學習中的快樂，產生于對學習內容的興趣和深入。世上所有的人都是喜歡學習的，只是學習的方法和內容不同而已。我們如何才能寫得一篇優質的心得體會呢？下面我幫大家找尋并整理了一些優秀的心得體會范文，我們一起來了解一下吧。

內控合規的心得體會篇一

作為一個IT企業，中軟集團一直致力于內控合規的建設，以確保公司的經營活動合法合規、規范有序。在參與內控合規工作的實踐中，我有了一些心得體會，希望能夠和大家分享。

首先，在內控合規的工作中，我們需要充分認識和理解內控合規的重要性。內控合規是通過制度和規程的建立、執行和監督，對公司各方面活動進行規范和控制，防范法律風險、經濟風險、管理風險和信用風險，保護企業的資產安全、維護企業的聲譽和形象，保證企業的正常運營和可持續發展。

其次，在內控合規的工作中，我們需要加強內控合規的建設。企業需要根據自身的實際情況，建立適合自己的內控合規制度和規程，全面、系統地開展內控合規培訓與宣傳，落實責任制，建立內部監督機制，監督內控合規工作的執行狀況。只有這樣，才能夠實現內控合規工作的全面、有效、持續開展。

除了建立內控合規制度和規程外，還需要加強內控合規的執行。企業需要將內控合規工作的執行納入日常管理中，制定詳細的內控合規制度和規程執行流程和標準，嚴格按照執行計劃和時間節點落實各項工作任務，監督執行效果，及時調整和完善工作計劃和方案。只有這樣，才能夠保障內控合規制度和規程得到有效執行，真正發揮內控合規在企業管理中的作用。

第五段：總結。

總之，內控合規是企業管理中不可或缺的重要內容之一，需要企業將其作為核心競爭力和重要戰略認知，全面、系統地開展內控合規建設和執行工作，不斷加強內控合規方面的知識和方法，不斷提高內控合規管理水平，確保公司的經營活動合法合規、規范有序，做到風險可控，通暢可靠，體現企業的價值和品質。

內控合規的心得體會篇二

合規運營是銀行穩健運行的內在要求。也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己的切身利益的有力武器。 通過開展“內控與合規建設”活動，作為一名柜員，我對合規有了更加深刻的認識。合規操作涉及農行各條線、各部門、覆蓋農業銀行的每一個環節，我們必須將合規意識滲透到每一名員工，使其明確合規經營的重大性及緊迫性。 通過此次活動，結合我平時在工作中的實際情況。對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。現就學習活動心得體會做如下幾點總結：

一、要做好政治思想和職業道德教育，樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。嚴于守紀做到警鐘常敲，預防針常打，做好監督管理，健全要害崗位，重要環節輪崗，異地交流制度相互制衡機制。

二、提高自身業務素質，加強風險防范意識。合規的貫徹執行是以金融業務知識為基礎。合規制度的每一個項目，我們都可以從金融業務知識中找到答案，應該說加強自身業務素質的培養，就是從源頭上認識合規文化，所以要自覺學習業務，認真按操作規程辦理業務，真正履行職責。

三、加強各項規章制度及手續的落實。加強“三查”制度的落實，事前調查，結合本網點的具體情況，合理結構，優化手續，以促進辦理前的規范化，嚴格適中審查環節、對不符規定的一律給予退回。保證在事中環節不存在隱患和出現漏洞，事后整攻放在最后，關注業務的事后情況，如發現不良事態苗頭，及時采取措施，化解風險。

總之，通過這次合規教育活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標準，找到了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識。通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，增強了識別和控制業務上的各種風險的抵御能力，積極規范了操作行為和消費風險隱患。樹立了對農行工作的信心，增強了維護農行利益的責任心和使命感。

雞蛋在外力的作用下，很快就會被擊碎，而如果是內力破殼而出時，卻是一個新的的生命。我們就如同雞蛋，如果把內控合規看成是外力的話，那我們辦理工作時，只能是畏手畏腳，最后的結局也只能是失敗。可是如果我們從內心真心接受各項規章制度，將其熟練地運用在工作中，那我們將會成長為一名優秀的員工。 今年是我行的內控強化年，作為一名剛進我行的'新員工，起初很不適應工作環境，覺得規矩太多，精神壓力太大。特別是剛上崗的幾天，總是擔心會不會不合規，會不會扣分，辦業務時思想總是無法集中。單位的其他同事看出了我的憂慮，下班后帶我一起學習我行的合規制度，通過這段時間的學習和總結，在內控強化年里提出自己的幾點心得體會：

