時間流逝得如此之快,前方等待著我們的是新的機遇和挑戰,是時候開始寫計劃了。我們在制定計劃時需要考慮到各種因素的影響,并保持靈活性和適應性。以下是小編為大家收集的計劃范文,僅供參考,大家一起來看看吧。
金融銷售個人工作計劃篇一
為著力完善萍鄉陶瓷產業基地中小企業融資擔保體系,向中小企業提供便利的融資渠道和優質的融資擔保服務,促進企業穩健持續發展,經區委批準于20__年6月成立了萍鄉市湘東區中小企業融資擔保中心和江西萍鄉燎原投資有限公司,鑒于融資擔保工作的特殊性,根據《江西省融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關規定:凡是設立擔保機構須經省政府金融辦批準,并頒發融資性擔保機構經營許可證后方可開展融資擔保業務。由于省金融辦1、2月份對全省融資性擔保機構進行規范整頓,暫時不批新成立的擔保機構,所以目前我個人認為可以從以下幾個方面來開展工作:
一、迅速按《江西省融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關規定準備好相關資料,爭取盡早到省金融辦把經營許可證辦下來。
二、加強與銀行溝通,選定合作銀行,簡化貸款手續,充分發揮擔保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發展,推進與金融機構合作機制與信息溝通機制的形成,積極落實“利益共享,風險共擔”機制和進行適當的利率調整,從而建立公平合理的協作關系,為企業融資牽線搭橋。
三、建立和完善中小企業信用體系
第一、開展中小企業資信評估。深入企業了解其財務、生產、銷售等情況,通過查詢收集企業的具體信息,由企業申報資金需求,將征集的信息統一提交管委會,評審。
第二,建立中小企業動態信用信息數據庫。對所有評定等級的中小企業建立信用信息庫,包含中小企業的信用等級、法定代表人、注冊資產、經營范圍、納稅額度等信息,在湘東政務網站公布,提供可供查詢的開放式渠道。
第三,建立企業的守信褒揚與失信懲戒機制。企業的信用與擔保機構和銀行的業務相銜接,對資信等級高的中小企業,登記審核機構應簡化年檢手續,逐步實行備案制;對于失信企業,將其打入各種融資方式的黑名單,使其被市場自動淘汰,或者促其強化信用觀念、履約守信。
金融銷售個人工作計劃篇二
在爆竹聲聲中,我們迎來了嶄新的20xx年,對于剛成立不久的我們公司,這新的一年必須做好新年的每一項工作;而對于投資理財部來說,擬定一個好的工作計劃,制定一個明確的目標,是每一個銷售人員必須認真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我,現在對銷售方法和技巧都已經比較成熟,吸取不成功的教訓,吸納成功的成果,對新的工作我也制定了20xx年的工作計劃:
首先,做好公司新年的第一個項目。
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,在完成公司擬定的20萬目標的前提下,盡量大限度的超額,爭取自己能早日轉正。給公司帶來效益的同時,也給自己帶來更多的收益。同時,也不能夠對開發新客戶的工作有所忽視,每天的宣傳工作仍然得認真對待。
其次,加強業務學習。
學習是成功的第一要素,對于每個銷售人員來說,在工作中不斷學習,開拓視野,豐富知識,總結經驗與不足,是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結與學習過程中,才能夠使自己不斷的成長。同時,加強金融業其他行業知識的學習,包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等,特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業,加強其他行業知識及其理財產品的學習,深挖他們產品的特點,與我們產品進行對比,找出我們產品中的優缺點,做到知己知彼、百戰不殆。當然,還需加強與同事之間的交流與學習,把自己以前的工作經驗與同事們分享,同事虛心向身邊同事請教,吸取他們的優點,改正自身的缺點與不足,達到整個團隊的共同進步。
第三,工作目標的擬定。
任何工作都是有目標的,沒有的目標的工作就沒有成功的基礎。一個好的工作目標就是成功的開始,對于今年,現擬定工作目標如下:
1.堅持每天出去發單,保證每天發單量達到100以上,能夠和10個以上客戶詳談,zui少留下一個電話,保證大約有10萬左右的資金量。
2.每周完成10個左右的意向客戶,同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因,是資金zui近不足,還是覺得我們公司原因,亦或家里人不同意,還有是有其他的投資渠道等等,對每一個客戶的原因都認真分析,通過不同的方式處理,有些客戶還是可以爭取過來的。
3.每月完成40個左右的意向客戶,6個客戶能夠投資,20萬的資金量。
4.每季度130個左右的意向客戶,18個客戶能夠投資,100萬的資金量。
第四,值班。
把握好每一次值班機會,對每一個上門客戶做到認真對待,樹立好公司形象,從內心了解客戶的深切需要,仔細對待客戶提出的建議和意見,客戶遇到問題,不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意,讓客戶相信我們的工作實力,才能更好的完成任務。當然最重要的是爭取能夠將上門客戶都轉換為有效客戶。同時,在空余時間在門口發dm單,爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產品。
第五,客戶維護和再開發。
時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節日生日祝福等,對老客戶進行再挖掘,盡可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發現老客戶身邊的資源,做好“一帶十,十傳百”的聯動營銷的效果,同時這也是對公司的宣傳方式。
每天都要對工作有個簡單的計劃安排,不能漫無目的的工作。每天按照計劃,一步一步,踏踏實實的開展業務。同時在下班前對每天工作做個小結,思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優缺點,優點繼續發揚,缺點盡量改正,讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結工作的習慣,做到每周一小結,每月一大結??纯从心男┕ぷ魃系氖д`,及時改正,下次不要再犯。
金融銷售個人工作計劃篇三
1、新客戶營銷力度較弱:新客戶數量增長緩慢,深入營銷意識不強。
2、核心客戶結構亟待優化:核心客戶群體偏弱,優質大客戶少,中小客戶基礎薄弱。
3、國際業務發展不暢:我部客戶群體類型單一,國際業務發展停滯不前。
20xx年,在分行的統一戰略及業務指導下,保持我部機構客戶及園區企業的穩定增長的同時,加強營銷力度,爭取進一步的增長;堅持不懈地做好渠道建設工作,從渠道中加快引進和發展擬上市企業、優秀民營企業、園區外資企業及私募股權基金等多種類型客戶,做大做強客戶群;堅持以優質產品為切入點,適度帶動負債業務及收益的'增長;牢固樹立風險意識,規范管理,提高風險防范,加強授信客戶的貸后管理工作;人員的引進是一項長期的工作,優秀的人才對于部門的發展與壯大也起關鍵的作用。
