崗位上來,從事反xxx報告工作.

四、制定嚴格措施確保客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的落實.

（一）建立事后監督審核制度,未進行核查的按嚴重差

錯處理.在開立個人賬戶,嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料,要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核查,并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作,對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續.在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系,為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的,都進行客戶身份識別,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件.對于單位和個人銀行結算賬戶的有關信息、審批手續及開戶申請等進行一戶一檔保管,并保證賬戶管理資料的完整性和合規性.

（二）認真執行《人民幣銀行結算賬戶管理規定》,以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結算賬戶.一是嚴格按照人民銀行規定對單位賬戶進行年檢,近幾年對公賬戶年檢率均達到80%以上,對未通過賬戶年檢的賬戶堅決進行清理.二是積極維護賬戶系統信息,使賬戶系統信息達到準確、真實.

（三）結合人民銀行20xx年12月下發的《中國人民銀行關于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關身份信息真實性核實工作的指導意見》銀發[20xx]254號文件的要求,結合反xxx工作,認真核實存款人姓名、身份證件號碼、照片等有關內容,按照內緊外松、先易后難、先內后外的方式,以法規制度為依據,對虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進行處理,在合規、合法、合理的基礎上,切實履行相應的反xxx義務.

五、認真履職,嚴格執行大額和可疑支付交易的報告制度.

在提取現金方面,嚴格執行逐級審批的制度,對明顯套現的賬戶不給予現金支付.各支行堅持每天都對每筆超過5萬元（含）的現金收付業務進行查詢和實時監控,并要求需提前一天預約提現金額.

對大額和可疑支付交易的報送工作,指定專人負責.對于發現的可疑支付交易都及時上報上級分行.近三年來,通過中國人民銀行反xxx監測系統共上報大額交易76萬余筆,金額9370億元；可疑交易76萬余筆,金額4270億元.

通過以上舉措,使xx銀行反xxx工作在內部控制、客戶身份識別、大額和可疑交易報告、交易記錄保存、反xxx宣傳培訓等方面取得了可喜進步,有效保障了xx銀行合規、有序、健康發展.

銀行反洗錢工作計劃篇九

2018年，我行對反洗錢工作將做好以下幾個方面：

(1)加強反洗錢知識的培訓工作，不提升員工的反洗錢識別能力和處理能力;

(2)不斷完善反洗錢工作內控制度建設，確保反洗錢工作的深入開展;

(3)繼續深入開展反洗錢工作，加大反洗錢工作力度，杜絕洗錢活動的發生;

(4)不斷完善反洗錢內控制度，不斷查找缺陷和漏洞，確保反洗錢工作無死角;

(5)繼續加強對大額資金進口的監測，并做好有關分析工作，防范非法洗錢活動;

(6)繼續做好反洗錢宣傳工作，增強社會公眾的反洗錢意識，提高自身保護意識以及揭發意識，共同維護金融安全。

銀行反洗錢工作計劃篇十

2016年，我公司反洗錢工作緊緊圍繞總、分公司反洗錢工作重心，按照地區人民銀行的工作安排，認真貫徹執行《反洗錢法》，著力加大宣傳與培訓力度，完善工作機制，強化對金融機構的監管，努力提高檢測分析水平，認真開展行政調查，不斷推動公司反洗錢工作向縱深發展，取得了較好的工作成績。現將2016年反洗錢工作狀況總結如下：

一、主要工作完成狀況

(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》

2016年，我公司按照總、分公司的統一部署，結合地區人民銀行的具體安排，采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。

1.召開反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》。我公司早計劃、早安排、早部署、早落實，召開全公司反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》及其配套規章，并且在晨會學習中貫穿了有關反洗錢資料的學習，起到了很好的宣傳作用。

2.用心開展反洗錢知識培訓。2016年以來，我公司多次以會議形式宣傳培訓《反洗錢法》外，還多次開展對反洗錢工作一線人員的應對面培訓。培訓緊緊圍繞“反洗錢法”及配套的規范性文件這一主線，主要從公司應盡的反洗錢義務及未按規定履行反洗錢義務應承擔的法律職責等方面深入淺出地講解了反洗錢有關知識。透過培訓，大幅度提高了公司人員對反洗錢工作的認識。