一：端正心態

現實中很多人沒有真心的接受合規規定，認為我們的規章制度嚴格，檢查力度大，罰款多，從心里就排斥它。其實，我們應該換個角度思考一下，身為一名銀行的工作人員，面臨著很多的風險與誘惑，因為違規違法辦事而鋃鐺入獄的案例比比皆是。安樂自在的環境容易使人思想放松，易做錯事情。內控合規就像一把保護傘，幫我們抵擋風吹日曬。所以我們應當端正自身的心態，合規制度不是對我們的束縛，而是幫助我們少犯錯，不犯錯的良師益友。

二：加強學習

要問我內控知多少？不知，不知。

我們常常將內控制度掛在嘴邊，可是內控制度到底是怎么樣的，有什么規定，相信很多人都不能自信滿滿的回答出來。每月的定期學習不是聽“佛經”，既然參加了，就要利用好學習機會，將學習的內容牢記與心。發布的新規章制度，不是“一目十行”，而是要做到“過目不忘”。活到學到老。我們應在不斷地學習中使自己的到“升級”。

三:時間是檢驗真理的唯一標準

紙上談兵的典故我們小學就懂得，但為什么有很多人知道合規制度卻依舊犯錯誤？在不斷學習制度時，我們還要在實際工作中運用他們，這樣才能達到最終的目的。打游戲升級時為了更高更強的武器裝備，我們學習合規制度也是一樣——為的是武裝自己，保護我們的權益，可是如果我們得到了卻不用他們，這豈不是浪費了自己的努力學習。

總之，通過內控強化年的學習，使我找到了正確的工作方向，增強了合規辦事的意識。希望我們在總行的領導下，用心學習，合規辦事，相伴成長。

內控合規的心得體會篇三

合規經營是銀行穩健運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內控制度學習，使我對合規有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規意義重大。現在就這次學習談談自己的體會：

一、對合規經營的認識理解

、合規經營是防范商業銀行操作風險的需要。合規經營是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創造價值，而且有效的合規經營能將合規風險消除于無形。

、合規經營是完善商業銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規經營，源于產生質量和效益的每一個環節，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發展一定要以合法、合規經營為前提，才能從源頭上預防風險。

、合規經營是銀行實現發展目標的重要保證。合規經營就是為業務保駕護航的，是為了更好地促進業務發展服務的。在發展、開拓業務和同業競爭中，只有緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業務的經久不衰。

二、對今后在工作中加強合規意識的要求

、加強合規操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規章制度在束縛著業務的辦理，在制約著業務發展。細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，來自http://我們才有保護自己和廣大客戶的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個業務操作環節中真正營造“依法合規，開拓創新”的良好氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規則和標準。每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。

、合規操作到位。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。在工作中善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。堅持規范流程，流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經營提供強有力的督查制約。

通過認真學習《員工從業禁止若干規定》和《柜面業務操作禁止性規定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發了遵紀守法的`熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規”，自發地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業道德，爭做遵規守紀的建行人，為實現建行持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量。

4月28日，我行召開了2012年內控暨防案工作會議。這次會議是我入行來參加的規模最大，形式最正式的一次會議。通過這次會議，我受益匪淺。領導的講話使我對行里始終再提的依法合規經營有了更深刻的認識，也引發了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。

這些案件的發生及教訓在我的心靈深處引起了很大的震動，我深刻領會了講話精神，得出了如下幾點體會：

一、 認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業，特別強調思想素質。要做一名合格的農行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。從古至今，在銀行業誠信文化是相當重要的。做一名思想素質過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權勢的威壓。

