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銀行合規述職報告 銀行合規述職報告個人年度篇一

控制環境是指影響特定的合規政策和程序的效率的各種因素，這種影響可能是加強也可能是減弱，其好壞直接決定著我行合規框架實施的效果和效率。良好的控制環境需要依靠長期不懈的努力來建立和維持。做好合規建設工作，首先必須培育良好控制環境。結合我行實際，我們應從人員素質、組織結構、管理控制方法等方面來培育良好控制環境。

1、人員的品行和素質。銀行中的每一位員工既是合規建設的主體，又是合規控制的客體，既要對其所負責的作業實施控制，又要受到銀行內部其他員工的控制和監督。所有的內部控制都是針對“人”這一特殊要素而設立并實施的，再好的制度也必須由人去執行?？梢哉f，人員的品行和素質是銀行合規建設效果的一個決定性因素。人員的品行和素質包括價值觀、道德水準和業務能力等。各級管理者及廣大員工是否認識到合規建設的重要性、自己工作崗位的重要性，是否勝任本職工作和控制要求的業務能力，有無強的工作責任心和誠實的態度，不僅決定合規建設環境的優劣，也決定整個合規制度能否合理設計、執行和監督。所以我行應注重人員的品行和素質教育。

2、組織結構和權責劃分。我行之所以分為這么多管理部門，為的是使管理工作能夠有效、高效的運行?？茖W合理的組織結構，能夠起到相互檢查和制約、防止和糾正各種錯弊的作用。但是組織機構只為銀行內部控制制度的執行提供了一個合理的框架，合規制度的實施成效關鍵還是要取決于職權與職責的確定情況。責權分派是在組織結構設置的基礎上，設立授權的方式，明確各部門和各崗位人員的權利與所承擔的責任。我行責權分配應達到以下標準：每項經濟業務由兩個或兩個以上的部門承擔，經過兩個或兩個以上的崗位處理;不相容職務進行分離;權利和責任與控制任務相適應，并落實到具體部門及個人。

3、管理控制方法。管理控制方法是指為控制整個生產經營活動，按照內部各個崗位的職責范圍而建立的相應的管理方法。嚴格的管理控制方法能夠有效地防止可能發生的錯弊，或是發現并糾正已經發生的錯弊。管理控制方法包括有助于調查偏差原因并予以糾正的程序或措施。我行利用科技力量，開發信貸管理系統、財務管理系統等，加強管理控制方法。信貸系統的投產，對規范信貸流程、落實貸款前提條件方面起到重要作用。財務系統的投產，對統一和規范我行財務核算模式、科目及帳戶管理、柜員及授權管理等內容進行規范管理。

風險是指事件本身的不確定性，我們在實施計劃的過程中，內、外部因素都有可能發生變化，甚至是與預計截然相反的變化，因此，風險處處存在，并給目標的實現帶來威脅。我們必須對其所面臨的各種可能風險有一個清醒的認識，分清哪些是主要風險，哪些是次要風險，哪些風險是可以通過適當的行為來避免或分散的，哪些是我行自身不可控的，并據此確定監控的重點并采取相應的控制措施。

控制活動是指為了確保指令能夠得以有效執行而制定并實行的各種政策和程序，旨在幫助我行保證對影響銀行目標實現的風險采取必要的防范或減少損失的措施?？刂苹顒迂灤┯谡麄€銀行內部的各個階層和所有的職能部門，包括交易授權、不相容崗位、業務流程和操作規范、規章制度等多項內容。

1、授權交易，有效的合規控制要求每項經濟業務活動都必須經過適當的授權批準，以防止內部員工隨意處理、盜竊財產物資或歪曲記錄。所有員工應端正對授權意義的認識。不管你愿不愿意，權利不再集中于某一人或某一級管理層次，必須把權利分別授予各部門和個人，這是現代組織正常運行的一個基本前提。所以我行應加強授權的管理。

