時間流逝得如此之快,前方等待著我們的是新的機遇和挑戰,是時候開始寫計劃了。我們該怎么擬定計劃呢?以下是小編為大家收集的計劃范文,僅供參考,大家一起來看看吧。
融資計劃書免費篇一
項目名稱:
項目單位:
公司地址:
聯系人:
電話:
傳真:。
電子郵件:。
天津國際中小企業融資服務有限責任公司編制。
目錄。
第四部分研究與開發............................10。
第五部分行業及市場............................12。
第十一部分風險控制............................21。
摘要。
1.公司基本情況。
2.主要管理者情況。
3.產品/服務描述。
4.研究與開發。
5.行業及市場。
6.營銷策略。
7.產品制造。
8.管理。
9.中小企業融資說明。
10.財務預測。
11.風險控制。
說明:在兩頁紙內完成本摘要。
第一部分公司概況。
注冊地點_____________________________主營業務。
公司性質。
公司沿革:(說明自公司成立以來主營業務、股權、注冊資本等公司基本情形的變動,并說明這些變動的原因。)。
目前公司主要股東情況:
股東名稱。
出資額。
出資形式。
股份比例。
聯系人。
聯系電話。
本公司的獨資、控股、參股的公司以及非法人機構的情況:
公司下屬獨資公司。
公司下屬控股公司及比例。
公司參股的公司及比例。
職工情況:
員工人數。
大專以上文化程度。
大學本科。
碩士(中級職稱)。
博士(高級職稱)。
人數。
比例。
人數。
比例。
人數。
比例。
人數。
比例。
公司經營財務歷史:
項目。
本年度。
前1年。
前2年。
前3年。
銷售收入。
銷售成本。
毛利潤。
純利潤。
總資產。
總負債。
公司外部公共關系(戰略支持、合作伙伴等):
公司近期及未來3~5年的發展方向、發展戰略和要實現的目標:
第二部分管理團隊。
董事會成員名單:
序號。
職務。
姓名。
工作單位。
聯系電話。
董事長。
副董事長。
董事。
董事。
董事。
董事。
管理團隊名單及簡介:
董事長。
主要經歷和業績:著重描述在本行業內的技術和管理經驗和成功事例。
總經理。
主要經歷和業績:著重描述在本行業內的技術和管理經驗和成功事例。
技術研發負責人。
主要經歷和業績:著重描述在本行業內的技術水平、經驗和成功事例。
產品生產負責人。
主要經歷和業績:著重描述在本行業內的產品經驗的成功事例。
市場營銷負責人。
主要經歷和業績:著重描述在本行業內的營銷經驗和成功事例。
財務負責人。
主要經歷和業績:著重描述在財務、金融、籌資、投資方面的背景、經驗和業績。
其他重要人員。
主要經歷和業績:
外部支持(包括公司聘請的中介機構及法律顧問、投資顧問、財務顧問簡介):
律師事務所。
會計師事務所。
投資咨詢機構。
法律顧問(簡介)。
投資顧問(簡介)。
財務顧問(簡介)。
第三部分產品/服務。
產品的背景:
產品所處發展階段:
產品與行業同類產品比較的優勢:
產品獲獎情況:
_______。
產品專利和注冊商標情況:
_______。
產品的開發保障:
第四部分研究與開發。
公司近年來的主要研究的研究成果及技術先進型(包括獲獎情況)。
掌握產品的核心技術與其他競爭對手相比的領先程度。
公司隊關鍵技術人員和技術隊伍的激勵措施。
公司未來3~5年在研發資金投入和人員投入計劃(萬元)。
年份。
第1。
年
第2年。
第3年。
第4年。
第5年。
資金投入。
占銷售收入的比例。
第五部分行業及市場。
行業情況(行業發展歷史及趨勢,哪些行業的變化對產品利潤、利潤率影響較大,進入該行業的技術壁壘、貿易壁壘、政策限制等)。
市場潛力(市場規模、市場前景及增長趨勢分析)。
公司的收入模式。
過去3~5年各年全行業銷售總額:(萬元)。
年份。
前5年。
前4年。
前3年。
前2年。
前1年。
銷售收入。
銷售增長率。
本公司銷售收入。
本公司銷售增長率。
未來3~5年各年全行業銷售收入預測:(萬元)。
年份。
第1年。
第2年。
第3年。
第4年。
第5年。
銷售收入。
公司未來3~5年的銷售收入預測(中小企業融資不成功情況下)(萬元)。
年份。
第1年。
第2年。
第3年。
第4年。
第5年。
銷售收入。
市場份額。
公司未來3~5年的銷售收入預測(中小企業融資成功情況下)(萬元)。
年份。
第1年。
第2年。
第3年。
第4年。
第5年。
銷售收入。
市場份額。
行業競爭分析:
(1)本公司與行業內主要競爭對手的比較:
競爭對手。
市場份額。
銷售收入。
稅后凈利潤。
本公司。
(2)詳細描述本公司產品/服務的競爭優勢(包括性能、價格、服務等方面)。
第六部分營銷策略。
產品所針對的目標市場:
產品的售后服務:
產品的銷售計劃:
(1)在建立銷售網絡、銷售渠道、設立代理商、分銷商方面的策略。
(2)在廣告、促銷方面的策略。
(3)對銷售隊伍采取什么樣的激勵機制。
第七部分產品制造。
現有生產設備情況(專用設備還是通用設備,先進程度如何,價值是多少,是否投保,最大生產能力是多少,能否滿足公司產品銷售增長的要求?)。
如何保證主要原材料、元器件、配件以及關鍵零部件等生產必須品的進貨渠道的穩定性、可靠性、質量及進貨周期,列出3家主要供應商名單。
產品成本和生產成本如何控制,有怎樣的具體措施。
簡述產品的生產制造過程、工藝流程:
第八部分公司管理。
請用圖表表示公司組織結構。
是否考慮員工持股及高管人員期權_________________________。
公司是否通過國內外管理體系認證?
