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銀行案防工作分析講話篇一

支行要求分管行長及部門負責人在日常工作中，經常性教育和引導員工增強風險防范意識，在業務過程中不能有絲毫的松懈情緒，把風險防范意識貫穿于業務操作的各個環節，防止觸碰“五禁”類違規操作紅線，結合業務風險案例教育員工樹立案件防范意識和自我保護意識，增強工作責任心和執行規章制度的自覺性，防止隨意操作引起風險事件。

支行始終堅持每日二次晨會制度、堅持每周部門例會制度，通報案例宣傳、加強制度學習，針對錯綜復雜的社會經濟形勢，強化開展對員工的合規廉政教育，認真為員工算好經濟賬、親情帳、名譽帳、前途帳，教育大家認清形勢、把握好自己。通過這種廣泛、深入、持續地教育學習，引起員工思想共鳴，自覺遠離違規經營及經濟犯罪。

銀行案防工作分析講話篇二

為了穩定金融秩序,維護國家資產安全,進一步加強銀行案防工作.今年上半年以來,工行浠水支行采取四大舉措,抓緊抓好案防工作，銀行案防工作意見。

1、認真落實案件防范工作。

一是組織全行員工認真學習金融工作相關規則。組織員工學習《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》、《中國銀行業從業人員道德行為公約》、《中國銀行業反商業賄賂承諾》，教育員工遵守公德，誠實守信，忠于職守，愛崗敬業，熱情服務，團結互助，做品德高尚的金融員工。該行將《指引》、《公約》、《承諾》打印制作上墻張貼，時刻提醒員工遵守道德行為規范，做文明員工。

二是開展好客戶經理警示教育，工作總結《銀行案防工作意見》。在教育活動中，工行浠水支行組織客戶經理學習上級行印發的《學習資料手冊》、觀看警示教育錄像片、廉政談話、相關理論側試、寫。

心得體會。

和辦室宣傳欄等形式進行教育。通過教育將廉潔從業和合規經營觀念貫徹于每個客戶經理職業生涯的全過程，增強自我約束能力和拒腐防變的合力，確保每個戶經理做到誠實守信，廉潔自律。

三是認真開展員工行為排查。該行主要對員工經商、黃、賭、毒等方面情況進行排查，通過召開各單位負責人會議，填寫十個方面員工行為調查表，到政法部門了解情況等形式對員工八小時內外情況進行認真排查。

四是開好“兩會”。按上級行要求按時開好內控案防要情分析會和員工思想行為動態分析會，通過兩個會議形式，分析、了解全行員工的思想和行為動態，及時掌握和發現員工中的不良行為和案件隱患，有針對性地做好員工的思想工作和案件預防工作，把重大違規和案件消滅在萌芽狀態，確保全行安全營運。

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銀行案防工作分析講話篇三

xx年年以來，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結合實際工作查找問題，重點對各項規章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內管內控、工作落實和業務流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。

1.年初全行員工簽訂案件防控責任書1194份，（支行行長與分管行長簽訂案件防控責任書、分管副行長與部門、機構網點負責人簽訂、部門負責人與員工簽訂案件防控責書）實行分管責任，使案件防控責任到人，不留死角。

2.認真落實《關于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號的通知精神，在支行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風險和業務操作風險的能力，對員工不良行為排查率為100%。

3.認真傳達案件防控工作動態及上級文件，根據支行機構網點分散特點，xx年年采用電子郵件方式轉發案件防控工作動態及上級等文件，以部門、機構網點為單位組織員工學習傳達，提高了全體員工案件防控意識。二、案件防控具體做法認真貫徹落實省分行《關于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》（建鄂函[xx年]231號）文件精神，我行結合實際，全行范圍內開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。

（一）高度重視，周密部署，扎實落實。

班子高度重視，先后召開專題會、推進會、督導會，對總行和省分行案件防控視頻會精神的落實工作進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蔣勇行長任組長、辦公室、人力資源部、監察合規部等部門負責人組成的排查領導小組，并對排查工作做出安排部署。要求各部門、網點負責人必須本著對建行事業、對員工和對自己高度負責的態度，率先垂范，以身作則，認真扎實地抓好排查工作，有針對性地加強思想教育工作，嚴以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項禁止性規定的行為，做到突出重點、整體推進。

（二）明確責任，各盡其職，各負其責。

“一把手”負總責，親自過問、主動協調、直接參與；在此基礎上，逐一分解細化整改措施，逐項明確牽頭、協辦和督辦部門，各部室加強溝通，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管、全部整體聯動的格局。截至目前，各項措施已經全部啟動，有效地遏制各類案件和重大違紀違規問題的發生。

（三）筑防火墻，注重預防，適時預警。

認真開展專項排查，加強員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進入股市專項行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業生命，深入開展“員工行為九項禁止性規定”，要求各部室負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規經營、按章辦事的自覺性。

一是緊密結合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產生道德風險的行為表現方面延伸，在業務上向操作細節上延伸，做到排查工作深入、徹底。

二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個小組深入到部門、網點聽取負責人對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價，并組織員工對本部門、網點負責人進行民主測評。部門、網點平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。

這次員工不良行為排查工作，大多數網點、部門負責人能認真組織員工學習上級行的文件精神，嚴格按通知要求分階段進行不良行為的排查工作，對照排查內容及禁止性規定逐條自查、互查。排查期間，支行按要求設立排查（舉報）信箱，明確雙人負責，并公布排查（舉報）電話及聯系人。排查工作的進行，加強和規范了員工行為，提高了員工防范道德風險和業務操作風險的能力。當然，也存在極個別網點負責人由于業務工作繁忙，對排查工作沒有足夠重視，沒有正確處理好業務發展與不良行為排查工作的關系，思想認識不足，在組織員工學習、傳達上級行文件精神上，沒有做好記錄，排查表、互查表上交不及時等問題，影響了支行匯總統計工作。今后，我們將此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業務操作風險的長效機制，為支行各項業務快速發展打下堅實的基礎。

（四）及時用電子郵件方式轉發案件防控工作動態及上級文件精神。

要求部門、機構網點負責人認真組織員工學習傳達，并做好學習記錄，根據下發文件條線部門深入機構網點進行抽查傳達文件學習情況，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。

三、關鍵風險點監控檢查情況支行從3月中旬開始，按照總行要求的檢查頻率、13個風險點的監控檢查內容，歷時7個月對全行44個網點、294名柜員進行了基層機構關鍵風險點監控檢查，被檢查柜員總人次為7730人次，被檢查營業網點總次數為2133次。支行風險管理部在營業網點兼職風險經理監控檢查的基礎上，還重點監控檢查了44個營業網點。全行共檢查發現問題27個（其中超庫限16個，監控有死角9個，重空保管不合規1個，印章保管不合規1個），截至9月底對檢查發現問題已整改27個，整改率達100%，同時對監控檢查發現問題的有關責任人進行了違規行為積分處罰。至此監控檢查發現問題逐月減少，基層機構關鍵操作風險點防范意識和操作風險管理工作得到有效提高。

