心得體會是個人在經歷某種事物、活動或事件后，通過思考、總結和反思，從中獲得的經驗和感悟。心得體會可以幫助我們更好地認識自己，了解自己的優點和不足，從而不斷提升自己。以下我給大家整理了一些優質的心得體會范文，希望對大家能夠有所幫助。

銀行內控合規心得體會篇一

近期我們網點利用晨會認真學習了《員工道德風險警示教育案例》，結合近幾年觀看的重大典型案例警示教育片，我。

總結。

了各種思想動機引發的案件。發案人不僅葬送了自己的美好青春年華和職業生涯，更是給自己的家庭帶來了無盡的創傷，同時還傷害了朝夕相處的同事。每一個案例都讓我們的內心深受震撼，對于每一個位干部員工都起到了很好的警示作用。

1989年上半年，支行的某出納，下班時現金漏入庫10萬元，把現金掉在了保險柜旁，晚上值班的年輕保安平時表現良好，一念之間邪念戰勝了理智，抱著僥幸心里，趁早上下班時把錢拿回了家。當年那保安只有20歲，判刑10年。試想如果出納不漏入庫操作合規呢?又或者保安堅守思想防線發現該情況及時上交現金呢?結局將截然不同。有時候，我們的初衷是為了發展業務更好的服務與客戶，但極有可能被不法分子利用或鉆空子，從而泥足深陷不能自拔。

所以，我們在經濟形勢復雜的今天每位干部員工必須保持高度警醒并筑起堅實的防火墻，樹立正確的價人生觀、價值觀。新員工更是要正三觀，做合規員工。記得警示片中有這樣一句：我們每位員工就好比是攀巖者，制度就是保護生命的繩索，制度執行不到位，我們就會掉入無盡的深淵。讓我們共同來倡導企業的合規文化，并讓它為我們的業務發展保駕護航!

合規，寓意何?合乎規范，這似乎是對合規最清晰的解釋。在沒有進入銀行業之前，我知道，過馬路走人行道是合規;逛超市排隊付款是合規;進入圖書館保持安靜是合規;工作中，我們恪盡職守更是合規。對于從事銀行業，與金錢打交道的我們來說，稍不謹慎，就可能踩了紅線，難以彌補。從事銀行業，不合規，更易被觸碰，但合規，也更需被重視。雖然目前我還沒有從事太多業務工作的經驗，我對合規的認識還比較朦朧，但是我明白，行業規范的遵從與自身的自律是密不可分的。正如孔子云：其身正，毋令則行;其身不正，雖令毋從。

正所謂循規蹈矩一日易，遵章守制千日難，合規文化的建設與實踐絕非一朝一夕，一人一事便可以完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持。對于我們個人而言，保持嚴肅正派的工作作風、固守心中那道不可逾越的道德防線，任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和集體的利益之上。慎于思、謹于行、安住心、守住身。嚴把合規關，慎小處微，讓合規成為每個中行人的一種習慣。

銀行內控合規心得體會篇二

隨著金融行業的高速發展，銀行的合規和內控成為業界的熱門話題。在金融市場中，銀行作為其中的重要組成部分，其服務對象眾多，資金流動頻繁，風險管理至關重要。因此，銀行的內控和合規成為了銀行管理者們必須面對的重要問題。在這篇文章中，我將分享我在銀行內控合規方面的心得和體會。

第二段：內控的重要性。

內控是銀行管理的重要組成部分，旨在有效地管理銀行業務和風險。內部控制是銀行為達到其商業目標，經理人或執行層設定的一攬子程序和控制措施方法。通過有效的內部控制，銀行可以規范員工行為，防范風險，保證業務安全，穩定發展，概括來說，內控對銀行的經營發展至關重要。

第三段：合規的重要性。

銀行合規政策是為確保銀行在開展業務時符合行業準則、監管要求和合法性要求，從而維護銀行的聲譽和形象，實現合規經營，完善內部治理，保護客戶合法權益，維護金融市場的穩定。在當今的經濟環境中，法律法規的不斷加強和政府的監管壓力不斷增加，銀行的合規性顯得尤為重要。

有效的內控和合規體系需要銀行擁有一系列科學的管理方法和工具。銀行要做好風險識別、風險評估、風險防范和風險監測等方面的工作，掌握風險的來源、性質、影響程度和防范措施，從而建立風險管理體系。此外，銀行要推廣知識，提高員工的風險意識和合規意識，健全報告和監督機制，及時解決問題，加強內部監督和反饋信息的及時性。