公司董事和主要管理人員之間有無親屬關系。
請說明公司是否存在關聯經營和家族管理問題。
請說明公司董事、管理者與關鍵雇員之間是否有實際存在或潛在的利益沖突。
投入資金的用途和使用計劃。
投資方可享有哪些監督和管理權力。
請提供:
未來3~5年項目盈虧平衡表。
未來3~5年項目資產負債表。
未來3~5年項目損益表。
未來3~5年項目現金流量表。
未來3~5年項目銷售計劃表。
未來3~5年項目產品成本表。
(第一年每個月計算現金流量,共12個月,第二年每季度計算現金流量,共四個季度,第。
三、
四、五年每年計算現金流量,共三年)。
產品形成規模銷售時,毛利潤率為____________%,純利潤率為____________%,并說明預測依據。
預計未來3-5年年均資產回報率%,并說明預測依據。
第十一部分風險控制。
說明該項目實施過程中可能遇到的風險,及其應對措施。包括:
技術風險及措施。
市場風險及措施。
生產風險及措施。
財務風險及措施。
管理風險及措施。
政策風險及措施。
融資計劃書免費篇二
二、公司基本情況。
三、目前公司主要股東情況。
四、公司經營業務介紹。
五、公司財務歷史。
六、公司的發展戰略。
第二部分公司治理層和管理層。
一、董事會及監事會成員名單。
二、管理層成員名單。
第三部分產品/服務。
一、產品/服務描述(產品/服務內容、北京、發展階段)。
二、目標市場。
三、產品/服務的獨特性和競爭優勢四、公司現有的和正在申請的知識產權。
第四部分行業及市場情況。
一、行業情況。
二、競爭分析。
三、市場分析。
四、公司未來3年或5年的銷售收入預測。
第五部分營銷策略。
一、渠道策略。
二、宣傳推廣策略。
三、服務策略。
四、產品策略。
第六部分管理。
一、公司的組織結構和管理模式。
二、管理體系和工具。
第七部分融資說明。
一、公司市值。
五、投資回報。
第八部分風險控制。
一、政策風險。
二、經營管理風險。
三、市場風險。
四、財務風險。
第九部分投資方的介入和退出。
一、投資方在公司經營管理中的地位和作用。
二、資本退出。
文檔為doc格式。
融資計劃書免費篇三
一、公司簡介。
二、公司基本情況。
三、目前公司主要股東情況。
四、公司經營業務介紹。
五、公司財務歷史。
六、公司的發展戰略。
一、董事會及監事會成員名單。
二、管理層成員名單。
一、產品/服務描述(產品/服務內容、北京、發展階段)。
二、目標市場。
三、產品/服務的獨特性和競爭優勢四、公司現有的和正在申請的知識產權。
一、行業情況。
二、競爭分析。
三、市場分析。
四、公司未來3年或5年的銷售收入預測。
一、渠道策略。
二、宣傳推廣策略。
三、服務策略。
四、產品策略。
一、公司的.組織結構和管理模式。
二、管理體系和工具。
一、公司市值。
五、投資回報。
一、政策風險。
二、經營管理風險。
三、市場風險。
四、財務風險。
一、投資方在公司經營管理中的地位和作用。
二、資本退出。
融資計劃書免費篇四
第一章公司介紹。
一.公司的宗旨(公司使命的表述)二.公司簡介資料三.各部門職能和經營目標四.公司管理1.董事會2.經營團隊3.外部支持(外聘人士/會計師事務所/律師事務所/顧問公司/技術支持/行業協會等)。
第二章技術與產品。
一.技術描述及技術持有。
二.產品狀況。
1.主要產品目錄(分類、名稱、規格、型號、價格等)2.產品特性3.正在開發/待開發產品簡介4.研發計劃及時間表5.知識產權策略6.無形資產(商標/知識產權/專利等)。
三.產品生產。
第三章市場分析。
第四章競爭分析。
第五章市場營銷。
第六章投資說明。
一.資金需求說明(用量/期限)二.資金使用計劃及進度三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優先股、任股權/對應價格等)四.資本結構五.回報/償還計劃六.資本原負債結構說明(每筆債務的時間/條件/抵押/利息等)七.投資抵押(是否有抵押/抵押品價值及定價依據/定價憑證)八.投資擔保(是否有抵押/擔保者財務報告)九.吸納投資后股權結構十.股權成本十一.投資者介入公司管理之程度說明十二.報告(定期向投資者提供的報告和資金支出預算)十三.雜費支付(是否支付中介人手續費)。
第七章投資報酬與退出。
一.股票上市二.股權轉讓三.股權回購四.股利。
第八章風險分析。
第九章經營預測。
增資后3-5年公司銷售數量、銷售額、毛利率、成長率、投資報酬率預估及計算依據。
第十章財務分析。
一.財務分析說明。
二.財務資料預測。
第三部分附錄。
二.附表1.主要產品目錄2.主要客戶名單3.主要供貨商及經銷商名單4.主要設備清單5.市場調查表6.預估分析表7.各種財務報表及財務預估表計劃書須用計算機打出,隔行打印且頁面采用寬邊;標題用較大的粗體字小標題用黑體字;各大章節分頁,正文須注明頁碼。
融資計劃書免費篇五
項目企業簡介:1500平方綜超(店名使用我華聯萬家的商標logo,并由我華聯萬家直接經營)。
項目運營者福建省龍巖市達信食品商行,xx年注冊,是福建紫山飲料、北京牛欄山二鍋頭經銷商。