(二)不斷完善反洗錢工作機制，推動反洗錢工作向縱深發展

1.進一步完善反洗錢工作內部管理制度。以“反洗錢法”的實施為契機，全面、準確領會立法精神，依法調整和規范反洗錢工作制度和操作規程，結合公司實際修訂和完善了反洗錢內部管理制度，嚴格內部管理，有效防范了洗錢風險。

2.加強大額單退保或部分退保、大額賠款支付管理。根據分公司要求，我公司將客戶身份確認、大額保單退保及大額賠款支付監管重點。一是要求各部門建立聯絡員制度;二是規范工作方法;三是整合相關制度規定，為全方位收集反洗錢監測數據打開了又一個數據信息來源通道。

3.建立反洗錢工作聯席會議成員聯系網絡，為及時、有效防范和打擊洗錢犯罪行為，確保我公司反洗錢協作與配合工作更加便捷、迅速。

4.調整反洗錢舉報工作機制。根據反洗錢工作職責部門調整等實際狀況，我們及時調整并公布了反洗錢舉報電話：，理順反洗錢舉報的管理部門。

(三)鞏固業反洗錢成果，推動反洗錢工作在非銀行業全面展開

鞏固和擴大業反洗錢工作成果，推動反洗錢工作在領域全面鋪開，將直接關系到《反洗錢法》的實施效果。為此，我公司開展了如下工作：

1.加大反洗錢工作的宣傳和培訓力度，營造工作氛圍。

公司要根據反洗錢工作的要求及上級公司和人民銀行的安排，建立與健全了公司反洗錢培訓工作制度，在晨會上對全體于昂進行應對面的反洗錢法律法規等知識培訓，使員工了解和熟悉了反洗錢法律法規、內部規定以及工作流程，明晰了相關職責，全面提高了員工反洗錢工作意識，增強了反洗錢工作潛力。

2.繼續組織開展對公司內部的反洗錢現場檢查。我公司組成6人專項檢查小組，投入25個工作日，對公司各相關工作崗位人員履行反洗錢義務狀況實施了現場檢查。為確保檢查任務的順利完成，我公司在檢查前充分做好方案制定、人員培訓和電子信息數據收集等準備工作。在檢查過程中，充分利用已掌握的多項電子交易數據，對排查出的疑點問題，有針對性地進行人工分析和定性取證，現代技術手段與傳統人工靈活分析高效結合，大大提高了檢查的覆蓋面，縮短了現場檢查的時間跨度，保證了檢查質量。

(四)強化非現場監管，全方位收集可疑交易數據信息為了有效督促全公司認真開展反洗錢工作，增強其反洗錢風險預警潛力，提高反洗錢工作水平，我公司根據《反洗錢非現場監管辦法(試行)》的要求，建立了公司反洗錢非現場監管機制，取得了良好成效。一是建立專人報告制度。要求指定各重點崗位人員負責報告反洗錢相關信息資料。二是建立公司內部網絡傳輸平臺報送制度。三是定崗定人及時匯總上報轄內各種非現場監管信息制度。四是全面開展機構履行反洗錢義務自查自律活動。透過一整套非現場監管形式，使我公司反洗錢非現場監管工作逐漸日常化、全面化、規范化。

(五)加強可疑資金監測分析，認真開展反洗錢行政調查為更有效地統一監測和綜合分析公司可疑資金交易信息，認真開展反洗錢行政調查工作，我公司開展了以下工作：一是建立了反洗錢信息逐級分析評估制度。首先由監測分析崗位人員進行初步分析，篩選出有疑點的信息數據，再由部門領導組織群眾研究分析，切實提高了可疑交易報告的甄別、篩選、分析水平。二是對可疑交易線索實施行政調查。透過監測分析，力爭在與洗錢犯罪相關罪名起訴的案件上有所突破，努力提升反洗錢工作水平。