2、職責劃分，我們要注意崗位不相容的多種形式，要盡量避免由于權利分配不當而導致權利形式過程產生弊端。一般而言，判斷一個崗位是什么性質的不相容可按如下原則作為：若證明了一個人不能同時負責兩項相關作業，則屬于必須有兩人以上分別行使的不相容，即作業不相容;若是在部門管理內部，則屬于必須由兩個崗位分別形式職責的不相容，即職責不相容崗位;若是涉及職能部門職責的崗位，則屬于必須由兩個以上部門相互制衡行使的崗位，即部門不相容崗位。我行應針對不相容業務細分崗位，形成相互牽制的態勢。

3、業務流程和操作規范，業務流程是指銀行為了確保經濟業務活動的順利進行，在明確各個崗位職責的基礎上規定并實施的業務處理手續和程序。經過幾個部門或人員，有助于相互監督和制約，能夠有效地防范和及時發現錯弊。操作規程是指詳細規定每個事項該怎么做，員工所要做的只是按照操作規程的規定行事。

4、規章制度，規章制度主要規定銀行員工在共同的業務活動中應當執行的工作內容、遵守的工作程序和使用的工作方法，是全體員工應當遵循的行為準則。規章制度一旦建立，就應該嚴格執行，防止有章不循，流于形式。隨著時間和環境的變化，應該對制度中不適應新情況或不完善的的地方加以修改或補充。

科學合理的組織結構應當有助于管理者通過正式的信息溝通渠道來進行評價和控制。組織結構的關系也就是信息溝通渠道，在一個組織中，如果上下級之間溝通的效率較高、效果較好，就容易使下級領會上級指示的意圖，減輕上級管理的工作量，上級也可以及時了解下級執行經濟業務的進展情況，從而有效地發揮合規控制的作用。我們必須按照某種適當的形式并在某個及時的地點之內，辨別、獲取有效的信息，并加以溝通，使每個員工能夠順利履行其職責。我們形成一個良好的信息溝通系統，能保證信息在銀行內部自上而下、自下而上、橫向以及與外界進行有效的傳遞，從而有助于提高合規控制的效果和效率。通過溝通渠道，每個員工能清楚自己在合規控制制度中所扮演的角色、所承擔的責任及其地位和作用，并能將實施中存在的問題即使反饋給管理層，以便管理者及時掌握合規控制中的潛在薄弱環節，以采取相應的預防和改進措施。

監控是對銀行內部控制整體框架及其運行情況的跟蹤、監測和調節，以自始至終確保其有效性。監控能夠在不影響或盡可能小地影響銀行正常經營管理活動的情況下，通過對合規控制的實施情況進行評價，對銀行經營發生的錯弊及時予以糾正，將內部控制的缺陷及其改進引見不斷反饋給管理者，并能在一定程度上對發現的內部控制缺陷即使予以彌補，對發生的新的業務進行必要的調整。我們主要是進行自我監控。自我監控指我們各級管理部門和各級人員定期或不定期地對各自執行內部控制制度的情況進行檢查，并分析和評估其有效性，以期更好地達到內部控制的目標。

銀行合規述職報告 銀行合規述職報告個人年度篇二

＃＃信用社（銀行）合規部年度工作總結

＃＃年在聯社領導的重視與支持下，合規部全面貫徹落實＃＃年工作會議精神，緊密圍繞提高精細化管理水平，堅持“總體部署，扎實推進，積極創新，持續改進，穩步提高”這一目標，通過日常合規工作，全面建立有效的合規風險管理機制，堅持檢查、督促與日常監控并重的“三位一體”合規工作長效機制，切實加強合規風險管理，推動合規文化建設，保障全社依法、合規、穩健經營。經過部門全體員工的共同努力，充分發揚團隊精神，較好的完成了年初制定的各項目標任務。現將＃＃年工作總結如下：

（一）加強合規文化宣傳。一是認真堅持每周四下午定時發送合規短信，確保合規短信及時發送至全社每名員工的手機中，增強員工合規操作意識。合規部于5月份在全社組織開展了合規短信公開征集活動，共征集到230余條優秀合規短信。并按季做好短信編制、備案、審查工作，增強短信的針對性和時效性。不斷加強對合規短信發送情況與效果進行檢查督導，及時更新了各級發送人員的手機號碼。二是做好合規信息報送。根據辦事處要求，及時總結合規工作經驗，及時報告合規風險信息，每月向辦事處上報優秀合規信息2篇。三是做好合規宣傳工作。合規部根據自身實際，不斷拓