(達信商行于xx年12月31日全資投入約10萬元人民幣,運營華聯萬家大洋佳慶店,并在xx年1月底實現了量銷費用平衡。)。
項目在福建省龍巖市新羅區市區一個小區內,整幢的底層,1500平方,場外面積有近500平方,是這個小區的“行政中心位置”,位置絕佳。租金不貴,還不到15元/平方,租期可達xx年。此房為xx年建成,目前還沒交房,是福煤集團的小區。這個小區原有33幢,每幢6層*12戶/層?,F小區內由我福建省龍巖市政府指定的經濟適用房已由xx年建成正在交付使用的有30幢,每幢6層*12戶/層,目前已經動工并已在建(目前已在建達第三層)的別墅達30幢。
小區外的原當地村莊住戶有100戶,租用戶有500戶,另向當地村莊租用的辦公用的企業有20多戶,都是食品、建材類的經銷商,合計總輻射人口可以達5000戶,約15000到16000人。按每戶月消費300元計,此超市的月消費容量就能達到150萬。我們保守些一個月做到80萬應問題不大。
項目利潤率:前臺毛利就正常可以達10%,后臺毛利在于堆垛、進場費用、其他各項費用,這對一家零售企業來說是相當可觀的收入,現在國內的零售商都有案例的。
管理團隊介紹:
開業策劃由福建省陳晶名營銷管理團隊進行全程策劃。他們這個團隊在我們國內已經有十多年的營銷經驗及成功案例。開業以后由達信商行鄧先生自行組建團隊進行管理。
融資資金使用預算:
融資歷資金200萬元人民幣。使用安排明細如下:
1、進貨60萬。2、安保貨架、裝修等硬件設備約45萬。3、租金約10萬。
4、人員周轉用約10萬元5、其他費用使用約5萬。
6、后續備用資金20萬7、二期備用資金約50萬。
其他:
鄧先生是福建省龍巖市上杭縣人,來自著名的將軍之鄉--福建省龍巖市上杭縣才溪鎮,在龍巖市有相當的人脈。同時鄧先生本人在xx年獲得了國際勞工組織頒發的創業者合格證書(siyb證書),目前在龍巖市區的siyb學員成員已達xx多人。且很多精英都創業成功并擁有了價值不菲的企業。這些siyb資源是鄧先生相當不錯的人力、社會資源。
鄧先生在食品零售行業有8年的成功經驗。與華潤集團、家樂福、上海樂購、沃爾瑪、上海大潤發、上海華聯、上海聯華、歐尚等等國內國際零售企業巨頭有多年的業務交流、合作。曾在蘇州成功組建業務團隊,參與并主導了伊利牛奶液態奶的銷售,實現了8個人的業務員團隊年銷售伊利牛奶達3個多億的業績。
在蘇州全程組建公司營銷隊伍,成功實現了口子窖在蘇州市場的銷售,一年內將口子窖的市場份額從0達到了90%多,并實現當年的銷售業績達200萬。
鄧先生原在蘇州的業務團隊成員現在近十來個都自己開公司并代理各類品牌并實現年銷在數百萬。利潤都相當可觀。
此次融資方式:
方案一:資金方列為新店的股東,享受5年的股利分紅。鄧先生在頭三年須全額向資金方支付完資金方的投資。5年后鄧先生將完全擁有新店全部的股權。但資金方仍享受每年5%的分紅。
方案二:資金方列為新店的股東,指定專人參與管理,但以鄧先生為新店的管理負責人。資金方享受約定的股息分紅。鄧先生按十年期每年支付資金方的投入(200萬)的年本金,也就是20萬/年。資金方的股份也按這樣的計算方式逐年遞減。直到鄧先生全額持有此店的全部股份。
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融資計劃書免費篇六
喀喇沁旗巴美農牧業專業合作社位于喀喇沁旗西橋鎮二道營子村,合作社成立于20xx年5月9日,注冊資金1500萬元,占地506畝,現已建成標準化育肥牛舍7棟,可年出欄肉牛800頭,育肥羊舍5棟,可年出欄肉羊1500只。年利潤80萬元,解決51人就業,截至目前已幫12戶貧困戶脫貧。
現合作社共有青飼料種植基地900畝,果園80畝,20xx年合作社投資110萬元購置了青貯玉米收割機,玉米脫粒機,青貯玉米打包機等現代化機械設備,900畝青貯玉米全部實現了機械化作業。
種植基地的設立,提高了肉牛養殖的`抵御風險能力,養殖效益明顯增加。經過6年發展,養殖種植規模已經初具規模,因本人在錦山工作,企業運轉多依靠父母,隨著父母年記的增長,企業轉型已成必然。
隨著人們生活水平的不斷提高,二胎政策的全面放開,結合自治區全域旅游發展戰略,搶抓農業產業結構凋整機遇。下一步合作社打算充分發揮自身優勢,傾力打造生態農業莊園150畝。
并利用5年時間發展成為兒童農場。
但受土地審批手續,配套設施等條件限制,合作社需得到街道黨工委、辦事處的支持與幫助。
后附生態農業莊園項目建設計劃書,不妥之處,懇請領導指正。
文檔為doc格式。
融資計劃書免費篇七
本項目是農業旅游觀光項目,農業是一個國家、一個民族的根本,國家也深知這一點所以大力發展農業項目。本項目坐落在北京的后花園懷柔,全國重點城鎮―懷柔區北房鎮,項目占地100畝,地理位置極為優越,緊鄰101國道,懷柔十八景近在咫尺,走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936,916,980等數條公車通達,潮白河環繞周圍,與自然共從。本項目是政府大力扶持項目,順應國家政策,享受政府政策補貼,地理位置優越,周圍氣候大好,前景廣闊,投資小,回報快,收益穩定,項目需要資金550萬,當年就收回本錢并且達到盈利。
