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農(nóng)村信用社風(fēng)險(xiǎn)部崗位職責(zé)篇一

風(fēng)險(xiǎn)管理部部門職責(zé)及崗位職責(zé)

一、風(fēng)險(xiǎn)管理部崗位設(shè)置

風(fēng)險(xiǎn)管理部下設(shè)五類崗位：部門經(jīng)理崗、部門副經(jīng)理崗、風(fēng)險(xiǎn)管理崗、法律事務(wù)崗、業(yè)務(wù)內(nèi)勤崗。

二、風(fēng)險(xiǎn)管理部部門職責(zé)

1.根據(jù)公司戰(zhàn)略完善業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及防控體系，建立風(fēng)險(xiǎn)分類評(píng)級(jí)模型，對(duì)信貸業(yè)務(wù)部信貸制度的落實(shí)和執(zhí)行情況提出建議；

2.組織風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作，組織調(diào)查分析市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、信貸管理風(fēng)險(xiǎn)狀況，完善風(fēng)險(xiǎn)管理崗位的工作指引和運(yùn)作流程；

3.對(duì)信貸業(yè)務(wù)部新開(kāi)發(fā)的業(yè)務(wù)產(chǎn)品提出風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)意見(jiàn)； 4.組織貸前風(fēng)險(xiǎn)審查工作，復(fù)審信貸項(xiàng)目相關(guān)資料，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程；

5.負(fù)責(zé)貸中風(fēng)險(xiǎn)控制工作，核實(shí)相關(guān)合同文本及資料的真實(shí)性，監(jiān)交發(fā)放貸款；

6.組織貸后風(fēng)險(xiǎn)的檢查工作，審核貸后檢查資料，協(xié)助信貸業(yè)務(wù)部做好貸后管理、貸款收回以及逾期貸款的催收工作; 7.組織公司內(nèi)部信貸風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)學(xué)習(xí)培訓(xùn)；

1 8.處理公司法律事務(wù)并審查相關(guān)法律文件；

9.根據(jù)信貸人員移交的紙質(zhì)檔案與電子檔案，做好檔案歸檔管理工作，完善檔案管理流程，保證檔案歸納合理、分類明確；

10.完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

三、

（一）部門經(jīng)理崗

1.

總結(jié)

2.制定各類風(fēng)險(xiǎn)管理制度，完善風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程； 3.根據(jù)公司戰(zhàn)略建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及防控體系，建立風(fēng)險(xiǎn)分類評(píng)級(jí)模型、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別模型等；

4.組織與信貸風(fēng)險(xiǎn)管理有關(guān)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，負(fù)責(zé)日常業(yè)務(wù)指導(dǎo)及部門員工的考核工作；

5.了解部門人員工作情況，合理調(diào)劑工作安排，確保部門內(nèi)人員分工合理、職責(zé)明確、運(yùn)行高效；

6.負(fù)責(zé)復(fù)審信貸項(xiàng)目，出具貸款審核意見(jiàn)；

7.全面負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理部相關(guān)事務(wù)，負(fù)責(zé)各項(xiàng)工作計(jì)劃的實(shí)施和總結(jié)；

8.復(fù)審相關(guān)法律文件，處理相關(guān)法律事務(wù)； 9.完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

（二）部門副經(jīng)理崗

1.協(xié)助部門經(jīng)理完成風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)

2 控，做好人員分工等工作；

2.按時(shí)向部門經(jīng)理匯報(bào)小組人員工作情況；

3.向部門經(jīng)理匯報(bào)信貸項(xiàng)目實(shí)時(shí)進(jìn)展，對(duì)項(xiàng)目的真實(shí)性、合法合規(guī)性及可行性提出風(fēng)險(xiǎn)防控意見(jiàn)；

4.督導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)審查人員對(duì)信貸項(xiàng)目按期進(jìn)行貸后檢查，若發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)匯報(bào)并提出風(fēng)險(xiǎn)化解方案；

5.完成直管風(fēng)險(xiǎn)審查工作；

6.負(fù)責(zé)組織與信貸風(fēng)險(xiǎn)管理有關(guān)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)； 7.完成部門經(jīng)理交辦的其他工作。

（三）風(fēng)險(xiǎn)管理崗

1.負(fù)責(zé)對(duì)信貸項(xiàng)目的可行性進(jìn)行初步判斷并提出意見(jiàn)，對(duì)信貸項(xiàng)目進(jìn)行實(shí)地考察，核實(shí)信貸部門移交的信貸調(diào)查報(bào)告及相關(guān)材料；

2.進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)度測(cè)算和違約概率測(cè)算綜合評(píng)估，撰寫《信貸項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》并提出風(fēng)險(xiǎn)控制措施，監(jiān)督簽訂合同，整理相關(guān)資料并監(jiān)交發(fā)放貸款；

3.監(jiān)督信貸業(yè)務(wù)部定期進(jìn)行貸后檢查，核實(shí)信貸項(xiàng)目五級(jí)分類工作，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)匯報(bào)；

4.檢查信貸檔案及貸后檢查資料（包括文件檔案和電子檔案）的完整性、準(zhǔn)確性，并提出檢查意見(jiàn)；

5.協(xié)助信貸業(yè)務(wù)部客戶經(jīng)理做好貸款收回及逾期貸款的催收工作；

6.完成部門經(jīng)理交辦的其他工作。

（四）法律事務(wù)崗

1.檢查信貸檔案及貸后檢查資料（包括文件檔案和電子檔案）的完整性、準(zhǔn)確性，并提出檢查意見(jiàn)；

2.負(fù)責(zé)起草、審查各項(xiàng)合同、協(xié)議，并提出修改建議； 3.協(xié)助公司辦理有關(guān)的法律事務(wù)并審查相關(guān)法律文件； 4.定期進(jìn)行法律相關(guān)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提高員工法律意識(shí)； 5.負(fù)責(zé)與法院、律師事務(wù)所、公證處等司法機(jī)構(gòu)對(duì)接事宜；

6.完成部門經(jīng)理交辦的其他工作。

（五）業(yè)務(wù)內(nèi)勤崗

1.協(xié)助風(fēng)險(xiǎn)管理崗檢查信貸檔案及貸后檢查資料的完整性、準(zhǔn)確性，并提出檢查意見(jiàn)；

2.進(jìn)行檔案管理，做到檔案排列有序、整齊清潔、分類明確、查找方便；

3.對(duì)于信貸人員查閱檔案及貸后資料歸檔的工作，認(rèn)真做好信息記錄，并要求對(duì)方簽字確認(rèn)；

4.及時(shí)準(zhǔn)確地編報(bào)風(fēng)管部門的報(bào)表及文字性材料； 5.與公司其他部門溝通協(xié)調(diào)，為本部門提供后勤保障工作；

6.完成部門安排的其它工作。

農(nóng)村信用社風(fēng)險(xiǎn)部崗位職責(zé)篇二

（一）聯(lián)社資金清算工作，負(fù)責(zé)聯(lián)社通過(guò)大小額支付系統(tǒng)、農(nóng)信銀、同城系統(tǒng)等清算的業(yè)務(wù)，與自治區(qū)聯(lián)社、人民銀行、各家商業(yè)銀行（信用聯(lián)社）及轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金清算。根據(jù)聯(lián)社劃款指令、收付款通知書等，執(zhí)行債券等業(yè)務(wù)的收付款操作。

（二）聯(lián)社現(xiàn)金調(diào)繳工作。根據(jù)計(jì)財(cái)營(yíng)運(yùn)部現(xiàn)金計(jì)劃做好聯(lián)社現(xiàn)金調(diào)繳工作；回籠現(xiàn)金的挑剔、整理和上繳工作；殘損幣回收、假幣收繳等上繳工作。

（三）聯(lián)社票據(jù)業(yè)務(wù)工作。聯(lián)社銀行承兌匯票的審核與簽發(fā)，票據(jù)的查復(fù)管理和解付票據(jù)的審核、清算工作；聯(lián)社票據(jù)貼現(xiàn)的驗(yàn)票、查詢、劃款、保管、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（再貼現(xiàn)）、提示付款、委托收款等操作與管理工作。

（四）日常經(jīng)營(yíng)管理工作。根據(jù)聯(lián)社下達(dá)的經(jīng)營(yíng)指標(biāo)和效益指標(biāo)，做好本部門日常經(jīng)營(yíng)管理工作。

（五）惠農(nóng)資金管理系統(tǒng)、非稅收繳系統(tǒng)、人行對(duì)賬管理系統(tǒng)、支票影像系統(tǒng)、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)等結(jié)算、清算相關(guān)系統(tǒng)的操作與管理。

（六）領(lǐng)導(dǎo)交辦及其他臨時(shí)性工作。

精選資料

農(nóng)村信用社風(fēng)險(xiǎn)部崗位職責(zé)篇三

風(fēng)險(xiǎn)控制部部門職責(zé)

一、進(jìn)銷存經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)監(jiān)控

1．進(jìn)貨監(jiān)控

2．銷售監(jiān)控

3．價(jià)格監(jiān)控

4．乾坤計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)系統(tǒng)監(jiān)控及操作

二、項(xiàng)目立項(xiàng)（詳見(jiàn)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)項(xiàng)目立項(xiàng)流程）

1．項(xiàng)目意向分析

2．項(xiàng)目?jī)?nèi)容

3．項(xiàng)目客戶分析

4．項(xiàng)目審批表

5．按項(xiàng)目立項(xiàng)流程送交管委會(huì)審批

6．項(xiàng)目立項(xiàng)或復(fù)議退回

7．項(xiàng)目跟蹤

8．項(xiàng)目小結(jié)及分析

三、合同監(jiān)控（詳見(jiàn)合同審批流程）

1．合同意向

2．合同草鑒

3．合同審批

4．合同簽訂

5．合同執(zhí)行

6．合同臺(tái)帳：①未執(zhí)行②已執(zhí)行未定③執(zhí)行完畢但欠款④全完畢

四、貨款管理

1．除現(xiàn)款現(xiàn)貨以外貨款的管理

2．執(zhí)行合同回款的管理

3．進(jìn)貨管理：執(zhí)行進(jìn)貨合同，采購(gòu)款審批

①預(yù)付、訂貨

②執(zhí)行付款

③貨到完全，完畢

4．銷售管理

①執(zhí)行合同發(fā)貨完畢

②銷售款回籠及進(jìn)度

③款到齊完畢

5．?dāng)?shù)量及質(zhì)量異議

①異議立項(xiàng)