二、 堅持合規經營，扎扎實實地把合規工作一抓到底。合規經營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，一到真正處理業務時、在操作細節上，就把合規、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業務合規審查敷衍了事。十案九違規，案件的發生就是因為在這些細節上沒有堅持合規操作，只是內部或是外部的犯罪分子有機可乘。經過數十年的經營和實踐，銀行的規章制度可以說是相當完善了，如果每筆業務的每個環節上的每個員工都能夠按照銀行的規定工作，嚴格執行合規要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。所以要防范案件，關鍵在于要把合規落實到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設。

三、 提高全員防案的警覺性。我們有些同志認為，只要自己管好自己不違規，不犯法就行了。豈不知我們周圍存在壞人，他們是無孔不入的，之前發生的幾起案子不就發生在我們周圍嗎？所以我要提高我的警覺，對照自己的職責進行反思。嚴格按照規章制度工作，不能因為這是我熟悉的同事、我們自己行的內部員工就放松了警覺，要一視同仁，嚴格執行制度。

四、 認真學習“****”，“*****”的內容和要求。明白違規的嚴重性質；澄清違規就要問責的認識；業務發展要在健康、合規的前提下進行，不能打著業務發展的幌子進行堂而皇之的違規；拋棄僥幸心理確保每一筆業務都合規；學會保護自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業觀念，保護好自己，保護好自己的同事。

案件發生的教訓是深刻的，我們應當牢固地樹立合規意識，嚴格遵守各項規章制度，更應當樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業知識和技能，以飽滿的熱情投入到農行的事業中。

內控合規的心得體會篇四

2015年是我行“制度執行年”，在2014年業務風險和員工行為風險排查成果的基礎上，我行活動重點為對去年檢查發現的各類問題“回頭看”，嚴禁敷衍了事、屢查屢犯。為了全面貫徹落實活動精神，我行組織了內控合規相關培訓。通過這段時間的學習和總結，我就內控合規培訓活動談一談自己的體會。

首先，合規經營是提高風險管理水平的基礎。作為銀行的一名員工，要有風險服務意識和風險服務技能。通過內控合規培訓，要明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執行操作流程、崗位制度、合規守法工作標準及紀律懲處規則，把合規管理、合規經營、合規操作落到實處。只有讓每一個員工把警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入到工作的每一個細節中，增強自我約束和自我發展能力，才能為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。

第二，合規經營是防范商業銀行操作風險的需要。合規經營是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創造價值，而且有效的合規經營能將合規風險消除于無形。

在百姓心中一直是可以信賴的，就是因為銀行有鐵的規章制度。而制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了自身思想變化。只有堅持至始至終地按規章辦事，我們的制度才得以執行，我們的資金安才有保障。

第四、合規經營是銀行實現發展目標的根本保證。合規經營就是為業務保駕護航的，是為了更好地促進業務發展服務的。在發展、開拓業務和同業競爭中，只有緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業務的經久不衰。

我通過這次培訓活動，提高了工作合規操作意識。在以后的工作中，我將嚴格要求自己，做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，為實現中行持續穩健經營、快速發展目標貢獻自己的一份力量。

二零一五年八月。

內控合規的心得體會篇五

在當今競爭激烈的商業環境中，企業迫切需要建立和加強內控合規機制來管理風險并確保良好的經營運營。作為一名企業的高級管理者，我深刻意識到內控合規的重要性，并通過多年的實踐經驗總結了一些心得體會。

首先，我認為內控合規必須要得到全員的支持和參與。無論是高層管理者還是普通員工，都應該明白內控合規對企業的重要性，并積極參與其中。只有全員共同努力，才能確保內控合規的有效執行。因此，企業需要通過內部培訓和教育，提高員工對內控合規的認知度，激發他們的積極性和主動性。

其次，建立科學的內控合規框架是確保企業運作順利的基礎。內控合規是一項系統性工作，需要綜合考慮企業的各個方面。在制定內控合規框架時，企業應該根據自身的特點和實際情況，確定合適的風險管理和控制措施。同時，還要與相關法律法規和行業規范保持一致，以確保企業的合規性和可持續發展。

第三，內控合規需要不斷優化和改進。由于環境和法規的變化，企業的內控合規工作需要持續跟進和改進。企業應該建立起一套完善的內控合規評估和反饋機制，及時發現和解決問題。此外，企業還應該積極借鑒行業和國內外企業的最佳實踐，不斷提升內控合規水平。