寬合規宣傳渠道、積極創新合規宣傳方式、努力提高合規宣傳效果，大力推動合規信息平臺建設，在內、外網，報紙，雜志上開辟合規宣傳專欄，刊發合規簡報。四是確保辦公用計算機全部使用合規屏保，加強檢查，并積極做好合規屏保后續修訂工作。五是征集合規宣傳漫畫，出版漫畫集并組織評獎。合規部于8月26日面向全社干部職工征集合規宣傳漫畫，截止9月25日共征集到合規漫畫72幅，評出一等獎3名、二等獎5名、三等獎10名，優秀獎若干名。獲獎作品由＃＃聯社收藏，優秀作品推薦辦事處、省聯社參賽。

（二）開展合規知識教育活動。一是組織全社員工對銀監會法律法規清理結果進行學習，提高全員法律法規意識。二是6月份由合規部負責牽頭組織對本聯社各部門xx年度的規章制度和操作流程進行全面梳理，并建立了年度規章制度梳理審查登記薄。與此同時，合規部會同各專業部門，對本單位規章制度的制定質量、執行情況和實施效果進行了全面檢查與評價，編制了年度規章制度評價報告及時上報辦事處。三是加強合規知識學習。組織加強對法律法規、監管知識、管理制度、操作流程的學習，對不同專業每月組織一次合規知識集中學習，9月份合規部組織了全員合規知識測試，通過此次合規知識測試進一步強化了員工合規意識，測試成績及格率在95%以上。四是圍繞省聯社成立7周年，聯社舉辦合規知識大獎賽活動，層層組織選拔，共選拔出4名

業務較熟的優秀人員，推薦參加10月份辦事處組織的合規知識大獎賽。

（一）加強合規管理工作的檢查指導。一是年初制定了年度、季度工作指導意見。根據合規工作指導意見，細化完善工作措施抓好貫徹落實，推動合規工作有序開展。二是做好日常工作交流溝通。按季召開全社合規聯絡員聯席會議，定期研究合規風險管理情況，形成合規組織體系有效聯動的管理合力。三是組織開展合規風險檢查工作。7月份組織開展了合規風險檢查，內容包括：合規管理體系運轉情況、合規風險類別、風險影響程度、風險生成原因、違規事件整改效果等，并形成合規風險檢查報告，上報聯社高級管理層與辦事處。對檢查中所發現的問題，以《合規督查意見書》的形式向專業部門發出。

（二）做好各類合規風險管理報告報送工作。一是年初建立合規風險事項報告制度。按季收集合規風險信息或風險點，對合規風險進行評估、監測，提出風險預警和化解措施，形成合規風險報告，按季及時向高管層和專業部門反饋。二是建立合規工作報告制度。根據＃＃聯社合規風險管理操作規程和工作計劃完成情況，按季編制《合規工作報告》和《合規風險事項報告》，能夠按時于季末15日內完成書面報送工作。

今年以來，合規部“立足長遠、不斷創新”發展工作思路，努力做好營業網點規范化服務建設工作。結合轄內實際情況，高起點、高標準地打造一批具有信用社特色和優勢的營業網點，嚴格按照省聯社統一標準，建設“形象好、功能全、輻射面廣、服務水平高”的精品網點，在硬件設施配備上，各社統一配備了客戶專用點鈔機、自動扎把機、led利率屏 、宣傳電視、客戶等候排椅、雨傘架、書報架、手機充電站、飲水機、綠色花卉植物、銀聯提示牌、一米安全提示線等。其中對金城信用社、城關信用社、孫寺信用社、白浮信用社進行了裝修改造，明年計劃再對4家信用社進修裝修改造。在優質文明服務方面，合規部不斷強化營業網點優質文明服務建設，1月份配合上海啟航銀行培訓公司對我社員工進行規范化服務培訓，2至11月份多次對各社規范服務情況進行現場檢查、電視監控非現場檢查，對檢查中所發現的問題及時做到整改，對相關責任人進行了相應的處罰，對優質文明服務做到較好的先進個人進行物質獎勵。6月份由內訓師對各營業網點員工、大堂經理、保安人員進行了規范服務培訓。為了有效提高營業網點日常優質文明服務后續管理工作，合規部向各營業網點下發了《晨會登記薄》、《營業網點巡查登記薄》、《服務質量監測登記薄》等。7至10月份先后推薦3