②跟蹤處理

③處理結(jié)果是（1）已解決無(wú)損失；（2）已解決有損失；（3）未解決

④總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，制定防范措施

五、物流管理

1．運(yùn)費(fèi)

2．其他費(fèi)用

六、墊資管理

1．對(duì)合同中約定墊資的管理

2．對(duì)合同中未約定墊資的管理

七、客戶管理

1．按資金客戶分類：

①特約信用客戶，按時(shí)預(yù)付貨款的客戶

②一般信用客戶：

aaa級(jí)：按合同規(guī)定按時(shí)付款

aa級(jí)：雖未按合同規(guī)定按時(shí)付款，但付款時(shí)間僅延遲七天即付。

a級(jí)：雖未按合同規(guī)定按時(shí)付款，但付款時(shí)間僅延遲半月即付。

b級(jí)：雖未按合同規(guī)定付款，但有償付能力。

c級(jí)：雖未按合同規(guī)定付款，但有償付能力較差。

d級(jí)：長(zhǎng)期拖欠。

2．按利潤(rùn)分類：

甲級(jí)：利潤(rùn)貢獻(xiàn)大，毛利率>2%。

乙級(jí)：利潤(rùn)貢獻(xiàn)較大，毛利率>1%n

丙級(jí)：利潤(rùn)貢獻(xiàn)一般，毛利率n

丁級(jí)：利潤(rùn)貢獻(xiàn)基本沒(méi)有，毛利率n

3．按數(shù)量分類：

a級(jí)：每筆銷售>1000t

b級(jí)：每筆銷售數(shù)量小于1000噸大于100號(hào)

c級(jí)：每筆銷售數(shù)量小于100噸大于10噸

d級(jí)：每筆銷售數(shù)量小于10噸

八、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)控制

對(duì)公司制定的戰(zhàn)略進(jìn)行分析，對(duì)影響戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的負(fù)面因素和有利因素進(jìn)行分析，尋找未制定的戰(zhàn)略，提出風(fēng)險(xiǎn)控制的辦法。

九、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

詳見(jiàn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度

十、法律風(fēng)險(xiǎn)

詳見(jiàn)公司法律管理制度

十一、信息溝通風(fēng)險(xiǎn)

1．對(duì)于外部信息的收集及時(shí)向管理層反映。

2．公司內(nèi)部信息的上下溝通、傳達(dá)。

十二、人才風(fēng)險(xiǎn)

1．對(duì)公司所有干部、職工的管理。

2．防止發(fā)生徇私舞弊行為和損公肥私行為。

3．防止人才流失。

十三、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度

建立風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度，鼓勵(lì)所有干部員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理作出報(bào)告。

風(fēng)險(xiǎn)控制部

2010.12.8

農(nóng)村信用社風(fēng)險(xiǎn)部崗位職責(zé)篇四

信用社（銀行）風(fēng)險(xiǎn)管理部各種崗位職責(zé)

經(jīng)理(副經(jīng)理)崗位職責(zé)

（副職協(xié)助工作，按分工做好崗位職責(zé)工作）

一、主持本部門全面工作,負(fù)責(zé)日常管理工作，組織人員完成計(jì)劃工作任務(wù)。

二、擬訂工作計(jì)劃、工作實(shí)施方案，提出工作措施，報(bào)批后組織實(shí)施。

三、擬訂、調(diào)整、完善本部門人員崗位職責(zé)和考核辦法，報(bào)批后組織實(shí)施。

四、負(fù)責(zé)提出、修訂本部門的崗位責(zé)任制、操作規(guī)程和業(yè)務(wù)流程，做好各崗位的分工合作，協(xié)調(diào)各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的順利開(kāi)展，對(duì)員工進(jìn)行績(jī)效考核。

五、擬訂中間業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、年度工作計(jì)劃及考核指標(biāo)，并負(fù)責(zé)組織實(shí)施、指導(dǎo)、檢查，定期將考核情況向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。

六、負(fù)責(zé)擬制風(fēng)險(xiǎn)管理和資產(chǎn)保全制度和政策。 七、負(fù)責(zé)擬制風(fēng)險(xiǎn)管理工作規(guī)劃和實(shí)施方案。八、負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)秘書處工作，組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理工作。

九、負(fù)責(zé)審查、認(rèn)定風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告和資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理人員的風(fēng)險(xiǎn)提示，并向上級(jí)報(bào)告。

十、負(fù)責(zé)組織并實(shí)施資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的分類審查、認(rèn)定，對(duì)重大資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的分類認(rèn)定要親自參與。

十一、負(fù)責(zé)組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)處置工作，審查認(rèn)定風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)處置報(bào)告，并向上級(jí)匯報(bào)，對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的處置應(yīng)親自參與。

十二、負(fù)責(zé)審查、認(rèn)定不良資產(chǎn)壓降規(guī)劃和年度計(jì)劃并向上級(jí)匯報(bào)，負(fù)責(zé)組織實(shí)施全縣不良資產(chǎn)壓降工作。

十三、負(fù)責(zé)大額不良資產(chǎn)處置方案的制定并組織實(shí)施。 十四、負(fù)責(zé)組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理的調(diào)查、統(tǒng)計(jì)和考核等工作。

十五、對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理工作指導(dǎo)、督促和服務(wù)工作。 十六、負(fù)責(zé)本部門人員崗位調(diào)配及日常管理工作。十七、撰寫、審核本部門各類文字上報(bào)材料，把好材料文字質(zhì)量關(guān)。

十八、負(fù)責(zé)本專業(yè)員工的教育、培訓(xùn)和管理工作。 十九、貫徹國(guó)家法律法規(guī)和單位各項(xiàng)規(guī)章制度、工作要求，做好工作調(diào)研，提出工作意見(jiàn)、建議，報(bào)批后執(zhí)行。

二十、按時(shí)上報(bào)工作計(jì)劃、工作總結(jié)、報(bào)表等相關(guān)工作資料，定期向領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告工作。做好單位上下、內(nèi)外的協(xié)調(diào)溝通。

二十一、遵守法律規(guī)章和單位各項(xiàng)制度、工作職責(zé)、工作紀(jì)律，講職業(yè)道德、職業(yè)操守。按照單位各項(xiàng)工作事務(wù)和業(yè)務(wù)操作規(guī)程做好各項(xiàng)工作。

二十二、完成單位分配和領(lǐng)導(dǎo)安排的其他工作任務(wù)。

綜合崗位職責(zé)

一、做好部門事務(wù)管理、會(huì)務(wù)，文件收發(fā)、傳達(dá)等日常工作和各項(xiàng)后勤事務(wù)工作。保管、使用業(yè)務(wù)印章、重要資料。二、收集、整理和分類裝訂保管本部門的文件、資料、會(huì)議記錄等，建立業(yè)務(wù)檔案。完成本部門業(yè)務(wù)檔案的收集、整理、利用和歸檔工作。

三、做好工作會(huì)義、學(xué)習(xí)的準(zhǔn)備、召開(kāi)工作。 四、編制、匯總填報(bào)有關(guān)工作報(bào)表，起草、審核工作文件、報(bào)告和工作計(jì)劃、總結(jié)。做好報(bào)表統(tǒng)計(jì)、報(bào)告和各種書面報(bào)告收集、擬寫報(bào)送工作。

五、收集有關(guān)規(guī)章制度在執(zhí)行過(guò)程中遇到的問(wèn)題，向領(lǐng)導(dǎo)提出改進(jìn)意見(jiàn)和建議。做好本部門調(diào)研、檢查和工作中的各種問(wèn)題歸集、處理、移送和督促工作。

六、受理來(lái)信來(lái)訪、檢舉工作。

七、負(fù)責(zé)部門員工考勤及部門的固定資產(chǎn)、辦公用品等領(lǐng)用、登記和保管等內(nèi)務(wù)管理工作。

八、負(fù)責(zé)會(huì)議記錄、部門工作計(jì)劃、工作小結(jié)、各項(xiàng)工作方案或調(diào)研報(bào)告等文字資料的撰寫工作。

九、負(fù)責(zé)中間業(yè)務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、考核數(shù)據(jù)的收集、整理和匯總工作。

十、統(tǒng)計(jì)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的各種報(bào)表。 十一、總結(jié)和匯總工作情況。

十二、對(duì)全轄信貸風(fēng)險(xiǎn)情況月、季、年綜合分析和向上級(jí)報(bào)送分析報(bào)告。

十三、貫徹國(guó)家法律法規(guī)和單位各項(xiàng)規(guī)章制度、工作要求和統(tǒng)計(jì)制度，做好工作調(diào)研，提出工作意見(jiàn)、建議，報(bào)批后執(zhí)行。

十四、完成本部門業(yè)務(wù)檔案的收集、整理、利用和歸檔工作。 十五、按時(shí)上報(bào)工作計(jì)劃、工作總結(jié)、報(bào)表等相關(guān)工作資料，定期向領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告工作。做好單位上下、內(nèi)外的協(xié)調(diào)溝通。

十六、遵守法律規(guī)章和單位各項(xiàng)制度、工作職責(zé)、工作紀(jì)律，講職業(yè)道德、職業(yè)操守。按照單位各項(xiàng)工作事務(wù)和業(yè)務(wù)操作規(guī)程做好各項(xiàng)工作。