監控檢查采取的主要措施：

1.我行每月初組織44個網點的基層風險經理對基層機構關鍵風險點進行一次交叉檢查，月底組組織各基層風險經理再進行一次自查。

2.風險管理部專職風險經理對各基層網點進行不定期突擊檢查。對發現問題的網點現場簽發《基層機構關鍵風險點監控檢查發現問題通知書》，要求3個工作日內由問題網點將整改結果回復風險管理部，同時抄送業務歸口管理部門，協同監察合規部實行條線配合、跟蹤整改；對無法整改或不是人為原因造成的違規，由問題網點書寫情況說明，同時遞交業務歸口管理部門確認情況屬實后，由業務歸口管理部門和經營部門共同整改。

四、個金部案件防控工作做法及具體措施。

為貫徹落實總行、省分行案件防控及整改的相關要求，支行個金部及相關部門制定了《關于印發的通知》《江岸關于協助有權機關查詢、凍結、扣劃單位或個人存款有關事項的通知》《關于印發的通知》、《關于印發的通知》和《關于印發的通知》。

同時根據檢查情況制定了《×××××支行營業網點柜員交易主管工作質量考核辦法》和《建行湖北省分行×××××支行柜面人員服務考核及星級評定辦法》。

支行在制定相關規定的同時，也進一步加強檢查力度，每月由支行督導人員檢查一次，檢查覆蓋面達到100%；并組織各網點柜員（會計）主管每月進行交叉檢查。在檢查過程中，對業務操作熟練、制度執行規范的柜員和網點進行表揚獎勵；對督導發現的問題進行通報批評，并實行積分處罰。通過對支行網點每月二次的現場檢查，有效的減少了網點差錯，規范了網點的操作，降低了風險。

五、財會部案件防范工作采取的具體措施。

二是加強配合，做好會計檢查組織工作。按照會計管理和營運管理體制改革及公私分離相關文件的要求，營業網點的管理職責分屬于會計部、個人金融部等不同部門，會計部門作為會計檢查工作的牽頭管理部門，針對營業網點管理操作風險的關鍵環節，我部組織相關部門對現金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業務授權、大額支付等重要部位進行了檢查，通過檢查，理清了薄弱環節，對差錯和違規行為下達了整改通知，加強了風險管理控制，及時穩定了前臺業務運行安全。

三是加強現金管理，杜絕風險隱患。嚴格控制庫存限額。結合網點現金收付額、周邊網點現金備付以及atm（cdm）的設備的具體情況核定現金庫存。將原網點現金庫存支行按年度核定一次改為每季度核定，大大提高了對網點現金庫存調整需求的反應速度，適應業務發展。同時，對以往未涉及的外幣庫存進行核定，實現了全現金核定管理。以上工作的改進，特別是部分網點執行零外幣庫存，要求各網點改進現有現金管理思路，做好現金備付計劃預測，嚴格執行現金預約制度，提高現金使用效率。開展上門收款業務清查，研究上門收款業務集中管理工作，解決該業務風險大、監控難的問題。按照支行現金管理集中的要求，將分散在各行的上門收現業務整合集中到支行營業部，成立專班負責管理，最大限度降低操作風險。

六、安全保衛部案件防控工作做法及具體措施。

1.認真做好營業網點安全檢查工作。

為規范兩行合并后的安全保衛工作，安全保衛部迅速制定《營業網點安全管理規章制度》，進一步明確營業網點安全檢查制度及檢查內容，切實貫徹“誰檢查、誰負責”的原則，督促營業網點負責人和安全員按照營業場所安全管理檢查內容40條進行逐條對照檢查，并認真做好檢查記錄。同時，安全保衛部指派專門的保衛人員，加大對營業網點的夜間巡查力度，明確每周不低于兩次的夜間巡查，每月網點夜間巡查覆蓋面達100%。

2.狠抓對存在問題的整改落實和積分管理工作。

安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過安全檢查及時發現問題、消除隱患，其落腳點就是放在對存在問題的督促整改上，及時堵塞管理和操作中的漏洞，增強安全系數，杜絕案件的發生。截止三季度，安全保衛部共發現和制止違規行為88起，發現整改安全隱患39起，下達違規行為整改通知單28份，同時對照《營業網點安全保衛違規積分標準》對9個營業網點及個人作出積分處理，從而從根本上扭轉了重查處、輕整改的工作傾向，也進一步提高了營業網點對安全防范及案件防控工作的重視程度，規范了員工的安全防范操作行為，收到了良好的效果。

3.切實加強我行營業觀點技防設備的管理、維護工作。

安全保衛部通過對營業網點監控錄像的隨機回放檢查，一方面促進網點對技防設備的清潔、維護保養，一方面通過對監控資料回放調閱，復制拷貝發現日常安全管理工作的薄弱環節和不規范行為，有針對性的加以指導、整改，防患于未然，杜絕操作風險的形成和案件的發生。

4.整理制定×××××建行安全保衛突發事件應急處置預案。

為積極預防和妥善處置突發事件，加強案件防控力度，維護我行的正常經營秩序，建立支行統一指揮、功能齊全、反應靈敏、運轉高效、責任明確的應急管理組織和工作機制，使突發事件處置工作程序化、規范化和責任化，最大程度的減輕突發事件帶來的損害，安全保衛部重新調整和制定了突發事件應急處置預案。從工作職責、組織架構、人員分工、保障支持、處置流程等方面規范和細化預案內容。從上半年營業網點預案演練的情況來看，我行各項應急處置預案均能切實指導網點針對突發事處亂不驚，有條不紊的做好處置工作。

5.認真規范運鈔車輛及守押人員的管理工作。

隨著我行押運工作社會化改革，運鈔車輛及接、送現（重空）工作是銀行押運安全工作中風險較為突出，而且最容易疏忽的一項工作。針對兩行合并后，押運工作量成倍上升的工作狀況，我行安全保衛部抓緊與押運公司的銜接配合，進一步規范網點接、送現（重空）、上門收款及運鈔車輛調度管理工作，細化工作流程，加大對押運隊伍的學習教育，改善工作生活條件，促進守押人員的工作責任心，從物質保障和思想防線兩方面切實抓好案件防控工作。

案件防控工作是一項長期、艱巨的任務，我行安全保衛部將進一步查找安全管理工作中的薄弱環節，進一步細化防范管理手段，加大工作力度和深度，切實做好防范案件和風險，為我行各項業務工作的持續開展保駕護航。

七、下一步工作開展計劃。

1.進一步提高認識，確保案件防控工作取得實效。支行要求各基層網點充分認識開展關鍵風險點監控檢查工作的重要性，切實落實監控檢查職責，防止“檢查走過場”和“檢查疲勞”，確保監控檢查工作取得實效。

3.加強業務學習，進一步提高案件防控水平?？傂幸延?月29日下發了關于對《中國建設銀行案件防控及整改方案》落實情況開展效能監察的指導意見（建總函[xx年]145號）文件，支行將組織監控檢查人員認真學習文件，全面掌握文件內容，并按總行、省分行案件防控指導意見結合支行實際抓好工作落實。