第四，內控合規需要強調風險管理。風險是企業發展過程中無法回避的因素，但合適的風險管理可以減少風險帶來的不良影響。因此，企業需要建立一套科學的風險管理體系，將風險識別、風險評估、風險控制和風險監測等環節貫穿于整個內控合規過程中。只有有效管理風險，企業才能避免因意外事件而造成的經濟損失和聲譽風險。

最后，內控合規需要注重誠信和道德。作為一個合規的企業，誠信和道德是企業文化的重要組成部分。企業應該建立起一套以誠信為基礎的內部準則和行為規范，通過明確的獎懲制度來引導員工遵守規定，保持道德底線。同時，企業還應該加強與供應商和合作伙伴的合作，推動整個產業鏈的誠信建設，維護行業的經濟秩序和競爭環境。

綜上所述，企業內控合規是企業管理的重要組成部分，對于確保企業的穩定發展至關重要。通過全員參與、科學制定、持續改進、風險管理和注重誠信，企業能夠有效地管理風險、提升效益，實現可持續發展。作為企業的管理者，我們應該時刻關注內控合規的重要性，并努力將其落實到企業的日常運營中，為企業的可持續發展貢獻力量。

內控合規的心得體會篇六

xx公司的規模和速度發展得越快，越容易忽視和掩蓋業務和發展中存在的思想偏頗和運營過程中存在的管理松懈問題。隨著xx公司的迅速發展，基層網點的不斷增多，團隊的擴張增員，營銷方式的不斷創新，公司內控合規工作中存在的一些問題日益凸顯。

對內部控制認識不足，崗位設置缺乏牽制性。人是企業最重要的資源，也是重要的內部控制因素。公司人員素質、職業道德水平參差不齊，對內部控制認識不足在所難免。有的干部、員工認為，員工在激烈的競爭中拓展市場，我們坐在家里找人家的事，搞不好會影響業務發展的大局，招致領導的怪罪，得不償失，多一事不如少一事；有的干部、員工缺乏系統的教育培訓，在營銷方式的轉型過程中，缺乏辨別是非的能力，甚至認為合理不合法的變通和腐敗能促進了保險業務的發展。

跟不上新產品和法律法規變化的發展。隨著新產品的廣泛研發，各產品線不斷有新產品投入運營，因此合規人員除了要加強法律法規與內控合規制度的學習外，還必須要加強業務學習，特別是要熟練掌握各產品線保險產品的條款，包括銷售對象、銷售范圍、銷售金額、銷售責任、除外責任、義務、費用支付標準等法律法規及國家制定的各項制度等，因此必須做好合規員的即時培訓工作。所謂即時，就是頒發了新的法律、法規，出臺新的制度規定，產品線投入運營新的產品等，合規員要在最快最短的時間內學習掌握。

合規隊伍素質偏低，組織架構不完善。內控合規以道德規范、行為自律、遵章守紀、風險控制為基礎的管理性工作。合規員首先應德才兼備，具有良好的工作作風和思想道德，工作一絲不茍，遵守國家、企業、行業的各項法律法規及規章制度；其次，應該具備比較高的專業素質，能夠科學合理、嚴謹有序地制定和完善內控制度，保證企業經營科學高效；再次，要具備較好的協調能力，設計和協調好各部門、各環節的關系，確保內控制度得以有效實施。最重要的是合規員能夠通過制定和執行合規政策，開展合規監測和風險管控，有效地預防、識別、評估、報告和應對合規風險，全面推進企業管理和效益水平。

一方面，是合規管理權威性不強，作為合規崗不可能全面參與經營管理的全過程，對各部門的協調能力極為有限；另一方面，是專業性不夠，合規崗和兼職合規員一般缺乏專業知識和專業訓練，在參與風險管控方面明顯缺乏相應的技巧與能力。因此，這種合規管理與風險管控的結構雖然是暢通的，但實際作用卻是極其有限的。基層機構要牢固樹立壽險經營就是風險經營的概念，大力提高風險管控和合規管理的權威性，在公司運營成本允許的情況下，建立直接由總經理室領導的內控合規工作的專業隊伍。