十七、完成單位分配和領(lǐng)導(dǎo)安排的其他工作任務(wù)。

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)崗位職責(zé)之一(資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè))

一、對(duì)信用社各類資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，提示風(fēng)險(xiǎn)隱患。遇有重大信貸資金風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)報(bào)告。

二、掌握營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)信貸資金使用情況、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類情況，對(duì)信貸資金使用情況進(jìn)行監(jiān)測(cè)和事后監(jiān)督。

三、指導(dǎo)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)做好信貸資金的風(fēng)險(xiǎn)防范工作。 四、建立信貸資金風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)臺(tái)賬，完善信貸資金風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)程序。

五、實(shí)時(shí)監(jiān)控各類資產(chǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)限額，定期匯總、分析總體風(fēng)險(xiǎn)狀況，提出合理化建議，形成書面報(bào)告。

六、貫徹國(guó)家法律法規(guī)和單位各項(xiàng)規(guī)章制度、工作要求，做好工作調(diào)研，提出工作意見(jiàn)、建議，報(bào)批后執(zhí)行。

七、按時(shí)上報(bào)工作計(jì)劃、工作總結(jié)、報(bào)表等相關(guān)工作資料，定期向領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告工作。做好單位上下、內(nèi)外的協(xié)調(diào)溝通。完成本部門業(yè)務(wù)檔案的收集、整理、利用和歸檔工作。

八、遵守法律規(guī)章和單位各項(xiàng)制度、工作職責(zé)、工作紀(jì)律，講職業(yè)道德、職業(yè)操守。按照單位各項(xiàng)工作事務(wù)和業(yè)務(wù)操作規(guī)程做好各項(xiàng)工作。

九、完成單位分配和領(lǐng)導(dǎo)安排的其他工作任務(wù)。

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)崗位職責(zé)之二(不良信貸資產(chǎn)監(jiān)測(cè))

一、按照及時(shí)、準(zhǔn)確、全面的原則，統(tǒng)計(jì)和報(bào)送不良資產(chǎn)分類數(shù)據(jù)和報(bào)告。

二、對(duì)轄內(nèi)不良信貸資產(chǎn)余額增減和不良信貸資產(chǎn)變化的總體情況進(jìn)行監(jiān)測(cè)，全方位監(jiān)測(cè)信貸資產(chǎn)質(zhì)量狀況及其變化趨勢(shì)。

三、對(duì)不良信貸資產(chǎn)的訴訟時(shí)效、客戶動(dòng)態(tài)變化進(jìn)行實(shí)時(shí)跟蹤，監(jiān)控不良信貸資產(chǎn)客戶的變化情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)不良信貸資產(chǎn)處置的可能機(jī)會(huì)以及潛在風(fēng)險(xiǎn)。

四、對(duì)不良信貸資產(chǎn)實(shí)行逐筆、實(shí)時(shí)監(jiān)控，對(duì)重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和客戶進(jìn)行直接監(jiān)測(cè)，出具監(jiān)測(cè)報(bào)告。

五、擬制不良信貸資產(chǎn)壓降規(guī)劃和年度計(jì)劃，報(bào)批后執(zhí)行。完成本部門業(yè)務(wù)檔案的收集、整理、利用和歸檔工作。

六、貫徹國(guó)家法律法規(guī)和單位各項(xiàng)規(guī)章制度、工作要求，做好工作調(diào)研，提出工作意見(jiàn)、建議，報(bào)批后執(zhí)行。

七、按時(shí)上報(bào)工作計(jì)劃、工作總結(jié)、報(bào)表等相關(guān)工作資料，定期向領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告工作。做好單位上下、內(nèi)外的協(xié)調(diào)溝通。

八、遵守法律規(guī)章和單位各項(xiàng)制度、工作職責(zé)、工作紀(jì)律，講職業(yè)道德、職業(yè)操守。按照單位各項(xiàng)工作事務(wù)和業(yè)務(wù)操作規(guī)程做好各項(xiàng)工作。

九、完成單位分配和領(lǐng)導(dǎo)安排的其他工作任務(wù)。

風(fēng)險(xiǎn)管理崗位職責(zé)之一(抵債資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理)

一、監(jiān)督、指導(dǎo)抵債資產(chǎn)的接收、管理、處置。 二、對(duì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)確實(shí)無(wú)法處置的抵債資產(chǎn)，在租賃關(guān)系的確立不影響資產(chǎn)處置的情況下，可在處置時(shí)限內(nèi)出租，提高資產(chǎn)效益。

三、建立抵債資產(chǎn)明細(xì)臺(tái)賬，記載監(jiān)測(cè)資產(chǎn)、增減變動(dòng)情況。做好實(shí)物檢查，防止抵債資產(chǎn)流失、損毀。

四、對(duì)抵債資產(chǎn)進(jìn)行檢查、維護(hù)，掌握抵債資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)隱患，采取有針對(duì)性的防范和補(bǔ)救措施。

五、對(duì)抵債資產(chǎn)進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)，作好核對(duì)記錄。 六、分析抵債資產(chǎn)，出具專題分析報(bào)告和抵債資產(chǎn)管理情況報(bào)表，向領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。

七、貫徹國(guó)家法律法規(guī)和單位各項(xiàng)規(guī)章制度、工作要求，做好工作調(diào)研，提出工作意見(jiàn)、建議，報(bào)批后執(zhí)行。

八、按時(shí)上報(bào)工作計(jì)劃、工作總結(jié)、報(bào)表等相關(guān)工作資料，定期向領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告工作。做好單位上下、內(nèi)外的協(xié)調(diào)溝通。完成本部門業(yè)務(wù)檔案的收集、整理、利用和歸檔工作。

九、遵守法律規(guī)章和單位各項(xiàng)制度、工作職責(zé)、工作紀(jì)律，講職業(yè)道德、職業(yè)操守。按照單位各項(xiàng)工作事務(wù)和業(yè)務(wù)操作規(guī)程做好各項(xiàng)工作。

十、完成單位分配和領(lǐng)導(dǎo)安排的其他工作任務(wù)。

風(fēng)險(xiǎn)管理崗位職責(zé)之二(風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)處置)

一、制定風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的處置實(shí)行預(yù)案，提出處置策略和分戶處置預(yù)案，報(bào)批后執(zhí)行。

二、根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)處置辦法，運(yùn)用現(xiàn)金清收、以物抵債、轉(zhuǎn)化盤活、依法起訴、呆賬核銷等處置方式對(duì)本聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)進(jìn)行處置，加快風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)處置速度，防止風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)價(jià)值貶損。

三、按照國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)、政策及有關(guān)規(guī)章制度來(lái)處置風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，落實(shí)呆賬核銷、以物抵債、還款免息等業(yè)務(wù)的處置責(zé)任。

四、根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的處置損失率、處置方式、處置時(shí)間延期等情況，及時(shí)調(diào)整處置預(yù)案。

五、采集風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)處置過(guò)程中的重要信息，總結(jié)成功處置的經(jīng)驗(yàn)或全面分析損失原因。

六、貫徹國(guó)家法律法規(guī)和單位各項(xiàng)規(guī)章制度、工作要求，做好工作調(diào)研，提出工作意見(jiàn)、建議，報(bào)批后執(zhí)行。

七、按時(shí)上報(bào)工作計(jì)劃、工作總結(jié)、報(bào)表等相關(guān)工作資料，定期向領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告工作。做好單位上下、內(nèi)外的協(xié)調(diào)溝通。完成本部門業(yè)務(wù)檔案的收集、整理、利用和歸檔工作。

八、遵守法律規(guī)章和單位各項(xiàng)制度、工作職責(zé)、工作紀(jì)律，講職業(yè)道德、職業(yè)操守。按照單位各項(xiàng)工作事務(wù)和業(yè)務(wù)操作規(guī)程做好各項(xiàng)工作。

九、完成單位分配和領(lǐng)導(dǎo)安排的其他工作任務(wù)。

風(fēng)險(xiǎn)管理崗位職責(zé)之三(資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理)

一、根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理工作規(guī)劃和實(shí)施方案對(duì)信用社資產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。

二、對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)報(bào)批的貸款，通過(guò)審查借款資料和信貸檔案揭示貸款、授信等信貸業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)做出風(fēng)險(xiǎn)提示，形成書面風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告上報(bào)部門經(jīng)理。

三、對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查、指導(dǎo)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提出整改意見(jiàn)和措施。

四、對(duì)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類培訓(xùn)和指導(dǎo)，提高識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)和防范風(fēng)險(xiǎn)的能力，確保反映真實(shí)，認(rèn)定客觀，數(shù)據(jù)準(zhǔn)確。

五、負(fù)責(zé)權(quán)限內(nèi)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類的認(rèn)定和審查工作；對(duì)需要提交風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、分管領(lǐng)導(dǎo)和部門負(fù)責(zé)人認(rèn)定的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)分類，要做好資料收集整理工作。

六、擬訂信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度及風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)定操作流程，上報(bào)部門經(jīng)理。

七、負(fù)責(zé)征信系統(tǒng)的維護(hù)、利用和管理。

八、貫徹國(guó)家法律法規(guī)和單位各項(xiàng)規(guī)章制度、工作要求，做好工作調(diào)研，提出工作意見(jiàn)、建議，報(bào)批后執(zhí)行。

九、按時(shí)上報(bào)工作計(jì)劃、工作總結(jié)、報(bào)表等相關(guān)工作資料，定期向領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告工作。做好單位上下、內(nèi)外的協(xié)調(diào)溝通。完成本部門業(yè)務(wù)檔案的收集、整理、利用和歸檔工作。

十、遵守法律規(guī)章和單位各項(xiàng)制度、工作職責(zé)、工作紀(jì)律，講職業(yè)道德、職業(yè)操守。按照單位各項(xiàng)工作事務(wù)和業(yè)務(wù)操作規(guī)程做好各項(xiàng)工作。