(1)繼續以穩存、增存為工作業務重點,努力搶占市場份額
穩固原有的政府企業類存款,通過有效信息渠道和優質化服務拉動存款增長;通過資源營銷、產品營銷、客戶介紹客戶等營銷方式帶動存款增長;積極和各政府部門保持良好關系,在適當時機介入存款業務,帶來比較穩定的新增存款;優化存款結構,努力提升生產和貿易型企業存款比例。
(2)堅持企業有效開戶為重點,堅實我部基礎客戶群體,堅實我部基礎客戶群體
通過招商、產業園、開發區等營銷渠道,積極營銷優質企業發揚不怕苦的精神,優化我部客戶結構;堅持開戶數量與質量并舉,做到開一戶動一戶。通過公私聯動,合理有效利用我行資源。把全方位的優質服務和產品推薦給企業。
(4)以我行特色產品為重點,多元化營銷實現業務全面發展抓住“啟贏100”、“活期化理財”等營銷活動的契機,大力宣傳和營銷我行的品牌;大力推薦企業使用我行網銀,做到裝一戶有效一戶,擴大業務服務范圍,提高我行結算量。
(5)堅持內部管理為重點,強化風險意識,推動團隊建設向前發展
堅持部門員工業務培訓和學習不放松,重點加強合規教育和風險防范教育;堅持員工的情感關懷,做到人性化管理。加強員工歸屬感和責任感,強化團隊凝聚力和戰斗力,打造一支業務精、營銷強、內控嚴的優秀客戶經理隊伍;優化人員配置,爭取在20xx年繼續引進2-3名優秀客戶經理,讓部門每位員工都有一個良好的人生規劃,達到自身價值的最大體現。
金融銷售個人工作計劃篇四
在爆竹聲聲中,我們迎來了嶄新的20xx年,對于剛成立不久的我們公司,這新的一年必須做好新年的每一項工作;而對于投資理財部來說,擬定一個好的工作計劃,制定一個明確的目標,是每一個銷售人員必須認真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我,現在對銷售方法和技巧都已經比較成熟,吸取不成功的教訓,吸納成功的成果,對新的工作我也制定了20xx年的工作計劃:
首先,做好公司新年的第一個項目。
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,在完成公司擬定的20萬目標的前提下,盡量大限度的超額,爭取自己能早日轉正。給公司帶來效益的同時,也給自己帶來更多的收益。同時,也不能夠對開發新客戶的工作有所忽視,每天的宣傳工作仍然得認真對待。
其次,加強業務學習。
學習是成功的第一要素,對于每個銷售人員來說,在工作中不斷學習,開拓視野,豐富知識,總結經驗與不足,是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結與學習過程中,才能夠使自己不斷的成長。同時,加強金融業其他行業知識的學習,包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等,特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業,加強其他行業知識及其理財產品的學習,深挖他們產品的特點,與我們產品進行對比,找出我們產品中的優缺點,做到知己知彼、百戰不殆。當然,還需加強與同事之間的交流與學習,把自己以前的工作經驗與同事們分享,同事虛心向身邊同事請教,吸取他們的優點,改正自身的缺點與不足,達到整個團隊的共同進步。
第三,工作目標的擬定。
任何工作都是有目標的,沒有的目標的工作就沒有成功的基礎。一個好的工作目標就是成功的開始,對于今年,現擬定工作目標如下:
1.堅持每天出去發單,保證每天發單量達到100以上,能夠和10個以上客戶詳談,zui少留下一個電話,保證大約有10萬左右的資金量。
2.每周完成10個左右的意向客戶,同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因,是資金zui近不足,還是覺得我們公司原因,亦或家里人不同意,還有是有其他的投資渠道等等,對每一個客戶的原因都認真分析,通過不同的方式處理,有些客戶還是可以爭取過來的。
3.每月完成40個左右的意向客戶,6個客戶能夠投資,20萬的資金量。
4.每季度130個左右的意向客戶,18個客戶能夠投資,100萬的資金量。
第四,值班。
把握好每一次值班機會,對每一個上門客戶做到認真對待,樹立好公司形象,從內心了解客戶的深切需要,仔細對待客戶提出的建議和意見,客戶遇到問題,不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意,讓客戶相信我們的工作實力,才能更好的完成任務。當然zui重要的是爭取能夠將上門客戶都轉換為有效客戶。同時,在空余時間在門口發dm單,爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產品。
第五,客戶維護和再開發。
時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節日生日祝福等,對老客戶進行再挖掘,盡可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發現老客戶身邊的資源,做好“一帶十,十傳百”的聯動營銷的效果,同時這也是對公司的宣傳方式。
每天都要對工作有個簡單的計劃安排,不能漫無目的的工作。每天按照計劃,一步一步,踏踏實實的開展業務。同時在下班前對每天工作做個小結,思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優缺點,優點繼續發揚,缺點盡量改正,讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結工作的習慣,做到每周一小結,每月一大結??纯从心男┕ぷ魃系氖д`,及時改正,下次不要再犯。
我知道銷售工作一開始不好做,但是我想憑借我這么多年積累的銷售經驗和能力,我是能夠迎來一個不錯的未來的,我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
金融銷售個人工作計劃篇五
本人自20__年__月份參加工作至今,已經有一年時間。一年中,在領導和同事們的悉心關懷和指導下,通過自身的不懈努力,我各方面都取得了長足的進步。
記得當初畢業面試的時候,一位考官問我,農村信用社是什么。我頓時啞然,想了很久,才回答說農村信用社是一個金融機構。除此之外,對農村信用社便一無所知了。所以,當我被單位錄用以后,如何去認識、了解并熟悉自己所從事的行業,便成了我的當務之急。
一、理論學習使我對農村信用社有了一個初步的認識和了解。
不懂就學,是一切進步取得的前提和基礎?!掇r村信用社經營管理》、《經濟工作者學習資料》、《中國金融》、《廣西金融研究》、《信用社財務管理》、《農村信貸》等教材和書籍讓我手不釋卷,因為有了大學專業課的底子,使我對這些金融知識更為容易理解和掌握。一番理論知識的學習后,我開始知道,農村信用社是由農民按照自愿、民主、互利的原則入股,由社員民主管理的合作金融組織,其經過50多年的改革和發展后,已經成為我國金融體系的重要組成部分和農村金融的基礎力量。農村信用社是農村金融的主力軍,是聯系農民的金融紐帶,農村信用社的根在農村,離開農村就成了無源之水……但這些認識都還是膚淺的,還需要我在實踐當中去不斷深入地理解。