名優秀員工參加省聯社內訓師培訓。通過全社員工共同努力，使服務水平有了明顯提高，同時提升了社會形象，增強市場競爭力，促進各項業務持續健康發展。

＃＃聯社共有基層營業網點27處，其中城區網點9家，鄉鎮網點18家。按照辦事處溫馨家園建設活動方案要求，＃＃聯社對轄內營業網點員工生活區域逐步進行改造，首先對具備改造條件的15家網點進行溫馨家園改造，城區改造2家，鄉鎮改造13家。此次溫馨家園建設處處彰顯以人為本建設理念，先后為員工宿舍配備空調、液晶電視、電腦、寫字臺、衣柜、書櫥、單人床、開水煲等，為員工活動室配備電腦、整體音響、棋牌桌、乒乓球臺等一系列的健身活動器具，為員工餐廳、廚房配備了整體廚房、電冰箱、消毒柜、微波爐、電餅鐺、電飯煲、空調、液晶電視、綠色花卉等。與此同時，合規部出臺了《溫馨家園管理暫行辦法》強化溫馨家園后續管理工作。截止＃＃年6月底，已經完成全部改造計劃。溫馨家園建設不但給基層營業網點員工營造出優良的生活環境，而且激發了員工們的工作熱情，溫馨家園建設得到了廣大基層信用社員工們的一致贊譽。

（一）做好＃＃年度基層信用社績效考評匯總工作。合規部負責對相關部室所報的基層信用社業務考核表進行考核

匯總，對業務考核表進行合規審查，確?？己藚R總表公開透明、公平公正，并及時轉交稽核部、人事綜合部、會計部發放工資。

（二）做好＃＃年度合規文化宣傳教育工作。一是認真做好每周四下午合規短信發送工作。二是做好合規短信、合規信息征集報送工作。三是做好合規宣傳工作。四是做好合規知識教育工作。五是繼續做好合規漫畫征集工作。

（三）做好＃＃年度合規風險管理工作。一是繼續加強合規管理工作的檢查指導，不斷強化對各社風險點進行風險排查，查找風險漏洞及時進行整改。二是做好各類合規風險管理材料報送工作。

（四）做好＃＃年度營業網點規范化服務工作。一是繼續加強營業網點硬件服務設施建設，努力為客戶營造出優良服務環境。二是不斷強化員工規范化服務培訓工作。三是做好對營業網點優質文明服務檢查督導工作。

（五）做好＃＃年度營業網點建設與溫馨家園建設工作。＃＃年計劃對7家營業網點辦公區域進行購建裝修改造包括：對茍村信用社原營業大樓進行重新裝修，對已建成的天宮信用社進行裝修，購建富達商貿城、大田集信用社并進裝修,對智樓信用社、伯樂信用社、張樓信用社營業辦公樓新建并進行裝修。在新營業網點建設的基礎上再對4家營業網點進行溫馨家園改造，其中包括：天宮信用社、伯樂信用社、

大田集信用社、張樓信用社。目前天宮信用社新址主體工程接近完工，＃＃年上半年計劃對天宮信用社新辦公場所進行溫馨家園改造建設。由于伯樂信用社、大田集信用社、張樓信用社正在籌建過程中，計劃＃＃年下半年完成改造，確保在＃＃年底前，高標準、高質量的完成對以上4家溫馨家園式營業網點的建設改造工作。

＃?？h農村信用合作聯社合規部

銀行合規述職報告 銀行合規述職報告個人年度篇三

在x市支行的領導下、在有關業務部門的指導下，xx年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經營性分支機構合規經理派駐制管理辦法》、《業務規范年》相關要求，嚴律自我，認真履行合規經理職責，主要做了如下幾方面工作。