十一、完成單位分配和領(lǐng)導(dǎo)安排的其他工作任務(wù)。

風(fēng)險(xiǎn)管理崗位職責(zé)之四(呆賬核銷)

一、草擬呆賬核銷管理操作流程、相關(guān)辦法，報(bào)批后執(zhí)行。

二、制定年度呆賬核銷計(jì)劃，報(bào)批后執(zhí)行。

三、按照“分級(jí)審查、分級(jí)審批、分級(jí)負(fù)責(zé)”的原則，對(duì)申報(bào)呆賬核銷材料進(jìn)行初審。符合條件的，簽署審查意見(jiàn)后移送稽核審計(jì)部門審查，不符合條件的，說(shuō)明理由并退回。

四、對(duì)經(jīng)稽核審計(jì)部門審查通過(guò)的呆賬核銷，提交縣聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)集體討論，由相關(guān)部門在呆賬核銷審批表上簽署意見(jiàn)。

五、向同級(jí)國(guó)家稅務(wù)機(jī)關(guān)申報(bào)呆賬核銷，或按權(quán)限逐級(jí)申報(bào)呆賬核銷。

六、對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)呆賬核銷工作檢查、指導(dǎo)，出具檢查報(bào)告。

七、督促、檢查營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)已核銷呆賬的管理、清收工作。

八、貫徹國(guó)家法律法規(guī)和單位各項(xiàng)規(guī)章制度、工作要求，做好工作調(diào)研，提出工作意見(jiàn)、建議，報(bào)批后執(zhí)行。

九、按時(shí)上報(bào)工作計(jì)劃、工作總結(jié)、報(bào)表等相關(guān)工作資料，定期向領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告工作。做好單位上下、內(nèi)外的協(xié)調(diào)溝通。完成本部門業(yè)務(wù)檔案的收集、整理、利用和歸檔工作。

十、遵守法律規(guī)章和單位各項(xiàng)制度、工作職責(zé)、工作紀(jì)律，講職業(yè)道德、職業(yè)操守。按照單位各項(xiàng)工作事務(wù)和業(yè)務(wù)操作規(guī)程做好各項(xiàng)工作。

十一、完成單位分配和領(lǐng)導(dǎo)安排的其他工作任務(wù)。

風(fēng)險(xiǎn)管理崗位職責(zé)之五(資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類)

一、擬訂信貸和非信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類管理辦法和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，報(bào)批后執(zhí)行。

二、審查本單位和營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)報(bào)送的信貸和非信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類資料，出具審查意見(jiàn)書或?qū)彶閳?bào)告。

三、檢查、指導(dǎo)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)信貸和非信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類業(yè)務(wù)，出具檢查報(bào)告。

四、需要報(bào)批的，做好信貸和非信貸分類審核準(zhǔn)備，向?qū)徟块T報(bào)送分類材料。參加資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類會(huì)議，做好記錄，執(zhí)行會(huì)議決定。

五、貫徹國(guó)家法律法規(guī)和單位各項(xiàng)規(guī)章制度、工作要求和風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)分類制度，做好資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類工作調(diào)研，提出工作意見(jiàn)、建議，報(bào)批后執(zhí)行。

六、完成業(yè)務(wù)檔案的收集、整理、利用和歸檔工作。 七、按時(shí)上報(bào)工作計(jì)劃、工作總結(jié)、報(bào)表等相關(guān)工作資料，定期向領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告工作。做好單位上下、內(nèi)外的協(xié)調(diào)溝通。

八、遵守法律規(guī)章和單位各項(xiàng)制度、工作職責(zé)、工作紀(jì)律，講職業(yè)道德、職業(yè)操守。按照單位各項(xiàng)工作事務(wù)和業(yè)務(wù)操作規(guī)程做好各項(xiàng)工作。

九、完成單位分配和領(lǐng)導(dǎo)安排的其他工作任務(wù)。

農(nóng)村信用社風(fēng)險(xiǎn)部崗位職責(zé)篇五

部門職能

一、綜合管理部：對(duì)口自治區(qū)聯(lián)社綜合管理部。

（一）聯(lián)社行政辦公事務(wù)。組織制定行政辦公、后勤管理等相關(guān)制度、辦法及操作流程，并指導(dǎo)、督促實(shí)施；聯(lián)社文字材料，起草聯(lián)社文件、報(bào)告和工作總結(jié)，收發(fā)和傳閱文件；以聯(lián)社名義發(fā)出的公文和其他材料的核稿、打印、發(fā)送等；社員代表大會(huì)、經(jīng)營(yíng)工作會(huì)議及聯(lián)社大型會(huì)議的會(huì)前準(zhǔn)備、會(huì)中服務(wù)、會(huì)后督辦工作；各類會(huì)議記錄、歸檔、會(huì)議紀(jì)要編發(fā)等工作；按照經(jīng)營(yíng)管理層會(huì)議制度要求，組織召開(kāi)各類會(huì)議，并做好會(huì)議記錄及會(huì)議精神傳達(dá)，監(jiān)督貫徹落實(shí)情況；實(shí)施機(jī)構(gòu)撤、并、升、降、遷、租賃的定點(diǎn)、選址、請(qǐng)示、驗(yàn)收，擬定機(jī)構(gòu)年度調(diào)整計(jì)劃；聯(lián)社證照管理工作，按照證照管理辦法，聯(lián)社證照辦理、變更、年檢、保管等工作，監(jiān)督檢查分支機(jī)構(gòu)各類證照管理情況；政務(wù)信息工作，加強(qiáng)信息隊(duì)伍建設(shè)，做好信息編發(fā)、報(bào)送、考核等工作；負(fù)責(zé)報(bào)紙、刊物的征訂、分發(fā)等工作，內(nèi)部刊物的編輯、發(fā)行工作；聯(lián)社門戶網(wǎng)站的建設(shè)及改進(jìn)需求、維護(hù)、管理等工作；根據(jù)印章管理辦法，做好聯(lián)社印章刻制和管理工作，聯(lián)社行政公章管理工作；聯(lián)社文書檔案收集、整理、裝訂、歸檔保管等工作；輿情監(jiān)測(cè)工作，協(xié)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門做好聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作；聯(lián)社全年大事記錄的收集、整理工作，每年編制

年鑒。

（二）負(fù)責(zé)聯(lián)社后勤管理。根據(jù)公務(wù)接待管理辦法，按照標(biāo)準(zhǔn)做好聯(lián)社公務(wù)接待、費(fèi)用報(bào)支等工作；聯(lián)社舉辦各類大型活動(dòng)的籌辦工作；根據(jù)公務(wù)用車管理辦法，負(fù)責(zé)公務(wù)用車審批、派遣、保養(yǎng)、維護(hù)、年檢、保險(xiǎn)繳納、燃料管理等工作；根據(jù)職工餐廳管理辦法，負(fù)責(zé)職工餐廳原料采購(gòu)、人員管理、財(cái)務(wù)核算、環(huán)境衛(wèi)生、庫(kù)房管理等工作；根據(jù)機(jī)關(guān)衛(wèi)生管理辦法，負(fù)責(zé)聯(lián)社辦公大樓衛(wèi)生清潔和監(jiān)督檢查工作；根據(jù)機(jī)關(guān)辦公大樓安全管理規(guī)定，負(fù)責(zé)聯(lián)社辦公大樓安全保衛(wèi)工作；聯(lián)社辦公大樓物業(yè)管理及設(shè)備維護(hù)、保養(yǎng)、維修工作；負(fù)責(zé)對(duì)后勤服務(wù)人員管理、考核等工作。

（三）聯(lián)社基建項(xiàng)目及物品采購(gòu)和管理。按照物品采購(gòu)相關(guān)管理辦法及操作流程，負(fù)責(zé)聯(lián)社固定資產(chǎn)及低值易耗品的計(jì)劃、申請(qǐng)、采購(gòu)、分發(fā)、管理、調(diào)劑、報(bào)損等工作，每年一季度前提交經(jīng)營(yíng)管理層；根據(jù)基建工程管理辦法及操作流程，負(fù)責(zé)聯(lián)社基建項(xiàng)目的計(jì)劃、立項(xiàng)、申請(qǐng)、招投標(biāo)、開(kāi)工、施工、竣工、驗(yàn)收、決算、檔案管理等工作。

（四）相關(guān)系統(tǒng)管理工作。組織制定相關(guān)系統(tǒng)的管理辦法及操作流程，負(fù)責(zé)銀監(jiān)郵件管理系統(tǒng)、自治區(qū)聯(lián)社及聯(lián)社辦公自動(dòng)化系統(tǒng)、財(cái)產(chǎn)管理系統(tǒng)等系統(tǒng)的操作、管理、維護(hù)等工作。

（五）行政事務(wù)、后勤管理、通訊員等人員的培訓(xùn)教育。2

每年一月末前編制培訓(xùn)計(jì)劃，報(bào)人力資源部門，并負(fù)責(zé)組織實(shí)施。

（六）聯(lián)社工會(huì)組織工作。加強(qiáng)工會(huì)組織建設(shè)和制度建設(shè)，按期組織召開(kāi)職工代表大會(huì)，落實(shí)好職工代表大會(huì)決議；每年組織開(kāi)展勞動(dòng)競(jìng)賽和各類活動(dòng)；代表和維護(hù)職工的合法權(quán)益；工會(huì)經(jīng)費(fèi)的管理；與自治區(qū)聯(lián)社工會(huì)、旗總工會(huì)、旗婦聯(lián)的聯(lián)絡(luò)和溝通工作；做好職工的節(jié)日慰問(wèn)、困難職工慰問(wèn)、老干部慰問(wèn)等工作。

（七）聯(lián)社青年工作。承擔(dān)團(tuán)總支工作職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)團(tuán)員的教育、引導(dǎo)、培養(yǎng)等。

（八）聯(lián)社婦女工作。承擔(dān)女工小組工作職責(zé)，認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)婦女組織的工作部署，維護(hù)婦女的合法權(quán)益。