二、堅持思想政治學習讓我的思想理論素養不斷得到提高。
一直以來,我始終堅持學習鄧小平建設有中國特色的社會主義理論和黨的各種路線、方針、政策,堅持學習“三個代表”的重要思想,學習各種金融法律、法規,積極參加單位組織的各種政治學習活動。通過不斷學習,使自身的思想理論素養得到了進一步的完善,思想上牢固樹立了全心全意為人民服務的人生觀、價值觀。
勤勉的精神和愛崗敬業的職業道德素質是每一項工作順利開展并最終取得成功的保障。一年以來,我在行動上自覺實踐農村信用社為“三農”服務的宗旨,用滿腔熱情積極、認真、細致地完成好每一項任務,嚴格遵守各項金融法律、法規以及單位的各項規章制度,認真履行“三防一?!甭氊?,自覺按規操作;平時生活中團結同志、作風正派、不謀私利,不參與賭博等違法亂紀行為,自覺抵制各種不良風氣的侵蝕。
三、實踐讓我的業務技能不斷增長,工作能力不斷加強。
剛開始時我是在內勤崗位跟班實踐,從第一天開始,難題就接踵而至。對五筆、珠算、點鈔、電腦業務、財會業務等業務技能要么是一知半解,要么根本就是一竅不通。從零開始,一邊是同事們的悉心指導,一邊是自己對著書本反復練習,早上起床和晚上睡覺前都要練上幾遍。幾個月下來,已經能比較熟練地掌握了,而且已經能夠獨立上機操作業務。
今年三月份,由于人員的調整,我接手信貸工作,所分管的兩個行政村人口一共3000多人,進村的道路極其難走,晴天灰塵滾滾,雨天泥濘不堪,而且個別屯離鎮上有十幾公里。加上剛開始時我對這兩個村的情況知之甚少,所以面臨的難度可想而知。在這種情況下,我克服重重困難,不擺架子,積極的走村串戶了解情況。我首先找到了各村委會的干部,向他們了解村里的基本情況。一段時間下來,我對所管轄村的經濟基礎、主要經濟收入來源、支柱農業以及農戶的一些基本狀況已經有了一個大致的了解;接下來,我便逐戶的走訪那些借款逾期較久的借款戶,具體了解他們的情況以便對癥下藥。馬善國一家,在我走訪時所了解到的情況是他們家勞動力充足,靠種植甘蔗每年有一定的經濟來源,而于1996年所借的四千七百元借款卻久而未還,所欠利息已經是一千兩百多元。深入一了解,原來這筆借款當初是他的父親所用,如今兩個兒子分家后誰也不愿意承擔年老體衰的父親的這筆債務。為此,我兩次登門找他們一家談心,動員兩個兒子一起分擔父親的債務。工夫不負有心人。后來,分債的手續一辦妥,大兒子馬上還了一千元及欠下的利息。截止今年六月底,我的各項年度任務指標都完成得較好。通過實踐,我解決實際問題的能力和組織能力也得到了很好的鍛煉。
四、一分耕耘,一分收獲,成績是對我一年來所有努力的肯定。
接手信貸工作以來,本人各項年度任務完成情況較好。截止六月底,個人攬存13、5萬元,完成年度任務的94%;收回正常貸款39萬元,完成年度任務的86%,比去年同期多收5萬元;收回逾期貸款12萬元,完成年度任務的229%,比去年同期多收5、5萬元;收回呆滯貸款2、9萬元,完成任務的54%,比去年同期多收1、6萬元;收回呆帳800元,完成年度任務的133%;收回利息4、9萬元,完成年度任務的29、5%,比去年同期多收2、1萬元;發放貸款59萬元,完成年度任務的89%,比去年同期多增29萬元。
正所謂是“金無赤足,人無完人”,在取得一點成績的同時,我也還存在著以下幾點的不足:一是工作中有時魄力還不夠,放不開手腳;二是在處理一些事情時有時顯得較為急躁;三是對一些業務技能特別是財會業務還不夠熟悉。
在今后的工作中,我將發揚成績,克服不足,朝著以下幾個方向努力:
1、學無止鏡,時代的發展瞬息萬變,各種學科知識日新月異。我將堅持不懈地努力學習各種金融理論知識,并用于指導實踐,以更好的適應行業發展的需要。
2、熟練的掌握各種業務技能特別是計算機操作、財會業務等技能才能更好的實踐為“三農”服務的宗旨,我將通過多看、多學、多練來不斷的提高自己的各項業務技能。
3、“學精于勤而荒于嬉”,實踐是不斷取得進步的基礎。我要通過實踐不斷的鍛煉自己的膽識和魄力,提高自己解決實際問題的能力,并在實踐的過程中慢慢克服急躁情緒,積極、熱情的對待每一件工作。
總之,短短的一年見習期,是我人生角色轉換的一年,是我不斷成長的一年,也是我對農村金融事業由陌生進而熟悉、熱愛并愿意為之終生默默奉獻的一年。
金融銷售年終總結五
今年的金融服務工作,概括起來有六大亮點:金融服務工作有新局面、資本市場工作有新舉措、停業整頓地方中小金融機構工作有新成績、深化農村信用社改革工作有新進步、金融機構改革有新發展?,F把一年的工作總結如下:
一、機關作風建設有新進步
今年以來,以機關“效率年”活動為契機,我辦切實加強了機關作風建設。一是加強學習黨的__大有關文件精神。在積極參加市委、市政府舉行的學習專題報告的基礎上,我辦還專門邀請了市委黨校常務副校長周鎮嘉到我辦進行學習大專題講座。二是認真做好機關“效率年”活動的各項工作,切實加強機關作風建設。成立了“效率年”活動領導機構和辦事機構,制定“效率年”活動實施方案和工作流程,廣泛深入查找在工作效率和服務質量方面存在的問題,杜絕工作效率低下、推諉扯皮的現象,結合實際抓好整改,切實改進思想、工作、生活作風,提高辦事效率。三是加強黨風廉政建設,提高防腐拒變能力。緊緊圍繞貫徹落實市委、市政府的有關部署,積極參加黨風廉政建設和反腐敗的各種活動,堅持“兩個務必”,做到“五個力戒”,當好“六個表率”,堅持從點滴做起,從小事做起,做到干凈做事,清廉從政。四是狠抓工作的落實,提高行政效能。狠抓各科室的行政效能監察和督辦工作,要求要切實增強全局意識,不折不扣地落實市委、市政府重要工作部署,加強檢查督辦,做到工作有部署、有督查、有落實,切實提高工作效率。
二、金融服務工作有新局面
金融是現代經濟的核心,做好金融服務工作,事關經濟和社會發展的大局。今年以來,通過搭建政、銀、企相互溝通的良性互動機制、召開金融工作座談會等,進一步加強了金融服務工作,徹實解決好“兩難”問題,加大金融對經濟發展的支持力度,促進全市經濟又好又快發展。今年1至10月,全市各項存款余額___億元,比年初增長4.45%,各項貸款余額__億元,比年初增長8.64%,是“十五”以來貸款增長最高的一年,也是__年以來首次實現貸款增速快于存款增速50%。開創了金融工作新局面。具體工作有:一是搭建政、銀、企相互溝通的良性互動機制。為加快我市經濟發展,打通制約__市建設資金瓶頸,解決中小企業融資難的問題,多次召集各銀行代表用相關職能單位、企業家代表召開專題會議:
(1)召開銀行(社)行長(書記)聯席會議;
(2)召開全市金融工作座談會;
(3)召開全市金融工作會議;
(4)召開了全市金融辦主任會議。通過這四個專題會議,統一了思想,提高了認識,增強了銀行支持地方經濟建設的信心和決心。
二是切實解決好“兩難”問題。根據市黨政領導班子__年度和作風建設專題民主生活會的有關整改要求:“解決民營企業遇到的融資難、資質申報門檻高的問題”,我辦組織有關人員進行了調查研究,并將基本情況、形成原因、前期已做工作、工作中遇到的問題向市分管領導和其它承辦單位書面進行了情況匯報,提出了實施意見。同時還會同__工商銀行召開了中小企業貸款推介會。通過努力,商業銀行對民營企業“惜貸”心理明顯有改善,對民營企業貸款調整了陣勢,各行社做了一系列切實有效的措施,業務開始越做越活,以適應民營企業貸款需要。