內控合規制度執行標準未達到剛性化的程度。內控合規相關規定性文件一般都是上級部門經過反復調研的規范性文件，不管哪一級的內控制度規定，沒有必要逐級向下制定本單位的規定，因為一旦逐級制定相關的規定，其規定的嚴密性必然被破壞，甚至出現更多的漏洞。即使根據當地的實際情況，確實需要對內控規定進行補充的，應該報請上級決策部門同意后，制定簡要的補充規定。因此，對上級下發的內控制度和規定要不折不扣地嚴格執行，不能另行制定一套相似的制度或規定。

內控合規的心得體會篇七

隨著經濟全球化的進程，企業內控合規成為現代企業管理中不可或缺的重要環節。在長期的實踐中，我深感企業內控合規對企業的發展具有重要的保障作用。本文將以經驗為基礎，從企業內控合規的意義、重要性、建立與完善、落實與監督、優化與創新等方面進行探討，總結出了一些關于企業內控合規的心得體會。

首先，企業內控合規對于企業的經營和可持續發展具有極其重要的意義。一方面，內控合規是企業規范運作的基礎，可以幫助企業建立科學的管理體系，規避風險，減少財務損失，提高績效。另一方面，合規還可以增強企業的信譽度和競爭力，增加投資者和客戶的信任，為企業的穩定發展提供有力保障。企業之所以能夠屹立于市場競爭激烈的環境中，與其嚴格遵循和執行內控合規規定是密不可分的。

其次，建立和完善企業內控合規體系是保證合規有效實施的關鍵步驟。首先，企業需要制定明確的內控合規政策和目標，充分借鑒國內外相關的法律法規和標準，確保企業的合規要求與相關規定保持一致。其次，企業應建立健全的內部控制制度，明確各級管理人員的職責和權限，確保內部流程規范、不受干擾。同時，企業還需要加強對員工的培訓和教育，提高員工的合規意識和風險防控能力。只有建立完善的內控合規體系，才能有效防范和管理潛在的合規風險。

然后，企業內控合規的落實與監督是保證合規有效運作的重要保障。落實內控合規需要從全員層面上貫徹執行，各級管理人員應帶頭遵守合規規定，以身作則地影響員工。同時，企業需要建立健全的內控審計體系，定期對內部控制制度和操作流程進行審查，以確保合規要求的合理性、有效性和可行性。監督是對企業合規的有效保障措施，是企業內控合規的必要環節。

最后，不斷優化和創新企業內控合規措施是企業做大做強的必然要求。在日益復雜和多變的經濟環境下，企業需要不斷更新合規政策和措施，適應新的市場情況和法規要求。同時，企業還應積極應用新技術手段，提高合規審計的效率和準確性。例如，運用人工智能和大數據分析等技術，可以幫助企業發現和預防潛在的合規風險。只有不斷優化和創新，企業才能更好地適應市場需求，提高企業內控合規的水平。

總之，企業內控合規是企業發展的基石和保障，對于企業的經營和可持續發展具有重要的意義。建立和完善內控合規體系、落實和監督內控合規、優化和創新內控合規措施是保證合規有效實施的關鍵步驟。企業應加強內控合規意識的培養，提高對內控合規的重視程度，才能更好地推進企業內控合規工作的開展。只有始終堅持合規原則，合規文化可以在企業中形成一種習慣，才能幫助企業規避風險、提高效益，推動企業持續健康發展。

內控合規的心得體會篇八

根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

本人認真學習《關于在全行開展依法合規專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營，案件高發的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發展。

加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的.普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位，每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。

從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。

x月x日，我行在xxxxxxxx會堂召開了20xx年內控暨防案工作會議。xxx行長在會上作了重要講話。這次會議是我入行x年來參加的規模最大，形式最正式的一次會議。通過這次會議，我受益匪淺。xx行長的講話使我對行里始終再提的依法合規經營有了更深刻的認識，也引發了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。

這些案件的發生及教訓在我的心靈深處引起了很大的震動，我深刻領會了講話精神，得出了如下幾點體會：

銀行是一個特殊的行業，特別強調思想素質。要做一名合格的xxx銀行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。xxx行長給我們講了過去錢莊錄用伙計的流程和行規。意思是說，從古至今，在銀行業誠信文化是相當重要的。做一名思想素質過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權勢的威壓。