第五段：結尾。

總之，銀行內控合規是行業的重要組成部分，對于銀行經營穩定、發展可持續至關重要。銀行需要加強內部控制，建立風險監管體系，推廣風險和合規知識，提高員工的風險意識和合規意識。只有這樣，銀行才能更好地規范員工行為，從而保證業務安全，保護客戶合法權益，維護金融市場的穩定。

銀行內控合規心得體會篇三

通過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情況，對職業道德誠信，合規操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識。現就此學習活動的心得總結如下幾點。

合規文化所成的規章制度是框架，是我們柜員進行合規操作的前提，是我們金融幾十年經營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。

合規的貫徹執行，是以金融業務知識為基礎。合規制度的每一個項目，我們都可以從金融業務知識中找到答案，應該說加強自身業務素質的培養，就是從源頭上認識合規文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經營大持續，我們的業務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業務的風險點有深刻的認識，防范于未然。

對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業務進行嚴格的審查和按流程規定辦理。

提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規章制度，嚴格按照操作規程辦理業務，不斷強化員工風險象環生防范意識，從思想、經營理念產，全面風險管理、職業道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。

通過合規教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業務素質的執行制度的自覺性有了更高的要求。

銀行內控合規心得體會篇四

第一段：引言（100字）。

銀行作為金融服務業的重要組成部分，其合規和風險管理是保障金融市場穩健運行的重要前提。在這其中，內控體系是一項重要的管理工具。在銀行內控合規的實踐過程中，我們發現一些有價值的經驗和體會，值得分享和總結。

第二段：合規意識與文化（250字）。

銀行合規的實踐需要建立合規意識和文化。合規意識是指全體員工應有的合規意識和風險意識，要求員工能在各種具體場景中意識到合規的重要性，并將其貫穿到日常工作中。文化建設是指要通過長期培養的學習、體驗和常態化的管理制度來確保銀行文化中合規元素的滲透。內控部門可以通過定期培訓和各種渠道，促進員工的合規及風險意識的不斷提升；同時，加強對風險管理和合規管理的規章制度、政策文件和流程規范的審核和修訂，加強對新老員工的傳統文化期望和價值觀教育，提高員工的合規文化理念認識。

第三段：內部控制的重要性（250字）。

在銀行合規的實踐中，內部控制是重要的保障之一。通過內部控制制度，保證銀行業務和管理活動的規范與有序，確保銀行的資產安全、合規經營及管理、信息透明度等方面的有效措施。內部控制可以幫助銀行制定健全的風險控制及防范機制，實現標準規范化、審慎有序經營。銀行需要根據風險管理和合規管理實際情況，建立完善的內部控制制度，不斷做好各項工作，使其能更好地為銀行的合規管理和風險防范提供保障。

第四段：合規管理的措施（300字）。

在銀行合規管理實踐中，需要堅持“預防為主、工作重心需要始終圍繞事前管控，借助信息技術和數據分析，能夠有效捕捉風險和預警信息，輔助管理決策的快速和準確確定；通過審查和檢查、風險評估，能夠發現業務操作中存在的安全漏洞和風險點，及時采取相應的措施加以改進降低風險和提高管理效益。同時，加強區域風險防范，加強對銀行內外部環境和風險的感知和控制，更有利于實現管控全面的目標。

第五段：總結（300字）。

銀行內控合規意識、文化和措施是確保銀行業務和安全穩健運營的重要保障。在實踐中，銀行需要深入理解合規及風險管理方面的指導文件和政策，合理運用現代科技手段和管理方法，不斷探索創新，促進風險識別、評估、控制和化解工作，從而保護銀行的客戶及其利益，同時保障銀行的長期穩健發展。總之，只有通過不斷提升合規文化和內部控制體系建設，才能在競爭激烈的市場環境中始終保持銀行的市場競爭力，成為贏得客戶信賴的可靠金融機構。

銀行內控合規心得體會篇五

第一段：引言（150字）。

IT行業在現代社會中起著舉足輕重的作用，其中內控合規是保障企業信息安全和穩定運營的重要環節。作為從業者，筆者深刻體會到了內控合規工作的重要性。在工作中，我積累了一些心得和體會，它們對于提高內控合規的效率和質量起到了積極的促進作用。本文將分享我在IT行業內控合規工作中的心得和體會。