三是配合人民銀行做好反洗錢工作。會同人民銀行進行了反洗錢培訓、宣傳、調研等工作。11月,舉行反洗錢現場宣傳活動,收到了較好的效果,推動了反洗錢工作順利進行。
四是積極扶持海利擔保公司做大做強。幫助其在省國開行貸款扶持我市民營企業發展資金,目前,國開行客戶五處已完成對其進行評級,有望達成_____萬元的貸款協議。海利擔保公司也積極主動增資,注冊資本金已由___萬元增加到____萬元。此外,鼓勵其他民營企業投資建立擔保公司,我辦結合自身工作職能,加強協調與服務,力促其成功,加快我市擔保業發展和壯大。
將本文的word文檔下載到電腦,方便收藏和打印
推薦度:
點擊下載文檔
搜索文檔
金融銷售個人工作計劃篇六
首先,做好公司新年的第一個項目。
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,在完成公司擬定的20萬目標的前提下,盡量大限度的超額,爭取自己能早日轉正。給公司帶來效益的同時,也給自己帶來更多的收益。同時,也不能夠對開發新客戶的工作有所忽視,每天的宣傳工作仍然得認真對待。
其次,加強業務學習。
學習是成功的第一要素,對于每個銷售人員來說,在工作中不斷學習,開拓視野,豐富知識,總結經驗與不足,是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結與學習過程中,才能夠使自己不斷的成長。同時,加強金融業其他行業知識的學習,包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等,特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業,加強其他行業知識及其理財產品的學習,深挖他們產品的特點,與我們產品進行對比,找出我們產品中的優缺點,做到知己知彼、百戰不殆。當然,還需加強與同事之間的交流與學習,把自己以前的工作經驗與同事們分享,同事虛心向身邊同事請教,吸取他們的優點,改正自身的缺點與不足,達到整個團隊的共同進步。
第三,工作目標的擬定。
任何工作都是有目標的,沒有的目標的工作就沒有成功的基礎。一個好的工作目標就是成功的開始,對于今年,現擬定工作目標如下:
1.堅持每天出去發單,保證每天發單量達到100以上,能夠和10個以上客戶詳談,最少留下一個電話,保證大約有10萬左右的資金量。
2.每周完成10個左右的意向客戶,同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因,是資金最近不足,還是覺得我們公司原因,亦或家里人不同意,還有是有其他的投資渠道等等,對每一個客戶的原因都認真分析,通過不同的方式處理,有些客戶還是可以爭取過來的。
3.每月完成40個左右的意向客戶,6個客戶能夠投資,20萬的資金量。
4.每季度130個左右的意向客戶,18個客戶能夠投資,100萬的資金量。
第四,值班。
把握好每一次值班機會,對每一個上門客戶做到認真對待,樹立好公司形象,從內心了解客戶的深切需要,仔細對待客戶提出的建議和意見,客戶遇到問題,不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意,讓客戶相信我們的工作實力,才能更好的完成任務。當然最重要的是爭取能夠將上門客戶都轉換為有效客戶。同時,在空余時間在門口發dm單,爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產品。
第五,客戶維護和再開發。
時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節日
生日祝福
等,對老客戶進行再挖掘,盡可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發現老客戶身邊的資源,做好“一帶十,十傳百”的聯動營銷的效果,同時這也是對公司的宣傳方式。第六,
工作總結
。每天都要對工作有個簡單的計劃安排,不能漫無目的的工作。每天按照計劃,一步一步,踏踏實實的開展業務。同時在下班前對每天工作做個小結,思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優缺點,優點繼續發揚,缺點盡量改正,讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結工作的習慣,做到每周一小結,每月一大結??纯从心男┕ぷ魃系氖д`,及時改正,下次不要再犯。
一、職業道德和專業素養
業務部作為公司的窗口,直接面對客戶,個人的一言一行代表著公司的形象,因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌,掌握全面的業務知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感,更是一種信賴感。擔保行業不同于一些傳統行業,我們不需要對客戶卑躬屈膝,當然也不能唯我獨尊。應該不卑不亢、堅持原則、自信、大方,建立一種互利、互信、平等的合作關系。熟悉公司每種業務的辦理流程和所需資料,加強專業知識的學習,如財務、法律等,是我工作的第一要務;了解每個行業的發展狀況、變化趨勢,結合自貢本地經濟結構特點,重點掌握化工、機械加工、塑料制品、建筑建材等傳統基礎性行業的現狀和趨勢,成為我第二階段的學習目標。學會分析企業的經營情況,建立一套分析模型,從定性分析做到定量分析,使每個企業的真實經營情況得以還原,幫助我們更好的判斷風險、評價風險、控制風險,成為我第三階段的學習目標。
二、營銷渠道的開發和維護
做業務離不開營銷,一個好的業務人員不僅是會賣產品,更是會營銷自己。樹立良好的精神風貌和專業的個人形象,有道德、講原則,在工作中游刃有余,展現自己獨特的人格魅力,我想,營銷的第一步已經成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系,不僅能使客戶找到你,還能與客戶成為朋友,其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持,與他們建立良好的合作關系,讓他們為我們帶來更多優質的客戶。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶,認真對待每一筆業務,用心對待每一個客戶,相信他就會給你帶來更多的客戶,你的財富就會源源不斷。第三、通過網絡、媒體等公共平臺需找你的目標客戶,當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手,有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源,相信就能事半功倍。
三、加強反擔保方案的設計能力
通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業務,我發現擔保公司在執行反擔保時比較被動,大多的反擔保措施都只能在
合同