合規經營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，一到真正處理業務時、在操作細節上，就把合規、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業務合規審查敷衍了事。十案九違規，案件的發生就是因為在這些細節上沒有堅持合規操作，只是內部或是外部的犯罪分子有機可乘。經過數十年的經營和實踐，銀行的規章制度可以說是相當完善了，如果每筆業務的每個環節上的每個員工都能夠按照銀行的規定工作，嚴格執行合規要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。所以要防范案件，關鍵在于要把合規落實到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設。

我們有些同志認為，只要自己管好自己不違規，不犯法就行了。豈不知我們周圍存在壞人，他們是無孔不入的，但xxx和xxxx的案子不就發生在我們周圍嗎？所以我要提高我的警覺，對照自己的職責進行反思。嚴格按照規章制度工作，不能因為這是我熟悉的同事、我們自己行的內部員工就放松了警覺，要一視同仁，嚴格執行制度。

明白違規的嚴重性質；澄清違規就要問責的認識；業務發展要在健康、合規的前提下進行，不能打著業務發展的幌子進行堂而皇之的違規；拋棄僥幸心理確保每一筆業務都合規；學會保護自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業觀念，保護好自己，保護好自己的同事。

案件發生的教訓是深刻的，我們應當牢固地樹立合規意識，嚴格遵守各項規章制度，更應當樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業知識和技能，以飽滿的熱情投入到xx行的事業中。

內控合規的心得體會篇九

隨著金融行業的快速發展，保險行業在經濟的支持下也實現了快速的增長。然而，保險行業的發展也伴隨著風險與挑戰。為了保證行業良性發展，保險內控合規顯得尤為重要。在我的工作中，我深刻認識到保險內控合規的必要性，下面我將從風險管理、合規監管、內控措施、信息技術和團隊建設五個方面談談我的心得體會。

首先，風險管理是保險內控合規的重要組成部分。保險行業面臨的風險包括市場風險、信用風險、操作風險等等。為了降低風險，我認為首先要正確評估和認識風險。只有真實準確地了解風險，才能制定出有效的對策。其次，要設計和實施風險應對措施。比如建立完善的止損機制、制定合理的投資限制和規則等等，通過這些措施可以有效提升公司的風險管理能力。

其次，保險內控合規還需要符合監管要求。保險公司作為金融機構，必須遵守各級監管機構的規定，確保公司的行為合法合規。因此，了解法律法規、了解監管要求是我們的義務和責任。在正常運營中，我們要時刻遵循監管要求，比如及時報送相關報表、合規審查、定期再評估等等。只有確保公司符合監管要求，才能從根本上避免違法違規行為。

第三，建立和完善內控措施是保險內控合規的重要手段。內控措施是指為了保護投資者利益和公司利益而制定的各種規章制度和操作流程。在我的工作中，我發現一個好的內控措施能夠明確各個環節的責任和權限，提高公司的運營效率。比如我們建立了風控部門和內審部門，及時發現問題并進行修正。另外，在保險產品的設計方面，也需要強化內控措施，參考監管要求，確保產品的合規性和合法性。

第四，信息技術是保險內控合規的重要支撐。在當今數字化時代，保險行業要面對量大、速度快、變化多樣的信息。為了保證信息的安全性和完整性，我們要加強信息技術的建設。比如加強網絡安全，建立完善的信息系統，確保外部黑客攻擊的安全性。另外，還要制定信息安全管理制度，加強內部相關人員對信息安全的培訓，確保信息的安全使用和流轉。

最后，團隊建設是保險內控合規的基礎。沒有一支強大的團隊，就無法在內控合規方面做到有序、有效的運作。因此，我認為要加強團隊的培養和建設。比如，加強人員的培訓，提高專業素養和責任意識。在團隊管理方面，要形成有效的溝通機制和科學的評價體系，激發團隊成員的積極性和創造力。

綜上所述，保險內控合規是保證保險行業發展的基礎。在我的工作中，我深感保險內控合規的重要性。通過風險管理、合規監管、內控措施、信息技術和團隊建設等方面的實踐，我不斷積累經驗并提升能力。相信隨著保險行業的不斷發展，保險內控合規將會更加完善，為行業的可持續發展提供有力保障。