1、項目的基本情況:項目計劃建設120棟觀光大棚,一個生態餐廳和配套的附屬設施,兩者既能相互依托,優勢互補,又能獨立經營,集農業種植、養殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假,休閑,養老于一體的綜合性園區。
2、項目來歷:綠色休閑觀光農業是一項正在興起的有著廣闊發展空間的工程,隨著人們生活水平的不斷提高,渴望反樸歸真,追求鄉情野趣成為時尚。連日緊張忙碌的生存競爭之后,偶逢節假閑暇,或在田間勞作,或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路,呼吸新鮮濕潤充滿泥土芬芳的空氣,使人們心曠神怡,一切煩惱與疲勞都不復存在。我們的生態農業觀光園結合自身優勢,挖掘農業資源優勢,增強城市服務輻射功能,拉動消費,增加收入,開辟郊區游農業增收新途徑,拓出新農村建設農業新模式,特制定本規劃。形式發展和實踐證明,以農業為主體發展鄉村游、農家樂是今后的發展形式,又因中國老齡化的`到來,城市工薪階層的老人,很難找到一個空氣清新,即便宜又能栽花種草的養老圣地,我們的園區恰恰迎合他們的需要。
3、證件狀況文件:有政府下發的項目補貼文件。
4、建造過程和保證:政府大力發展扶持,只有支持,不會有任何的阻撓,我公司本身就是建筑公司,可以節約高效的完成建設,在建設的同時銷售隊伍就能收回部分資金。
1、項目需用資金550萬,自有資金50萬。
2、先期資金主攻建觀光大棚,需要資金300萬,建設完畢后政府給補貼240萬,在我們建設的同時,大棚的水、電、路、由政府負責統一安裝,然后還會為我們鋪設滴灌,架設電動卷簾機,這幾項將又為我們節省資金近200萬。
3、在完善、銷售大棚的同時,建造生態餐廳,計劃投資100萬。
4、園區的管理完善和大棚冬季保溫50萬。
1、項目周邊的大棚一次性租給當地農民20年使用,是10萬一棟,而且供不應求,如果一次性租給北京市里的老人要15-20萬。(?。好總€大棚400平米,帶生活用房80平米。)
2、如果是我們自己經營,政府給提供項目,政府每年都還要給我們補貼,并且承諾保證我們每個大棚每年純利潤1萬元,利潤還要翻翻。
融資、借貸、合作。
1、觀光大棚主體建設300萬。
2、生態餐廳建設100萬。
3、園區的管理完善和大棚冬季保溫50萬。
4、餐廳設備、材料、人工、運營50萬。
5、垂釣池和園區綠化50萬。
1、大棚的種植有政府的補貼和承諾,收入以最保守的估計是100萬。
2、生態餐廳以每月10萬的保守估計,一年的純收入在120萬。
3、50個休閑度假房,以每年每個一萬元的最低價出租,一年可獲利50萬。
4、園區以往每年觀光采摘可獲利20萬,園區建好后將會翻一翻,達到40萬。園區綜合年利潤共計310萬,預計2年收回成本,如果養老房20年一次性買斷的話,以最低價每棟15萬計算,50棟是750萬,我們將提前收回成本并且盈利。
適應了旅游產業結構優化調整的客觀要求,是旅游開發形式轉型的新探索,推進了現代旅游業和現代農業的發展,不僅拓寬了旅游資源開發的路徑,而且把農業種植、養殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假,休閑,養老、新農村建設有機結合起來,加快了結構調整,提升和豐富了旅游的內涵,減少了旅游開發的投資風險,迎合了大眾消費心理。
融資計劃書免費篇八
第一章 公司介紹
一. 公司的宗旨(公司使命的'表述) 二. 公司簡介資料 三. 各部門職能和經營目標 四. 公司管理1. 董事會 2. 經營團隊 3. 外部支持(外聘人士/會計師事務所/律師事務所/顧問公司/技術支持/行業協會等)
第二章 技術與產品
一. 技術描述及技術持有
二. 產品狀況
1. 主要產品目錄(分類、名稱、規格、型號、價格等) 2. 產品特性 3. 正在開發/待開發產品簡介 4. 研發計劃及時間表 5. 知識產權策略 6. 無形資產(商標/知識產權/專利等)
三. 產品生產
第三章 市場分析
第四章 競爭分析
第五章 市場營銷
第六章 投資說明
一. 資金需求說明(用量/期限) 二. 資金使用計劃及進度三. 投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優先股、任股權/對應價格等)四. 資本結構 五. 回報/償還計劃六. 資本原負債結構說明(每筆債務的時間/條件/抵押/利息等) 七. 投資抵押(是否有抵押/抵押品價值及定價依據/定價憑證) 八. 投資擔保(是否有抵押/擔保者財務報告) 九. 吸納投資后股權結構 十. 股權成本 十一. 投資者介入公司管理之程度說明 十二. 報告(定期向投資者提供的報告和資金支出預算) 十三. 雜費支付(是否支付中介人手續費)
第七章 投資報酬與退出
一. 股票上市二. 股權轉讓三. 股權回購四. 股利
第八章 風險分析
第九章 經營預測
增資后3-5年公司銷售數量、銷售額、毛利率、成長率、投資報酬率預估及計算依據
第十章 財務分析
一. 財務分析說明
二. 財務資料預測
第三部分 附錄