4.進一步提高工作實效和質量。堅決克服“管理疲勞”、“見怪不怪”的現象，對發現的問題引起高度重視，堅決杜絕發現問題不報告的情況發生。建立快速反映機制，對重大問題應第一時間上報支行。進一步加強案件防控信息數據上報的質量和及時性，杜絕統計信息不完整、不準確的情況，提高工作質量，保證信息的真實性和準確性。

銀行案防工作分析講話篇四

報告，中文字[釋義]動態綜合材料向上級報告，也指綜合材料向群眾報告。報告是向上級機關報告工作、反映情況、提出意見或建議、答復上級機關詢問的公文。以下是為大家整理的關于,歡迎品鑒！

　為進一步推進我行重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度的落實，我行行自接到銀黨紀辦文件《關于對重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實情況進行自查的通知》后，縣行領導班子高度重視，首先是召開了專題會議，在會議上認真學習了相關文件并明確專人負責此項工作。會議后，對我行的重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度工作進行了自查，現將自查情況匯報如下：

我行接到通知后，縣行黨支部立即召開了行務會對文件要求進行全方位的學習，行長親自披掛上陣，成立了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度自查領導小組，行長親自擔任組長，兩位副行長為副組長，二部一室主任為成員。為順利開展重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度自查工作打下了良好的開端。為切實做好自查工作，縣行合正在開展的“銀行業內控和案防制度執行年”活動，展開了更細、更深入的自查工作，實行“雙管齊下”工作方針，查找問題分析原因，確保了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度自查工作落到實處。

（一）重要崗位和敏感環節輪崗及強制休假。我行始終堅持認真執行重要崗位及敏感環節輪崗制度，每三年進行一次崗位輪換，為有效推動各項業務的開展提供了保障，全面提高了重要崗位及敏感環節工作的安全性。在強制休假方面，我行按照上級行文件的規定，要求休假人員休假時間必須達到5—10個工作日，休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位，確保了工作的正常開展。今年以來，我行休假人員為2人。

（二）縣行領導班子成員情況。按照中國農業發展銀行干部交流暫行規定文件精神，我行正副行長屬于異地交流任職，縣行行長任行長在我行任職未滿三年，年齡不足50周歲?？h行兩位副行長年齡不足45歲，我行行長在本地任職未達到5年。

（三）換戶管理及客戶管理工作情況。我行在貸款客戶的管理中，堅持兩個以上客戶經理工作制度并實行客戶經理每隔兩年進行一次換戶管理。今年以來，我行客戶經理應換戶管理人數三，換戶管理人數三次。確保了換戶管理工作的有效開展，為提高服務質量和工作效率打下了堅持的基礎。

農發行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實”自查工作中能夠從嚴、從謹，并且堅持與實際工作相合，督促了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度”的落實，堅持突出重點與全面自查相合，在檢查信貸、財務、會計等重點業務領域的同時，全面了解了“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實”工作進展情況，經過自查我行在“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假”等內控制度落實不存在問題。

為增強郵政金融業務合規經營管理意識,培育良好的合規文化，20xx年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規管理年”，當前正值郵儲體制改革的關鍵時期,開展合規建設推進年活動有著很強的現實性和必要性。郵政儲蓄事業的成長離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設，必將為郵政儲蓄經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。

郵政儲蓄業務自恢復開辦已經二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現代商業銀行的要求還有不小的差距:。

一是風險意識淡薄。經營銀行就是經營風險，任何金融業務都有風險，只有采取識別、計量、監測、控制的方法才能使風險得到有效釋。

二是不合規的現象較為嚴重。無數案例表明，當前郵政金融業務中出現問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，出現于工作人員責任意識、風險意識、合規意識不強，不按流程辦事、不按規定作業，引發了各種各樣的事件和案件。

三是一、二級條線風險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執行落實制度和規定，出現差錯和問題沒有及時整改，老問題老現象重復發生;業務部門缺乏對業務管理和業務發展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。

四是針對發現的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網點和代理網點的管控上，出現了一些真空現象。針對這些差距應該采取積極的對策和措施:。

三是加大對合規風險防控的考核，將責、權、利捆綁在一起，按照銀監會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業務線、管理線“雙線”問責，上追兩級。四是銀企密切配合，按照出國留學家有關法規，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業務才會逐步走上規范化的軌道。

銀行號稱三鐵:“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業務發展上也應該是這樣。

1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規章但已不適應當前業務發展和基層行實際管理情況的，相關部門應進行專門研究，及時制訂或修訂;對于基層行和有關部門就規章制度建設提出的問題，要認真研究，及時解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。

2、認真執行各項制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行檢查，落實檢查要求。就網點負責人而言，要按照要求和頻次加強現場和非現場的監控，定期和不定期地進行稽查檢查。此外，特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復核;支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網點“人離機退、章證入柜上鎖”等制度的執行情況。做到相互制約，相互監督。

3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經常對“十種人”(涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經商辦企業的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴重的人員、無故經常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的.人員、熱衷高消費的人員)進行風險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調離原崗位，并嚴肅處理。推行管理問責制，建立對違規違紀事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。

為規范業務經營，強化風險管理，增強全員合規經營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩健運行。我行進行了嚴格規范的自查行動。

按照最新文件規定、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農村信用社工作崗位中“應知、應會、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業操守，組織學習了本崗位和基層營業網點學習的文件材料。

自查柜面業務操作。對柜面業務操作流程及各個環節進行了風險隱患排查。對庫存現金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理等進行自查；對內外賬務核對、開戶業務、大額資金業務、掛失及提前支取等業務操作的合規性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業務操作流程規定辦理業務，提高工作質量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發現問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現類似問題。

自查服務形象。按照縣農信聯社“優質文明服務”的要求，對各柜員“統一著裝，微笑服務”執崗情況進行自查，同時在營業廳顯著位置公示了縣聯社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務態度，提升服務形象，切實提高業務素質和服務水平，真正實現“合規管理，風險共防，和諧共贏”。

通過全面清查，找準問題，統籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監督約束機制，保障皮革城分社規范健康可持續發展。

為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質作為工作中的一個基本點，學習內容包含現代化支付業務操作規程操作規程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。

全員行動，按照“合規創造價值、合規防控風險、合規保障發展”的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優質服務、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。

今后，我將繼續加強自己的政治思想教育，深入持續開展合規文化建設年活動，將合規文化建設工作貫穿于整個業務經營過程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環境，進一步防范操作風險。

（一）加強學習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，定期集中學習，通過學習sc6000系統業務風險要點、業務流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業務技能。確保自己更加熟悉各項業務操作流程、確保合規文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，從而有效防范我社內部操作風險。

（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經紀律、職業道德教育，規范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規創造價值、合規保障發展”的重要性。

（三）積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。

（四）以科學的發展觀為指導，樹立正確的經營指導思想，嚴格按照聯社的有關規定，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業務、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。

銀行案防工作分析講話篇五

為深入貫徹落實十八大三中全會和中紀委會議精神，本著標本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預防的工作方針，結合本行實際，特制訂本年度案防工作計劃。