(六)用心開展反洗錢信息調研，帶給反洗錢信息交流平臺我公司高度重視反洗錢信息調研工作，調研工作質量和水平明顯提高。深入調查研究新舊法規銜接中的問題，及時向上級公司反映反洗錢工作中出現的新狀況、新問題。重點研究了新法規出臺后公司應如何開展反洗錢工作、大額投保、大額賠款管理及反洗錢正向激勵與逆向約束機制等問題，并構成調研報告上報分公司。

二、面臨的主要問題

(一)反洗錢各項協調機制的合力尚未真正構成。如聯席會議召集次數偏少;崗位人員掌握的交易數據很有限，難以構成合力發揮聯動效應。

(二)非現場監管執行不到位。主要表現為部分業務人員有重業務、輕反洗錢工作的思想意識，對反洗錢工作的重要性認識不夠深刻，個人客戶投保的親筆簽名工作有待加強等。

三、2016年反洗錢工作思路

2016年，我公司反洗錢工作的總體思路是：以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，認真貫徹黨的十七大精神，全面落實科學發展觀，從構建社會主義和諧社會的高度，依法對公司業務全面開展反洗錢自查自糾，強化反洗錢非現場監管，加大反洗錢行政調查力度，全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。

(一)繼續加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規、做好反洗錢工作的基礎，繼續廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動，提高全員對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢工作氛圍。

(二)加大對重點可疑交易的分析、行政調查和案件協查力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的潛力和水平，用心尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、行政調查和協查的力度，配合總、分公司的反洗錢計劃，配合司法機關嚴厲打擊洗錢犯罪活動。

(三)加大反洗錢專項檢查與行政處罰力度。依法履行反洗錢職責，以公司的承保、理賠、財務為重點環節，適時開展對全市公司反洗錢工作的專項檢查，并以查促管。對檢查發現的違反反洗錢法律法規的行為，依法給予嚴肅處罰。

文檔為doc格式

銀行反洗錢工作計劃篇十一

為了預防和杜絕_行為在我行發生，確保我行支付結算的穩定。全面推進我行反_工作，打擊一切涉及_、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動，純潔社會風氣為保證反_工作措施得到全面落實，做到反_工作有組織、有安排、有落實，現針對我行的實際情況，成立了反_領導工作小組，由主任王佳碧任組長，徐禹昆、高燦、陳武為成員，系統的對2018年度反_工作做出如下安排：

按照我行反_內控制度的要求，做好日常工作，定期報告，嚴格帳戶管理，加強柜面監督。

指導監督對公業務中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作，柜面人員每日按時對交易數據進行數據補錄以及對案例篩查。同時設立了反_報告員專崗負責每日的反_系統的操作，按時向上級部門報送反_有關月報，季報、年報的報表。

將反_業務培訓作為法律法規學習的一項重要內容，并納入全員業務培訓計劃中，由反_工作領導小組統一部署、分級落實，并繼續針對不同崗位、不同業務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反_業務培訓，宣傳良好局面。

2018年我行將在反_宣傳月開展宣傳活動，屆時我行將懸掛反_橫幅和張貼宣傳標語，做到設點發放宣傳資料工作和向社會宣傳反_工作，柜臺人員也要做好發放宣傳資料工作和向社會宣傳反_工作，使大家認識到反_對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構的反_工作。

強稽核檢查，將反_工作納入日常稽核檢查范圍，為反_工作保駕護航。定期對反_工作進行檢查，特別是要將帳戶管理、現金支付和票據業務結合起來，對臨柜人員操作反_業務程序進行認真檢查，發現問題及時查處，防止_犯罪活動的發生，履行好反_的法定義務，維護國家的經濟繁榮。

會議內容主要是總結、交流反_工作情況、學習當前

國內反_形勢和任務及反_工作的操作技術和方法，并從理論上講解反_工作的必要性，明確_風險的控制和預防是我行風險管理的重要內容。保證參加培訓人員深刻領會反_的重要性，并將培訓內容、操作技術和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反_基礎知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。