（九）聯(lián)社文明規(guī)范服務(wù)工作。制定聯(lián)社文明規(guī)范服務(wù)管理制度、標(biāo)準(zhǔn)、流程、考核等，并指導(dǎo)、監(jiān)督實(shí)施；聯(lián)社文明規(guī)范服務(wù)人員、場(chǎng)所的管理；受理客戶投訴，及時(shí)進(jìn)行處理并反饋；聯(lián)社文明規(guī)范服務(wù)的考核管理工作，半年考核、年終兌現(xiàn)；文明規(guī)范服務(wù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督和現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，每季至少開(kāi)展一次現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)、檢查工作。

（十）聯(lián)社宣傳工作。負(fù)責(zé)制定聯(lián)社年度宣傳規(guī)劃及新聞媒體聯(lián)絡(luò)工作，聯(lián)社視頻聯(lián)播系統(tǒng)的管理，根據(jù)各部門提交的宣傳素材，制作宣傳視頻，并及時(shí)更新。

（十一）根據(jù)“vi”標(biāo)識(shí)，負(fù)責(zé)“ci”設(shè)計(jì)與管理。

（十二）負(fù)責(zé)聯(lián)社非重要空白憑證的保管；根據(jù)其他部門提交的非重要空白憑證的計(jì)劃，組織印制、訂購(gòu)、保管、領(lǐng)用。

（十三）領(lǐng)導(dǎo)交辦及其他臨時(shí)性工作。

二、人力資源部：對(duì)口自治區(qū)聯(lián)社人力資源部、培訓(xùn)教育部、黨群工作部。

（一）實(shí)施聯(lián)社人力資源的總體規(guī)劃，制定年度工作計(jì)劃，組織實(shí)施。

（二）結(jié)合聯(lián)社實(shí)際，制定人力資源管理、薪酬管理辦法（包括延期支付工資管理）等相關(guān)制度，并組織實(shí)施。

（三）聯(lián)社員工人力資源事務(wù)管理工作。編制年度人力資源需求計(jì)劃表，每年初根據(jù)部門和分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)及建議，做好聯(lián)社崗位統(tǒng)計(jì)及分析評(píng)價(jià)工作，提出人員編制、崗位設(shè)置、崗位確認(rèn)計(jì)劃，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，組織實(shí)施；根據(jù)聯(lián)社人力發(fā)展規(guī)劃，擬定招聘工作計(jì)劃，報(bào)批后組織實(shí)施；聯(lián)社員工勞動(dòng)合同的簽訂、解除、續(xù)簽等手續(xù)的具體辦理；員工入職、崗位調(diào)整、調(diào)動(dòng)、離職、退休、退養(yǎng)等手續(xù)的辦理及員工信息的動(dòng)態(tài)管理；員工各類休假、請(qǐng)銷假、加班管理；根據(jù)稽核部門提出對(duì)員工強(qiáng)制休假、崗位輪換、親屬回避、異地交流等意見(jiàn)，組織實(shí)施；組織聯(lián)社員工職稱資格的評(píng)聘工作。

（四）理事會(huì)辦公室工作。根據(jù)理事會(huì)議事規(guī)則，做好4

理事會(huì)辦公室日常工作。

（五）聯(lián)社黨建黨務(wù)工作，負(fù)責(zé)聯(lián)社黨委辦公室日常工作。制定黨建黨務(wù)工作制度、流程管理，并指導(dǎo)、督促實(shí)施；通過(guò)黨員教育工作，提升黨員素質(zhì)和黨組織戰(zhàn)斗力；黨委會(huì)、黨建工作有關(guān)會(huì)議的準(zhǔn)備、會(huì)議記錄和有關(guān)文件的起草工作；督促各支部做好黨員管理和檔案管理工作；做好發(fā)展黨員工作，做好入黨積極分子的教育、培養(yǎng)和考察工作；黨員統(tǒng)計(jì)和黨員、團(tuán)員關(guān)系轉(zhuǎn)接工作。

（六）聯(lián)社培訓(xùn)教育工作。每年年初，按照各部門培訓(xùn)需求，制定聯(lián)社年度教育培訓(xùn)工作計(jì)劃和相關(guān)配套制度，協(xié)調(diào)培訓(xùn)資源，并組織實(shí)施；通知、安排自治區(qū)聯(lián)社培訓(xùn)教育部及其他部門組織的各類培訓(xùn)。

(七）聯(lián)社員工考核管理工作。聯(lián)社員工的日常考核、崗位考核、年度考核工作，根據(jù)考核辦法，牽頭負(fù)責(zé)組織考核工作；負(fù)責(zé)員工的考評(píng)、考察、培養(yǎng)等，提出調(diào)配、聘免、獎(jiǎng)罰等意見(jiàn)、建議供領(lǐng)導(dǎo)決策。

(八）聯(lián)社分支機(jī)構(gòu)的綜合目標(biāo)考核。制定分支機(jī)構(gòu)年度考核辦法，牽頭負(fù)責(zé)組織考核工作。

（九）聯(lián)社員工薪酬管理。制定和修訂薪酬管理制度，編制員工薪酬調(diào)整方案，報(bào)領(lǐng)導(dǎo)審批；按月編制聯(lián)社員工的工資表、工資說(shuō)明以及根據(jù)人員及崗位變動(dòng)及時(shí)調(diào)整工資，每月20日前提交稽核部門審核后，由計(jì)財(cái)營(yíng)運(yùn)部門按時(shí)發(fā)

放；根據(jù)員工請(qǐng)銷假、加班備案表，按月核算請(qǐng)銷假、加班工資，按時(shí)提交稽核部審核后，由計(jì)財(cái)營(yíng)運(yùn)部門按時(shí)發(fā)放。

（十）聯(lián)社員工社保統(tǒng)籌管理。聯(lián)社員工社會(huì)保險(xiǎn)、住房公積金、企業(yè)年金的繳費(fèi)人員、繳費(fèi)基數(shù)、繳費(fèi)金額等核定、申報(bào)工作，及時(shí)協(xié)調(diào)計(jì)財(cái)部門做好相關(guān)資金的征繳、上劃等工作；按月申報(bào)、核算參保人員增減變動(dòng)情況。

（十一）聯(lián)社員工人事檔案管理。聯(lián)社員工人事檔案的收集、整理、歸檔等管理；人力資源相關(guān)報(bào)表、數(shù)據(jù)、報(bào)告等統(tǒng)計(jì)資料填報(bào)。

（十二）薪酬管理委員會(huì)辦公室日常工作。按照薪酬管理委員會(huì)議事規(guī)則，做好辦公室日常工作。

（十三）新員工崗前培訓(xùn)。根據(jù)人力資源規(guī)劃，實(shí)時(shí)組織新員工崗前培訓(xùn)教育工作。

（十四）考勤考核系統(tǒng)管理。

（十五）社保統(tǒng)籌系統(tǒng)的管理。（十六）領(lǐng)導(dǎo)交辦其他臨時(shí)性工作。

三、計(jì)財(cái)營(yíng)運(yùn)部：對(duì)口自治區(qū)聯(lián)社計(jì)劃財(cái)務(wù)部、資金營(yíng)運(yùn)中心、業(yè)務(wù)發(fā)展部、電子銀行部、科技信息中心。

（一）計(jì)劃財(cái)務(wù)及資金營(yíng)運(yùn)類。

1.按照理事會(huì)確定的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，編制、下達(dá)、統(tǒng)計(jì)及考核各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)；每年末規(guī)劃下年經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，年初落實(shí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)；年度中間根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，分解落實(shí)增減6

經(jīng)營(yíng)指標(biāo)；按照聯(lián)社提出的考核措施及考核結(jié)果，按期兌現(xiàn)。

2.制定財(cái)務(wù)管理相關(guān)制度及操作流程，負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)費(fèi)用的控制，并組織檢查、指導(dǎo)財(cái)務(wù)制度的貫徹執(zhí)行情況；結(jié)合上年度經(jīng)營(yíng)情況及本年計(jì)劃，制定全年財(cái)務(wù)收支規(guī)劃；組織制定財(cái)務(wù)費(fèi)用管理辦法。

3.組織財(cái)務(wù)收支核算和經(jīng)營(yíng)成果分析、組織核算聯(lián)社所有者權(quán)益、編制股金紅利分配方案、組織做好年終決算工作；按季進(jìn)行財(cái)務(wù)收支情況分析，于每季度末次月10日前提交經(jīng)營(yíng)管理層；做好所有者權(quán)益規(guī)劃和股東利益規(guī)劃，按年度編制規(guī)劃方案，于每年1月末前提交經(jīng)營(yíng)管理層；按照上級(jí)有關(guān)決算政策做好決算工作，確保決算質(zhì)量。

4.組織聯(lián)社金融統(tǒng)計(jì)報(bào)表的匯總、上報(bào)、整理、分析和資料積累工作。按期上報(bào)各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表及統(tǒng)計(jì)資料，確保上報(bào)數(shù)據(jù)準(zhǔn)確及時(shí)。

5.組織聯(lián)社資產(chǎn)負(fù)債管理工作。根據(jù)上年資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)提出本年度資產(chǎn)負(fù)債規(guī)劃目標(biāo)，確保風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)實(shí)現(xiàn)的前提下，控制不生息資金的占用，提高效益指標(biāo)；非信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類工作；年初協(xié)同綜合管理部門擬定聯(lián)社固定資產(chǎn)投資計(jì)劃。