一、總體工作目標。

一是預防為主，查防結合，確保全行無重大經濟案件和重大責任事故發生；

五是不斷完善、健全制度建設，落實責任追究制度，盡快實現案防工作規范化和制度化。

二、具體工作目標任務分解和細化（一）各單位、職能部門月度工作計劃。

1、審計稽核部及其他相關職能部門、每月開展不低于一次的飛行檢查和定期合規檢查，并將結果進行匯總和通報整改。

2、相關職能部門、每月開展不少于一次的相關條線的風險提示活動。

3、各單位、職能部門每月對本單位、部門的所有員工進行九種人排查和跟蹤監控記錄；并對本單位的借、假、冒名貸款進行認定、清理和催收，在每月10日前完成不良貸款的認定工作。

4、安全保衛部門每月組織實施不低于一次的安全保衛檢查和防突發事件預案演練活動。

4、相關職能部門、每季度組織開展不低于一次的合規、制度培訓活動；

5、人事xxx、審計稽核部、每季度組織開展一次員工日常行為排查和員工賬戶排查活動。

6、每季度、行領導親自組織開展不低于一次的案件防控通報和分析會議活動。

7、運營管理部和計財部、每季度組織開展不低于一次的柜面業務風險排查和員工賬戶管理排查活動。

8、信貸管理部、計財部和財富中心，每季度組織開展不低于一次的大額資金風險管理排查活動。

9、審計稽核部和合規風險部、每個季度組織開展不低于一次的跟蹤檢查和督查問題整改活動。

10、辦公室每個季度組織開展不低于一次的聲譽風險排查活動。11、合規風險部門負責在一季度內完成全行的案防工作制度制定工作。

（三）各單位、職能部門年度工作計劃。

1、董事辦、監事辦及其下設委員會、每年進行不低于一次的專題履職報告活動；

銀行案防工作分析講話篇六

20xx年上半年，在總行及分行領導的正確領導下，在當地各監管部門的指導關心下，我分行認真貫徹落實總行、各監管單位的安保及案防工作文件精神與監管要求，堅持以防為主，以查促防的指導思想，加強隊伍建設，強化隊伍管理，營造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛及案件防范工作穩步進行?，F將我分行20xx年上半年案件防范及安全保衛工作情況匯報如下：

(一)抓好防范保安全，強化責任是關鍵。我分行黨委班子高度重視總行下發的《20xx年安全保衛及案件防范責任書》，并結合與銀監分局簽訂的《案件防控承諾書》的相關要求，積極組織召開分行年度安保工作會議，明確安全保衛工作責任，逐條分解細化責任書要求，結合分行實際制定了我分行20xx年安全保衛及案件防范工作計劃，嚴格落實“一把手”負責制、防范風險“十三條”措施及內控“十個聯動”建設要求，將安全目標管理擺在重要位置，層層簽訂了責任書并明確了責任，強化領導責任和全員參與意識，一級向一級負責。按月總結計劃完成情況，確保各項安保及案防工作按計劃要求完成，分行領導定期或不定期組織全體員工學習貫徹監管部門及總行的有關文件精神和要求；每季度定期組織一次安保及案件防范專題會；不定期在行務會上通報內控制度執行情況及風險事件；并經常帶領安保工作人員聯合風險部門開展全行安全檢查，長假節前大檢查等；按責任書要求親自參與全行的消防設施檢查、監控報警系統巡檢。時刻注意掌握轄內安全動態，及時解決我分行保衛工作中存在的不足和問題。

(二)強化案防常識學習、不忘思想警示教育。上半年中，我分行嚴格落實案防知識學習和教育制度,在每一季度的安全例會上，堅持安全常識學習和教育，繼續加強分行的安防保衛制度及各項應急預案的學習，將多媒體與書面教育相結合，積極收集消防火災視應急處置技能培訓視頻放映，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識及技能，并收集近期各地發生的大案要案進行通報警示教育，并舉一反三,結合轄內社會治安形勢,提升案防意識,抓自查促整改,使廣大員工對安全防范的嚴峻性、必要性有一個清醒的認識,增強憂患意識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識。

在日常工作中，加強隊伍建設、政治思想教育建設,緊抓隊伍身體素質鍛煉，培訓臨柜人員對自衛器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強對保安人員的安全教育培訓，要求駐網點保安的日常工作嚴格遵守我分行各項規章制度，還要求駐網點保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓，向各部室下發傳閱學習安保及案防培訓材料，保持高壓態勢，確保案件風險得到有效防控。

（一）強化檢查整改。為促進安全保衛工作制度化、規范化,落實檢查效果。年初,我分行積極認真總結20xx年度安全保衛工作情況，根據總行制定的安全保衛檢查實施辦法和違規違紀處罰實施細則,采取常規性自查與不定期自查、并與重大節日專題查相結合的`方式,時刻注意掌握轄內安全保衛工作動態,整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。

（二）加強技防物防建設。根據分行樹立的“安全無小事”的思想，貫徹從安全出發、從實際出發的原則,完善了分行技防物防建設。定期按照巡檢制度做好設備巡檢，積極配合總行對新設立網點安防建設工作進行督促指導，嚴格按照公安機關相關金融機構網點安防設施建設規范進行施工，最終通過驗收順利開業，各項技防物防系統穩健運行。根據總行部署，將遠程監控與本地監控相結合，在原有本地監控網絡的基礎上積極對atm自助銀行等高風險區域接入總行遠程監控報警中心，有效提高物防和技防水平·，提高了安全系數。

（三）嚴控風險事件，預防案件發生。上半年，我分行在推進業務發展的同時，保衛部門及風險管理部門定期召開聯席會議，兩部門協調配合，按照風險管理及案件防范要求對各項業務進行風險防控，嚴格貫徹落實信貸風險管理規定對信貸部門各項信貸業務進行風險管控，組織相關部門每月定期對營業部門進行重要空白憑證及現金進行檢查，及時消除隱患，將分行各項內控制度落到實處。

一是安全防范意識有待進一步增強。

二是分行監控報警系統部分硬件設備老化故障頻發，下半年需加強技防物防硬件設施日常檢查維護，做好硬件設施更新工作。

銀行案防工作分析講話篇七

按照銀監局《關于進一步做好案件風險排查工作的通知》要求，我行對全轄內控制度執行情況、賬戶管理情況、大額存款進出情況、現金管理情況等業務開展情況進行了全面的風險排查。現就有關情況報告如下：

二、認真開展自查。本次共有人參加了案件風險排查，共核查開戶企業戶，查閱各類憑證、賬簿本；查閱大額現金登記簿本，查閱賬戶資料份。

內控制度執行情況。我行制定了制度、制度、制度、制度、定期審計制度、現場和非現場監管制度等內控制度。按照人民銀行和上級行的要求，安裝了公民身份核查系統、反^v^系統、會計遠程監控等防控系統，加強了客戶身份核查工作，加大了對大額和可疑交易進行登記、監測、分析的力度，進一步提高了我行案件風險排查的工作質量。