中約定,難以得到法律層面的支持。能否成功的設計反擔保方案成為我們控制風險的關鍵。眾所周知,各項指標都很優秀的企業都不會成為我們的客戶,能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業,在這種情況下,我們既要控制風險又要開展業務,給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔保要做到深入挖掘,重點分析,按照公司領導的核心要求“增大客戶的還款意愿,增加客戶的違約成本”,那么我們必須對客戶進行深入、細致的調查,摸清企業的真實情況,特別是法人的個人資產要深入挖掘,不容客戶隱瞞或虛構,只有這樣才能對癥下藥,設計出的反擔保措施。其次,換位思考,從客戶角度出發分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力的,在反擔保設計中做到“覆蓋面廣,核心抵押物突出,執行難度低,變現能力強”。四、建立科學的風險評價體系
雖然風險控制不是我們的工作重點,但作為業務人員的我應該盡自己所能把風險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實、準確,其次在現場調查中做到客觀、深入、細致,做到多渠道、重驗證,全方位對企業進行了解調查,利用好工商部門、銀行、稅務部門、企業上下游關系等諸多渠道。業務人員也應該是一個多面手,對財務和風控也應該認真學習,建立一套定量的風險評價體現,使自己在工作中也能反復驗證,不斷改進。使自己的業務能力得到全面提升。
五、強化服務意識和風險防范意識,創新工作方法和措施
人不僅要會走路,而且應該學會不走尋常路。任何時期的墨守陳規、固步自封終將導致被淘汰,對于高速發展的現代企業更是如此。擔保業是一個受政策面和資金面制約力極強的行業,要在這個行業里立足、生存,必須要學會創新,才能更好的應對不斷變化的市場。尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革,說明國家正一步一步放寬金融市場,把資金交給市場,使優質資源得到更大限度的資金支持,更好的發揮市場效應,使市場的供求關系得以限度的提升,當然這樣加大了整個金融體系的風險,那么我們更要學會更好的控制風險,解讀政策、順應政策、應用政策,制定更合理的發展方向,并針對一系列宏觀經濟的變化更好、更快的對我們的工作方法做出調整,不斷提升風險防范意識和服務意識,創新思維,這樣才能更好的完成工作。
一、熟悉公司新的
規章制度
和業務開展工作。公司在不斷改革,訂立了新的規定,特別在訴訟業務方面安排了專業法律事務人員協助。作為公司一名老業務人員,必須以身作責,在遵守公司規定的同時全力開展業務工作。1、在第一季度,以訴訟業務開拓為主。針對現有的老客戶資源做訴訟業務開發,把可能有訴訟需求的客戶全部開發一遍,有意向合作的客戶安排法律事務專員見面洽談。期間,至少促成兩件訴訟業務,代理費用達8萬元以上(每件4萬元)。做訴訟業務開發的同時,不能丟掉該等客戶交辦的各類業務,與該等客戶保持經常性聯系,及時報告該等客戶交辦業務的進展情況。
2、在第二季度的時候,以商標、專利業務為主。通過到專業市場、參加專業展銷會、上網、電話、陌生人拜訪等多種業務開發方式開發客戶,加緊聯絡老客戶感情,組成一個循環有業務作的客戶群體。以至于達到4.8萬元以上代理費(每月不低于1.2萬元代理費)。在大力開拓市場的同時,不能丟掉該等客戶交辦的各類業務,與該等客戶保持經常性聯系,及時報告該等客戶交辦業務的進展情況。
3、第三季度的"十一中秋"雙節,帶來的無限商機,給后半年帶來一個良好的開端。并且,隨著我對高端業務專業知識與綜合能力的相對提高,對規模較大的企業符合了《中國馳名商標》或者《廣東省著名商標》條件的客戶,做一次有針對性的開發,有意向合作的客戶可以安排業務經理見面洽談,爭取簽訂一件《廣東省著名商標》,承辦費用達7.5萬元以上。做馳名商標與著名商標業務開發的同時,不能丟掉該等客戶交辦的各類業務,與該等客戶保持經常性聯系,及時報告該等交辦業務的進展情況。
4、第四季度就是年底了,這個時候要全力維護老客戶交辦的業務情況。首先,要逐步了解老客戶中有潛力開發的客戶資源,找出有漏洞的地方,有針對性的做可行性建議,力爭為客戶公司的知識產權保護做到面,代理費用每月至少達1萬元以上。
二、制訂
學習計劃
。學習,對于業務人員來說至關重要,因為它直接關系到一個業務人員與時俱進的步伐和業務方面的生命力。我會適時的根據需要調整我的學習方向來補充新的能量。專業知識、綜合能力、都是我要掌握的內容。知己知彼,方能百戰不殆,在這方面還希望業務經理給與我支持。
三、增強責任感、增強服務意識、增強團隊意識。積極主動地把工作做到點上、落到實處。我將盡我的能力減輕領導的壓力。
金融銷售個人工作計劃篇七
為著力完善萍鄉陶瓷產業基地中小企業融資擔保體系,向中小企業提供便利的融資渠道和優質的融資擔保服務,促進企業穩健持續發展,經區委批準于20xx年6月成立了萍鄉市湘東區中小企業融資擔保中心和江西萍鄉燎原投資有限公司,鑒于融資擔保工作的特殊性,根據《江西省融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關規定:凡是設立擔保機構須經省政府金融辦批準,并頒發融資性擔保機構經營許可證后方可開展融資擔保業務。由于省金融辦1、2月份對全省融資性擔保機構進行規范整頓,暫時不批新成立的擔保機構,所以目前我個人認為可以從以下幾個方面來開展工作:
一、迅速按《江西省融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關規定準備好相關資料,爭取盡早到省金融辦把經營許可證辦下來。
二、加強與銀行溝通,選定合作銀行,簡化貸款手續,充分發揮擔保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發展,推進與金融機構合作機制與信息溝通機制的形成,積極落實“利益共享,風險共擔”機制和進行適當的利率調整,從而建立公平合理的協作關系,為企業融資牽線搭橋。
三、建立和完善中小企業信用體系
第一、開展中小企業資信評估。深入企業了解其財務、生產、銷售等情況,通過查詢收集企業的具體信息,由企業申報資金需求,將征集的信息統一提交管委會,評審。
第二,建立中小企業動態信用信息數據庫。對所有評定等級的中小企業建立信用信息庫,包含中小企業的信用等級、法定代表人、注冊資產、經營范圍、納稅額度等信息,在湘東政務網站公布,提供可供查詢的開放式渠道。
第三,建立企業的守信褒揚與失信懲戒機制。企業的信用與擔保機構和銀行的業務相銜接,對資信等級高的中小企業,登記審核機構應簡化年檢手續,逐步實行備案制;對于失信企業,將其打入各種融資方式的黑名單,使其被市場自動淘汰,或者促其強化信用觀念、履約守信。
金融分析協會以“培養大學生興趣愛好,普及現代金融知識,營造校園理財文化提高大學生綜合素質”為宗旨;以“善用金融,理財有道”為
口號
。本協會應以團結進取,求實創新.與時俱進的精神,努力提高會員的綜合素質,逐步擴大規模和影響,讓會員在這里學到知識,擴展視野為目標開展各項活動;普及金融理財知識,通過學習和交流,既能提高會員的綜合能力,又能達到共同進步的目的。協會加強基礎訓練,培養和提高會員的多種能力,參加攜手“求知,求實,求友,求進”;立足于校內,走向校外,共同營造一個大學生的第二課堂。學習方面
一、《課堂齊齊學》
方式:通過指導老師與協會成員在課外時間,開展以課堂形式的交流與討論。
時間:每月一次以上。
地點:學校多媒體教室