合規經理認真做好支行日常業務的監督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監督檢查中發現問題及時作好記錄，分析問題出現的原因，督促相關人員進行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應列明發現問題的合理整改期限，無法整改或短時期無法整改的注明原因，及時上報。對發現的重大違規問題和潛在的資金安全隱患等重大業務事項，則注明發生的原因以及擬采取措施等，并在業務發生當日第一時間以書面(含電子郵件)上報市支行。

加強業務授權的復核和監督，按照儲蓄業務處理系統的柜員權限和市分行印發的業務交易復核審批要求，嚴格履行授權職責，把好復核授權關，負責對營業人員辦理業務的有效性、合規性、完整性進行監督，確保授權交易的真實可控。

為適應郵儲銀行業務發展的需要業務，加強業務知識的學習，不斷提升自身的業務水平，熟悉業務規章制度、內控制度和操作流程，同時協助支行長做好業務培訓工作，指導普通柜員正確辦理業務，包括柜員管理、尾箱管理、現金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業務服務水平，輔導解決營業過程中遇到的業務問題。

xx年度，本人沒有受到上級機構的正向積分，沒有收到事后監督每季按差錯內容分別填報差錯次數填寫的《事后監督發現差錯統計表》，負向積極分1分，原因是由于新上崗職工代收電費，無待合規經理復核，已將電費收妥放入抽屜，把代收電費憑證交給客戶。

銀行合規述職報告 銀行合規述職報告個人年度篇四

本人xxx，根據總行“合規文化建設年”活動精神，本人結合自身履職情況開展了合規風險全面自查，現將有關情況報告如下：

本人xxx，漢族，xx年xx月出生，中共黨員，xx年xx月參加工作，xx年xx月-xx年xx月擔任xxx員，xx年xx月-xx年xx月擔任財會科技部xx，xx年xx月至今擔任財會科技部xx。一直以來在本職崗位上從事轄內計算機軟硬件、計算機網絡、其他外圍電子設備的管理以及計算機制度的制定等工作，xx年年初擔任電子銀行部經理一職，負責全行信息化建設發展規劃、計算機培訓計劃、計算機及網絡維護、電子銀行業務的培訓指導、管理推廣和營銷以及各項業務系統的應用、推廣及人員培訓等工作。

隨著科技的發展，技術的進步，各項新業務層出不窮，發行金農卡，發展pos商戶，投放atm機，以及短信業務、網上銀行的相繼開通，每一項新業務的推出，都需要從思想上提高認識，在學習中不斷實踐，只有這樣才能在平時的業務處理中及時解決遇到的問題，為更好的推動業務奠定基

礎。除自身管理信息科技和電子銀行業務以外的其他業務知識更加欠缺，日后需要加強這方面的業務學習，提升自身綜合素質。

根據各網點及部門的實際情況合理配備資源，做好物盡其力，應加強電子設備的維護，平時要督促網點對個人使用的電子設備的保養，保證其使用效果以及延長其使用壽命，配合廠商做好各類電子設備的巡檢工作，保證各硬件設備的穩定運行，為各項業務的開展提供強有力的保障。

從我行電子銀行業務發展的進度來看，各網點人員素質 參差不齊，前臺業務營銷人員對電子銀行業務熟悉度很欠缺，無法讓客戶得到滿意的答復或解決客戶的問題，給電子銀行業務的推進帶來了一定的困難。當然這跟電子銀行業務的輔導力度也是相輔相成的，業務輔導很欠缺，前臺對電子銀行業務不熟悉，不能充分的發揮營銷優勢。

對上述問題的產生本人深入的進行了分析，平時要加強了解和學習其他崗位的業務知識，全面的熟悉我行的業務知識；加強日常電子設備保養，提高設備的巡檢頻率，保障各項業務的發展；加強網點電子銀行業務的輔導，經常性舉辦員工各項業務的培訓工作，促進各項業務又好又快發展。