第二段：加強頂層設計，確立合規目標（300字）。

IT行業內控合規工作中，首先要加強頂層設計，并確立明確的合規目標。作為內控合規的核心，合規目標的確立是工作的基礎。在確定合規目標時，需要結合企業的實際情況和政策法規的要求，制定符合實際的合規目標，并將其貫穿于整個內控合規工作的全過程。同時，我們還要明確合規目標的具體內容和實施路徑，為后續工作的推進提供有力的指導。

第三段：完善內控制度，加強風險管理（300字）。

在內控合規工作中，完善內控制度和加強風險管理是非常重要的。IT行業的內控合規工作面臨眾多的風險和挑戰，需要通過健全的內控制度來規范工作流程和行為準則。我們要根據風險評估的結果，制定相應的內控制度，在實踐中不斷完善和調整。同時，我們還要加強風險管理，及時發現和應對可能出現的風險，以確保內控合規工作的順利進行。

第四段：加強培訓與溝通，提高員工意識（300字）。

IT行業的內控合規工作需要全員參與，因此，加強培訓與溝通，提高員工的合規意識尤為重要。我們要定期組織內控合規培訓，向員工傳達合規工作的重要性和要求，提高員工對合規工作的認識和理解。同時，我們還要加強與各部門之間的溝通與協作，確保內控合規政策的貫徹執行。只有加強員工的培訓和溝通，才能提高員工的合規意識，進一步加強內控合規工作。

第五段：持續改進，完善內控體系（250字）。

內控合規工作是一個長期的過程，需要持續改進和完善內控體系。IT行業發展迅速，內控合規工作也需要與時俱進。我們要及時總結經驗，吸取教訓，不斷改進內控措施和工作方法。通過監督和檢查，及時發現和糾正問題，有效提高內控合規工作的水平和效果。同時，我們還需要借鑒行業內外的先進經驗，不斷學習和創新，適應新的發展需求，確保內控合規工作的持續穩步推進。

第六段：總結（100字）。

在IT行業內控合規工作中，加強頂層設計，完善內控制度，加強培訓與溝通，持續改進是提高內控合規效率和質量的關鍵。通過實踐，我深刻認識到內控合規工作的重要性和復雜性，也積累了一定的經驗和體會。在今后的工作中，我將不斷總結和提高，為企業的信息安全和穩定運營做出更大的貢獻。

銀行內控合規心得體會篇六

20xx年是我行“制度執行年”，在20xx年業務風險和員工行為風險排查成果的基礎上，我行活動重點為對去年檢查發現的各類問題“回頭看”，嚴禁敷衍了事、屢查屢犯。為了全面貫徹落實活動精神，我行組織了內控合規相關培訓。通過這段時間的學習和總結，我就內控合規培訓活動談一談自己的體會。

首先，合規經營是提高風險管理水平的基礎。作為銀行的一名員工，要有風險服務意識和風險服務技能。通過內控合規培訓，要明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執行操作流程、崗位制度、合規守法工作標準及紀律懲處規則，把合規管理、合規經營、合規操作落到實處。只有讓每一個員工把警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入到工作的每一個細節中，增強自我約束和自我發展能力，才能為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。

第二，合規經營是防范商業銀行操作風險的需要。合規經營是規范操作行為，遏制違規xx問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的.核心要素具有正相關的關系，能為銀行創造價值，而且有效的合規經營能將合規風險消除于無形。

第三、合規經營是增強規章制度執行的有效途徑。銀行在百姓心中一直是可以信賴的，就是因為銀行有鐵的規章制度。而制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了自身思想變化。只有堅持至始至終地按規章辦事，我們的制度才得以執行，我們的資金安才有保障。

第四、合規經營是銀行實現發展目標的根本保證。合規經營就是為業務保駕護航的，是為了更好地促進業務發展服務的。在發展、開拓業務和同業競爭中，只有緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業務的經久不衰。

我通過這次培訓活動，提高了工作合規操作意識。在以后的工作中，我將嚴格要求自己，做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，為實現中行持續穩健經營、快速發展目標貢獻自己的一份力量。

銀行內控合規心得體會篇七

隨著信息技術的迅猛發展，IT行業在全球范圍內的影響力不斷擴大。然而，在這個充滿機遇和挑戰的行業中，內控合規成為了一個至關重要的議題。在過去的工作中，我從實踐中總結了一些關于IT行業內控合規的心得體會，下面將進行分享。