《反^v^法》、《金融機構身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《中國農業發展銀行反^v^客戶風險等級分類管理暫行辦法》等制度辦法的基礎上，循序漸進對所有賬戶進行全面、徹底的清理，對我行綜合業務系統中客戶信息、反^v^系統中客戶風險等級功能模塊開戶企業信息、電子驗印系統中開戶信息及預留印鑒卡信息進行核對、維護更新，與人民幣銀行結算賬戶管理系統中相關信息和留存賬戶資料中的客戶信息核對一致，確保了我行開立的賬戶合規合法，保存的客戶身份資料及交易信息準確、連續、有效和完整。

規辦理業務的問題；我行按月與開戶企業核對賬戶余額、資金往來情況，并由開戶單位在對賬回執上蓋章確認，季度累計發出存、貸款對賬單份，收回份，收回率達到了100%。

大額存款進出情況。此次案件風險排查共核查年月日至月日發生的金額在萬元以上的大額存款匯劃業務筆、金額萬元，其中：匯入筆、金額萬元，匯出業務筆、金額萬元。通過清理核查，未發現無相關憑證的大額收付存款，整收零付和零收整付且金額達到相當數額的存款業務；未發現賬戶所有者與無業務往來者劃轉大額款項問題，未發現他行匯入資金用途缺失問題。

違規辦理大額取現的問題。三、今后工作打算。

銀行案防工作分析講話篇八

大家好，我是來自淄博市農村信用社的王楷文，今天我演講的題目是《高舉合規之盾，守護你我心靈》。

記得剛剛加入咱農信社這個大家庭時，我滿懷激情的投入到工作中，積極學習業務知識，踏踏實實做好每一步。隨著時間一天天流逝，我漸漸地發覺，業務知識在工作中的分量并不是最重的，熟悉業務知識不一定代表能辦理好業務，知道業務流程也并不一定就能規范的操作好它，說到底，這就是一個合規問題了。

目前，全國各大銀行都在不遺余力倡導合規文化，要求員工認真按照本系統規章制度辦理好每一項業務做合規員工。合規，是一種工作態度，它不是呆板的印刷物，不是貼在橫幅上的裝飾品，它需要的是身體力行。業務流程不像爬樓梯，可以一步邁兩個臺階甚至三個臺階，它必須一環扣一環的緊緊相依，否則，一個定期存單，一個活期存折，很可能僅僅因為落下一個業務公章而讓顧客大費周“章”了。

古時候，在戰場上，士兵們總是會舉著堅固的盾牌來抵擋弓箭，以起到保護作用。而合規文化，正是我們在金融戰場上必不可少的一面抵擋風險，化解危機的盾牌。縱觀歷史，有多少金融機構因不合規操作而造成了無法挽回的經濟損失，從而斷送了自身發展的大好前景。

一味追求速度，拼命地往前沖卻漸漸地放下了手中這面保護自身的合規之盾，必然會被風險之箭射到在地。當前，我們農信社正處于發展的重要時期，合規文化是我們穩健發展的強力保護傘。雖然它可能會約束我們前進的速度，但它讓我們的步伐更穩健，更踏實。它既可以抵擋外來的傷害，也可以讓我們在前進中不至于飄飄然，用堅強有力的腳步確保在金融戰場上不會跌倒。

規則，就是要去遵從，去無條件服從的。溪流何以匯成浩勢不可擋的洶涌?因為它遵從有容乃大的規則;松柏何以造就雄偉蒼勁的挺拔?因為它明白“咬定青山不放松”的規則;雄鷹，何以成就搏擊長空的翱翔?因為它懂得“天高任鳥飛”的規則??天行有常，世界上的萬事萬物無一不是在遵循著各自的游戲規則，方才使得每一個生命都找到了自身價值。整個社會，整個自然才能和諧，有序地發展。可以說，一個無章可依，無章可循的團隊，就是一個沒有生命的團隊，只有做到合規經營，才能讓整個工作日正常、順利地進行。所以，努力發展業務、提高經營效益與宣傳合規文化、做合規農信人，兩者是相輔相成、必不可分的。

銀行案防工作分析講話篇九

員工同志們：

今天，我們召開20xx年季度案防工作分析會，我作簡要講話，一是回顧我行20xx年第一季度案防工作情況，二是對20xx年第二季度案防工作提出要求。

一、回顧20xx年季度案防工作情況。

20xx年季度是我行案件防控強化年的季度，也是銀監局規定的“制度執行年”的季度。我行高度重視案防工作，按照省銀監局關于案防工作的要求，認真努力開展案防工作，特別是做好員工教育培訓、加強日常風險排查、層層落實責任等五方面工作，取得了良好成績，增強全行員工的案件風險意識，初步形成了案防建設的長效機制，為有效防范和化解案件風險奠定了扎實牢固的基礎。20xx年季度案防工作取得的成績來之不易，是我行重視和加強案防工作的結果，與全行各部門和全體員工的共同努力分不開。在此，我向為案防工作做出成績和貢獻的各部門和全體員工表示衷心的感謝。

二、做好20xx年第二季度案防工作的要求。

我行20xx年季度增強案防意識，認真做好案防工作，雖然取得了很大成績，沒有發生各類案件，但是案防形勢依然嚴峻，我們絲毫不能松懈，需要繼續抓好案防工作，確保萬無一失，切實維護我行員工和資產的安全。為此，我對做好20xx年第二季度案防工作提出五項要求：一是深化合規文化。我們每個員工要樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，明白能做和不能做的界限，在辦理每一筆業務、營銷每一個客戶時，都要一切服從制度，一切遵守制度，在全行形成“程序至上、合規為本、效益為重”的內控文化和“時時遵章、事事合規、自覺糾錯”的合規文化。二是加強員工管理。要管好一線柜員、會計主管、信貸人員、網點負責人等重要崗位人員，加強對這些員工日常行為的排查，確保不出現風險。三是加強設施管理。要加強監控設施的檢查、維護，實現“跨時空、全天候、零距離、無盲點”監控，提高監控實效。要管理好自助機具，確保自助機具正常使用，不發生案件事故。四是加強交易管理。要利用反洗錢客戶風險系統，加大對重大交易的實時監督，對提示的風險，及時跟蹤，排除風險隱患。五是加強監督檢查。要規范檢查形式、規范檢查內容、規范檢查流程、規范檢查發現問題的整改，切實把各類問題消滅在萌芽狀態。

員工同志們，案件防范工作是一項長期的工作，我們要提高認識，統一思想，切實增強責任心和緊迫感，全面落實各項規章制度，長期不懈抓好案件防范工作，構筑起案件防范工作的堅實屏障，嚴防發生各類案件風險，確保我們九都村鎮銀行科學發展和平安發展。

謝謝大家！

銀行案防工作分析講話篇十

20xx年，是我行黨委發展史上的重要一年。在市委政府、銀監會和總行的正確領導與幫助下，我行黨委認真學習貫徹黨的“17”大精神，堅持以^v^理論和“三個代表”重要思想為指導，深入貫徹落實科學發展觀，緊密結合工作實際，團結和帶領全體黨員以科學發展觀為統領，以增強黨組織創造力、凝聚力和戰斗力為目標，以夯實基層黨組織建設為核心，全面加強行組織、宣傳、紀檢工作，真抓實干，取得了新成績。