二、《專家講座》
方式:邀請校外金融方面專家與協會成員們進行對當前金融形勢的交流與講解。時間:每一個學期至少一次以上。地點:學校多媒體教室。
三、《視頻講座》
方式:播放有關金融方面的視頻,令大家更加了解當今的世界金融實情。
時間:每個月一次以上
地點:學校多媒體教室
四、《證書齊齊考》
方式:邀請老師或者已經考過金融方面證書的同學與協會會員們一齊交流心得,講解內容。
時間:待定
活動方面
“杯”校園模擬炒股大賽
一、活動時間:待定
二、活動地點:文理職業學院
三、主辦單位:由校社團聯合會主辦、金融分析協會承辦
四、參賽單位和個人:待定。
五、活動目的:弘揚理財文化,豐富大學生課余文化生活及培養大學生自主模擬理財能力,引導理性消費。
六、贊助單位:聯系支持該活動的單位,以該單位冠名“杯”
七、報名須知:有一定金融基礎知識,對金融行業有較高的興趣等
八、活動大體進行時間,現場具體安排待定。
一、職業道德和專業素養
業務部作為公司的窗口,直接面對客戶,個人的一言一行代表著公司的形象,因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌,掌握全面的業務知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感,更是一種信賴感。擔保行業不同于一些傳統行業,我們不需要對客戶卑躬屈膝,當然也不能唯我獨尊。應該不卑不亢、堅持原則、自信、大方,建立一種互利、互信、平等的合作關系。熟悉公司每種業務的辦理流程和所需資料,加強專業知識的學習,如財務、法律等,是我工作的第一要務;了解每個行業的發展狀況、變化趨勢,結合自貢本地經濟結構特點,重點掌握化工、機械加工、塑料制品、建筑建材等傳統基礎性行業的現狀和趨勢,成為我第二階段的學習目標。學會分析企業的經營情況,建立一套分析模型,從定性分析做到定量分析,使每個企業的真實經營情況得以還原,幫助我們更好的判斷風險、評價風險、控制風險,成為我第三階段的學習目標。
二、營銷渠道的開發和維護
做業務離不開營銷,一個好的業務人員不僅是會賣產品,更是會營銷自己。樹立良好的精神風貌和專業的個人形象,有道德、講原則,在工作中游刃有余,展現自己獨特的人格魅力,我想,營銷的第一步已經成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系,不僅能使客戶找到你,還能與客戶成為朋友,其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持,與他們建立良好的合作關系,讓他們為我們帶來更多優質的客戶。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶,認真對待每一筆業務,用心對待每一個客戶,相信他就會給你帶來更多的客戶,你的財富就會源源不斷。第三、通過網絡、媒體等公共平臺需找你的目標客戶,當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手,有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源,相信就能事半功倍。
三、加強反擔保方案的設計能力
通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業務,我發現擔保公司在執行反擔保時比較被動,大多的反擔保措施都只能在
合同
中約定,難以得到法律層面的支持。能否成功的設計反擔保方案成為我們控制風險的關鍵。眾所周知,各項指標都很優秀的企業都不會成為我們的客戶,能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業,在這種情況下,我們既要控制風險又要開展業務,給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔保要做到深入挖掘,重點分析,按照公司領導的核心要求“增大客戶的還款意愿,增加客戶的違約成本”,那么我們必須對客戶進行深入、細致的調查,摸清企業的真實情況,特別是法人的個人資產要深入挖掘,不容客戶隱瞞或虛構,只有這樣才能對癥下藥,設計出的反擔保措施。其次,換位思考,從客戶角度出發分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力的,在反擔保設計中做到“覆蓋面廣,核心抵押物突出,執行難度低,變現能力強”。四、建立科學的風險評價體系
雖然風險控制不是我們的工作重點,但作為業務人員的我應該盡自己所能把風險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實、準確,其次在現場調查中做到客觀、深入、細致,做到多渠道、重驗證,全方位對企業進行了解調查,利用好工商部門、銀行、稅務部門、企業上下游關系等諸多渠道。業務人員也應該是一個多面手,對財務和風控也應該認真學習,建立一套定量的風險評價體現,使自己在工作中也能反復驗證,不斷改進。使自己的業務能力得到全面提升。
五、強化服務意識和風險防范意識,創新工作方法和措施
人不僅要會走路,而且應該學會不走尋常路。任何時期的墨守陳規、固步自封終將導致被淘汰,對于高速發展的現代企業更是如此。擔保業是一個受政策面和資金面制約力極強的行業,要在這個行業里立足、生存,必須要學會創新,才能更好的應對不斷變化的市場。尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革,說明國家正一步一步放寬金融市場,把資金交給市場,使優質資源得到更大限度的資金支持,更好的發揮市場效應,使市場的供求關系得以限度的提升,當然這樣加大了整個金融體系的風險,那么我們更要學會更好的控制風險,解讀政策、順應政策、應用政策,制定更合理的發展方向,并針對一系列宏觀經濟的變化更好、更快的對我們的工作方法做出調整,不斷提升風險防范意識和服務意識,創新思維,這樣才能更好的完成工作。
金融銷售個人工作計劃篇八
一個新行業的誕生,人們對它的認識都需要一個循序漸進的過程。正如上世紀九十年代股票剛剛問世的時候,中國大陸大多數人甚至一些專家學者對它持懷疑的態度,認為股票是資本主義的事物,肯定不是什么好東西。對于公司發行股票,甚至一些國有企業給員工派發股票的時候,大部分人認為這是騙人的東西,就像是洪水猛獸唯恐避之不及。但是,也有部分先知先覺者,或者說敢于吃螃蟹的人,大膽的加以購買和投資,當這部分投資股票的人逐漸贏得了高額的收益的時候,人們才逐漸接受并大膽投資。于是,逐漸就產生了一批投資股市的投資者----股民。在股市大盤瘋漲的幾年中,甚至瘋狂到全民炒股的程度。人們發現股市本身無所謂好壞,也無關姓知姓社,原來資金可以在股市上流通后,融資方和出資方是可以共贏的。這樣,就產生了巨大的經濟效益和社會效益。
處在金融市場逐漸發展的今天,作為國家層面大力支持黃金投資同樣面臨市場導入初期的爭議和討論。同樣,有投資者對投資黃金懷疑,想做投資心理卻又擔心。擔心是因為懼怕風險,懼怕的原因是源于無知。換句話說,投資者對“炒黃金”這種在國內剛興起的投資品種的不了解。這就需要我們這類型公司的參與并多給投資者講解,多做宣傳,讓投資者用科學的、理性的眼光看待黃金投資,從而避免產生不必要的恐慌和擔心.