二. 附表 1. 主要產品目錄 2. 主要客戶名單 3. 主要供貨商及經銷商名單 4. 主要設備清單 5. 市場調查表 6. 預估分析表 7. 各種財務報表及財務預估表 *計劃書須用計算機打出,隔行打印且頁面采用寬邊;標題用較大的粗體字小標題用黑體字;各大章節分頁,正文須注明頁碼。
融資計劃書免費篇九
二、項目分析。
三、市場分析。
四、管理團隊。
五、財務計劃。
六、融資方案的設計。
七、摘要。
正文。
1、公司簡介。
主要內容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰略、主要產品等,這方面的介紹是有必要的,它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。
2、公司現狀。
在此將您公司的資本結構、凈資產、總資產、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關參考資料附上。如果是私營公司還應將前幾年經過審計的財務報告以附件形式提供。如果經過審計請注明審計會計師事務所,如果未經審計也請注明。
3、股東實力。
股東的背景也會對投資者產生重要的影響。如果股東中有大的企業,或者公司本身就屬于大型集團,那么對融資會產生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。
4、歷史業績。
對于開發企業而言,以前做過什么項目,經營業績如何,都是要特別說明的地方,如果一個企業的開發經驗豐富,那么對于其執行能力就會得到承認。
5、資信程度。
把銀行提供的資信證明,工商、稅務等部門評定的各種獎勵,或者其他取得的榮譽,都可以寫進去,而且要把相關資料作為附件列入。最好有證明的人員。
6、董事會決議。
對于需要融資的項目,必須經過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度,而不是戲言。
二、項目分析。
1、項目的基本情況。
位置、占地面積、建筑面積、物業類型、工程進度等,都是房地產開發的基本情況,需要在報告中指出。
2、項目來歷。
項目來歷是指項目的來龍去脈,項目的上家是誰,怎么得到的項目,是否有遺留問題,是如何解決的等情況。
3、證件狀況文件。
項目是否有土地證、用地規劃許可證、項目規劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復印件。
4、資金投入。
自有資金的數額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等,方便了解項目的資金狀況。
5、市場定位。
指項目的市場定位,包括項目的物業類型、檔次、項目的目標客戶群等。
6、建造的過程和保證。
項目的建筑安裝過程,如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期,不會導致項目無法按期交付使用。
三、市場分析。
1、地方宏觀經濟分析。
房地產是一個區域性的市場,受到地方經濟的影響比較大。而表征一個地區的經濟發展的指標等數據和經濟發展的定性說明等需在本部分體現。
2、房地產市場的分析。
房地產市場的分析比較復雜,而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區房地產市場的發展,平均價格,各種類型房地產的目標客戶群等。復雜些說明則需要在時間數軸上表征價格的走勢波動,但是,因為很多地區沒有進行常規的價格跟蹤,所以,嚴格數據的分析很難完成,但是可以通過典型項目的分析來代替。
3、競爭對手和可比較案例。
分析現有的幾個類似項目的規劃、價格、銷售進度、目標客戶群等,同時,也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況,以及未來的市場供應量等情況。
4、未來市場預測及影響因素。
未來的市場預測很難預料,但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預測。
四、管理團隊。
1、人員構成。
公司主要團隊的組成人員的名單,工作的經歷和特點。如果一個團隊有足夠多經驗豐富的人員,則會對投資的安全有很大的保障。
2、組織結構。
企業內部的部門設置、內部的人員關系、公司文化等都可以進行說明。
3、管理規范性。
管理制度,管理結構等的評價??梢杂蓪iT的管理顧問公司來評價和說明。
4、重大事項。
對于企業產生重要影響的需要說明的事項。
五、財務計劃。
一個好的財務計劃,對于評估項目所需資金非常關鍵,如果財務計劃準備的不好,會給投資者以企業管理者缺乏經驗的印象,降低對企業的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務假設,以及對未來現金流量表、資產負債表、損益表的預測。資金的來源和運用等內容。
其中,對于企業自有資金比例和流動性要求較高。
六、融資方案的設計。
1、融資方式。