20xx年，我行黨委工作任務更加艱巨，意義更加重大。按照上級黨委部署，要努力做到政工工作發展上有新思路，工作推進上有新手段，攻克難題上有新舉措，服務大局上有新成效。為了進一步做好我行黨務工作，特做如下工作計劃:。

指導思想:把握一條主線，確保四個推進，實現四大目標，以改革創新精神加強和改進我行組織、宣傳、紀檢工作。即以黨的^v^精神為指引，堅持科學發展觀，把握深入學習實踐黨的^v^四中全會這條主線，確保推進“四好”班子建設、推進黨組織建設、推進宣傳文化建設，推進紀檢工作建設，實現構筑一個團結、民主、和諧的領導班子，營造一個安全、誠信、和諧的文化宣傳氛圍和打造一支勇于拼搏、善于管理、勤于創新、樂于奉獻的職工隊伍、打造一群實抓實干、清正廉潔、風清氣正的干部隊伍目標，為實現我行平穩較快發展提供政治保證、組織保障、精神動力和文化支持。

一、以學習黨的全會為主線，進一步加強理論學習。

根據總行20xx年黨委工作意見的統一部署，要深入開展學習實踐黨的^v^四中全會活動。深入學習實踐^v^四中全會精神，是擺在我們面前的一項重要而緊迫的任務。我行全體黨員要認真學習貫徹中央有關精神，充分準備、周密安排、扎實推進，將學習的基本要求落到實處。通過學習實踐活動，領導干部要切實解放思想、轉變觀念、改進作風，自覺地把黨的^v^精神的要求貫穿于實際工作中的各個環節;廣大職工群眾要切實增強發展信心，樹立必勝信念，立足本職，多做貢獻，不斷推動我行向前發展;各部門要履行責任，務實創新，加強管理，推進我行平穩較快發展。

(一)在深入學習上用“功夫”。充分發揮中心組、政治理論學習主陣地作用，有計劃、有組織、有重點地組織黨員干部、職工群眾進行集中學習。一是堅持實事求是，貼近實際確定學習內容;二是學習注重全員參與、全程參與，促進全體干部員工主動學習和思考;三是創新學習方式保障學習效果。要在學習內容上求“深”、在學習方式上求“活”、在學習紀律上求“嚴”，堅持以教促學、以講促學、以幫促學、以考促學，掀起學習實踐活動的高潮。

(二)在指導實踐上念“真經”。要堅持學以致用、用以促學的原則，以“立足崗位創新工作，模范踐行精神實質”為標準，認真查找在思想觀念、大局意識、團結協作、工作作風、工作措施等方面存在的問題和差距，查找本單位在班子建設、組織建設、隊伍建設、管理體制等方面存在的問題，把握干部員工的思想，指導工作實踐，推動銀行發展。我行將以此次學習活動為契機，組織廣大職工深入開展解放思想、轉變觀念大討論，澄清模糊認識，掃清思想障礙，以黨的^v^四中全會精神的理論武裝頭腦、創新舉措、破解難題，以思想大解放、觀念大轉變促進管理大提升、銀行大發展。

(三)在促進學習上求“實效”。要圍繞我行工作部署和任務目標，把干部員工的思想和行動，引導到用理論指導實踐和解決問題上來。尤其在關系我行長遠發展的企業改革、安全生產、項目管理，績效管理等重大經營管理問題上，在推進各項改革措施的落實上，在創造優良發展環境上，更要進一步解放思想、轉變觀念、開拓創新，為從根本上解決制約行發展的矛盾和問題，想實招、干實事，不斷推動行平穩向前發展。

二、以建設“四好”領導班子為重點，進一步加強行組織建設工作。

推動行科學發展，關鍵在于組織建設，關鍵在人，關鍵在領導干部。要進一步把建設“四好”領導班子落實到黨的建設和組織工作的各個方面，始終保持黨的先進性和組織工作的正確方向，始終保持黨的建設和組織工作的生機和活力。

(一)加強領導班子建設。深入推進“四好”領導班子建設和“講黨性、重品行、作表率”活動，以干部隊伍素質的大提升來促進行素質的大提升。堅持民主集中制，嚴格執行黨內議事規則和決策程序，健全完善各項管理制度，認真抓好各項規定和制度的落實。面對宏觀經濟形勢的日益嚴峻、面對改革的逐步深入，領導班子要堅持以科學發展觀為統領，著力提高科學決策能力和指揮協調能力，不斷提高領導班子的整體水平。班子成員要加強理論學習，增強科學發展本領;要進一步加強團結協作，形成科學發展合力;要充分發揚黨內民主，激發科學發展活力。同時，要加大后備干部的培養、考查、培訓力度，嚴格落實《銀行干部管理辦法》，培養造就一支“素質優良、數量充足、門內齊全、結構合理”的后備干部隊伍。

銀行案防工作分析講話篇十一

尊敬的各位領導、親愛的同事們：

大家好!有這樣一個問題常常在我的腦海里縈繞：是什么力量使一代又一代農信人在偏遠山區忍受著寂寞與艱辛，辛勤耕耘?又是什么力量使信貸員老李在身患重病之時，仍然在服務三農的征程上播撒希望?現在我才明白原來這就是愛。是因為他們深深地愛著農信這片熱土，深深地愛著農信這份*凡的事業。而今的我們，面對處在改革浪潮中的農信，為她我們又能做些什么呢?這就是我今天為大家帶來的演講——《讓合規與愛同行》。

我們愛她，心中的農信，她帶著一身滄桑從遠方走來，背負著廣大“三農”的重托，走過五十載風雨春秋。記得剛誕生之時，在城鄉角落低矮、狹窄的營業室，憑著一把算盤一支筆，一個錢箱一本賬，一點點蹣跚學步，一步一個腳印，一步一個臺階，艱難地成長??經歷了幾度沉浮，幾番掙扎，她長大了!她已經成為了農村金融的主力軍。寬敞明亮的營業大廳，先進的服務設備，農信銀和齊魯鄉情卡的方便快捷??她已經學會了在金融改革的浪潮中乘風破浪、頑強拼搏。

是的，她長大了，可是擺在我們面前的困難也多了起來。隨著國家刺激農村經濟的政策相繼出臺，農村金融市場由冷轉熱，農業銀行重返“三農”服務陣地，郵政儲蓄布局日趨完善，村鎮銀行的相繼開立，農信社面臨的農村金融競爭形勢變得日趨嚴峻，再加上由于以往自身的不合規操作導致的沉重歷史包袱。這些都不得不讓我們放慢了前行的腳步??困難，困難多了并不可怕，只要找到了法寶我們就一定會勝利!合規文化這把利刃它像一盞明燈，一把烈火，照亮了我們前行的道路，驅逐了我們征途上的黑暗!合規文化，規范操作是何等的重要!合規文化是一種修養，她令我們舉手投足都體現出農信員工高尚的風貌、良好的形象!合規文化是一種愛，她象陽光雨露一樣滋潤著我們的心田、洗禮著我們的靈魂!合規文化是一種企業精神,她堅定著我們的信念、激發著我們的斗志!合規文化是一種保障，她為農信事業的健康發展遮風蔽雨、保駕護航!大家知道，真正對員工的關懷是預警在先。當一個員工出現問題時，我們要及時的給予提醒、給予警告?，F在，各項制度要求異常嚴格，處罰力度越來越大，要求我們“違規必糾、違規即究、違規嚴究”。