(二)市場分析
20__年,中央賦予天津濱海新區的先行先試政策給貴金屬市場的設立提供了決好的契機,在天津設立貴金屬交易市場,是對我國交易市場體系的補充,也是對我國金融資本市場體系的完善,有利于規范和引導場外黃金交易市場發展。
這是國家政策的支持,可是對國內的各參與方來說是新事物,因為它開創了國內金融投資領域的先河。它與其他諸如股票等投資理財產品不同,而是結合了股票和期貨的各自優點,并彌補了它們各自的缺點的一種新型投資理財產品,在部分人眼中目前看來是具有爭議性的,可是事實證明它的生命力又是那么的強。為什么人們愿意來討論,而且也有人愿意來參與,這說明他們是愿意也希望這個行業發展起來的。對于期盼,我們要不負眾望,繼續努力;對于批評,我們要虛心聽取,努力改進和完善。這樣才有利于問題的解決,才能夠進一步推動整個貴金屬行業的發展。
在國外已經發展成熟的貴金屬投資市場,在國內還屬于這個市場的導入期,但是,才經過短短兩年的發展,發展的速度卻是驚人的,但是,暴露出來的問題也不少。這個行業是否能夠健康發展,在交易所主導下如何引導和規范發展具有極其重要的作用。怎么做到規范發展,引領貴金屬市場的繁榮、穩定,還需要所有從業人員共同努力等到大家都熟悉黃金投資市場,并參與到其中獲得巨大收獲的時候,很難說可能會出現全民炒黃金的現象。
(三)競爭對手分析
根據近期對天津市同行業公司的調查,現階段統計天津市各類投資咨詢公司約有210余家。遍布在天津市的各各區域,其中以和平區,河西區以及塘沽區居多。主營的業務為天通金、上海黃金延期t+d、倫敦金、紙黃金、以及一些地區黃金品種等。
近期天津市工商銀行與山東金創投資公司合作,在天津市大面積宣傳上海黃金延期t+d業務,并通過今晚傳媒中心進行宣傳,3方面強強聯合將“藏金于民”的理念進行推廣。其他稍微有實力的公司也在積極的和銀行進行接觸,打算以銀行為依托,公共媒體為介質,在天津市范圍大力推廣現貨黃金電子盤交易的相關業務。
一些天通金的做市商,也已經通過各種公共媒體進行渠道的開發。在各大財經網站以及各種門戶網站發布廣告,在全國范圍內招聘代理商,返傭非常優厚,所以發展的很迅速。
還有一些公司通過和一些高檔的娛樂場所,比如說高爾夫球場、高檔車的4s專賣店、高檔健身會所、高檔社區等建立合作關系,獲取優質客戶信息,然后通過舉辦高檔的理財沙龍挖掘客戶。
黃金市場正處在高速的發展期,競爭對手都在不斷的通過不同的渠道開發客戶,我們只有通過員工的不斷努力,公司提供不斷的支持才能在這個市場站穩腳跟,繼而做大做強。
(一)未來三年銷售目標
在未來的3年中,首先20__年公司剛剛起步,是公司制定整體發展方向的一年,20__年要以公司穩定發展為基礎,在天津范圍內展開大面積的宣傳活動,為后兩年的工作打好基礎。未來3到5年中,我部門會通過各種營銷渠道,以天津市為中心,并不斷向周邊城市開展業務,現制定未來3年的銷售目標如下。
20__年入金量1200萬元人民幣。
入金量1500萬元人民幣。
入金量萬元人民幣。
預計每年入金量以25%-30%左右的速度增長。
金融銷售個人工作計劃篇九
1、“xxx”品牌的戰略定位:細分市場一線品牌、大飲料行業二線品牌。
2、xx年市場目標:開辟城市區域市場120個;年銷售額5000萬元以上。
3、按照“xxx”品牌的戰略定位和20xx年市場目標,結合現有的資源狀況,我們確立了一種“混合營銷”模式:試銷+區域樣板市場+區域獨家經銷。
4、省外市場以省級經理為責任單位,省內市場以片區經理為責任單位,省內市場片區經理等同于省外市場的省級經理。下同。省內市場的直供渠道歸“***”招商部管理。
5、公司要求每位省級經理都必須成為經銷商的“投資顧問”。因此,幫助經銷商成功做好試銷、經銷和區域樣板市場的啟動和銷售工作,確保經銷商首批進貨額的成功銷售,是每位經理的職責所在。
6、本方案內容分為兩個部分,市場費用控制和產品策略等內容為指令性規定,市場運作模式為指導性意見。本方案自公布之日起執行。
7、本案附件為《xxx區域市場費用使用規范》、《xxx產品知識》、《xxx區域市場促銷方案》、《xxx終端廣告工具》、《xx區域市場管理表格》等。
1、試銷區域:全國任何城市,凡是符合經銷商要求的企業均可試銷。試銷區域以城市為單位。全國一級市場的試銷,月進貨量達到一定規模(如每月銷量為10萬元)時,要控制貨品流向。
2、目的和目標:試銷為了經銷,一要確保經銷商在試銷中獲得利益(至少能看得見利益),二要為經銷商總結一套成功的市場模式。新老經銷商均可參與試銷。以地級市場為單位,每城市市場可尋找3家左右的經銷商進行試銷。說明:未來每城市只能選一家獨家經銷商,其他參與試銷的經銷商可整合為分銷商。
3、進貨額度:最低1萬元,最高2萬元。確保經銷商的投資安全。
4、物料配比:公司將根據經銷商首批進貨金額,免費配比促銷物料。單頁5000份,牙簽盒1000個,海報500*2張,餐飲終端合作書500張,不干膠貼200張,vcd廣告工具光盤一個,dvd電視廣告光碟一個。非首額的宣傳物料和助銷品按成本價銷售給乙方。
5、試銷獎勵:試銷的目的是為了幫助試銷的經銷商成為該區域獨家經銷商。因此,必須進行市場試驗工作。為獎勵試銷者的市場試驗,廠家返還進貨額的20%貨品,用于市場促銷試驗。如商家不能提供試銷試驗資料,在后續進貨中廠家有權將該額度的貨品扣回。
6、試銷方案:設定進貨額完成銷售的時間目標為2個月左右;省級經理和經銷商一道確定試銷終端規劃(包括鋪貨終端、促銷終端);省級經理必須關注每個試銷經銷商的銷售進度(以15天為一個期限提交報告),至1個月時如銷售未有起色,則必須拿出改進方案;如銷售獲得成功,也要按月總結經驗。
7、試銷工作程序:尋找經銷商――認知產品并產生興趣――鼓勵直接成為獨家經銷商――如暫時還沒有信心,可進行試銷――確定試銷額度――對經銷商終端(餐飲+商超)效能進行評估――按照2個月內完成進貨額銷售的目標制定試銷終端(餐飲+商超)規劃――確定組織公司制定的促銷方案的終端數量(商超:堆頭,免費品嘗,pop、單頁;餐飲:好口彩摸獎促銷),要求:ka堆頭促銷、散發單頁不少于1家,b類商超堆頭、免費品嘗、散發單頁不少于3家,社區店張貼海報、散發單頁不少于5家。餐飲終端大酒店摸獎促銷、派發單頁、名片不少于1家,中檔酒樓摸獎促銷、派發單頁、名片不少于2家,社區餐飲海報張貼不少于5家――對上述終端進行終端效能評估、促銷效果評估,提交半月度報告――市場診斷、拾遺補缺,確保成功――協調經銷商簽訂獨家經銷協議――后續開發工作跟進。
8、試銷的兩個關鍵點:
一、如何找到所需要的終端質量和數量。經銷商未必一開始就拿出最好的終端來試銷,要計算該終端的費用和效能之間的投入與產出比。在條件容許的情況下,找到試銷所需要的終端,以確保進貨額的銷售。