(1)股權融資方式(注:股權和債權方式是兩種最主要的方式,但是,還有很多不是某一種方式所能解決的,而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關鍵,是否能夠取得資金,關鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關系。)方式:融資方式將以融資方(包括項目在內)的股權進行抵押借款這種投資方式是指投資人將風險資本投資于擁有能產生較高收益項目的公司,協助融資人快速成長,在一定時間內通過管理者回購等方式撤出投資,取得高額投資回報的一種投資方式。
操作步驟:簽訂風險投資協議書。
a、對融資方的債務債權進行核查確認。
b、簽訂風險投資協議書:確定股權比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數量及時間、確定管理上的監控方式、確定協助義務。
c、在有關管理部門辦理登記手續。
(2)債權融資方式。
方式:投融資雙方簽定借貸合同進行融資,確定相應固定利率和收回貸款的期限。
(3)債轉股的融資方式。
投融資雙方開始以借貸關系進行融資,投資方在借貸期間內或借貸期結束時,按相應的比例折算成相應的股份。
(4)房地產信托融資。
(5)多種融資方式的組合。
在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權融資方式為主,因為對融資方來說這個階段的資產負債情況不會有很大的壓力;在中后期階段可以運用股權、債權方式,這個階段融資方對整個項目有了明確的預期,在債務的償還上有明確的預期。
2、融資期限和價格。
融資的期限,可承受的融資成本等,都需要解釋清楚。
3、風險分析(任何投資都存在風險,所以應該說明項目存在的主要風險是什么,如何克服這些風險。)。
對投資融資雙方有可能的風險存在作出判斷。
a、投資方的投資資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本,及追加資金成本。
b、投資方不能有效監控好管理者的經營從而產生新的債務而產生的連帶風險。
c、破產風險。
d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產生無法回購的風險。
e、融資者為掌控全局經營,在回購時利益出讓增加風險。
f、融資者提前回購而付出的資金成本風險。
風險化解方案。
a、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。
b、投資方對融資方的項目進程進行監控,并按照進程需要分批進行投資款的??顚S谩?/p>
c、投資方對融資方的相關項目所簽訂的合同進行核審后,評估其付款和還款能力。
d、資方審核融資方的還款計劃可行性,一旦確定后將按還款計劃回款。
4、退出機制(絕大多數的投資都不是為了自用,而是是為了獲利,因此都涉及到退出機制問題,所以,需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。)。
a、股權方式融資的退出。
項目進行中投資方退出;
b、債權方式融資退出。
項目進行中投資方退出,可以用違約今的形式控制;
項目完成投資方退出,按時還本付息;
5、抵押和保證。
在涉及到投資安全的時候,投資者最關心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押,或者信譽卓著的公司的保證。
6、對房地產行業不熟悉的客戶,需要提供操作的細節,即如何保證投資項目是可行的。
七、摘要。
長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認真讀的,而對于在接觸客戶的初期階段,僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮,因此,言簡意賅就非常重要。
供應鏈融資模式。
1、經銷商模式。
保兌倉。
產品概述:是指生產廠商、經銷商和交行三方進行合作,交行為經銷商向生產廠商購買貨物提供授信支持,并根據經銷商提前還款或補存提貨保證金的狀況開具提貨通知書通知生產廠家發貨,生產廠家憑提貨通知書向經銷商發貨的一項金融服務。
業務流程:
(1)生產廠商與經銷商簽訂《購銷合同》。
(2)經銷商在交行開戶并申請開立銀票。
(3)交行將銀票遞交生產廠商。
(4)經銷商交存提貨保證金。
(5)交行向生產廠商簽發提貨通知書。
(6)生產廠商發貨給經銷商。
功能特點:
(1)促進核心企業商品銷售,提前預收貨款。
(2)協助經銷商通過提前付款,鎖定未來可能上漲的商品價格。
(3)協助經銷商通過批量采購獲得支付折扣。
產品概述:是指生產廠商、經銷商和交行三方進行合作,由交行為經銷商向生產廠商購買貨物提供授信支持,同時經銷商將所購買的貨物質押給交行,交行指定監管公司對貨物進行監管,并根據經銷商提前還款或補存提貨保證金(或貨物)的狀況通知監管公司釋放相應金額質押貨物的一種金融服務。
業務流程:
(1)生產廠商與經銷商簽訂《購銷合同》。
(2)經銷商在交行開戶并申請開立銀票。
(3)交行將銀票遞交生產廠商。
(4)生產廠商向交行指定監管公司發貨。
(5)經銷商交存提貨保證金(或貨物)。