銀行反洗錢工作計劃篇十二

20xx年反^v^工作計劃

為進一步推進我支行反^v^工作，確保反^v^工作及措施能得到全面落實，遏制^v^犯罪，維護金融秩序，普及反^v^知識，營造有利于反^v^工作的內、外部環境，預防和杜絕^v^案件在我支行發生。結合我支行的實際情況，對反^v^工作做出如下安排：

為了明確反^v^工作責任，做好我支行的反^v^工作，確保此項工作落到實處，支行成立反^v^工作領導小組，具體成員如下：

組長：

成員：

在反^v^工作宣傳工作中，首先是按照人民銀行的統一部署，按照人民銀行規定的時間集中搞好宣傳工作，發放宣傳資料，懸掛宣傳橫幅標語，張貼宣傳海報等。其次是對前來我支行辦理業務的單位和個人通過講解反^v^工作案例等方式進行宣傳。

根據人民銀行和總行的要求，在規定的時間內認真組織員工完成學習和培訓工作，讓員工懂得在工作中如何做好反^v^工作，怎樣才能真正的把反^v^工作制度落到實處。提高全體員工反^v^工作水平和執行反^v^工作法律法規的自覺性。對于反^v^工作組織開展的情況，要及時總結經驗，加強交流,形成書面總結，上報總行。

銀行反洗錢工作計劃篇十三

１.對反^v^工作的認識還不夠全面深入，工作的積極主動性還不強。

反^v^對于廣大保險從業人員來說還是一個新的概念，相當多的人缺乏足夠認識，對^v^交易的一般過程研究不夠。有些機構僅把工作重心放在基層機構的大額支付交易和可疑支付交易報告上，收集了資料而不能發揮價值，離主動防范和打擊^v^犯罪的客觀要求太遠。

２.反^v^運作的協調機制還不夠完善。

目前，基層單位按照央行要求基本上都成立了領導小組，分別指定了不同部門負責反^v^業務，但是，反^v^機構和隊伍的主要工作人員基本為兼職。部分公司雖然設立了專職人員，但日常工作的組織協調在不同程度上存在粗放現象。有些公司仍處于松散的狀態，很難適應發現、分析和上報可疑資金、大額交易運作的需要，機構的不完善、人員的不到位，或者到位而沒有實際履行職責就導致了協調難、配合難，齊抓共管更難的現象。

３.反^v^工作量大，人手不足，缺乏高效的監測識別手段。

開展反^v^工作顯然要增加成本投入，卻不能帶來絲毫利潤，甚至還可能得罪客戶、減少業務。一線柜面人員對大額業務要登記、審核、報告，增加了許多業務工序，還要增加一些客戶的身份資料證明文件、保存復印件等,稍有不慎就有可能處理不好客戶關系，引起不必要的麻煩。而在目前，許多公司都面臨人員緊張、人手不足的情況，而且一線柜面人員基本上都沒有掌握先進高效的監測識別手段，在實際操作中，需要處理的業務數量多、工作量大，工作效率和質量都難以保證，真正意義的監測、分析和識別工作開展起來難度很大，信息收集后作用發揮也不大。

４.對于反^v^方面的培訓滯后且不足，具體操作人員必要的反^v^技能缺乏。

雖然有些公司開展了一系列培訓活動，但缺教材、缺師資、缺案例、缺成熟規范的反^v^技術模式，培訓只能停留在低層次水平，翻來覆去學法規、讀概念，對如何深化反^v^工作的現實指導意義不大。多數具體的工作人員不熟悉與其業務相關的金融法規和行業制度規范，憑感覺、憑經驗工作，業務處理隨意性較大，不能及時識別和防范^v^活動，即使遇到需要進行相關反^v^操作的事件也不知道從何下手，或者操作的質量不高、或者還要摸索半天，導致事倍功半，又沒有質量。