IT行業如今面臨著日益增多的風險和挑戰，因此，建立一個嚴格的內控合規體系變得至關重要。內控合規是確保企業在法律法規和合同要求下合法經營的關鍵手段，能幫助企業規避風險、提升經營效益、保護企業聲譽。而且，通過有效的內控合規，企業能夠建立可持續的競爭優勢，贏得投資者和客戶的信任。

第二段：建立健全的內控體系。

要想做好內控合規工作，首先要建立一個健全的內控體系。內控體系應該覆蓋企業的各個環節和業務流程，包括風險評估、風險控制、信息披露、合規培訓等。建立內控體系需要明確的政策和流程，同時需要制定詳細的操作指南和工作手冊，確保內控措施的實施和執行。此外，還需配備專業的內控團隊，確保內控工作的專業性和系統性。

第三段：加強監督和反饋機制。

內控合規不能僅僅停留在紙面上，而需要加強監督和反饋機制。監督機制應當包括內部監督和外部監督，內部監督主要由內部審計和風險管理團隊負責，外部監督則由相關的監管機構和第三方審計機構參與。監督工作應當建立定期的檢查和評估機制，及時發現和修復內控缺口。而反饋機制應當及時將監督結果進行溝通和反饋，以便及時改進和完善內控合規工作。

第四段：加強內控培訓與宣傳。

內控合規的有效實施需要全員的參與和理解。因此，IT行業應該加強內控培訓與宣傳工作，提升員工的內控合規意識和能力。培訓內容包括內控理論、內控標準、內控流程等，同時也要宣傳內控合規的重要性和好處。通過實際操作和案例分析等形式，幫助員工掌握內控技巧和方法，提高內控合規的實際操作能力。

第五段：不斷改進與創新。

內控合規是一個動態的過程，需要不斷改進和創新。IT行業的發展日新月異，風險也在不斷變化。因此，內控合規工作要與時俱進，緊跟行業和法律法規的發展。除了基礎的內控要求外，還需要結合具體業務，制定相應的內控措施。同時，還應該引入先進的技術和手段，如數據分析、人工智能等，提升內控合規的效率和精確度。

總結起來，IT行業內控合規是企業長期發展的關鍵要素。通過建立健全的內控體系、加強監督和反饋機制、加強內控培訓與宣傳、不斷改進與創新，可以提升企業內控合規水平，確保企業持續穩定發展。未來，IT行業需要在內控合規方面持續加強探索，為行業的規范發展做出更大的貢獻。

銀行內控合規心得體會篇八

自xx年總行開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業務發展與內控管理并舉的經營策略，在規范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。

現將全行內控管理情況報告如下：

一、內部控制管理的基本情況支行本職設置辦公室、人事監察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業務部、合規部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業機構，另設6個儲蓄所。到10月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業務分離在崗位配置上做到人員落實、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位在制度執行上嚴格要求規范操作，努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監管和再監督力度，為內控管理保駕護航。總體上講，我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環環相扣、風險防范能力日益提高。

二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績為確保全行內控管理的良好態勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施：

1、領導重視，組織落實，xx年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規范業務經營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場審計次，參加人員人次，今年以來，根據行長室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內的責任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業務審計工作重要崗位責任移交個人次支持分行審計處人員調用對監管中發現的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導了內控評價自查自糾工作。

2、及時傳達銀監會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計，到9月底共向支行本級轉發內外部上級行業務性文件十多只，向營業機構轉發內外部上級行業務性文件多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規范了員工業務操作程序。

3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規章制度。根據上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業務發展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業務性文件，新成立了、、委員會，調整了審查委員會、委員會、領導小組、領導小組出臺了年度經營目標考核辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。

5、自律監管程序逐步規范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計基本業務操作和制度的有關人員，按照銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。

6、積極組織員工培訓，提高員工規范操作意識。

合規經營是銀行穩健運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器，通過全行開展的內控制度學習，是我對合規有了更加深刻的認識：合規操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業務的每一個環節，作為中國銀行的老員工，我深刻體會到合規經營意思重大。現在就這次學習談談自己的體會：

一、愛崗敬業、無私奉獻：

在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質，評價善惡的行為規則。

作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事農行工作，這是我的`職業，也是我唯一的職業，自我參加工作以來，我一直從事這項職業，也一直熱愛這個職業，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。

二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。

“沒有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。

加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自己的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴格執行，規章制度的執行，不是靠某一人來執行的，而是要靠一個集體相互制約、監督來實施的。