(6)交行向監管公司簽發提貨通知書。
(7)經銷商向監管公司提貨。
功能特點:
(1)促進核心企業商品銷售,及時回籠貨款。
(2)協助經銷商及時獲得商品,鎖定未來可能上漲的商品價格。
(3)釋放經銷商在途、在庫商品占用的資金,加速存貨的周轉。
(4)經銷商融資發生逾期時,核心企業對經銷商的質押商品進行調劑銷售或回購。
(5)質押商品須符合動產質押方案關于商品的要求。
3、動產質押。
產品概述:是指借款人以其所有的動產質押給交行作為授信擔保,交行指定監管公司對該質押動產進行監管,以貸款、承兌、國際貿易融資等各種融資形式發放的、用于滿足借款人采購貨物所需資金的金融服務。
業務流程:
(1)借款人將商品存入監管倉庫。
(2)辦理好動產質押手續。
(3)交行向借款人發放融資。
(4)借款人交存提貨保證金(或貨物)。
(5)交行向監管公司簽發提貨通知書。
(6)借款人向監管公司提貨。
功能特點:
(1)質押動產須滿足可見、易保存、不易腐等特點;
(2)交行提供靜態質押、滾動質押兩種業務模式。
(3)借款人可以在途運輸的商品作為質押獲得融資。
(4)監管公司可提供自有倉庫、借款人倉庫、第三方倉庫質押監管的服務。
供應商服務。
1、銀票保貼。
產品概述:是指核心企業、供應商和交行三方進行合作,由交行為核心企業開具以供應商為收款人的銀行承兌匯票,并對該銀行承兌匯票進行貼現的金融服務。
業務流程:
(1)交行為核心企業開立銀行承兌匯票。
(2)核心企業將銀行承兌匯票交付供應商。
(3)交行為供應商所持銀行承兌匯票進行貼現。
功能和特點:
根據需要,交行可以提供買方付息或賣方付息銀票貼現服務。
2、商票保貼。
產品概述:是指核心企業、供應商和交行三方進行合作,由交行承諾將核心企業開具的以供應商為收款人的商業承兌匯票進行貼現的金融服務。
業務流程:
(1)供應商向核心企業發貨。
(2)核心企業將應支付給供應商的商票直接遞交給交行。
(3)交行內部進行票據傳遞。
(4)交行對商票進行貼現。
(5)商票到期托收,用于還款。
功能和特點:
(1)降低核心企業財務成本。
(2)實現商票跨區域流通。
(3)加快資金回籠速度,有效緩解供應商資金壓力。
(4)票據在交行內部進行傳遞,有效防范票據偽造的風險。
3、國內保理。
產品概述:是指交行應供應商(賣方)申請,受讓其在國內貿易中以賒銷方式向核心企業(買方)銷售貨物或提供服務所產生的應收賬款,并為其提供貿易融資、應收賬款管理及催收、信用風險擔保等金融服務。國內保理可分為有追索權保理和無追索權保理。
業務流程:
(1)供應商根據銷售合同向核心企業發貨,形成應收賬款。
(2)供應商與交行簽訂保理合同,申請轉讓應收賬款。
(3)核心企業向交行確認應收賬款金額。
(4)交行根據核心企業確認的應收賬款金額,向供應商發放保理融資。
(5)應收賬款到期,核心企業支付應收賬款,歸還保理融資。
功能和特點:
(2)無追索權國內保理可起到改善財務報表,提高資產流動性的作用。
(4)國內保理可以與國內貿易信用保險進行有效的結合。
4、國內信用證。
產品概述:是指供應商、供應商所在地交行(協辦行)、生產廠商、生產廠商所在地交行(主辦行)四方合作,由主辦行為核心企業向國內供應商購買貨物提供開立國內信用證的授信支持,同時供應商將上述國內信用證提交當地協辦行申請貿易融資,如信用證議付的一種金融服務。
業務流程:
(1)核心企業根據購銷合同向其開戶行申請開證。
(2)核心企業開戶行審核后開立國內信用證,并通過供應商開戶行通知供應商。
(3)供應商向核心企業發貨。
(4)供應商向其開戶行交單。
(5)單據傳遞,審單承兌(遠期)。
(6)核心企業開戶行向核心企業交單,核心企業提貨。
(7)信用證到期,核心企業付款,并通過供應商開戶行將款項劃至供應商賬戶。
功能和特點:
(1)是買方獲取短期融資的有效渠道。
(2)銀行內部傳遞單據,防止商業欺詐,規避票據偽造風險。
(3)銀行承擔第一付款責任,規避買賣雙方的信用風險和市場風險。
融資計劃書免費篇十
商業計劃書是企業或項目單位為了達到招商中小企業融資和其它發展目標之目的,在經過對項目調研、分析以及搜集整理有關資料的基礎上,根據一定的格式和內容的具體要求,向讀者(投資商及其他相關人員)全面展示企業/項目目前狀況及未來發展潛力的書面材料;商業計劃書是包括項目籌中小企業融資、戰略規劃等經營活動的藍圖與指南,也是企業的行動綱領和執行方案。
規范的商業計劃書通常是企業成功中小企業融資的必備文件之一,商業計劃書包含了投資決策所關心的全部內容,例如企業商業模式、產品和服務模式、市場分析、中小企業融資需求、運作計劃、競爭分析、財務分析、風險分析等內容,商業計劃書不僅對中小企業融資具有重要作用,而且對企業的發展具有戰略指導意義。
登尼特集團有限公司在商業計劃書撰寫方面的能力得到業內的高度認可,其業務承接數量和完成的質量在業內首屈一指。
雖然不少網站提供了大量的商業計劃書模板,客戶似乎可以根據模板自行撰寫商業計劃書。但商業計劃書制作者最好是專業的投資銀行團隊,主要因為一般的客戶缺乏對投資者要求的準確理解、并且將自身的優勢系統準確地表達出來的經驗,因此客戶自己撰寫的商業計劃書和專業的投資咨詢公司撰寫的商業計劃書往往在內容到格式上均存在差距,從而喪失機會,浪費各方的時間。盡管我們制作了大量的商業計劃書,我們的投資銀行經驗實踐告訴我們,每一個商業計劃書都是一個創新。