反^v^工作機制運行的正常化、常規化，決非一朝一夕能夠建立起來的，一定要從基礎工作做起，細致入微地做好每一件事情，完成好本職的工作，將反^v^工作時時刻刻貫穿到整個日常工作中，在崗位人員的大腦中都繃緊反^v^這條紅線。針對目前的現狀，本人覺得必須首先加強宣傳和教育，培訓好人才，聯系公司的工作實際情況，考慮好機構的內外部環境，建立好制度，明確好責任，規劃好制度的執行環境，夯實反^v^工作的基礎。

１.加強宣傳教育，重視培訓，提高員工認識，培養反^v^責任意識。

^v^犯罪是經濟生活的一大公害，要切實加大宣傳教育力度，引導金融機構樹立反^v^責任感，提高員工的反^v^認識，讓反^v^工作深入員工意識，達到切實改變員工普遍認識的目的，從而在工作中自覺或不自覺地做好反^v^相關工作。認真履行反^v^法定義務，利用一切可用的手段、方法和載體，使廣大員工更多地了解、接受反^v^知識，營造濃厚的反^v^氛圍。同時，要制定和實施有目的的培訓計劃，加強員工隊伍和領導干部的反^v^培訓，盡快培養出一批反^v^的專業技能人才。而就培訓而言，不能單單就是課程教學，可以采取多種多樣的培訓形式，例如：上級公司對下級公司進行反^v^巡回指導、反^v^專業人員（專崗人員）舉辦小型的案例剖析、各級領導干部以會代訓傳達反^v^精神、跨區域反^v^經驗交流會等多種形式，目的只有一個，就是使所有員工增強反^v^意識，提高反^v^素質。

２.針對公司實際現狀，制定反^v^制度，規范反^v^工作流程。

不同的公司、不同的金融機構，反^v^的責任和任務不同。各個公司和機構要根據自身的實際情況，在保證完成反^v^任務的前提下制定切實可行的規章制度，結合壽險公司的業務特點，規范反^v^操作的業務流程，明確容易滋生^v^犯罪的風險點和業務環節，要求操作人員統一操作步驟，做好、做足每一步工作。大家都知道，一個制度的制定是一回事，但落實和執行又是另一回事，因此，公司一定要對制度的執行進行監督檢查，保證制度發揮作用。現在很多公司內部都有監督部門或者監督崗位，應該發揮他們的作用，定期或者不定期開展督促檢查。沒有監督機制的公司一定要建立相應的監督機制，防范于未然。再則，在反^v^制度的執行過程中，要注意協調好部門之間的關系，統一認識，明確目標，防止制度在執行過程中跑偏、失控。

３.加強信息化建設，提高工作效率和工作水平。

當前的時代是信息化、科技化高速發展的時代，^v^的技術手段也越來越隱蔽，而表現在壽險業直接導致的結果就是反^v^工作量的增大，需要分析的數據量異常龐大，因此，加強反^v^工作的科技含量，提高監測水平和技能是一個迫在眉睫、亟待解決的問題。

銀行反洗錢工作計劃篇十四

自開展反_工作以來,xx銀行在人民銀行和行領導的大力支持、幫助下,認真貫徹執行《反_法》,根據《_反_法》、《金融機構反_規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關法律規定和xx銀行的各項規章制度,在培訓和宣傳相結合的同時不斷提升xx銀行員工對反_工作的認識,切實履行反_業務,進一步完善工作機制,強化對各項業務的監管,努力提高反_工作水平.

一、精心構建完善領導組織體系,為做好反_工作奠定基礎.

為切實保證反_各項工作順利開展,成立了以行長為組長,主管行長為副組長,各部門負責人為成員的反_工作領導小組,設立反_工作領導辦公室,領導全行的反_工作,還指定專人負責此項工作,確定職能部門具體負責反_工作,各支行相應成立了由支行行長為組長的反_領導小組,構建了一個較為完善的反_組織體系.根據人行的工作要求,結合xx銀行的實際情況,制定了反_內控制度,為更好地完成反_工作提供了組織保障.

二、整章建制,健全和完善內控機制,為反_工作提供制度支持.