如果我們要想保護好員工，就應該嚴格落實合規要求。

展開合規文化的長卷，我們可以看到：我們的員工，為了更好的規避新舊系統切換中存在的風險，面對家庭的重壓，依然戰斗在業務的最前沿;我們的員工，為了盡快的完善安全防范設施，加班加點，不辭辛苦;我們的員工在參加完警示教育活動后，積極開展案件專項治理“回頭看”深度排查和“堵塞風險漏洞”專項治理活動，從小事著手，規范每個操作環節，確立合規理念，倡導合規風氣，營造合規氛圍。

古人云：矩不正，不可以為方;規不正，不可以為圓。法律也好，規則也罷都是外在的東西，如果說它僅僅只是被用來死記，而沒用來約束我們的行為，那么再好的法規制度于我們來說也只是紙上談兵。

一次休假坐車回家，這時，身邊一位乘客從口袋里拿出一個火機和一根煙，欲點又收了回去。旁邊男子拍了拍他的肩膀說“憋了大半天了就抽一根吧”男子微微一笑，指了指加油站禁煙標志?？吹竭@一幕，我的內心涌上了莫名的感觸。一個看似很小的舉動卻使整車人遠離了危險。如果我們工作中也能將遵規守矩作為一種自覺的理念入腦入心，那么振興農信則指日可待呀。

俗話說：一年的企業靠運氣，十年的企業靠經營，百年的企業靠文化。企業文化是企業的靈魂，是推動企業發展的不竭動力。我希望我們的領導能夠發揚民主、集體商議，為我們建立合格的規;我希望我們的領導能夠率先垂范，以身作則;我希望我們的員工能夠知規守矩合規操作，杜絕一切盲目違規盲從違規。讓合規成為一種意識，讓敬業成為一種追求，讓農信精神成為一種資本，那我們所擁有的將是不老的農信青春!愛是心靈的路，愛是心靈的橋。讓我們秉承合規文化，樹立誠信意識，以規范為標尺，以法律為約束，齊心協力，共筑精神長城。在農信蓬勃發展的今天，合規文化為我們鋪就了一條卓越之路，那就讓我們沿著這條路闊步前進吧，與責任并肩，與大愛同行!謝謝大家!“人人合規，全社安康;一人違規，全社遭殃”。作為一名農信員工，要敢于和違規亮劍，亮劍是一種精神，是一種魄力，是一種面對違規現象動真格、敢碰硬的魄力，是我們新時代農信人的風采。樹合規理念，向違規亮劍。

銀行案防工作分析講話篇十二

一是要樹立內控案防意識。銀行是經營風險的行業，內控制度便是基石。作為前臺一線員工，應該樹立內控案防意識，這種意識不僅僅是被動的，制度要求我們應該怎樣做，什么不該做，而更應該是主動地意識，主動去了解崗位風險點，主動去發現內控制度和環節中存在的問題，主動去了解本崗位以外的其他崗位的制度要求和風險點，只有這樣，才能讓自己真正樹立內控案防意識，真正讓內控進入每一筆業務當中。

結合自身崗位總結。我的崗位是會計前臺，主要負責各種支付結算工具的記賬工作；對公帳戶開戶﹑銷戶﹑變更的經辦；網銀開銷戶和特殊業務；詢證函的開立；atm和保險柜的鑰匙管理。結合自身崗位，分類來說，網銀開戶走賬，對公帳戶開戶和大額資金走賬是風險點較大的業務環節。

網銀類業務：在辦理網銀業務激活的各種申請時，我都會在收到有申請內容且客戶簽章齊全的紙質激活申請表后再受理企業操作員的激活；在信貸資金上賬時要求出具《限制通知書》，堅持網銀密碼雙人銷毀，做好網銀業務登記記錄。作為支行網銀落地員，我嚴格按照落地相關規定操作，特別是在業務差錯處理時，按照規定填報申請審批表待總行審批后規范處理。

對公帳戶的開立：此類業務是會計業務中最大的風險點。在經辦對公帳戶開立時，我都會在后臺審核開戶資料后，再審核相關資料，特別是原件和復印件是否一致，認真識別客戶和單位經辦人，做到了解客戶，與客戶簽訂“人民幣結算賬戶管理協議”，對新開立的賬戶按規定執行“三日生效”付款制度。

嚴格執行大額走賬制度。對新開立的單位存款帳戶，要求單位填寫“銀信通申請表”，以短信形式將單位的大額走賬通知到單位指定人，使其知曉單位的資金走向。對100萬及以上的單位大額走賬，嚴格執行雙人熱線查證制度，保證客戶的資金安全。

黃克。

2010.8.21。

銀行案防工作分析講話篇十三

關于案件風險排查工作自查報告銀監分局：按照銀監局《關于進一步做好案件風險排查工作的通知》要求，我行對全轄內控制度執行情況、賬戶管理情況、大額存款進出情況、現金管理情況等業務開展情況進行了全面的風險排查。現就有關情況報告如下：

二、認真開展自查。本次共有人參加了案件風險排查，共核查開戶企業戶，查閱各類憑證、賬簿本；查閱大額現金登記簿本，查閱賬戶資料份。

內控制度執行情況。我行制定了制度、制度、制度、制度、定期審計制度、現場和非現場監管制度等內控制度。按照人民銀行和上級行的要求，安裝了公民身份核查系統、反^v^系統、會計遠程監控等防控系統，加強了客戶身份核查工作，加大了對大額和可疑交易進行登記、監測、分析的力度，進一步提高了我行案件風險排查的工作質量。賬戶管理情況。我行嚴格按照《中國人民銀行蘭州中心支行關于開展人民幣單位結算賬戶年檢的通知》要求，在組織財會人員認真學習《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》、《人民幣銀行結算賬戶管理系統業務處理辦法》、《中國農業發展銀行電子驗印系統管理暫行辦法》、《反^v^法》、《金融機構身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《中國農業發展銀行反^v^客戶風險等級分類管理暫行辦法》等制度辦法的基礎上，循序漸進對所有賬戶進行全面、徹底的清理，對我行綜合業務系統中客戶信息、反^v^系統中客戶風險等級功能模塊開戶企業信息、電子驗印系統中開戶信息及預留印鑒卡信息進行核對、維護更新，與人民幣銀行結算賬戶管理系統中相關信息和留存賬戶資料中的客戶信息核對一致，確保了我行開立的賬戶合規合法，保存的客戶身份資料及交易信息準確、連續、有效和完整。