6.聯(lián)社利率管理工作。根據(jù)利率政策，做好利率定價(jià)工作。

7.負(fù)責(zé)聯(lián)社重要空白憑證的計(jì)劃、訂購(gòu)、領(lǐng)用等管理工

作。

8.本部業(yè)務(wù)管理工作。組織做好本部前臺(tái)業(yè)務(wù)操作、管理。

9聯(lián)社會(huì)計(jì)、出納工作的管理。制定會(huì)計(jì)、出納管理制度，并指導(dǎo)、監(jiān)督實(shí)施。

10.反洗錢管理。制定反洗錢相關(guān)制度、操作流程，并監(jiān)督、指導(dǎo)實(shí)施。

11．結(jié)算業(yè)務(wù)管理。制定結(jié)算管理制度，并監(jiān)督、指導(dǎo)實(shí)施；聯(lián)社賬戶集中備案管理，輔導(dǎo)聯(lián)社賬戶管理工作，對(duì)賬戶管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

12.按照聯(lián)社總體安排，做好資金營(yíng)運(yùn)工作，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，提高資金收益率。

13.相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作、日常維護(hù)及管理工作。批量業(yè)務(wù)、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、mbfe系統(tǒng)、大小額系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)、人行網(wǎng)間互聯(lián)系統(tǒng)、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)、農(nóng)信銀系統(tǒng)、賬戶管理系統(tǒng)、農(nóng)民工銀行卡系統(tǒng)、銀銀平臺(tái)、財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)、1104報(bào)表報(bào)送、調(diào)撥預(yù)約系統(tǒng)、中債管理平臺(tái)、外匯交易平臺(tái)、機(jī)構(gòu)信用代碼等系統(tǒng)的操作、維護(hù)、管理；惠農(nóng)資金系統(tǒng)、非稅收繳系統(tǒng)的管理、人行對(duì)賬管理系統(tǒng)、支票影像系統(tǒng)等管理制度、操作流程的制定，并監(jiān)督實(shí)施。

14.按照薪酬管理辦法、考核辦法,考核兌現(xiàn)全員績(jī)效工資。

15.會(huì)計(jì)、柜員的管理與考核。制定會(huì)計(jì)、柜員管理及考核辦法，按年組織考核。

16.擬定會(huì)計(jì)、柜員培訓(xùn)教育計(jì)劃，報(bào)培人力資源部門，并組織實(shí)施。

（二）電子銀行與業(yè)務(wù)發(fā)展類

1.根據(jù)聯(lián)社總體發(fā)展戰(zhàn)略，組織開(kāi)展市場(chǎng)調(diào)研，針對(duì)不同客戶群研發(fā)金融產(chǎn)品。按照市場(chǎng)調(diào)研或部門提出的產(chǎn)品需求，針對(duì)企業(yè)、個(gè)人、同業(yè)等群體跟進(jìn)和研發(fā)金融產(chǎn)品，并制定相應(yīng)的管理制度和操作流程，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)等部門的協(xié)調(diào)溝通。

2.同業(yè)合作業(yè)務(wù)工作。積極調(diào)研、開(kāi)展同業(yè)拆借、同業(yè)授信、委托貸款、理財(cái)、信托等同業(yè)合作業(yè)務(wù)。

3.提出新業(yè)務(wù)產(chǎn)品的宣傳策劃方案。依據(jù)業(yè)務(wù)產(chǎn)品特點(diǎn)，策劃具體宣傳方案，提交綜合管理部門進(jìn)行宣傳。

4.電子銀行產(chǎn)品推廣與應(yīng)用。電子銀行新產(chǎn)品的市場(chǎng)拓展、應(yīng)用，負(fù)責(zé)網(wǎng)上銀行、自助銀行、電話銀行、手機(jī)銀行等產(chǎn)品的推廣與應(yīng)用。

管理平臺(tái)、差錯(cuò)處理平臺(tái)、自助設(shè)備監(jiān)控系統(tǒng)、網(wǎng)銀內(nèi)管系統(tǒng)、卡種定制平臺(tái)等系統(tǒng)的管理工作，相關(guān)系統(tǒng)管理制度及操作流程的制定，培訓(xùn)、指導(dǎo)、落實(shí)、檢查。

6.科技管理工作規(guī)章制度、技術(shù)規(guī)范、操作流程的制定、指導(dǎo)、檢查、落實(shí)。

7.參與科技項(xiàng)目、應(yīng)用的開(kāi)發(fā)、測(cè)試、試運(yùn)行、推廣普及；聯(lián)社其他部門業(yè)務(wù)需求的功能實(shí)現(xiàn)、軟件開(kāi)發(fā)、測(cè)試、應(yīng)用、維護(hù)等工作。

8.制定聯(lián)社電子化建設(shè)發(fā)展規(guī)劃及本年建設(shè)計(jì)劃，每年一月末前提交分管領(lǐng)導(dǎo)；根據(jù)電子化建設(shè)發(fā)展計(jì)劃及轄內(nèi)實(shí)際，每年一月末前草擬轄內(nèi)計(jì)算機(jī)設(shè)備及配套設(shè)施、耗材采購(gòu)方案報(bào)分管領(lǐng)導(dǎo)。

9.聯(lián)社網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)搭建、系統(tǒng)優(yōu)化、安全防護(hù)、電子設(shè)備維護(hù)、技術(shù)故障排除及與通信部門溝通工作。

10.每年組織一次網(wǎng)絡(luò)應(yīng)急演練，預(yù)防網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)故障，及時(shí)向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)及自治區(qū)聯(lián)社科技部報(bào)告重要事件。

11.聯(lián)社中心機(jī)房的管理工作，確保聯(lián)社各項(xiàng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的安全運(yùn)行。

12.聯(lián)社各類信息系統(tǒng)的安全運(yùn)行與維護(hù)，進(jìn)行信息安全檢查、確保信息安全。

13.聯(lián)社科技技能提升、系統(tǒng)應(yīng)用的培訓(xùn)。每年一月末前提出本年培訓(xùn)計(jì)劃，提交人力資源部門，并負(fù)責(zé)組織開(kāi)展聯(lián)社員工電子設(shè)備操作、維護(hù)的培訓(xùn)，聯(lián)社新業(yè)務(wù)、新系統(tǒng)上線操作的培訓(xùn)。

14.本部核心業(yè)務(wù)后臺(tái)管理，做好聯(lián)社柜員新增、調(diào)動(dòng)、權(quán)限調(diào)整、補(bǔ)磁換卡等工作。

（三）領(lǐng)導(dǎo)交辦及其他臨時(shí)性工作。

四、信貸資產(chǎn)管理部：對(duì)口自治區(qū)聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展部。

（一）根據(jù)聯(lián)社年度總體安排，制定本部門工作計(jì)劃，并組織實(shí)施；根據(jù)聯(lián)社整體信貸規(guī)劃，對(duì)各分支下達(dá)投向投量計(jì)劃，按季對(duì)信貸經(jīng)營(yíng)進(jìn)行分析、改進(jìn)。

（二）負(fù)責(zé)聯(lián)社信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理，制訂和完善信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度、操作流程，做好信貸制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查；聯(lián)社各類產(chǎn)品的推廣、拓展。組織制定聯(lián)社信貸管理制度、操作流程，并指導(dǎo)、監(jiān)督實(shí)施，按季上報(bào)監(jiān)督檢查情況；根據(jù)市場(chǎng)調(diào)研情況，及時(shí)研發(fā)信貸產(chǎn)品，并負(fù)責(zé)做好產(chǎn)品推廣工作；組織分支機(jī)構(gòu)做好市場(chǎng)營(yíng)銷，積極發(fā)展優(yōu)質(zhì)客戶。

（三）貸審會(huì)辦公室日常工作，按規(guī)定組織、召集貸審會(huì)。每周召集二至三次貸審會(huì)議，并做好會(huì)議記錄、資料收集、整理和歸檔工作。

（四）銀行承兌匯票及貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的管理與監(jiān)督檢查。指導(dǎo)、監(jiān)督實(shí)施票據(jù)業(yè)務(wù)管理辦法、操作流程。

（五）分支機(jī)構(gòu)信貸授權(quán)管理，組織分支機(jī)構(gòu)拓展信用工程。每年初對(duì)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行授權(quán)；每?jī)赡?2月至次年1月組織開(kāi)展農(nóng)牧戶評(píng)級(jí)授信；每年3月至4月組織開(kāi)展個(gè)體工商戶評(píng)級(jí)授信，每年組織一次企業(yè)評(píng)級(jí)授信工作。

（六）信貸人員的管理與考核。制定信貸人員管理辦法，按年組織年檢、考核、評(píng)級(jí)、聘用等工作。

（七）不良貸款的監(jiān)控、催收，表外不良資產(chǎn)的管理。

提出不良貸款防控措施，按月監(jiān)控不良貸款數(shù)據(jù)，提出處置措施，落實(shí)責(zé)任并及時(shí)與責(zé)任人簽訂催收計(jì)劃，提出處罰意見(jiàn)，提交貸審會(huì)審批后，由財(cái)務(wù)部門或人力資源部門落實(shí)；對(duì)需要采取保全、盤活、重組、核銷等不良貸款，提出處置計(jì)劃，報(bào)貸審會(huì)批準(zhǔn)后組織實(shí)施；負(fù)責(zé)已核銷貸款、已置換不良貸款臺(tái)賬、借據(jù)的管理，每半年分析借款人目前經(jīng)濟(jì)狀況，對(duì)可能收回的要督促相關(guān)分支機(jī)構(gòu)積極清收。

（八）貸款五級(jí)分類的初分認(rèn)定，指導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)貸款的風(fēng)險(xiǎn)分類。按月監(jiān)督信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類工作開(kāi)展情況；按季組織對(duì)初分結(jié)果的認(rèn)定，根據(jù)管理權(quán)限，提交、確認(rèn)分類結(jié)果，確保分類偏離度控制在2%以內(nèi)。

（九）信貸風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)、客戶風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的管理，負(fù)責(zé)征信系統(tǒng)運(yùn)行的監(jiān)督管理。建立相關(guān)系統(tǒng)管理辦法和操作流程，并按要求監(jiān)督系統(tǒng)運(yùn)行情況；按照管理辦法和操作流程，負(fù)責(zé)信貸系統(tǒng)權(quán)限的設(shè)置及調(diào)整。