通過“內控制度活動”的學習，增強了本人遵紀守法的自覺性，顯示了遵紀守法的必要性，激發了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我們廣大職工在日常的工作中“細到項目，認真到成因”，自發地以“自重、自省、自警自勵”嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業道德，爭做遵規守紀的農行人，為實現中國農業銀行持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量。

銀行內控合規心得體會篇九

2015年是我行“制度執行年”，在2014年業務風險和員工行為風險排查成果的基礎上，我行活動重點為對去年檢查發現的各類問題“回頭看”，嚴禁敷衍了事、屢查屢犯。為了全面貫徹落實活動精神，我行組織了內控合規相關培訓。通過這段時間的學習和總結，我就內控合規培訓活動談一談自己的體會。

首先，合規經營是提高風險管理水平的基礎。作為銀行的一名員工，要有風險服務意識和風險服務技能。通過內控合規培訓，要明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執行操作流程、崗位制度、合規守法工作標準及紀律懲處規則，把合規管理、合規經營、合規操作落到實處。只有讓每一個員工把警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入到工作的每一個細節中，增強自我約束和自我發展能力，才能為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。

第二，合規經營是防范商業銀行操作風險的需要。合規經營是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創造價值，而且有效的合規經營能將合規風險消除于無形。

在百姓心中一直是可以信賴的，就是因為銀行有鐵的規章制度。而制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了自身思想變化。只有堅持至始至終地按規章辦事，我們的制度才得以執行，我們的資金安才有保障。

第四、合規經營是銀行實現發展目標的根本保證。合規經營就是為業務保駕護航的，是為了更好地促進業務發展服務的。在發展、開拓業務和同業競爭中，只有緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業務的經久不衰。

我通過這次培訓活動，提高了工作合規操作意識。在以后的工作中，我將嚴格要求自己，做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，為實現中行持續穩健經營、快速發展目標貢獻自己的一份力量。

二零一五年八月。

銀行內控合規心得體會篇十

中軟（國際）信息系統有限公司是一家具有自主創新能力的軟件技術服務企業，專業從事軟件開發、IT咨詢等技術服務。在這樣的行業背景下，企業內控與合規問題尤為重要，本文將分享我在中軟內控合規方面的心得體會。

內控合規指企業為合法合規經營，采取的一系列措施、程序和制度。企業要做到內控合規，必須要重視各種內部風險問題，并通過制度管控，保障企業利益，規避內部風險。內控合規的重要性，不言而喻，它關系到企業的生存與發展。

第三段：中軟內控體系建設的情況及對比分析。

為了建立規范的內控管理體系，國家質檢總局等主管部門制定了《企業內控管理規范》和《企業內部控制審計指引》等標準。在這些標準的指導下，中軟建立起了符合國際審計認證要求的內控體系，并將其應用與公司的各部門。同時，中軟還構建了一套標準化的重要事項管理手冊，保證內部流程的規范性和可持續性。

對比分析其他中型軟件企業，中軟的內控合規措施令人印象深刻，這是彰顯中軟強大開發實力的一個重要證明。

1）主動性：建立完善的內控管理體系，及時識別和解決內部存在的風險和問題。

2）預防性：加強員工教育，培訓員工正確認識內部控制無形資產管理狀況，集團中心及各子公司財務【除營銷業務部】內部控制體系的融合情況，促進員工自覺遵守內部控制管理規定，并實施全員參與制度修訂。

3）回顧性：總結一年的內控合規情況，持續改進企業內部的文化和管理模式，改善工作流程以及提高員工的素質。

第五段：結語。

優秀的內控合規體系對企業而言具有如下優勢：降低內部風險，提高工作效率，規范工作流程，增強員工凝聚力等。中軟作為軟件技術服務企業的佼佼者，內控合規管理體系是中軟具有領先市場地位的重要基礎，我相信中軟內控合規的體系將隨著公司發展不斷完善，成為公司的巨大優勢。

銀行內控合規心得體會篇十一

根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

本人認真學習《關于在全行開展依法合規專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營，案件高發的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發展。

加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的.普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位，每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。

從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。

x月x日，我行在xxxxxxxx會堂召開了20xx年內控暨防案工作會議。xxx行長在會上作了重要講話。這次會議是我入行x年來參加的規模最大，形式最正式的一次會議。通過這次會議，我受益匪淺。xx行長的講話使我對行里始終再提的依法合規經營有了更深刻的認識，也引發了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。