違規辦理大額取現的問題。

銀行案防工作分析講話篇十四

經過此次學習活動，結合我*時在工作中的實際情景，對職業道德誠信，合規操作認識和臨督防范認識有了更深一層的認識?，F就此學習活動的心得總結如下幾點。

(1)加強合規文化學習，落實合規制度。

合規文化所成的規章制度是框架，是我們柜員進行合規操作的前提，是我們金融幾十年經營教訓的精華，僅有按章辦事，我們才有保護自我的權益。

(2)提高自身業務素質，加強風險象環生防范認識。

合規的貫徹執行，是以金融業務知識為基矗合規制度的每一個項目，我們都能夠從金融業務知識中找到答案，應當說加強自身業務素質的培養，就是從源頭上認識合規文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的`經營大持續，我們的業務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業務的風險點有深刻的認識，防范于未然。

(3)強化柜面風險象環生管理工作。

對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業務進行嚴格的審查和按流程規定辦理。

(4)深入開展內控合規教育，提高風險防范認識和自我保護認識的教育。

認真學習各項規章制度，嚴格按照操作規程辦理業務，不斷強化員工風險象環生防范認識，從思想、經營理念產，全面風險管理、職業道德和行為習慣上培育優良的風險控制文化，構成一種風險管理從有責的內控氛圍。

經過合規教育活動找到了自我正確的價值觀念與是非標準，對提高自我的業務素質的執行制度的自覺性有了更高的要求。

銀行案防工作分析講話篇十五

為認真貫徹落實黨的十大大精神，以^v^理論和“三個代表”重要思想為指導，深入落實科學發展觀，進一步加強支行黨建工作，更好地發揮黨支部戰斗堡壘和黨員先鋒模范作用，按照中支機關黨委和支行黨組今年的工作部署和要求，結合支行黨建工作實際，現制定支部20xx年工作計劃。

一、深入學習“xx大”精神和科學發展觀，保障各項決策部署的貫徹落實。

要把深入學習“xx大”精神和實踐科學發展觀作為當前和今后一個時期的重要政治任務來抓，組織黨員干部認真學習^v^理論和“三個代表”重要思想，全面貫徹落實黨的xx大精神，準確把握規劃建議的指導思想、總體思路、目標任務和重大舉措。深入開展政治紀律教育，進一步增強黨員干部政治意識、大局意識，在重大問題上立場堅定、旗幟鮮明。深入學習實踐科學發展觀，始終把務求實效作為學習實踐科學發展觀活動的出發點和落腳點，把黨員干部的思想統一到^v^的重大決策和重大部署上來。

通過學習，使廣大黨員干部進一步增強貫徹落實科學發展觀的自覺性，真正把科學發展觀的要求落實到金融改革發展上來，落實到支行的各項具體工作中去。注重從駕馭社會主義市場經濟的能力、建設社會主義先進文化的能力、構建社會主義和諧社會的能力、應對復雜局勢和處理疑難問題的能力幾方面著手，立足現實、著眼長遠，不斷研究新情況、解決新問題、創新工作思路。把加強黨的執政能力建設與新形勢下履行好基層央行職責緊密結合起來，把開拓進取精神同科學求實態度結合起來，更加堅定地樹立和落實科學發展觀，為全面建設小康社會，支持地方經濟發展創造良好的金融環境。

二、大力開展黨性修養教育，扎實推進黨風廉政和反腐倡廉建設。

增強黨員隊伍的素質和能力，提高基層央行的履職能力和水平，是黨風廉政建設的根本出發點和落腳點。抓好黨風廉政建設和反朽敗斗爭，必須緊緊圍繞基層央行職能和中心任務來進行，為順利完成各項工作任務提供保障。要通過加強黨性修養，樹立和弘揚優良作風，抓好黨風廉政建設，教育和引導黨員干部在履行職責中自覺踐行科學發展觀，充分發揮模范帶頭作用，在各項工作中勇挑重擔、迎難而上、大顯身手、創新業績。

1、大力加強黨性修養教育。以慶祝建黨92周年為契機，積極參加上級行組織開展的“黨性修養年”活動，著力加強支行全體黨員對黨章、黨史、黨的性質和宗旨的學習教育，樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀，堅定理想信念和以人為本、執政為民的理念，切實增強責任感、緊迫感和危機感，以堅強的黨性，保證^v^和上級行黨委重大決策部署、政策措施落實到位，執行到位。

2、進一步抓好《廉政準則》的學習宣傳。采取集中學習、個人自學、專題研討、撰寫心得體會等多種形式，廣泛深入地開展學習活動。把學習貫徹《廉政準則》與創建學習型黨組織、作風建設等活動有機結合起來，真正做到深入理解、融會貫通;把學習貫徹《廉政準則》作為落實黨風廉政建設責任制的重要內容，督促黨員干部把學習貫徹《廉政準則》融入到工作、生活的方方面面。

3、繼續積極開展以“四個一”為主要內容的反腐倡廉教育活動。注重增強廉政文化的影響力，在教育的針對性上下功夫，組織開展主題鮮明、形式多樣的廉政教育活動。一是開展“四個一”活動，即：“一把手”講一次廉政教育課，領導干部寫一篇廉政心得，開展一次全體黨員“廉文薦讀”活動，開展一次全體黨員廉政知識測試活動。二是組織全體黨員開展“愛崗敬業、廉潔從政”心得體會征文活動、廉政書畫攝影活動。三是在全體黨員干部中開展“強黨性、嚴黨紀、正黨風”主題教育活動，邀請有關領導專家作警示教育報告，組織全體黨員開展捐款獻愛心活動等。

三、開展“創先爭優”活動，切實加強黨的組織建設。

1、深入開展創建“學習型黨支部”活動。把創建“學習型黨支部”納入“創建先進基層黨組織、爭做優秀^v^員”活動中去，不斷增強“學習工作化，工作學習化”的理念。積極探索生動活潑的學習方式，緊密聯系實際，注重學習效果，確保學習質量。

2、支部和各黨小組要嚴格黨內生活，加強和改進黨員教育和管理，不斷改進工作方法，豐富活動內容，增強黨組織的凝聚力和戰斗力，努力把支行黨組織建設成為團結帶領干部職工完成新時期各項工作任務的戰斗堡壘。

一是認真開展每年一度的民主評議黨員和評選“一先兩優”工作。

二是嚴格執行“三會一課”制度。

三是認真執行按時交納黨費制度。黨員必須堅持按月及時交納黨費;各黨小組每季匯總后交給支部，支部按季上交中支機關黨委，并適時將黨員交納黨費情況在支部黨員大會上進行通報公布。

四是認真做好^v^員的培養、考察、發展工作。今年計劃發展1-2名黨員，支部要認真做好入黨積極分子的思想教育和培養工作，及時掌握了解他們的思想、工作、學習、生活等情況，幫助他們堅定理想信念，端正入黨動機，接受黨組織的考驗。支部組織的黨課教育和各黨小組的政治理論學習及其他政治教育活動，應邀請他們參加，以調動他們的工作熱情和積極性，并在活動中得到教育和提高。

在新的一年里，通過扎實開展各項工作，充分發揮黨支部的戰斗堡壘和黨員的先鋒模范作用，以銳意進取的精神，為深化金融改革，認真履行基層央行職責，圓滿完成各項工作任務提供堅強的政治保證和組織保證。