商業計劃書的產生和風險投資密切相關,和納入基本建設程序的可行性報告不同。國內制作商業計劃書實際上不需要任何資質,但高質量的商業計劃書制作者的需要有如下能力:
1.快速了解客戶全面信息的能力,較強的客戶溝通的能力。
任何一個商業計劃書制作機構,首先是根據自身的投資銀行的經驗、豐富的行業知識,全面充分了解客戶信息和投資者要求。在這個階段,投資銀行是一個虛心的聽眾,根據自身投資銀行經驗確定的獲取信息框架,全面了解客戶需求和投資者要求。
2.行業和市場分析的能力。
行業和市場分析對確定項目的盈利前景和競爭策略非常重要,專業的投資銀行團隊有大量的高水平的投資分析師,他們熟悉各行業的市場需求、供給、政策、技術、企業、投資、行業管理的現狀和未來發展趨勢,這種專業知識使得投資銀行團隊能從更高的角度,提供更為全面深入可信的信息,這種分析往往是定量的分析,而不是模糊的語言描述。行業和市場分析能力也決定了一個專業的投資銀行團隊的工作效率,若該團隊沒有這方面很強的能力,往往陷于和客戶“不停講故事”的泥潭。
3.對政策和法律的熟悉。
由于入世和產業調整,中國正處于政策和法律劇烈變動的時期,某些投資行為(例如在某些領域設立中外合資經營企業)尚需要投資方案制定者對中國政策變化有較深入的了解,據以制定符合中國政策的投資方案。對政策和法律的熟悉程度往往是中國的投資銀行在國內業務上勝于國外投資銀行的地方。特別是中國的外匯管理制度變化較快,對外資的并購、紅籌買殼上市和紅利匯出的規定變化較快。
4.高超的金融和財務知識。
金融和財務知識是投資銀行的基本知識,對商業計劃書的制定也具有同等重要性。
5.投資銀行方案創新的能力。
投資銀行團隊經手大量項目,在豐富的經驗基礎上具有對不同項目提出創新方案的能力,商業計劃書的制作過程也是專業投資銀行家和客戶共享經驗和創新的機會,在溝通中知識、經驗的碰撞對形成良好的方案具有極其重要的作用。登尼特為多家優質客戶介紹國際投資者,為其項目引入全球知名的投資機構。
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融資計劃書免費篇十一
二、公司簡介資料。
三、
各部門職能和經營目標。
四、公司管理。
1、董事會。
2、經營團隊。
3、外部支持。
第二章技術與產品。
一、技術描述及技術持有。
二、液化石油氣升壓設備產品狀況。
1、主要產品目錄。
2、液化石油氣升壓設備產品特性。
3、正在開發/待開發產品簡介。
4、研發計劃及時間表。
5、知識產權策略。
6、無形資產。
三、液化石油氣升壓設備產品生產。
1、資源及原材料供應。
2、現有生產條件和生產能力。
3、擴建設施、要求及成本,擴建后生產能力。
4、原有主要設備及需添置設備。
5、液化石油氣升壓設備產品標準、質檢和生產成本控制。
6、包裝與儲運。
第三章液化石油氣升壓設備市場分析。
一、市場規模、市場結構與劃分。
二、目標市場的設定。
三、液化石油氣升壓設備產品消費群體、消費方式、消費習慣及影響液化石油氣升壓設備市場的主要因素分析。
五、市場趨勢預測和市場機會。
六、行業政策。
第四章競爭分析。
一、有無行業壟斷。
二.從市場細分看競爭者市場份額。
三、主要競爭對手情況:公司實力、液化石油氣升壓設備產品情況。
四、潛在競爭對手情況和液化石油氣升壓設備市場變化分析。
五、公司液化石油氣升壓設備產品競爭優勢。
第五章市場營銷。
一、概述液化石油氣升壓設備營銷計劃。
二.液化石油氣升壓設備銷售政策的制定。
三、液化石油氣升壓設備銷售渠道、方式、行銷環節和售后服務。
四、主要業務關系狀況。
五、液化石油氣升壓設備銷售隊伍情況及銷售福利分配政策。
六、促銷和市場滲透。
1、主要促銷方式。
2、廣告/公關策略、媒體評估。
七、液化石油氣升壓設備產品價格方案。
1、液化石油氣升壓設備定價依據和價格結構。
2、影響液化石油氣升壓設備價格變化的因素和對策。
八、液化石油氣升壓設備銷售資料統計和銷售紀錄方式,銷售周期的計算。
九、液化石油氣升壓設備市場開發規劃,銷售目標。
第六章投資說明。
一、資金需求說明(用量/期限)。
三、投資形式(貸款、利率、利率支付條件、轉股-普通股、優先股、任股權、對應價格等)。
四、資本結構。
六、資本原負債結構說明。
七、投資抵押。
八、投資擔保。
九、吸納投資后股權結構。
十、股權成本。
十一、投資者介入公司管理之程度說明。
十二、報告。
十三、雜費支付。
第七章投資報酬與退出。
一、股票上市。
二、股權轉讓。
三、股權回購。
四、股利。
第八章風險分析。
一、資源風險。
二、液化石油氣升壓設備市場不確定性風險。
三、液化石油氣升壓設備研發風險。
四、液化石油氣升壓設備生產不確定性風險。
五、液化石油氣升壓設備成本控制風險。
六、競爭風險。
七、政策風險。
八、財務風險。
九、管理風險。
十、破產風險。
第九章管理。
一、公司組織結構。
二、管理制度及勞動合同。
四、薪資、福利方案。