這些案件的發生及教訓在我的心靈深處引起了很大的震動，我深刻領會了講話精神，得出了如下幾點體會：

銀行是一個特殊的行業，特別強調思想素質。要做一名合格的xxx銀行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。xxx行長給我們講了過去錢莊錄用伙計的流程和行規。意思是說，從古至今，在銀行業誠信文化是相當重要的。做一名思想素質過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權勢的威壓。

合規經營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，一到真正處理業務時、在操作細節上，就把合規、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業務合規審查敷衍了事。十案九違規，案件的發生就是因為在這些細節上沒有堅持合規操作，只是內部或是外部的犯罪分子有機可乘。經過數十年的經營和實踐，銀行的規章制度可以說是相當完善了，如果每筆業務的每個環節上的每個員工都能夠按照銀行的規定工作，嚴格執行合規要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。所以要防范案件，關鍵在于要把合規落實到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設。

我們有些同志認為，只要自己管好自己不違規，不犯法就行了。豈不知我們周圍存在壞人，他們是無孔不入的，但xxx和xxxx的案子不就發生在我們周圍嗎？所以我要提高我的警覺，對照自己的職責進行反思。嚴格按照規章制度工作，不能因為這是我熟悉的同事、我們自己行的內部員工就放松了警覺，要一視同仁，嚴格執行制度。

明白違規的嚴重性質；澄清違規就要問責的認識；業務發展要在健康、合規的前提下進行，不能打著業務發展的幌子進行堂而皇之的違規；拋棄僥幸心理確保每一筆業務都合規；學會保護自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業觀念，保護好自己，保護好自己的同事。

案件發生的教訓是深刻的，我們應當牢固地樹立合規意識，嚴格遵守各項規章制度，更應當樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業知識和技能，以飽滿的熱情投入到xx行的事業中。

銀行內控合規心得體會篇十二

作為一個IT企業，中軟集團一直致力于內控合規的建設，以確保公司的經營活動合法合規、規范有序。在參與內控合規工作的實踐中，我有了一些心得體會，希望能夠和大家分享。

首先，在內控合規的工作中，我們需要充分認識和理解內控合規的重要性。內控合規是通過制度和規程的建立、執行和監督，對公司各方面活動進行規范和控制，防范法律風險、經濟風險、管理風險和信用風險，保護企業的資產安全、維護企業的聲譽和形象，保證企業的正常運營和可持續發展。

其次，在內控合規的工作中，我們需要加強內控合規的建設。企業需要根據自身的實際情況，建立適合自己的內控合規制度和規程，全面、系統地開展內控合規培訓與宣傳，落實責任制，建立內部監督機制，監督內控合規工作的執行狀況。只有這樣，才能夠實現內控合規工作的全面、有效、持續開展。

除了建立內控合規制度和規程外，還需要加強內控合規的執行。企業需要將內控合規工作的執行納入日常管理中，制定詳細的內控合規制度和規程執行流程和標準，嚴格按照執行計劃和時間節點落實各項工作任務，監督執行效果，及時調整和完善工作計劃和方案。只有這樣，才能夠保障內控合規制度和規程得到有效執行，真正發揮內控合規在企業管理中的作用。

第五段：總結。

總之，內控合規是企業管理中不可或缺的重要內容之一，需要企業將其作為核心競爭力和重要戰略認知，全面、系統地開展內控合規建設和執行工作，不斷加強內控合規方面的知識和方法，不斷提高內控合規管理水平，確保公司的經營活動合法合規、規范有序，做到風險可控，通暢可靠，體現企業的價值和品質。

銀行內控合規心得體會篇十三

第一段：引言（200字）。

近年來，隨著信息技術的飛速發展，IT行業扮演著越來越重要的角色。然而，與其快速增長相伴隨的是隱私泄露、數據安全、合規性等問題的日益嚴重。為了更好地規范行業，保障用戶和企業的利益，IT行業需要加強內控合規，本文將分享我在從事IT行業內控合規工作中的心得體會。

第二段：內控合規的重要性及挑戰（200字）。

IT行業的內控合規是確保企業運作合法、合規、可持續發展的重要手段。首先，內控合規有助于降低企業面臨的法律風險和信用風險，保護企業的合法權益。其次，IT行業內控合規也有助于提升企業形象和競爭力，增強用戶和投資者對企業的信任度。然而，實施內控合規也面臨一系列挑戰，包括IT技術的快速更新導致法律法規滯后、數據安全和隱私保護問題的復雜性等。