自查人：

xx年x月x日

銀行合規述職報告 銀行合規述職報告個人年度篇五

風險合規經理個人工作總結

截止年月為止，我支行本外幣儲蓄，保險業務，理財業務，經統計個人業務共計。對公業務任務完成比例占%，總體收入任務完成比例為%。

有計劃地組織員工對工作制度進行學習，全年共開展了次培訓活動，使員工掌握了各項制度的具體規定，熟悉各項操作規程，使員工能夠真正認識到執行制度是保證各項業務安全運作的基礎。二是增強員工的責任心。加大風險控制宣傳力度，嚴格落實員工在每一筆業務，認真、細致、合規、合法辦理意識，規范操作。三是加大監督力度，確保制度落實。內控制度的建設、完善、落實，離不開檢查、稽查和監督。通過加大稽核檢查的力度，增加檢查頻率，開展定時和不定時隨機抽查，組織相互督查等形式，及時發現問題，提出整改意見，督促整改情況，對屢教不改者，加大處罰力度。進一步警惕了我行的風險意識，升華了業務操作流程，強化了業務技能和個人責任感。

加強對重點行業和大額貸款的監測，提高對信貸風險的預判能力。積極穩妥應對大額信貸風險，切實降低損失和負面影響。密切關注個人經營性貸款、小額信用貸款的操作風險。加強我行承兌匯票、信用證、保函業務的風險管理，做好貿易背景、保證金來源等真實性的調查，完善業務風險控制標準。加強貸記卡發卡審批管理，落實調查、審查和審批等崗位職責。

多層次開展對重點業務環節、新員工等方面的檢查、輔導專項活動，提高會計部位的風險防范能力。進一步提高銀企對賬質量，建立健全重要空白憑證管理的有效機制。修訂完善會計基礎規范化管理辦法，進一步優化事后監督系統，著手開發會計電子檔案系統。

以防盜竊、防搶劫、防詐騙為重點，加強安全保衛隊伍建設，強化工作檢查和考核，全面落實安全管理責任制。著力抓好遠程監控中心的規范化建設，充分發揮其遠程監管功能。

以防范員工道德風險為重點，抓深抓實員工行為分析。制定員工行為分析工作模板，對信息征集、分析流程、分析成果運用進行全面規范。探索實施分級家訪制度，動態掌握員工行為細節。定期召開案情通報會和案防分析會，讓員工了解作案的危害性，增強防案的自覺性。加強重要崗位特別是網點負責人、客戶經理的管理，落實崗位輪換和強制休假制度。

不斷完善審計組織體系建設，組建審計隊伍。重點組織內控評價、經濟責任、信息科技風險等審計，開展內部控制有效性檢查。加強審計項目檔案檢查，促進審計規范性建設。

古語云：以史為鑒，可以明得失?；仡?01x年工作情況，在變幻莫測的市場中，我雖取得了一定的成績，同時我從中發現了多處不足之處，主要變現為：

在思想上、行動上要堅定不移地緊跟支行黨委步伐，認真貫徹執行信貸風險管理的各項方針政策，確保思想不松懈、行動不走偏，切實做到自身熟悉到位、管理到位。

實施信貸經營安全的關鍵是要建立一整套行之有效的風險控制機制，把好貸前風險控制。貸款實施前，必須有合法有效的防范和化解風險措施，對貸款項目必須進行周密、科學的市場、技術、效益調研和評估。把握好貸款使用過程的風險，監督借款人必須按貸款用途使用。

要解決我行信貸資產質量不高的風險問題，必須加強客戶經理的風險意識教育，從提高客戶經理素質這一基礎性工作抓起。建立良好的合規經營企業文化，提高員工的綜合素質。商業銀行也是一種企業，應當具有自身的企業文化和管理哲學，使我行全體客戶經理形成共同的理念和價值判斷，以銀行的使命目標、倫理道德作為自己的行為準則，從而自覺自愿、心悅誠服地為使銀行整體效益極大化、金融風險極小化而努力工作。

在介入信貸業務過程中，更要貫穿風險調整收益的思想，正確處理業務發展與風險控制的關系，建立科學的信貸風險管理機制。

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