建立健全反_的相關制度,一是制定并下發了《xx銀行客戶風險等級劃分工作安排》《xx銀行反_業務制度匯編》.二是進一步明確各分支行內部各環節的工作流程,從一線臨柜人員發現、分析、報告可疑支付交易,到領導審核,再到分支行反_領導小組向上級行有關部門報告,都要明確時間限制和工作責任,層層落實第一責任人負責制,最大限度地提高反_工作效率.三是要按照內控優先的原則,切實加強內部控制制度的建設和落實,嚴格按照“業務創新,科技支撐”的有關要求,強調內部控制制度的優先制定原則,將反_工作系統化、制度化、可控化、規范化.

三、嚴格培訓,加強學習,為反_工作順利開展提供人員保障.

為增強對反_工作的認識和順利開展,xx銀行從以下幾方面著手進行:

1、深刻領悟反_工作的重要性.提高管理人員特別是分支行會計主管的覺悟和反_知識的積累,為反_工作的順利開展,做好準備.

2、建立了支行反_培訓登記簿專門用于登記反_內容的培訓記錄.同時邀請有關專業人員來行進行專題培訓,近三年來自主培訓及結合外聘人員培訓共計30場次接受培訓人員近600人次.

3、認真選配工作人員.在工作中,要求分支行將一些文化程度較高、業務能力強、熟悉反_法等方面知識的機構人員安排到反_工作崗位上來,從事反_報告工作.

四、制定嚴格措施確保客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的落實.

（一）建立事后監督審核制度,未進行核查的按嚴重差

錯處理.在開立個人賬戶,嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料,要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核查,并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作,對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續.在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系,為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的,都進行客戶身份識別,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件.對于單位和個人銀行結算賬戶的有關信息、審批手續及開戶申請等進行一戶一檔保管,并保證賬戶管理資料的完整性和合規性.

（二）認真執行《人民幣銀行結算賬戶管理規定》,以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結算賬戶.一是嚴格按照人民銀行規定對單位賬戶進行年檢,近幾年對公賬戶年檢率均達到80%以上,對未通過賬戶年檢的賬戶堅決進行清理.二是積極維護賬戶系統信息,使賬戶系統信息達到準確、真實.

（三）結合人民銀行20xx年12月下發的《中國人民銀行關于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關身份信息真實性核實工作的指導意見》銀發[20xx]254號文件的要求,結合反_工作,認真核實存款人姓名、身份證件號碼、照片等有關內容,按照內緊外松、先易后難、先內后外的方式,以法規制度為依據,對虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進行處理,在合規、合法、合理的基礎上,切實履行相應的反_義務.

五、認真履職,嚴格執行大額和可疑支付交易的報告制度.

在提取現金方面,嚴格執行逐級審批的制度,對明顯套現的賬戶不給予現金支付.各支行堅持每天都對每筆超過5萬元（含）的現金收付業務進行查詢和實時監控,并要求需提前一天預約提現金額.

對大額和可疑支付交易的報送工作,指定專人負責.對于發現的可疑支付交易都及時上報上級分行.近三年來,通過中國人民銀行反_監測系統共上報大額交易76萬余筆,金額9370億元；可疑交易76萬余筆,金額4270億元.

通過以上舉措,使xx銀行反_工作在內部控制、客戶身份識別、大額和可疑交易報告、交易記錄保存、反_宣傳培訓等方面取得了可喜進步,有效保障了xx銀行合規、有序、健康發展.