要有效地開展內控合規工作，首先需要建立完善的內控合規體系。企業應該設立專門的合規部門或組織，負責內控合規工作的規劃、制定內控合規制度和流程，并及時響應和應對相關政策和法規的變化。另外，企業還應該建立風險評估機制，定期對內部流程和業務操作進行風險評估和監測，及時發現和糾正合規風險。此外，培訓員工和提高員工的合規意識也是非常重要的。通過定期的內控合規培訓，提高員工的合規素養，增強全員合規意識。

第四段：有效推行內控合規措施（300字）。

除了建立完善的內控合規體系，企業還需要有效的推行內控合規措施。首先，企業應制定嚴格的合規政策和規范，確保員工能夠遵守相關法規和規章制度。其次，加強對供應商和合作伙伴的合規監督，確保其合規操作。企業應建立健全的合規審計制度，定期對合規情況進行跟蹤和檢查。此外，企業還可以利用信息技術手段，如數據分析、合規管理工具等，提升合規管理效率和準確性。

第五段：總結（200字）。

IT行業內控合規是實現可持續發展的重要環節。通過建立完善的內控合規體系，加強員工培訓和意識，有效推行內控合規措施，可以降低企業面臨的法律風險和信用風險，提升企業形象和競爭力。與此同時，IT行業也需要與政府部門、各方利益相關者密切合作，共同推動行業內控合規工作的深入發展。只有通過全行業共同努力，才能更好地規范和保障IT行業的可持續發展。

銀行內控合規心得體會篇十四

隨著經濟全球化的進程，企業內控合規成為現代企業管理中不可或缺的重要環節。在長期的實踐中，我深感企業內控合規對企業的發展具有重要的保障作用。本文將以經驗為基礎，從企業內控合規的意義、重要性、建立與完善、落實與監督、優化與創新等方面進行探討，總結出了一些關于企業內控合規的心得體會。

首先，企業內控合規對于企業的經營和可持續發展具有極其重要的意義。一方面，內控合規是企業規范運作的基礎，可以幫助企業建立科學的管理體系，規避風險，減少財務損失，提高績效。另一方面，合規還可以增強企業的信譽度和競爭力，增加投資者和客戶的信任，為企業的穩定發展提供有力保障。企業之所以能夠屹立于市場競爭激烈的環境中，與其嚴格遵循和執行內控合規規定是密不可分的。

其次，建立和完善企業內控合規體系是保證合規有效實施的關鍵步驟。首先，企業需要制定明確的內控合規政策和目標，充分借鑒國內外相關的法律法規和標準，確保企業的合規要求與相關規定保持一致。其次，企業應建立健全的內部控制制度，明確各級管理人員的職責和權限，確保內部流程規范、不受干擾。同時，企業還需要加強對員工的培訓和教育，提高員工的合規意識和風險防控能力。只有建立完善的內控合規體系，才能有效防范和管理潛在的合規風險。

然后，企業內控合規的落實與監督是保證合規有效運作的重要保障。落實內控合規需要從全員層面上貫徹執行，各級管理人員應帶頭遵守合規規定，以身作則地影響員工。同時，企業需要建立健全的內控審計體系，定期對內部控制制度和操作流程進行審查，以確保合規要求的合理性、有效性和可行性。監督是對企業合規的有效保障措施，是企業內控合規的必要環節。

最后，不斷優化和創新企業內控合規措施是企業做大做強的必然要求。在日益復雜和多變的經濟環境下，企業需要不斷更新合規政策和措施，適應新的市場情況和法規要求。同時，企業還應積極應用新技術手段，提高合規審計的效率和準確性。例如，運用人工智能和大數據分析等技術，可以幫助企業發現和預防潛在的合規風險。只有不斷優化和創新，企業才能更好地適應市場需求，提高企業內控合規的水平。

總之，企業內控合規是企業發展的基石和保障，對于企業的經營和可持續發展具有重要的意義。建立和完善內控合規體系、落實和監督內控合規、優化和創新內控合規措施是保證合規有效實施的關鍵步驟。企業應加強內控合規意識的培養，提高對內控合規的重視程度，才能更好地推進企業內控合規工作的開展。只有始終堅持合規原則，合規文化可以在企業中形成一種習慣，才能幫助企業規避風險、提高效益，推動企業持續健康發展。