內控合規的心得體會篇十

合規經營是銀行穩妥運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內控制度學習，使我對合規有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規意義重大。現在就這次學習談談自己的體會：

1、合規經營是防范商業銀行操作風險的需要。合規經營是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創造價值，而且有效的合規經營能將合規風險消除于無形。

2、合規經營是完善商業銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規經營，源于產生質量和效益的每一個環節，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發展一定要以合法、合規經營為前提，才能從源頭上預防風險。

3、合規經營是銀行實現發展目標的重要保證。合規經營就是為業務保駕護航的，是為了更好地促進業務發展服務的。在發展、開拓業務和同業競爭中，只有緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業務的經久不衰。

1、加強合規操作認識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規章制度在束縛著業務的辦理，在制約著業務發展。細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自己和廣大客戶的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個業務操作環節中真正營造“依法合規，開拓創新”的優良氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規則和標準。每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。

2、合規操作到位。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。在工作中善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。堅持規范流程，流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩妥經營提供強有力的督查制約。

通過認真學習《員工從業禁止若干規定》和《柜面業務操作禁止性規定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發了遵紀守法的熱度，提高了工作中的自律認識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規”，自發地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業道德，爭做遵規守紀的建行人，為實現建行持續穩妥經營、快速發展的既定目標貢獻力量。

內控合規的心得體會篇十一

企業內控合規是現代企業管理的重要組成部分。作為一名從事企業管理多年的人員，我對于內控合規工作有著深刻的體會和心得。本文將從明確內控合規的定義、實施內控合規的必要性和重要性、制定內控合規措施的方法、內控合規在企業管理中的價值以及個人的成長體會五個方面進行探討，以期能為大家提供一定的參考和理解。

企業內控合規是指企業在開展各項業務活動時，按照相關法律法規和監管要求，建立和完善一系列的內部控制制度，通過明確責任、制定規程并落實到位，控制業務活動的風險，確保企業各項活動合法、規范和有效進行的一種管理模式。內控合規包括兩個部分：內控與合規，內控是為了預防風險，合規是為了遵守法律規定。

企業實施內控合規對于企業的健康發展具有不可忽視的重要作用。首先，內控合規可以有效預防和控制各類風險，保護企業財產安全和利益。其次，內控合規可以提高企業管理水平和效率，明確各級管理者的責任和職責，并建立規范的管理流程和制度。最后，內控合規可以提高企業的信譽度和形象，增強企業在市場競爭中的競爭力。

制定內控合規措施是實現內控合規的基礎和前提。企業可以采取以下方法來制定相應的措施：首先，明確內控合規的目標和原則，根據企業實際情況制定相關制度和規章制度。其次，建立內控合規的責任體系和工作流程，明確各級管理者的職責和權限。再次，加強內部培訓和教育，提高員工的合規意識和能力。最后，建立健全的內部監督機制和檢查評估制度，及時發現問題并采取相應的措施加以解決。

內控合規對于企業的管理具有重要的價值。首先，內控合規可以規范企業的各項業務活動，提高管理效率和精細度。其次，內控合規可以保護企業的財產安全和利益，防范各類風險和損失。再次，內控合規可以提高企業的形象和信譽度，增強企業的市場競爭力。最后，內控合規可以促進企業持續健康發展，為企業的長遠發展打下堅實的基礎。

第六段：個人的成長體會。

多年參與企業內控合規工作，我深刻體會到了它對于個人的重要意義。內控合規的實施需要員工具備嚴謹細致的工作態度和思維，能夠靈活運用各種管理工具和手段，具有較強的團隊合作能力和溝通協調能力。同時，內控合規的實施也需要員工具備較強的學習能力和適應能力，及時掌握和應用相關的法律法規和政策，不斷提升自身的綜合素質與能力。

結尾：

總之，企業內控合規是企業管理的重要組成部分，實施內控合規對于企業發展具有重要意義。我們應該充分認識到內控合規的定義、必要性和重要性，積極采取有效的方法制定相應的措施，并發揮內控合規在企業管理中的價值。同時，個人在參與內控合規工作中也可以不斷成長和提升自己的能力。希望通過這篇文章的分享，能夠對大家在實踐中有所幫助與啟發。