銀行反洗錢工作計劃篇十五

2016年，我行在人行的正確領導下，站在2013年累積的寶貴經驗上，持續完善反_工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反_意識，掌握必要的反_技能，增強反_工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反_義務，切實打擊_活動。現將全年反_工作匯報如下：

一、注重領導，完善組織領導體系。

一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反_工作領導小組，設立反_工作領導辦公室，領導全行的反_工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反_工作。二是結合我行實際，會計結算部特增設反_主管一名，構建了一個較為完善的反_組織體系。

二、注重學習，提高反_工作認識。

一是邀請人行領導現場指導。3月召開了“xx銀行2016年反_工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結算科xx科長、xx副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反_會議精神、回顧2013年我行反_工作、安排布署我行2016年反_工作。反_領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經營單位負責人)、營業室經理、市場營銷部經理共xx人次參加了會議。

二是夯實理論基矗我行統一征訂了《金融機構反_實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國_犯罪案例剖析》、《反_調查實用手冊》等書，并對“一法四規”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。

三、注重執行，完善反_內控制度建設

一是制度先行，出臺了《xx銀行反_客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《xx反_工作考核辦法(試行)》、《關于規范核驗客戶身份證件的通知》、轉發《關于加強金融機構客戶身份識別制度執行有關問題的通知》的通知。

四、注重宣傳，增強民眾的反_意識

一是定點宣傳。2016年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反_宣傳，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊_宣傳活動，刊登在了2016年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反_認識起到了一定的作用。

銀行反洗錢工作計劃篇十六

第一章

第二章

大額和可疑交易 第三章

大額和可疑交易報送 第四章

客戶身份識別

第五章

客戶身份資料與交易記錄保存 第六章

恐怖融資的可疑交易管理 第七章

責任與罰則 第八章

第一章 總則

第一條 為保證******公司（以下簡稱“公司”）嚴格遵守反^v^法律法規，確保依法合規經營，根據《^v^反^v^法》、《金融機構反^v^規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資可疑交易管理辦法》以及《******公司反^v^政策》的相關規定,制定本細則。

第二條 本細則所稱反^v^工作是指大額和可疑交易報送管理、客戶身份管理、客戶身份資料與交易記錄保存管理以及恐怖融資的可疑交易管理。

第三條 公司反^v^工作遵循“統一管理、分級負責”的原則。

1 第四條 公司設立反^v^工作領導小組，負責領導全轄的反^v^工作，反^v^領導小組辦公室設在合規及稽核部，總公司各部門與各分公司各自履行相應的反^v^職責。

第二章 大額和可疑交易

第五條 公司各級機構應當及時報告下列大額交易：

（一）單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金收支。

（二）交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。

客戶通過銀行賬戶劃轉款項的，由銀行負責提交大額交易報告。第六條 公司各級機構應當將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：

（一）短期內分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋。

（二）頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。

（三）對保險公司的審計、核保、理賠、給付、退保規定異常關注，而不關注保險產品的保障功能和投資收益。

（四）猶豫期退保時稱大額發票丟失的，或者同一投保人短期內多次退保遺失發票總額達到大額的。

（五）發現所獲得的有關投保人、被保險人和受益人的姓名、名稱、住所、聯系方式或者財務狀況等信息不真實的。

2（六）購買的保險產品與其所表述的需求明顯不符，經公司工作人員解釋后，仍堅持購買的。

（七）以躉交方式購買大額保單，與其經濟狀況不符的。

（八）大額保費保單猶豫期退保、保險合同生效日后短期內退保或者提取現金價值，并要求退保金轉入第三方賬戶或者非繳費賬戶的。

（九）不關注退保可能帶來的較大金錢損失，而堅決要求退保，且不能合理解釋退保原因的。

（十）明顯超額支付當期應繳保險費并隨即要求返還超出部分。（十一）保險經紀人代付保費，但無法說明資金來源。

（十二）法人、其他組織堅持要求以現金或者轉入非繳費賬戶方式退還保費，且不能合理解釋原因的。

（十三）法人、其他組織首期保費或者躉交保費從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付。

（十四）通過第三人支付自然人保險費，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人關系的。

（十五）與^v^高風險國家和地區有業務聯系的。

（十六）沒有合理的原因，投保人堅持要求用現金投保、賠償、給付保險金、退還保險費和保單現金價值以及支付其他資金數額較大的。

（十七）公司支付賠償金、給付保險金時，客戶要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險費和保單現金價值匯往投保人以外的其他人。