（十）擬定信貸人員培訓(xùn)教育計(jì)劃，報(bào)人力資源部門，并組織實(shí)施。

（十一）領(lǐng)導(dǎo)交辦其他臨時(shí)性工作。

五、稽核監(jiān)察保衛(wèi)部：對(duì)口自治區(qū)聯(lián)社稽核監(jiān)察保衛(wèi)部。

（一）稽核監(jiān)察類

1.制定稽核、監(jiān)察、案件防控等相關(guān)內(nèi)控制度，并指導(dǎo)、12

監(jiān)督執(zhí)行。

2.聯(lián)社內(nèi)控體系和實(shí)施情況的綜合評(píng)價(jià)與監(jiān)督。通過(guò)對(duì)制度、流程等跟蹤檢查，對(duì)各業(yè)務(wù)條線、各工作崗位內(nèi)控體系執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督評(píng)價(jià)，每半年向?qū)徲?jì)委員會(huì)反饋意見(jiàn)。

3.開(kāi)展各類案件風(fēng)險(xiǎn)排查，做好經(jīng)濟(jì)聯(lián)保責(zé)任制管理工作。每年初制定案件防控工作計(jì)劃及風(fēng)險(xiǎn)排查方案，包括對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、人員、崗位、機(jī)構(gòu)等風(fēng)險(xiǎn)排查，報(bào)批后組織實(shí)施；督促聯(lián)社做好經(jīng)濟(jì)聯(lián)保責(zé)任書簽訂，每半年組織考核一次；按照案防“四項(xiàng)制度”要求，每年末向人力資源部門提出下一年對(duì)員工強(qiáng)制休假、崗位輪換、親屬回避、異地交流等意見(jiàn)。

4.聯(lián)社非現(xiàn)場(chǎng)檢查工作的管理。非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控調(diào)閱，根據(jù)對(duì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、管理系統(tǒng)、操作差錯(cuò)的分析，確定重點(diǎn)稽核對(duì)象并組織實(shí)施。負(fù)責(zé)聯(lián)社聯(lián)社監(jiān)控設(shè)備的管理。

5.組織開(kāi)展全轄專項(xiàng)審計(jì)和常規(guī)審計(jì)。根據(jù)聯(lián)社整體工作安排、上級(jí)部門要求、本部門工作安排等，定期、不定期組織開(kāi)展各類稽核審計(jì)工作，遵守稽核工作紀(jì)律和保密制度，提交稽核報(bào)告；負(fù)責(zé)聯(lián)社工資薪金的審核。

6.紀(jì)委辦公室、監(jiān)事會(huì)辦公室、審計(jì)委員會(huì)辦公室日常工作。按照紀(jì)委工作安排、監(jiān)事會(huì)及審計(jì)委員會(huì)的議事規(guī)則，及時(shí)組織開(kāi)展工作。

7.事后監(jiān)督員培訓(xùn)工作。每年年初制定培訓(xùn)計(jì)劃，報(bào)

人力資源部門，并按時(shí)組織培訓(xùn)工作。

（二）安全保衛(wèi)類

1.制定安全保衛(wèi)工作制度、操作流程及聯(lián)社安全保衛(wèi)工作年度計(jì)劃，并組織、指導(dǎo)、監(jiān)督、實(shí)施。

2.按照《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全標(biāo)準(zhǔn)》，制定和落實(shí)聯(lián)社營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、金庫(kù)等重要部位的安全設(shè)施建設(shè)和操作技術(shù)規(guī)范，向基建管理部門書面提出新建營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全標(biāo)準(zhǔn)要求，并監(jiān)督執(zhí)行，配合公安部門對(duì)新建營(yíng)業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行安全驗(yàn)收。

3.安全保衛(wèi)工作的日常管理，負(fù)責(zé)現(xiàn)金、重要空白憑證和貴重物品的押運(yùn)工作；做好內(nèi)部守庫(kù)、保衛(wèi)值班工作；每月對(duì)分支機(jī)構(gòu)行進(jìn)行一次安全檢查，保證要害部位（金庫(kù)、營(yíng)業(yè)室、庫(kù)款押運(yùn)）安全。

4.負(fù)責(zé)聯(lián)社消防安全管理工作，制定消防安全管理辦法，按年對(duì)消防器材進(jìn)行年檢。

5.負(fù)責(zé)聯(lián)社安防設(shè)施的建設(shè)、維護(hù)、保養(yǎng)、更新，協(xié)調(diào)公安部門110聯(lián)網(wǎng)報(bào)警系統(tǒng)的安裝、維護(hù)，監(jiān)控設(shè)備的安裝等。

6.落實(shí)安全保衛(wèi)責(zé)任制度，每年年初與分支機(jī)構(gòu)簽訂有關(guān)安全責(zé)任狀，指導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)與相鄰單位簽訂聯(lián)防協(xié)議書。

7.聯(lián)社中心金庫(kù)及設(shè)庫(kù)支行槍支彈藥管理。

8.負(fù)責(zé)守庫(kù)人員、押運(yùn)人員、保安人員的管理、考核工作,負(fù)責(zé)外包保安人員的考核評(píng)價(jià),按年對(duì)保衛(wèi)人員進(jìn)行考14

核評(píng)價(jià)，并及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)提出調(diào)整意見(jiàn)。

9.組織開(kāi)展全員安全防范培訓(xùn)教育，每年年初制定安全保衛(wèi)人員培訓(xùn)與演練計(jì)劃，報(bào)人力資源部門，并按時(shí)組織培訓(xùn)工作。

10.配合銀監(jiān)、公安及上級(jí)部門的常規(guī)檢查工作。 11.負(fù)責(zé)安全保衛(wèi)相關(guān)報(bào)表的統(tǒng)計(jì)上報(bào)和保衛(wèi)部檔案整理歸檔工作。

13.負(fù)責(zé)聯(lián)社安全保衛(wèi)刑事案件、治安案件、災(zāi)害事故的防范、管理、通報(bào)預(yù)警和報(bào)告，積極配合公安機(jī)關(guān)查處相關(guān)案件。

（三）領(lǐng)導(dǎo)交辦其他臨時(shí)性工作。

六、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)與法律事務(wù)部：對(duì)口自治區(qū)聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)與法律事務(wù)部。

（一）聯(lián)社全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作。牽頭組織制定各類管理制度、操作流程，審核制度的合規(guī)性和可行性；對(duì)新制度、操作流程、各類合同、協(xié)議、新業(yè)務(wù)等進(jìn)行審核，出具審核意見(jiàn)書；對(duì)全年經(jīng)營(yíng)計(jì)劃可行性提出風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)，設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)值；持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，并組織修訂相關(guān)制度和流程；持續(xù)跟蹤其執(zhí)行情況及風(fēng)險(xiǎn)管理盲點(diǎn)，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對(duì)制度進(jìn)行梳理和適時(shí)修訂。每年至少對(duì)各部門制度制定及執(zhí)行情況進(jìn)行一次調(diào)研評(píng)估，每月至少組織開(kāi)展對(duì)一個(gè)部門的評(píng)估工作；按季監(jiān)測(cè)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)，對(duì)監(jiān)管指標(biāo)值的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)及時(shí)向相關(guān)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行提示，提出改進(jìn)意見(jiàn)；按季對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，形成風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告，報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)；按季對(duì)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類認(rèn)定進(jìn)行審核評(píng)估并向相關(guān)部門提出意見(jiàn)。

（二）聯(lián)社法律事務(wù)工作。聯(lián)社的法律服務(wù)、訴訟、依法收貸和資產(chǎn)保全等工作，答復(fù)涉及法律問(wèn)題的咨詢與服務(wù)，幫助各部門、分支機(jī)構(gòu)運(yùn)用法律手段最大限度地維護(hù)自身合法權(quán)益。

（三）聯(lián)社對(duì)外投資的管理工作。做好聯(lián)社對(duì)外投資業(yè)務(wù)的管理，負(fù)責(zé)對(duì)被投資單位風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，以及聯(lián)社與被投資單位的溝通協(xié)調(diào)工作；

（四）風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)辦公室工作。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)議事規(guī)則，按月召集召開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)工作會(huì)議。

（五）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)與法律事務(wù)方面的培訓(xùn)工作。擬定培訓(xùn)教育計(jì)劃，報(bào)培訓(xùn)教育部門，做好對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)、法律事務(wù)專業(yè)培訓(xùn)工作。

（六）“兩管理、兩綜合”工作。按照人行“兩管理、兩綜合”要求，負(fù)責(zé)組織機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)、變更、業(yè)務(wù)開(kāi)辦等重大事項(xiàng)報(bào)告，組織開(kāi)展自我檢查、自我評(píng)價(jià)等相關(guān)工作。

（七）領(lǐng)導(dǎo)交辦其他臨時(shí)性工作。

七、營(yíng)業(yè)部

（一）聯(lián)社資金清算工作，負(fù)責(zé)聯(lián)社通過(guò)大小額支付系統(tǒng)、農(nóng)信銀、同城系統(tǒng)等清算的業(yè)務(wù)，與自治區(qū)聯(lián)社、人民銀行、各家商業(yè)銀行（信用聯(lián)社）及轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金清算。根據(jù)聯(lián)社劃款指令、收付款通知書等，執(zhí)行債券等業(yè)務(wù)的收付款操作。

（二）聯(lián)社現(xiàn)金調(diào)繳工作。根據(jù)計(jì)財(cái)營(yíng)運(yùn)部現(xiàn)金計(jì)劃做好聯(lián)社現(xiàn)金調(diào)繳工作；回籠現(xiàn)金的挑剔、整理和上繳工作；殘損幣回收、假幣收繳等上繳工作。

（三）聯(lián)社票據(jù)業(yè)務(wù)工作。聯(lián)社銀行承兌匯票的審核與簽發(fā)，票據(jù)的查復(fù)管理和解付票據(jù)的審核、清算工作；聯(lián)社票據(jù)貼現(xiàn)的驗(yàn)票、查詢、劃款、保管、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（再貼現(xiàn)）、提示付款、委托收款等操作與管理工作。