銀行內控合規心得體會篇十五

隨著國家對企業合規要求的逐漸提高，企業內控管理意識也得到了增強。而中軟作為一家IT服務企業，其內控管理更是被高度重視。在長期的內部管理實踐中，中軟總結了一套行之有效的內控合規體系，并取得了較為顯著的效果。在這篇文章中，我將結合自己的實踐體會，分享中軟內控合規的心得感悟。

一、完善的內部機制。

在中軟的內部管理中，內部機制的完善是最基礎的要求。從各個崗位的職責分工到各項制度的建立，中軟呈現出了一張完美而嚴密的網。比如說，中軟在項目管理中建立了一套完善的PPP流程，包括項目申報、評審、立項、執行、驗收等各環節，并在每個環節都設立了相應負責人，目的是保證項目順利完成并且滿足各項要求。此外，中軟還建立了一套科學的財務審批流程，實行完整的收付款管理，避免了各種財務風險的產生。正是這套完善的內部機制保證了中軟具有可持續發展的內控優勢。

二、良好的溝通機制。

良好的溝通機制是內部機制的重要組成部分之一。中軟清楚地認識到這一點，為此完善了內部的溝通渠道。在各種操作流程中，中軟都設定了溝通交流的必要環節，如各、班組長例會、交接班會議、內部培訓等。此外，中軟還實行了“師徒制度”和“黃埔計劃”，鼓勵員工之間的互相學習、交流和團隊建設。通過這些溝通交流的管控，既實現了企業對員工的有效指導，又為員工提供了自我提升和價值實現的機會。

三、豐富的培訓體系。

中軟高度重視內部人員的培訓和素質提高。因此，公司建有一套完整的、覆蓋整個職業生涯階段的教育培訓體系，從入職培訓、技能提升到領導力培養等各階段都有相應的課程安排。這不僅提高了員工的專業能力和知識儲備，同時也展現了中軟對人才發展的用心。內控合規的核心是紀律性的執行，而這一點則需要員工有良好的素質和深厚的法律風險意識。通過教育培訓，中軟使員工能夠更好地適應現代市場經濟的發展和要求。

四、嚴格的考核制度。

考核制度是企業內部管理的重要組成部分，這也是中軟內部管理的重要一環。為了實現優良內控合規的目標，中軟制定了一套嚴格的考核制度。例如，員工績效考核、項目質量考核等環節都被納入到考核范疇之中。嚴格的考核制度既能夠調動員工的積極性，也能從根本上規避了因工作操作不規范而導致的財務、法律風險等業務風險，從而保證了企業的正常運營和發展。

五、完備的風險控制。

通過多年的管理實踐，中軟的內控合規體系已經發揮出了防范風險的良好作用。具體來說，中軟通過實際業務的風險分析和人才隊伍的建設，明確了自身存在的風險點，并通過一系列的流程記錄和安排來進行管控。實際上，在中軟的管理規范中，享有嚴謹的審批管理、合法的合同管理和完善的行政管理等等，中軟始終維持著科技企業內控合規先行的思路，為客戶提供了完美的服務保障。

總之，中軟已經成為企業內控合規的行業標桿，在這個范疇內我們都可以學習中軟的先進理念，轉化為自身組織和運營實踐中的一些有效策略。最終目的是，優化流程使企業更加高效有序地運營，并在各種市場競爭中取得成功。

銀行內控合規心得體會篇十六

合規經營是銀行穩妥運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內控制度學習，使我對合規有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規意義重大。現在就這次學習談談自己的體會：

1、合規經營是防范商業銀行操作風險的需要。合規經營是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創造價值，而且有效的合規經營能將合規風險消除于無形。

2、合規經營是完善商業銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規經營，源于產生質量和效益的每一個環節，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發展一定要以合法、合規經營為前提，才能從源頭上預防風險。

3、合規經營是銀行實現發展目標的重要保證。合規經營就是為業務保駕護航的，是為了更好地促進業務發展服務的。在發展、開拓業務和同業競爭中，只有緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業務的經久不衰。

1、加強合規操作認識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規章制度在束縛著業務的辦理，在制約著業務發展。細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自己和廣大客戶的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個業務操作環節中真正營造“依法合規，開拓創新”的優良氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規則和標準。每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。

2、合規操作到位。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。在工作中善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。堅持規范流程，流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩妥經營提供強有力的督查制約。

通過認真學習《員工從業禁止若干規定》和《柜面業務操作禁止性規定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發了遵紀守法的熱度，提高了工作中的自律認識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規”，自發地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業道德，爭做遵規守紀的建行人，為實現建行持續穩妥經營、快速發展的既定目標貢獻力量。