第三章 大額和可疑交易報送

第七條

總公司業務管理部門與各分公司在本細則的框架內擬訂大額和可疑交易報送管理細則。

第八條 公司各級機構應審慎識別大額和可疑交易，按照公司大額和可疑交易報告管理辦法規定的報告路線和報告方法及時、準確地報告大額、可疑交易。

第九條

總公司各部門、各分公司通過大額和可疑交易電子報送系統及時向總公司報送大額和可疑交易信息，分公司以下機構的信息由分公司統一管理報送。分公司同時應根據當地監管機關要求向其報送交易信息。

總公司負責統一向中國反^v^監測分析中心報送信息。第十條 公司各級建立報送責任人制度。

（二）各分公司各自設立專崗專人負責報送；（三）分公司以下機構各自指定一名報送責任人。

第十一條

公司各級機構建立交易信息通報機制，各級經辦人員及時向本單位報送責任人報告，由報送責任人及時向總公司報告。

對于大額現金交易，經辦人于現金收支之日起1日之內報告至本單位報送責任人。報送責任人于大額交易發生后的3個工作日內向總公司報送。

對于可疑交易，于發生之日起3日之內及時向本單位報送責任人報告。報送責任人于可疑交易發生后的7個工作日內向總公司報送。

4 第十二條

對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，公司各級應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。

交易同時符合兩項以上大額交易標準的，公司各級應當分別提交大額交易報告。

第十三條 公司各級發現其他交易的金額、頻率、流向、性質等有異常情形，經分析認為涉嫌^v^的，亦應及時將交易情況報告總公司。

第四章 客戶身份識別

第十四條 總公司業務管理部門與分公司建立健全客戶身份管理方面的內部操作規程，制定客戶身份識別管理制度，合理設計業務流程和操作規范。加強日常客戶身份管理，完善業務憑證的客戶身份信息管理。

第十五條

公司定期對各分公司執行客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的情況進行監督、檢查。

第十六條

公司各部門、各分公司在建立客戶關系前，應核實并登記客戶身份信息。對于高風險或敏感客戶應采取合理措施加強對客戶的盡職調查。當不能獲得必要的身份證明及其它客戶信息時，不得建立客戶關系。

（一）各級業展人員應對投保人進行身份審查，要求客戶出示真實有效的身份證件或資質證明文件，負責向業管部門提交客戶身份資料。

5 別交易的受益人。

同時應按要求對照總公司不定期公布的反^v^黑名單對投保人進行識別，從而避免公司通過與該等個人或組織交易被利用^v^和恐怖融資。

（三）中介管理部門應確認中介代理關系的存在，核對中介人的有效身份證件或資質證明文件，登記中介人的姓名或者名稱、聯系方式、身份證件或資質證明文件的種類、號碼。并須建立完善的客戶識別與管理資料檔案。

（四）理賠部門應建立完善的客戶關系管理體系，在理賠并支付賠款時須做好客戶身份識別、資料保存工作，留存被保險人或者受益人身份證或資質證明文件復印件。

第十七條 公司開展上述客戶身份識別工作，僅針對達到以下標準的業務：

（一）對于保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現金形式繳納的財產保險合同，單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現金形式繳納的人身保險合同，保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉賬形式繳納的保險合同，公司在訂立保險合同時，應確認投保人與被保險人的關系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

6 應當要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認申請人的身份。

（三）在被保險人或者受益人請求公司賠償或者給付保險金時，如金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上，公司應當核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認被保險人、受益人與投保人之間的關系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

第十八條 有下列情形之一的，公司應當識別或重新識別客戶身份：（一）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的。

（二）客戶行為或者交易情況出現異常的。

（三）客戶姓名或者名稱與^v^有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協查或者關注的犯罪嫌疑人、^v^和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。

（四）客戶有^v^、恐怖融資活動嫌疑的。

（五）公司獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的。

（六）先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。（七）公司認為應重新識別客戶身份的其他情形。

第十九條 公司委托其他金融機構向客戶銷售保險產品時，應在委托協議中明確雙方在識別客戶身份方面的職責，相互間提供必要的協助，相應采取有效的客戶身份識別措施。