（四）日常經(jīng)營(yíng)管理工作。根據(jù)聯(lián)社下達(dá)的經(jīng)營(yíng)指標(biāo)和效益指標(biāo)，做好本部門日常經(jīng)營(yíng)管理工作。

（五）惠農(nóng)資金管理系統(tǒng)、非稅收繳系統(tǒng)、人行對(duì)賬管理系統(tǒng)、支票影像系統(tǒng)、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)等結(jié)算、清算相關(guān)系統(tǒng)的操作與管理。

（六）領(lǐng)導(dǎo)交辦及其他臨時(shí)性工作。

農(nóng)村信用社風(fēng)險(xiǎn)部崗位職責(zé)篇六

（一）部門職責(zé)

1、遵守國(guó)家法律法規(guī)和政策，貫徹執(zhí)行企業(yè)各項(xiàng)規(guī)章制度。

2、負(fù)責(zé)指導(dǎo)檢查本項(xiàng)目部材料供應(yīng)計(jì)劃、各種統(tǒng)計(jì)報(bào)表的準(zhǔn)確編制和如期上報(bào)。

3、負(fù)責(zé)材料資金的合理利用，壓縮庫(kù)存，加速資金周轉(zhuǎn)。

4、按生產(chǎn)進(jìn)度計(jì)劃和材料需用計(jì)劃統(tǒng)籌安排好生產(chǎn)所需物資的采購(gòu)避免停工待料。

5、負(fù)責(zé)按程序和規(guī)范進(jìn)行采購(gòu)，保證所供材料渠道正常、質(zhì)量合格。 6、負(fù)責(zé)物資的驗(yàn)收、搬運(yùn)、貯存、標(biāo)識(shí)，及材料控制使用的執(zhí)行監(jiān)督與協(xié)調(diào)。

7、負(fù)責(zé)項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)、倉(cāng)庫(kù)料具達(dá)標(biāo)。 8、保證各項(xiàng)記錄及資料的完善。

9、負(fù)責(zé)外包單位或甲供材料設(shè)備產(chǎn)品的質(zhì)量延伸監(jiān)控和管理。

10、負(fù)責(zé)驗(yàn)收、收集、保管所提供產(chǎn)品的質(zhì)保書，標(biāo)準(zhǔn)文件及相關(guān)技術(shù)資料。 11、對(duì)各分包商經(jīng)總承包和監(jiān)理認(rèn)可的材料設(shè)備進(jìn)行全過(guò)程的協(xié)調(diào)管理。12、負(fù)責(zé)組織對(duì)施工廢棄材料的處理工作。

13、從材料采購(gòu)及使用控制方面，參與項(xiàng)目部的成本控制。（二）崗位職責(zé) 1、材料部長(zhǎng)

1、遵守國(guó)家法律法規(guī)和政策，貫徹執(zhí)行企業(yè)各項(xiàng)規(guī)章制度。

2、負(fù)責(zé)指導(dǎo)檢查本項(xiàng)目部材料供應(yīng)計(jì)劃、各種統(tǒng)計(jì)報(bào)表的準(zhǔn)確編制和如期上報(bào)。

3、負(fù)責(zé)材料資金的合理利用，壓縮庫(kù)存，加速資金周轉(zhuǎn)。

4、按生產(chǎn)進(jìn)度計(jì)劃和材料需用計(jì)劃統(tǒng)籌安排好生產(chǎn)所需物資的采購(gòu)避免停工待料。

5、負(fù)責(zé)按程序和規(guī)范進(jìn)行采購(gòu)，保證所供材料渠道正常、質(zhì)量合格。 6、負(fù)責(zé)物資的驗(yàn)收、搬運(yùn)、貯存、標(biāo)識(shí)，及材料控制使用的執(zhí)行監(jiān)督與協(xié)調(diào)。

7、負(fù)責(zé)項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)、倉(cāng)庫(kù)料具達(dá)標(biāo)。 8、保證各項(xiàng)記錄及資料的完善。

9、負(fù)責(zé)外包單位或甲供材料設(shè)備產(chǎn)品的質(zhì)量延伸監(jiān)控和管理。

10、負(fù)責(zé)驗(yàn)收、收集、保管所提供產(chǎn)品的質(zhì)保書，標(biāo)準(zhǔn)文件及相關(guān)技術(shù)資料。 11、對(duì)各分包商經(jīng)總承包和監(jiān)理認(rèn)可的材料設(shè)備進(jìn)行全過(guò)程的協(xié)調(diào)管理。12、負(fù)責(zé)組織對(duì)施工廢棄材料的處理工作。

13、從材料采購(gòu)及使用控制方面，參與項(xiàng)目部的成本控制。 2、材料員

1、遵守國(guó)家法律、法規(guī)和政策，貫徹執(zhí)行企業(yè)各項(xiàng)規(guī)章制度；

2、所屬項(xiàng)目部應(yīng)根據(jù)自身情況建立健全管理制度，崗位職責(zé)清楚、分工明確。所有人員必須持證上崗；

3、規(guī)定的要求、程序、時(shí)間編制、上報(bào)各種所需的一次性計(jì)劃、月計(jì)劃、需用計(jì)劃、采購(gòu)計(jì)劃、增減計(jì)劃；

4、收集供方信息（營(yíng)業(yè)執(zhí)照、資質(zhì)等級(jí)證書等）、參與對(duì)供方的評(píng)價(jià)、建立合格供方名錄、參與對(duì)合格供方年度考評(píng)；

5、依據(jù)采購(gòu)計(jì)劃、按采購(gòu)程序和規(guī)定采購(gòu)所需物資，保證采購(gòu)供應(yīng)，避免停工待料；

6、采購(gòu)時(shí)負(fù)責(zé)收集采購(gòu)的相關(guān)資料，如質(zhì)量合格證、材質(zhì)單、檢測(cè)報(bào)告等原始資料；

7、對(duì)所有進(jìn)場(chǎng)物資及所需抽檢的物資，按有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)及規(guī)定進(jìn)行進(jìn)場(chǎng)驗(yàn)收、抽檢；按規(guī)定做好驗(yàn)收、抽檢記錄；須復(fù)試的材料提請(qǐng)技術(shù)部門進(jìn)行復(fù)試，并分別進(jìn)行堆放、標(biāo)識(shí)；

8、各種記錄、原始單據(jù)及材料進(jìn)場(chǎng)驗(yàn)收記錄，按月匯總裝訂成冊(cè)，原始資料集中統(tǒng)一保管，按規(guī)定建立健全物資采購(gòu)臺(tái)帳；

9、保持倉(cāng)庫(kù)內(nèi)環(huán)境衛(wèi)生；倉(cāng)庫(kù)物資按規(guī)定進(jìn)行貯存、保管；按標(biāo)識(shí)管理辦法進(jìn)行標(biāo)識(shí)； 10、按有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)及規(guī)定進(jìn)行入庫(kù)驗(yàn)收，出入庫(kù)手續(xù)齊全；建立健全材料三級(jí)帳，且?guī)の锴宄?zhǔn)確；每月及時(shí)準(zhǔn)確向財(cái)務(wù)提供出入憑證及報(bào)表；按規(guī)定準(zhǔn)時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)各種物資統(tǒng)計(jì)報(bào)表；按規(guī)定進(jìn)行檢查及盤檢；

11、按要求布置材料現(xiàn)場(chǎng)，保持物資存放地點(diǎn)及衛(wèi)生符合要求；按標(biāo)準(zhǔn)及規(guī)定對(duì)現(xiàn)場(chǎng)物資進(jìn)行儲(chǔ)存、保管、維護(hù)、搬運(yùn)；

12、按規(guī)定對(duì)各類固體廢棄物進(jìn)行收集、儲(chǔ)存、再利用及處置，并做好相應(yīng)記錄；

13、按規(guī)定采取材料控制使用措施，做好過(guò)程記錄；做好控制使用措施記錄的匯總、對(duì)比、分析，并建立健全各種相關(guān)臺(tái)帳；

14、接受施工管理部對(duì)項(xiàng)目部進(jìn)行檢查、監(jiān)督、指導(dǎo)；

15、項(xiàng)目部材料組負(fù)責(zé)對(duì)分包單位的材料管理進(jìn)行檢查、監(jiān)督、指導(dǎo)。 3、采購(gòu)管理

制定采購(gòu)流程，規(guī)范采購(gòu)程序，完善采購(gòu)制度，并組織培訓(xùn)宣貫；組織開(kāi)展集中采購(gòu)、聯(lián)合采購(gòu)；定期組織采購(gòu)工作例會(huì)，溝通協(xié)調(diào)采購(gòu)工作開(kāi)展。

4、供應(yīng)商管理

制定供應(yīng)商管理相關(guān)制度，并組織制度的宣貫培訓(xùn)；對(duì)各級(jí)合格供方名錄進(jìn)行日常管理；按季度組織供應(yīng)商履約評(píng)價(jià)工作；組織供應(yīng)商年度動(dòng)態(tài)調(diào)整工作；定期組織召開(kāi)供應(yīng)商工作例會(huì)；定期與供應(yīng)商溝通，加強(qiáng)雙方合作；定期分析戰(zhàn)略供應(yīng)商合作情況。

5、信息管理

確保采購(gòu)信息系統(tǒng)正常運(yùn)轉(zhuǎn)；采購(gòu)信息系統(tǒng)日常業(yè)務(wù)審批；采購(gòu)信息系統(tǒng)相關(guān)數(shù)據(jù)定期更新；根據(jù)管理需求組織采購(gòu)信息系統(tǒng)升級(jí)；負(fù)責(zé)采購(gòu)各類報(bào)表的收集；負(fù)責(zé)采購(gòu)相關(guān)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)；負(fù)責(zé)部門檔案整理。