金融銷售個人工作計劃篇十
在爆竹聲聲中,我們迎來了嶄新的20xx年,對于剛成立不久的我們公司,這新的一年必須做好新年的每一項工作;而對于投資理財部來說,擬定一個好的工作計劃,制定一個明確的目標,是每一個銷售人員必須認真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我,現在對銷售方法和技巧都已經比較成熟,吸取不成功的教訓,吸納成功的成果,對新的工作我也制定了20xx年的工作計劃:
首先,做好公司新年的第一個項目。
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,在完成公司擬定的20萬目標的前提下,盡量大限度的超額,爭取自己能早日轉正。給公司帶來效益的同時,也給自己帶來更多的收益。同時,也不能夠對開發新客戶的工作有所忽視,每天的宣傳工作仍然得認真對待。
其次,加強業務學習。
學習是成功的第一要素,對于每個銷售人員來說,在工作中不斷學習,開拓視野,豐富知識,總結經驗與不足,是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結與學習過程中,才能夠使自己不斷的成長。同時,加強金融業其他行業知識的學習,包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等,特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業,加強其他行業知識及其理財產品的學習,深挖他們產品的特點,與我們產品進行對比,找出我們產品中的優缺點,做到知己知彼、百戰不殆。當然,還需加強與同事之間的交流與學習,把自己以前的工作經驗與同事們分享,同事虛心向身邊同事請教,吸取他們的優點,改正自身的缺點與不足,達到整個團隊的共同進步。
第三,工作目標的擬定。
任何工作都是有目標的,沒有的目標的工作就沒有成功的基礎。一個好的工作目標就是成功的開始,對于今年,現擬定工作目標如下:
1.堅持每天出去發單,保證每天發單量達到100以上,能夠和10個以上客戶詳談,最少留下一個電話,保證大約有10萬左右的資金量。
2.每周完成10個左右的意向客戶,同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因,是資金最近不足,還是覺得我們公司原因,亦或家里人不同意,還有是有其他的投資渠道等等,對每一個客戶的原因都認真分析,通過不同的方式處理,有些客戶還是可以爭取過來的。
3.每月完成40個左右的意向客戶,6個客戶能夠投資,20萬的資金量。
4.每季度130個左右的意向客戶,18個客戶能夠投資,100萬的資金量。
第四,值班。
把握好每一次值班機會,對每一個上門客戶做到認真對待,樹立好公司形象,從內心了解客戶的深切需要,仔細對待客戶提出的建議和意見,客戶遇到問題,不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意,讓客戶相信我們的工作實力,才能更好的完成任務。當然最重要的是爭取能夠將上門客戶都轉換為有效客戶。同時,在空余時間在門口發dm單,爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產品。
第五,客戶維護和再開發。
時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節日生日祝福等,對老客戶進行再挖掘,盡可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發現老客戶身邊的資源,做好“一帶十,十傳百”的聯動營銷的效果,同時這也是對公司的宣傳方式。
第六,工作總結。
每天都要對工作有個簡單的計劃安排,不能漫無目的的工作。每天按照計劃,一步一步,踏踏實實的開展業務。同時在下班前對每天工作做個小結,思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優缺點,優點繼續發揚,缺點盡量改正,讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結工作的習慣,做到每周一小結,每月一大結??纯从心男┕ぷ魃系氖д`,及時改正,下次不要再犯。
我知道銷售工作一開始不好做,但是我想憑借我這么多年積累的銷售經驗和能力,我是能夠迎來一個不錯的未來的,我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
金融銷售工作計劃范文精選
為著力完善萍鄉陶瓷產業基地中小企業融資擔保體系,向中小企業提供便利的融資渠道和優質的融資擔保服務,促進企業穩健持續發展,經區委批準于20xx年6月成立了萍鄉市湘東區中小企業融資擔保中心和江西萍鄉燎原投資有限公司,鑒于融資擔保工作的特殊性,根據《江西省融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關規定:凡是設立擔保機構須經省政府金融辦批準,并頒發融資性擔保機構經營許可證后方可開展融資擔保業務。由于省金融辦1、2月份對全省融資性擔保機構進行規范整頓,暫時不批新成立的擔保機構,所以目前我個人認為可以從以下幾個方面來開展工作:
一、迅速按《江西省融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關規定準備好相關資料,爭取盡早到省金融辦把經營許可證辦下來。
二、加強與銀行溝通,選定合作銀行,簡化貸款手續,充分發揮擔保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發展,推進與金融機構合作機制與信息溝通機制的形成,積極落實“利益共享,風險共擔”機制和進行適當的利率調整,從而建立公平合理的協作關系,為企業融資牽線搭橋。
三、建立和完善中小企業信用體系
第一、開展中小企業資信評估。深入企業了解其財務、生產、銷售等情況,通過查詢收集企業的具體信息,由企業申報資金需求,將征集的信息統一提交管委會,評審。
第二,建立中小企業動態信用信息數據庫。對所有評定等級的中小企業建立信用信息庫,包含中小企業的信用等級、法定代表人、注冊資產、經營范圍、納稅額度等信息,在湘東政務網站公布,提供可供查詢的開放式渠道。
第三,建立企業的守信褒揚與失信懲戒機制。企業的信用與擔保機構和銀行的業務相銜接,對資信等級高的中小企業,登記審核機構應簡化年檢手續,逐步實行備案制;對于失信企業,將其打入各種融資方式的黑名單,使其被市場自動淘汰,或者促其強化信用觀念、履約守信。